Análisis de ratios de solvencia
Los ratios de solvencia, también conocidos como ratios de endeudamiento a largo plazo, miden la capacidad de una empresa para cumplir con las obligaciones a largo plazo.
- Ratios de solvencia (resumen)
- Ratio de deuda sobre fondos propios
- Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Ratio de deuda sobre capital total
- Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Relación deuda/activos
- Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Ratio de apalancamiento financiero
- Ratio de cobertura de intereses
- Ratio de cobertura de cargos fijos
Ratios de solvencia (resumen)
Mastercard Inc., coeficientes de solvencia
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de deuda sobre fondos propios | Ratio de solvencia calculado como la deuda total dividida por el patrimonio neto total. | La relación deuda/capital de los accionistas de Mastercard Inc. mejoró de 2020 a 2021, pero luego se deterioró significativamente de 2021 a 2022. |
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Ratio de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividida por el patrimonio neto total. | La relación deuda/capital de los accionistas (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) de Mastercard Inc. mejoró de 2020 a 2021, pero luego se deterioró significativamente de 2021 a 2022. |
| Ratio de deuda sobre capital total | Ratio de solvencia calculado como la deuda total dividida por la deuda total más el patrimonio neto. | La relación deuda/capital total de Mastercard Inc. mejoró de 2020 a 2021, pero luego se deterioró significativamente de 2021 a 2022. |
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Ratio de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividida por la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) más el patrimonio neto. | La relación deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) de Mastercard Inc. mejoró de 2020 a 2021, pero luego se deterioró significativamente de 2021 a 2022. |
| Relación deuda/activos | Ratio de solvencia calculado como la deuda total dividida por el total de activos. | La relación deuda/activos de Mastercard Inc. mejorado de 2020 a 2021 y de 2021 a 2022. |
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Ratio de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividida por los activos totales. | La relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) de Mastercard Inc. mejorado de 2020 a 2021 y de 2021 a 2022. |
| Ratio de apalancamiento financiero | Ratio de solvencia calculado como el total de activos dividido por el total de fondos propios. | El ratio de apalancamiento financiero de Mastercard Inc. disminuyó de 2020 a 2021, pero luego aumentó de 2021 a 2022, superando el nivel de 2020. |
| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de cobertura de intereses | Ratio de solvencia calculado como EBIT dividido por el pago de intereses. | La ratio de cobertura de intereses de Mastercard Inc. mejorado de 2020 a 2021 y de 2021 a 2022. |
| Ratio de cobertura de cargos fijos | Ratio de solvencia calculado como los beneficios antes de gastos fijos e impuestos divididos por los gastos fijos. | El ratio de cobertura de carga fija de Mastercard Inc. mejorado de 2020 a 2021 y de 2021 a 2022. |
Ratio de deuda sobre fondos propios
Mastercard Inc., ratio deuda/capital propiocálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic. 2022 | 31 dic. 2021 | 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Deuda a corto plazo | 274) | 792) | 649) | —) | 500) | |
| Deuda a largo plazo, excluida la parte corriente | 13,749) | 13,109) | 12,023) | 8,527) | 5,834) | |
| Deuda total | 14,023) | 13,901) | 12,672) | 8,527) | 6,334) | |
| Total de capital contable de Mastercard Incorporated | 6,298) | 7,312) | 6,391) | 5,893) | 5,395) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propios1 | 2.23 | 1.90 | 1.98 | 1.45 | 1.17 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propiosCompetidores2 | ||||||
