Análisis de ratios de solvencia
Los ratios de solvencia, también conocidos como ratios de endeudamiento a largo plazo, miden la capacidad de una empresa para cumplir con las obligaciones a largo plazo.
- Ratios de solvencia (resumen)
- Ratio de deuda sobre fondos propios
- Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Ratio de deuda sobre capital total
- Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Relación deuda/activos
- Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Ratio de apalancamiento financiero
- Ratio de cobertura de intereses
- Ratio de cobertura de cargos fijos
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Ratios de solvencia (resumen)
Intuit Inc., ratios de solvencia
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-07-31).
- Análisis de la estructura de endeudamiento
-
Se observa una tendencia decreciente en los ratios de deuda en relación con fondos propios, capital propio y activos a lo largo del período analizado. Específicamente, el ratio de deuda sobre fondos propios pasa de 0.66 en julio de 2020 a 0.3 en julio de 2025, indicando una disminución significativa en el apalancamiento financiero. Asimismo, los ratios de deuda sobre capital propio, capital total y activos muestran una reducción consistente, consolidando un patrón general de reducción del grado de endeudamiento en la estructura financiera de la entidad.
Estos cambios sugieren que la empresa ha estado reduciendo su dependencia de la deuda respecto a sus recursos y activos totales, posiblemente buscando mejorar su perfil de riesgo financiero o ajustarse a políticas de gestión del endeudamiento.
- Ratios de apalancamiento y cobertura
-
El ratio de apalancamiento financiero presenta una tendencia ascendente desde 1.57 en julio de 2021 hasta 1.88 en julio de 2025, lo que implica que, en relación con los fondos propios, la empresa ha incrementado ligeramente su nivel de endeudamiento relativo, pese a la disminución en los ratios de deuda mencionados anteriormente.
Por otro lado, el ratio de cobertura de intereses muestra una fuerte caída desde 158 en 2020 a 13.05 en 2023, aunque se recupera ligeramente en los años posteriores hasta alcanzar 20.57 en 2025. Esto indica que la capacidad de la empresa para cubrir sus intereses con beneficios antes de intereses e impuestos (EBIT) se deterioró de manera significativa en los primeros años, pero mejoró en los últimos, aunque sin llegar a los niveles iniciales.
El ratio de cobertura de cargos fijos también experimentó una caída considerable en los primeros años, pasando de 27.48 en 2020 a 9.03 en 2023, y recuperándose a 14.5 en 2025. Esto refleja una reducción en la capacidad para afrontar cargas financieras fijas, lo que puede estar relacionado con cambios en la estructura de costos o en la generación de beneficios operativos.
- Resumen general
- En conjunto, los indicadores muestran una tendencia hacia una menor proporción de deuda en la estructura financiera, aunque ciertos ratios de apalancamiento y cobertura sugieren que la empresa mantiene un nivel de endeudamiento moderado y una capacidad variable para cubrir sus obligaciones financieras. La reducción en los ratios de deuda indica un posible esfuerzo por disminuir el riesgo financiero, mientras que la caída en los ratios de cobertura apunta a una mayor presión sobre la capacidad de la empresa para afrontar sus cargas de intereses y cargas fijas en ciertos períodos, seguida de una recuperación progresiva en los últimos años.
Ratios de endeudamiento
Ratios de cobertura
Ratio de deuda sobre fondos propios
Intuit Inc., ratio deuda/capital propiocálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 jul 2025 | 31 jul 2024 | 31 jul 2023 | 31 jul 2022 | 31 jul 2021 | 31 jul 2020 | ||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||
| Deuda a corto plazo | |||||||
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| Capital contable | |||||||
| Ratio de solvencia | |||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propios1 | |||||||
| Referencia | |||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propiosCompetidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propiossector | |||||||
| Software y servicios | |||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propiosindustria | |||||||
| Tecnología de la información | |||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-07-31).