| Accenture PLC | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
| Adobe Inc. | 0.29 | 0.28 | 0.31 | 0.39 | 0.44 | |
| International Business Machines Corp. | 2.32 | 2.74 | 2.99 | 3.02 | — | |
| Intuit Inc. | 0.42 | 0.21 | 0.66 | 0.12 | 0.19 | |
| Microsoft Corp. | 0.39 | 0.50 | 0.62 | 0.77 | 0.97 | |
| Oracle Corp. | — | 16.08 | 5.93 | 2.58 | 1.33 | |
| Palo Alto Networks Inc. | 17.51 | 5.08 | 2.80 | 0.90 | 1.99 | |
| Salesforce Inc. | 0.19 | 0.07 | 0.09 | 0.22 | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.30 | 0.43 | 0.58 | 0.33 | — | |
| Synopsys Inc. | 0.00 | 0.02 | 0.03 | 0.03 | 0.13 | |
| Ratio de deuda sobre fondos propiossector | ||||||
| Software y servicios | 0.72 | 0.84 | 0.97 | 1.06 | — | |
| Ratio de deuda sobre fondos propiosindustria | ||||||
| Tecnología de la información | 0.67 | 0.77 | 0.88 | 0.88 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
Ratio de deuda sobre fondos propios = Deuda total ÷ Total de capital contable de Mastercard Incorporated
= 14,023 ÷ 6,298 = 2.23
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de deuda sobre fondos propios | Ratio de solvencia calculado como la deuda total dividida por el patrimonio neto total. | La relación deuda/capital de los accionistas de Mastercard Inc. mejoró de 2020 a 2021, pero luego se deterioró significativamente de 2021 a 2022. |
Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
Mastercard Inc., ratio deuda/capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)cálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic. 2022 | 31 dic. 2021 | 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Deuda a corto plazo | 274) | 792) | 649) | —) | 500) | |
| Deuda a largo plazo, excluida la parte corriente | 13,749) | 13,109) | 12,023) | 8,527) | 5,834) | |
| Deuda total | 14,023) | 13,901) | 12,672) | 8,527) | 6,334) | |
| Pasivos por arrendamiento operativo (registrados en Otros pasivos corrientes) | 140) | 127) | 125) | 106) | —) | |
| Pasivos por arrendamiento operativo (registrados en Otros pasivos) | 630) | 645) | 726) | 656) | —) | |
| Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | 14,793) | 14,673) | 13,523) | 9,289) | 6,334) | |
| Total de capital contable de Mastercard Incorporated | 6,298) | 7,312) | 6,391) | 5,893) | 5,395) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)1 | 2.35 | 2.01 | 2.12 | 1.58 | 1.17 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)Competidores2 | ||||||
| Accenture PLC | 0.15 | 0.18 | 0.21 | 0.00 | 0.00 | |
| Adobe Inc. | 0.33 | 0.32 | 0.35 | 0.39 | 0.44 | |
| International Business Machines Corp. | 2.46 | 2.92 | 3.23 | 3.27 | — | |
| Intuit Inc. | 0.46 | 0.25 | 0.71 | 0.12 | 0.19 | |
| Microsoft Corp. | 0.47 | 0.58 | 0.69 | 0.84 | 1.06 | |
| Oracle Corp. | — | 16.61 | 6.10 | 2.58 | 1.33 | |
| Palo Alto Networks Inc. | 19.12 | 5.68 | 3.16 | 0.90 | 1.99 | |
| Salesforce Inc. | 0.25 | 0.15 | 0.18 | 0.22 | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.44 | 0.60 | 0.75 | 0.53 | — | |
| Synopsys Inc. | 0.12 | 0.13 | 0.14 | 0.03 | 0.13 | |
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)sector | ||||||
| Software y servicios | 0.82 | 0.95 | 1.08 | 1.12 | — | |
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)industria | ||||||
| Tecnología de la información | 0.73 | 0.84 | 0.95 | 0.90 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Total de capital contable de Mastercard Incorporated
= 14,793 ÷ 6,298 = 2.35
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Ratio de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividida por el patrimonio neto total. | La relación deuda/capital de los accionistas (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) de Mastercard Inc. mejoró de 2020 a 2021, pero luego se deterioró significativamente de 2021 a 2022. |