1 2025 cálculo
Ratio de deuda sobre fondos propios = Deuda total ÷ Capital contable
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Deuda total
- A lo largo del período analizado, la deuda total ha experimentado fluctuaciones significativas. Se observa una disminución notable entre julio de 2020 y julio de 2021, pasando de 3,369 millones de dólares a 2,034 millones, lo que indica una reducción en la deuda en ese intervalo. Sin embargo, en julio de 2022, la deuda total experimenta un repunte considerable, alcanzando los 6,914 millones, evidenciando un incremento en los pasivos financieros. Posteriormente, la deuda se estabiliza en niveles cercanos a los 6,100 millones durante 2023 y 2024, con una ligera disminución en 2025, situándose en 5,973 millones. Esto sugiere fases de aumento y estabilización en las obligaciones financieras de la empresa.
- Capital contable
- El capital contable muestra una tendencia de crecimiento sostenido a lo largo del período, pasando de 5,106 millones de dólares en julio de 2020 a 19,710 millones en julio de 2025. Este incremento refleja una generación de valor y posible reinversión de utilidades, además de una acumulación de reservas y aportaciones de los accionistas, lo que incrementa la solidez del patrimonio de la empresa.
- Ratio de deuda sobre fondos propios
- El ratio de deuda sobre fondos propios presenta una tendencia decreciente, comenzando en 0.66 en julio de 2020 y reduciéndose a 0.21 en julio de 2021. Luego, tras un incremento en 2022 a 0.42, el ratio vuelve a disminuir progresivamente en los años siguientes, alcanzando 0.3 en julio de 2025. Esta tendencia indica que, en proporción, la empresa ha reducido su apalancamiento financiero respecto a su capital contable, posiblemente mediante la amortización de deudas, emisión de acciones u otras estrategias de fortalecimiento patrimonial.
Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
Intuit Inc., ratio deuda/capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)cálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 jul 2025 | 31 jul 2024 | 31 jul 2023 | 31 jul 2022 | 31 jul 2021 | 31 jul 2020 | ||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||
| Deuda a corto plazo | |||||||
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| Referencia | |||||||
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)Competidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
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| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)sector | |||||||
| Software y servicios | |||||||
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)industria | |||||||
| Tecnología de la información | |||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-07-31).
1 2025 cálculo
Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Capital contable
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Deuda total
- Se observa una tendencia volátil en el monto de la deuda total, con un notable incremento entre 2021 y 2022, pasando de 2,480 millones de dólares en 2021 a 7,540 millones en 2022. Posteriormente, la deuda se reduce en 2023 a 6,689 millones y mantiene niveles relativamente estables en 2024 y 2025, con valores de 6,567 y 6,639 millones de dólares, respectivamente. Esto indica una posible reestructuración o gestión de la deuda después de un período de aumento significativo.
- Capital contable
- El capital contable muestra un crecimiento sostenido durante todo el período analizado. Desde 5,106 millones en 2020, experimenta un incremento muy marcado en 2021 hasta 9,869 millones, y continúa aumentando hasta alcanzar 19,710 millones en 2025. La tendencia refleja una acumulación constante de patrimonio para la empresa, lo que puede interpretarse como una fortalecimiento de su solvencia y respaldo de los accionistas.
- Ratio de deuda sobre capital propio
- El ratio de deuda sobre capital propio muestra una tendencia decreciente, pasando de 0.71 en 2020 a 0.25 en 2021, y fluctuando en niveles moderados a partir de ese año, llegando a 0.34 en 2025. Este comportamiento sugiere una reducción en la dependencia de financiamiento externo respecto al patrimonio, indicando una mejora en la estructura de capital y posiblemente una gestión más conservadora respecto a su endeudamiento.
Ratio de deuda sobre capital total
Intuit Inc., ratio deuda/capital totalcálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 jul 2025 | 31 jul 2024 | 31 jul 2023 | 31 jul 2022 | 31 jul 2021 | 31 jul 2020 | ||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||
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| Capital contable | |||||||
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| Ratio de deuda sobre capital totalCompetidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
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| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
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| Ratio de deuda sobre capital totalsector | |||||||
| Software y servicios | |||||||
| Ratio de deuda sobre capital totalindustria | |||||||
| Tecnología de la información | |||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-07-31).
1 2025 cálculo
Ratio de deuda sobre capital total = Deuda total ÷ Capital total
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Deuda total
- Durante el periodo analizado, la deuda total refleja una tendencia variable con un aumento sustancial en 2022, alcanzando su punto máximo en ese año con 6,914 millones de dólares, respecto a los períodos anteriores y posteriores. Después de 2022, se observa una ligera disminución en los años 2023 y 2024, estabilizándose en aproximadamente 6,038 millones en 2024 y 5,973 millones en 2025. Este patrón puede indicar una gestión activa para reducir o mantener controlada la deuda después del incremento importante en 2022.
- Capital total
- El capital total muestra una tendencia constante y significativa de crecimiento a lo largo de los años analizados. Desde 8,475 millones en 2020, el capital casi se triplica en 2022, alcanzando los 23,355 millones, y continúa incrementándose en los años siguientes, cerrando en 25,683 millones en 2025. Este crecimiento sustancial sugiere una expansión de los fondos propios, probablemente resultado de ganancias retenidas, emisión de acciones o ambas, lo que puede fortalecer la estructura patrimonial de la empresa.
- Ratio de deuda sobre capital total
- El ratio de deuda sobre capital total presenta una tendencia decreciente, comenzando en 0.4 en 2020, disminuyendo notablemente a 0.17 en 2021, y manteniéndose en niveles relativamente bajos en los años posteriores: 0.3 en 2022, 0.26 en 2023, 0.25 en 2024 y 0.23 en 2025. Este patrón indica una reducción en la proporción de deuda en relación con el patrimonio total, evidenciando una mejora en la estructura de capital, quizás por un aumento en el capital propio y/o una gestión activa para reducir la dependencia de financiamiento externo.
Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
Intuit Inc., ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)cálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 jul 2025 | 31 jul 2024 | 31 jul 2023 | 31 jul 2022 | 31 jul 2021 | 31 jul 2020 | ||
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| Parte corriente de los pasivos por arrendamiento operativo | |||||||
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| Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | |||||||
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| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)1 | |||||||
| Referencia | |||||||
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)Competidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
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| Microsoft Corp. | |||||||
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| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)industria | |||||||
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Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-07-31).
1 2025 cálculo
Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Deuda total
- La deuda total de la empresa experimentó múltiples variaciones en el período analizado. Desde aproximadamente 3,636 millones de dólares en julio de 2020, la deuda disminuyó notablemente a 2,480 millones en julio de 2021, reflejando una posible estrategia de reducción del apalancamiento. Sin embargo, en julio de 2022, la deuda aumentó significativamente hasta alcanzar los 7,540 millones, marcando un incremento sustancial respecto al año anterior. Posteriormente, en julio de 2023, la deuda disminuyó ligeramente a 6,689 millones y, en los años siguientes, se mantuvo relativamente estable en torno a los 6,567 millones en julio de 2024 y 6,639 millones en julio de 2025.
- Capital total
- El capital total mostró una tendencia de crecimiento consistente a lo largo del período. Desde 8,742 millones en julio de 2020, aumentó paulatinamente a 12,349 millones en 2021 y experimentó un aumento sustancial hasta 23,981 millones en 2022. En los años siguientes, el capital continuó expandiéndose, alcanzando 23,958 millones en 2023, y posteriormente escalando a 25,003 millones en 2024 y a 26,349 millones en 2025. Esta tendencia refleja una acumulación continua de patrimonio, probablemente debido a utilidades retenidas, emisiones de acciones u otras fuentes de financiamiento.