Ratio de deuda sobre capital total
Mastercard Inc., ratio deuda/capital totalcálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic. 2022 | 31 dic. 2021 | 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Deuda a corto plazo | 274) | 792) | 649) | —) | 500) | |
| Deuda a largo plazo, excluida la parte corriente | 13,749) | 13,109) | 12,023) | 8,527) | 5,834) | |
| Deuda total | 14,023) | 13,901) | 12,672) | 8,527) | 6,334) | |
| Total de capital contable de Mastercard Incorporated | 6,298) | 7,312) | 6,391) | 5,893) | 5,395) | |
| Capital total | 20,321) | 21,213) | 19,063) | 14,420) | 11,729) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio de deuda sobre capital total1 | 0.69 | 0.66 | 0.66 | 0.59 | 0.54 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio de deuda sobre capital totalCompetidores2 | ||||||
| Accenture PLC | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
| Adobe Inc. | 0.23 | 0.22 | 0.24 | 0.28 | 0.31 | |
| International Business Machines Corp. | 0.70 | 0.73 | 0.75 | 0.75 | — | |
| Intuit Inc. | 0.30 | 0.17 | 0.40 | 0.10 | 0.16 | |
| Microsoft Corp. | 0.28 | 0.33 | 0.38 | 0.43 | 0.49 | |
| Oracle Corp. | 1.09 | 0.94 | 0.86 | 0.72 | 0.57 | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.95 | 0.84 | 0.74 | 0.47 | 0.67 | |
| Salesforce Inc. | 0.16 | 0.06 | 0.08 | 0.18 | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.23 | 0.30 | 0.37 | 0.25 | — | |
| Synopsys Inc. | 0.00 | 0.02 | 0.03 | 0.03 | 0.12 | |
| Ratio de deuda sobre capital totalsector | ||||||
| Software y servicios | 0.42 | 0.46 | 0.49 | 0.51 | — | |
| Ratio de deuda sobre capital totalindustria | ||||||
| Tecnología de la información | 0.40 | 0.43 | 0.47 | 0.47 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
Ratio de deuda sobre capital total = Deuda total ÷ Capital total
= 14,023 ÷ 20,321 = 0.69
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de deuda sobre capital total | Ratio de solvencia calculado como la deuda total dividida por la deuda total más el patrimonio neto. | La relación deuda/capital total de Mastercard Inc. mejoró de 2020 a 2021, pero luego se deterioró significativamente de 2021 a 2022. |
Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
Mastercard Inc., ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)cálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic. 2022 | 31 dic. 2021 | 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Deuda a corto plazo | 274) | 792) | 649) | —) | 500) | |
| Deuda a largo plazo, excluida la parte corriente | 13,749) | 13,109) | 12,023) | 8,527) | 5,834) | |
| Deuda total | 14,023) | 13,901) | 12,672) | 8,527) | 6,334) | |
| Pasivos por arrendamiento operativo (registrados en Otros pasivos corrientes) | 140) | 127) | 125) | 106) | —) | |
| Pasivos por arrendamiento operativo (registrados en Otros pasivos) | 630) | 645) | 726) | 656) | —) | |
| Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | 14,793) | 14,673) | 13,523) | 9,289) | 6,334) | |
| Total de capital contable de Mastercard Incorporated | 6,298) | 7,312) | 6,391) | 5,893) | 5,395) | |
| Capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | 21,091) | 21,985) | 19,914) | 15,182) | 11,729) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)1 | 0.70 | 0.67 | 0.68 | 0.61 | 0.54 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)Competidores2 | ||||||
| Accenture PLC | 0.13 | 0.15 | 0.17 | 0.00 | 0.00 | |
| Adobe Inc. | 0.25 | 0.24 | 0.26 | 0.28 | 0.31 | |
| International Business Machines Corp. | 0.71 | 0.74 | 0.76 | 0.77 | — | |
| Intuit Inc. | 0.31 | 0.20 | 0.42 | 0.10 | 0.16 | |
| Microsoft Corp. | 0.32 | 0.37 | 0.41 | 0.46 | 0.51 | |
| Oracle Corp. | 1.08 | 0.94 | 0.86 | 0.72 | 0.57 | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.95 | 0.85 | 0.76 | 0.47 | 0.67 | |
| Salesforce Inc. | 0.20 | 0.13 | 0.16 | 0.18 | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.31 | 0.37 | 0.43 | 0.35 | — | |
| Synopsys Inc. | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.03 | 0.12 | |
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)sector | ||||||
| Software y servicios | 0.45 | 0.49 | 0.52 | 0.53 | — | |
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)industria | ||||||
| Tecnología de la información | 0.42 | 0.46 | 0.49 | 0.47 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
= 14,793 ÷ 21,091 = 0.70
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Ratio de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividida por la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) más el patrimonio neto. | La relación deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) de Mastercard Inc. mejoró de 2020 a 2021, pero luego se deterioró significativamente de 2021 a 2022. |
Relación deuda/activos
Mastercard Inc., relación deuda/activoscálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic. 2022 | 31 dic. 2021 | 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Deuda a corto plazo | 274) | 792) | 649) | —) | 500) | |
| Deuda a largo plazo, excluida la parte corriente | 13,749) | 13,109) | 12,023) | 8,527) | 5,834) | |
| Deuda total | 14,023) | 13,901) | 12,672) | 8,527) | 6,334) | |
| Activos totales | 38,724) | 37,669) | 33,584) | 29,236) | 24,860) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Relación deuda/activos1 | 0.36 | 0.37 | 0.38 | 0.29 | 0.25 | |
| Referencia | ||||||
| Relación deuda/activosCompetidores2 | ||||||
| Accenture PLC | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
| Adobe Inc. | 0.15 | 0.15 | 0.17 | 0.20 | 0.22 | |
| International Business Machines Corp. | 0.40 | 0.39 | 0.39 | 0.41 | — | |
| Intuit Inc. | 0.25 | 0.13 | 0.31 | 0.07 | 0.08 | |
| Microsoft Corp. | 0.18 | 0.21 | 0.24 | 0.27 | 0.31 | |
| Oracle Corp. | 0.69 | 0.64 | 0.62 | 0.52 | 0.44 | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.30 | 0.31 | 0.34 | 0.22 | 0.33 | |
| Salesforce Inc. | 0.12 | 0.04 | 0.06 | 0.11 | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.11 | 0.15 | 0.19 | 0.12 | — | |
| Synopsys Inc. | 0.00 | 0.01 | 0.02 | 0.02 | 0.08 | |
| Relación deuda/activossector | ||||||
| Software y servicios | 0.26 | 0.28 | 0.31 | 0.32 | — | |
| Relación deuda/activosindustria | ||||||
| Tecnología de la información | 0.26 | 0.28 | 0.30 | 0.31 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
Relación deuda/activos = Deuda total ÷ Activos totales
= 14,023 ÷ 38,724 = 0.36
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Relación deuda/activos | Ratio de solvencia calculado como la deuda total dividida por el total de activos. | La relación deuda/activos de Mastercard Inc. mejorado de 2020 a 2021 y de 2021 a 2022. |
Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
Mastercard Inc., relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)cálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic. 2022 | 31 dic. 2021 | 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Deuda a corto plazo | 274) | 792) | 649) | —) | 500) | |
| Deuda a largo plazo, excluida la parte corriente | 13,749) | 13,109) | 12,023) | 8,527) | 5,834) | |
| Deuda total | 14,023) | 13,901) | 12,672) | 8,527) | 6,334) | |
| Pasivos por arrendamiento operativo (registrados en Otros pasivos corrientes) | 140) | 127) | 125) | 106) | —) | |
| Pasivos por arrendamiento operativo (registrados en Otros pasivos) | 630) | 645) | 726) | 656) | —) | |
| Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | 14,793) | 14,673) | 13,523) | 9,289) | 6,334) | |
| Activos totales | 38,724) | 37,669) | 33,584) | 29,236) | 24,860) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)1 | 0.38 | 0.39 | 0.40 | 0.32 | 0.25 | |
| Referencia | ||||||