- Ratio deuda/capital total
- El ratio deuda/capital total muestra una evolución que indica una estrategia de gestión del apalancamiento. En julio de 2020, el ratio fue de 0.42, aumentando ligeramente a 0.31 en 2022, pero descendió notablemente hasta 0.2 en 2021 y continuó en descenso en los años siguientes, llegando a 0.25 en 2025. La tendencia general sugiere una reducción en la proporción de endeudamiento respecto al capital total, lo cual puede interpretarse como una intención de mantener una estructura financiera más sólida y menos apalancada respecto a los recursos propios.
Relación deuda/activos
Intuit Inc., relación deuda/activoscálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 jul 2025 | 31 jul 2024 | 31 jul 2023 | 31 jul 2022 | 31 jul 2021 | 31 jul 2020 | ||
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Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-07-31).
1 2025 cálculo
Relación deuda/activos = Deuda total ÷ Activos totales
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Deuda total
- La deuda total muestra una tendencia fluctuante en el período analizado. Después de una disminución significativa hasta 2034 millones de dólares en 2021, se presenta un incremento notable en 2022, alcanzando los 6,914 millones. Posteriormente, la deuda se mantiene relativamente estable en torno a los 6,000 millones, con ligeras variaciones hacia 2025, manteniéndose en 5,973 millones. Esto sugiere una recuperación en la deuda tras la caída inicial y una estabilidad relativa en los años posteriores.
- Activos totales
- Los activos totales presentan un crecimiento sostenido a lo largo del período. Desde 10,931 millones en 2020, se evidencia un aumento constante, alcanzando los 15,516 millones en 2021, y posteriormente duplicándose en 27,734 millones en 2022. Este incremento continúa de forma gradual, llegando a 27,780 millones en 2023, y superando los 32,000 millones en 2024 y 36,958 millones en 2025. La tendencia indica una expansión activa del balance general, posiblemente reflejando inversiones, adquisiciones o crecimiento en operaciones.
- Relación deuda/activos
- La relación deuda/activos muestra una tendencia decreciente en el período. Comienza en 0.31 en 2020, disminuye significativamente a 0.13 en 2021, y luego se mantiene en niveles inferiores, de 0.25 en 2022, 0.22 en 2023, 0.19 en 2024, y finaliza en 0.16 en 2025. Esta reducción indica una mejora en la composición del balance, con menor proporción de deuda respecto al total de activos y una gestión más conservadora del apalancamiento financiero en los años recientes.
Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
Intuit Inc., relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)cálculo, comparación con los índices de referencia
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1 2025 cálculo
Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Activos totales
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Se observa una reducción significativa en la deuda total entre julio de 2020 y julio de 2021, pasando de 3,636 millones de dólares a 2,480 millones. Sin embargo, a partir de ese punto, la deuda presenta un aumento marcado en julio de 2022, alcanzando los 7,540 millones, seguido de una ligera disminución en julio de 2023 a 6,689 millones y niveles estables en julio de 2024 y 2025, situándose en 6,567 y 6,639 millones respectivamente. Este patrón indica un primer episodio de simplificación de deuda, posiblemente para mejorar la liquidez o reducir pasivos, seguido de un incremento sustancial, que podría reflejar financiamiento para inversiones o adquisiciones, y posteriormente una estabilización en los niveles de deuda.
- Activos totales
- Los activos totales muestran una tendencia de crecimiento sostenido en el período analizado. Desde 10,931 millones de dólares en julio de 2020, la cifra ha incrementado de manera constante, alcanzando los 15,516 millones en julio de 2021, y продолжаendo a subir hasta 27,734 millones en julio de 2022. En los años siguientes, los activos continúan expandiéndose, llegando a 27,780 millones en 2023, 32,132 millones en 2024 y finalmente 36,958 millones en julio de 2025. Esta tendencia sugiere una estrategia de crecimiento activo, probablemente orientada a la expansión de operaciones, adquisición de activos o inversión en nuevas capacidades.
- Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Este ratio presenta una tendencia decreciente, comenzando en 0.33 en julio de 2020, y disminuyendo a lo largo del período, llegando a 0.16 en julio de 2021, con leves incrementos en julio de 2022 y 2023 (0.27 y 0.24), y una tendencia a la baja en 2024 y 2025, con valores de 0.20 y 0.18 respectivamente. La reducción en el ratio indica una mejora en la estructura financiera, disminuyendo la proporción de deuda en relación con los activos, lo que refleja un mayor grado de solvencia y menor riesgo financiero, además de una posible preferencia por financiar sus operaciones con recursos propios o mediante financiamiento más prudente.
Ratio de apalancamiento financiero
Intuit Inc., ratio de apalancamiento financierocálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 jul 2025 | 31 jul 2024 | 31 jul 2023 | 31 jul 2022 | 31 jul 2021 | 31 jul 2020 | ||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||
| Activos totales | |||||||
| Capital contable | |||||||
| Ratio de solvencia | |||||||
| Ratio de apalancamiento financiero1 | |||||||
| Referencia | |||||||
| Ratio de apalancamiento financieroCompetidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| Ratio de apalancamiento financierosector | |||||||
| Software y servicios | |||||||
| Ratio de apalancamiento financieroindustria | |||||||
| Tecnología de la información | |||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-07-31).
1 2025 cálculo
Ratio de apalancamiento financiero = Activos totales ÷ Capital contable
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Activos totales
- Se observa una tendencia creciente en los activos totales, que aumentaron significativamente en el período comprendido entre 2020 y 2024, pasando de aproximadamente 10,931 millones de dólares a cerca de 32,132 millones de dólares. Aunque en 2023 los activos totales se mantuvieron relativamente estables en comparación con 2022, en 2024 se evidencia una nueva expansión. Este patrón indica un crecimiento sostenido en la estructura de activos de la empresa, con posibles inversiones en activos fijos, expansión de inventarios o incremento en activos de liquidez.
- Capital contable
- El capital contable también presenta una tendencia ascendente. Desde aproximadamente 5,106 millones de dólares en 2020, ha crecido de manera constante hasta alcanzar cerca de 18,436 millones de dólares en 2024. Este incremento refleja una acumulación de utilidades retenidas y posibles emisiones de acciones, fortaleciendo la posición financiera y la capacidad de la empresa para gestionar sus inversiones y obligaciones.
- Ratio de apalancamiento financiero
- Este ratio muestra una variación, pero en general mantiene una tendencia estable con ciertos picos. Desde un valor de 2.14 en 2020, que indica un nivel de endeudamiento relativamente alto, ha disminuido a 1.57 en 2021, sugiriendo una reducción en el apalancamiento. Luego, presenta ligeras fluctuaciones, aumentando nuevamente a 1.74 en 2024 y a 1.88 en 2025. Este comportamiento puede indicar una estrategia de gestión de deuda, buscando equilibrar la estructura de financiamiento con los recursos propios y mantener un nivel de riesgo financiero controlado.
Ratio de cobertura de intereses
Intuit Inc., ratio de cobertura de interesescálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 jul 2025 | 31 jul 2024 | 31 jul 2023 | 31 jul 2022 | 31 jul 2021 | 31 jul 2020 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||
| Utilidad neta | |||||||
| Más: Gasto por impuesto a las ganancias | |||||||
| Más: Gastos por intereses | |||||||
| Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT) | |||||||
| Ratio de solvencia | |||||||
| Ratio de cobertura de intereses1 | |||||||
| Referencia | |||||||
| Ratio de cobertura de interesesCompetidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| Ratio de cobertura de interesessector | |||||||
| Software y servicios | |||||||
| Ratio de cobertura de interesesindustria | |||||||
| Tecnología de la información | |||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-07-31).
1 2025 cálculo
Ratio de cobertura de intereses = EBIT ÷ Gastos por intereses
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Patrón de las ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT)
- Se observa una tendencia general de crecimiento en las ganancias antes de intereses e impuestos, con aumentos progresivos en cada período. Desde aproximadamente 2,2 mil millones de dólares en 2020, las ganancias incrementan de manera constante, alcanzando 5,08 mil millones de dólares en 2025. Este crecimiento refleja una mejora sostenida en el rendimiento operativo de la empresa a lo largo de los años analizados.