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)Competidores2 | ||||||
| Accenture PLC | 0.07 | 0.08 | 0.09 | 0.00 | 0.00 | |
| Adobe Inc. | 0.17 | 0.17 | 0.19 | 0.20 | 0.22 | |
| International Business Machines Corp. | 0.42 | 0.42 | 0.43 | 0.45 | — | |
| Intuit Inc. | 0.27 | 0.16 | 0.33 | 0.07 | 0.08 | |
| Microsoft Corp. | 0.21 | 0.25 | 0.27 | 0.30 | 0.34 | |
| Oracle Corp. | 0.73 | 0.66 | 0.64 | 0.52 | 0.44 | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.33 | 0.35 | 0.38 | 0.22 | 0.33 | |
| Salesforce Inc. | 0.15 | 0.10 | 0.11 | 0.11 | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.17 | 0.21 | 0.24 | 0.19 | — | |
| Synopsys Inc. | 0.07 | 0.08 | 0.08 | 0.02 | 0.08 | |
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)sector | ||||||
| Software y servicios | 0.30 | 0.32 | 0.34 | 0.34 | — | |
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)industria | ||||||
| Tecnología de la información | 0.29 | 0.31 | 0.33 | 0.32 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Activos totales
= 14,793 ÷ 38,724 = 0.38
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Ratio de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividida por los activos totales. | La relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) de Mastercard Inc. mejorado de 2020 a 2021 y de 2021 a 2022. |
Ratio de apalancamiento financiero
Mastercard Inc., ratio de apalancamiento financierocálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic. 2022 | 31 dic. 2021 | 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Activos totales | 38,724) | 37,669) | 33,584) | 29,236) | 24,860) | |
| Total de capital contable de Mastercard Incorporated | 6,298) | 7,312) | 6,391) | 5,893) | 5,395) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio de apalancamiento financiero1 | 6.15 | 5.15 | 5.25 | 4.96 | 4.61 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio de apalancamiento financieroCompetidores2 | ||||||
| Accenture PLC | 2.14 | 2.21 | 2.18 | 2.07 | 2.36 | |
| Adobe Inc. | 1.93 | 1.84 | 1.83 | 1.97 | 2.00 | |
| International Business Machines Corp. | 5.80 | 6.98 | 7.57 | 7.30 | — | |
| Intuit Inc. | 1.69 | 1.57 | 2.14 | 1.68 | 2.20 | |
| Microsoft Corp. | 2.19 | 2.35 | 2.55 | 2.80 | 3.13 | |
| Oracle Corp. | — | 25.03 | 9.56 | 4.99 | 3.00 | |
| Palo Alto Networks Inc. | 58.35 | 16.14 | 8.23 | 4.16 | 6.03 | |
| Salesforce Inc. | 1.64 | 1.60 | 1.63 | 1.97 | — | |
| ServiceNow Inc. | 2.64 | 2.92 | 3.07 | 2.83 | — | |
| Synopsys Inc. | 1.71 | 1.65 | 1.64 | 1.57 | 1.77 | |
| Ratio de apalancamiento financierosector | ||||||
| Software y servicios | 2.74 | 2.98 | 3.17 | 3.32 | — | |
| Ratio de apalancamiento financieroindustria | ||||||
| Tecnología de la información | 2.56 | 2.72 | 2.90 | 2.87 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
Ratio de apalancamiento financiero = Activos totales ÷ Total de capital contable de Mastercard Incorporated
= 38,724 ÷ 6,298 = 6.15
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de apalancamiento financiero | Ratio de solvencia calculado como el total de activos dividido por el total de fondos propios. | El ratio de apalancamiento financiero de Mastercard Inc. disminuyó de 2020 a 2021, pero luego aumentó de 2021 a 2022, superando el nivel de 2020. |
Ratio de cobertura de intereses
Mastercard Inc., ratio de cobertura de interesescálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic. 2022 | 31 dic. 2021 | 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Utilidad neta | 9,930) | 8,687) | 6,411) | 8,118) | 5,859) | |
| Más: Gasto por impuesto a las ganancias | 1,802) | 1,620) | 1,349) | 1,613) | 1,345) | |
| Más: Gastos por intereses | 471) | 431) | 380) | 224) | 186) | |
| Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT) | 12,203) | 10,738) | 8,140) | 9,955) | 7,390) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio de cobertura de intereses1 | 25.91 | 24.91 | 21.42 | 44.44 | 39.73 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio de cobertura de interesesCompetidores2 | ||||||
| Accenture PLC | 195.34 | 131.46 | 205.84 | 273.26 | 298.26 | |
| Adobe Inc. | 54.64 | 51.49 | 37.00 | 21.38 | 32.31 | |
| International Business Machines Corp. | 1.97 | 5.20 | 4.62 | 8.58 | — | |
| Intuit Inc. | 32.38 | 89.14 | 158.00 | 126.40 | 76.15 | |
| Microsoft Corp. | 41.58 | 31.31 | 21.47 | 17.27 | 14.35 | |
| Oracle Corp. | 3.84 | 6.28 | 7.13 | 6.97 | 7.43 | |
| Palo Alto Networks Inc. | -6.56 | -1.85 | -1.61 | 0.11 | -3.40 | |
| Salesforce Inc. | 8.09 | 24.28 | 7.42 | 8.80 | — | |
| ServiceNow Inc. | 15.78 | 9.89 | 5.56 | 3.02 | — | |
| Synopsys Inc. | 657.96 | 240.38 | 125.16 | 47.79 | 24.29 | |
| Ratio de cobertura de interesessector | ||||||
| Software y servicios | 18.31 | 17.65 | 14.44 | 13.06 | — | |
| Ratio de cobertura de interesesindustria | ||||||
| Tecnología de la información | 24.76 | 22.93 | 16.69 | 15.79 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
Ratio de cobertura de intereses = EBIT ÷ Gastos por intereses
= 12,203 ÷ 471 = 25.91
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de cobertura de intereses | Ratio de solvencia calculado como EBIT dividido por el pago de intereses. | La ratio de cobertura de intereses de Mastercard Inc. mejorado de 2020 a 2021 y de 2021 a 2022. |
Ratio de cobertura de cargos fijos
Mastercard Inc., ratio de cobertura de cargo fijocálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic. 2022 | 31 dic. 2021 | 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Utilidad neta | 9,930) | 8,687) | 6,411) | 8,118) | 5,859) | |
| Más: Gasto por impuesto a las ganancias | 1,802) | 1,620) | 1,349) | 1,613) | 1,345) | |
| Más: Gastos por intereses | 471) | 431) | 380) | 224) | 186) | |
| Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT) | 12,203) | 10,738) | 8,140) | 9,955) | 7,390) | |
| Más: Gastos de amortización del arrendamiento operativo | 137) | 122) | 123) | 99) | 114) | |
| Ganancias antes de cargos fijos e impuestos | 12,340) | 10,860) | 8,263) | 10,054) | 7,504) | |
| Gastos por intereses | 471) | 431) | 380) | 224) | 186) | |
| Gastos de amortización del arrendamiento operativo | 137) | 122) | 123) | 99) | 114) | |
| Cargos fijos | 608) | 553) | 503) | 323) | 300) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio de cobertura de cargos fijos1 | 20.30 | 19.64 | 16.43 | 31.13 | 25.01 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio de cobertura de cargos fijosCompetidores2 | ||||||
| Accenture PLC | 12.25 | 10.41 | 9.66 | 10.07 | 9.63 | |
| Adobe Inc. | 26.79 | 25.59 | 18.77 | 10.78 | 13.34 | |
| International Business Machines Corp. | 1.52 | 3.13 | 2.62 | 4.41 | — | |
| Intuit Inc. | 14.67 | 25.58 | 27.48 | 34.00 | 26.91 | |
| Microsoft Corp. | 19.50 | 16.90 | 12.44 | 10.94 | 9.45 | |
| Oracle Corp. | 3.22 | 5.17 | 5.68 | 5.50 | 6.38 | |
| Palo Alto Networks Inc. | -1.18 | -1.09 | -0.52 | 0.41 | -1.01 | |
| Salesforce Inc. | 2.18 | 2.94 | 1.69 | 3.00 | — | |
| ServiceNow Inc. | 3.87 | 2.95 | 2.29 | 1.69 | — | |
| Synopsys Inc. | 12.91 | 9.29 | 7.46 | 6.30 | 4.98 | |
| Ratio de cobertura de cargos fijossector | ||||||
| Software y servicios | 9.60 | 9.43 | 7.69 | 7.58 | — | |
| Ratio de cobertura de cargos fijosindustria | ||||||
| Tecnología de la información | 14.28 | 13.50 | 10.20 | 10.46 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
Ratio de cobertura de cargos fijos = Ganancias antes de cargos fijos e impuestos ÷ Cargos fijos
= 12,340 ÷ 608 = 20.30
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de cobertura de cargos fijos | Ratio de solvencia calculado como los beneficios antes de gastos fijos e impuestos divididos por los gastos fijos. | El ratio de cobertura de carga fija de Mastercard Inc. mejorado de 2020 a 2021 y de 2021 a 2022. |