- Gastos por intereses
- Los gastos por intereses presentan una tendencia ascendente significativa desde 14 millones en 2020 hasta 248 millones en 2023. Sin embargo, en 2024 y 2025, la cifra se mantiene relativamente estable en torno a los 242-247 millones, lo que indica un aumento sustancial en obligaciones por intereses en los primeros años, estabilizándose posteriormente. El incremento puede estar asociado a un mayor apalancamiento financiero o a nuevas emisiones de deuda.
- Ratio de cobertura de intereses
- El ratio de cobertura de intereses muestra una tendencia variable a lo largo del período; tras un valor alto de 158 en 2020, se produce una caída significativa en 2021 hasta 89.14, y continúa disminuyendo en 2022 a 32.38. Luego, en 2023, el ratio se reduce aún más a 13.05, indicando una menor capacidad para cubrir los gastos por intereses con las ganancias operativas, aunque en 2024 y 2025, se observa una recuperación hasta 15.67 y 20.57, respectivamente. La variación en estos ratios refleja cambios en la relación entre EBIT y gastos por intereses, posiblemente afectada por el incremento en los gastos de intereses y el crecimiento en las ganancias.
Ratio de cobertura de cargos fijos
Intuit Inc., ratio de cobertura de cargo fijocálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 jul 2025 | 31 jul 2024 | 31 jul 2023 | 31 jul 2022 | 31 jul 2021 | 31 jul 2020 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||
| Utilidad neta | |||||||
| Más: Gasto por impuesto a las ganancias | |||||||
| Más: Gastos por intereses | |||||||
| Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT) | |||||||
| Más: Costo de arrendamiento operativo | |||||||
| Ganancias antes de cargos fijos e impuestos | |||||||
| Gastos por intereses | |||||||
| Costo de arrendamiento operativo | |||||||
| Cargos fijos | |||||||
| Ratio de solvencia | |||||||
| Ratio de cobertura de cargos fijos1 | |||||||
| Referencia | |||||||
| Ratio de cobertura de cargos fijosCompetidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| Ratio de cobertura de cargos fijossector | |||||||
| Software y servicios | |||||||
| Ratio de cobertura de cargos fijosindustria | |||||||
| Tecnología de la información | |||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-07-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-07-31).
1 2025 cálculo
Ratio de cobertura de cargos fijos = Ganancias antes de cargos fijos e impuestos ÷ Cargos fijos
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Ganancias antes de cargas fijas e impuestos
- Se observa una tendencia creciente en las ganancias antes de cargos fijos e impuestos, incrementándose de manera consistente a lo largo de los períodos analizados. Desde 2020 hasta 2024, esta métrica muestra un crecimiento sostenido, con un incremento notorio en los últimos años, alcanzando los 5.192 millones de dólares en 2024. Esto indica una mejora en la rentabilidad operativa de la empresa.
- Cargos fijos
- Los cargos fijos también muestran una tendencia ascendente, aunque en menor proporción respecto a las ganancias operativas. Desde 2020 hasta 2024, estos cargos han aumentado progresivamente, pasando de 83 millones en 2020 a 350 millones en 2024. La relación proporcional con las ganancias antes de cargos fijos indica un aumento en la carga de gastos fijos, aunque los beneficios crecen de manera significativa.
- Ratio de cobertura de cargos fijos
- Se aprecia una tendencia decreciente en el ratio de cobertura, que disminuye desde 27.48 en 2020 hasta 9.03 en 2023, reflejando una menor capacidad de cubrir los cargos fijos con las ganancias operativas; sin embargo, en los últimos años, se registra una recuperación a 14.5 en 2025. La fluctuación de este ratio sugiere cierta volatilidad en la eficiencia con la que la empresa puede cubrir sus costos fijos, aunque la tendencia a recuperarse en los últimos períodos podría ser un indicador de mejora en la postura financiera.