Análisis de áreas geográficas
Mastercard Inc. opera en 2 regiones: Estados Unidos y Otros países.
Índice de rotación de activos del área geográfica
Mastercard Inc., ratio de rotación de activos por área geográfica
| 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | 31 dic 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Estados Unidos | 6.53 | 5.41 | 4.26 | 4.71 | 8.05 |
| Otros países | 16.87 | 16.25 | 14.30 | 16.86 | 32.52 |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
- Indicadores de rotación de activos en Estados Unidos
- El índice de rotación de activos para la región de Estados Unidos muestra una tendencia a la baja desde 2018 hasta 2020, pasando de 8.05 en 2018 a 4.26 en 2020, lo cual puede indicar una disminución en la eficiencia en el uso de activos para generar ventas en ese período. Sin embargo, en 2021 se observa una recuperación, alcanzando un valor de 5.41, seguida de un incremento en 2022 a 6.53, superando los valores anteriores y sugiriendo una mejora en el aprovechamiento de los activos en años recientes.
- Indicadores de rotación de activos en Otros países
- El índice de rotación de activos en otros países presenta un comportamiento diferente. Desde 2018 con un valor de 32.52, se registra una disminución significativa en 2019 y 2020, alcanzando 16.86 en 2019 y 14.3 en 2020. Esto refleja una reducción en la eficiencia en el uso de activos en estos países en ese período. No obstante, a partir de 2021 se evidencia una recuperación, con valores de 16.25 y 16.87 en 2021 y 2022 respectivamente, lo que indica una tendencia a estabilizarse y posiblemente mejorar la eficiencia en la utilización de activos en años recientes.
- Resumen general
- La comparación de los índices de rotación de activos revela que la región de Estados Unidos experimentó una disminución significativa en 2019 y 2020, seguida de una recuperación en 2021 y 2022, alcanzando niveles superiores a los de 2018. En contraste, otros países mostraron una disminución pronunciada en la misma tendencia, pero han mostrado signos de recuperación y estabilización en 2021 y 2022. Estos patrones sugieren cambios en la eficiencia operativa y en la gestión de activos de la empresa en diferentes regiones, con mejoras recientes en ambos casos.
Índice de rotación de activos del área geográfica:Estados Unidos
Mastercard Inc.; Estados Unidos; Cálculo del índice de rotación de activos de área
| 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | 31 dic 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||
| Ingresos netos | 7,338) | 6,043) | 5,049) | 5,403) | 4,934) |
| Inmovilizado material y activos por derecho de uso, neto | 1,123) | 1,117) | 1,185) | 1,147) | 613) |
| Ratio de actividad de la zona geográfica | |||||
| Índice de rotación de activos del área geográfica1 | 6.53 | 5.41 | 4.26 | 4.71 | 8.05 |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
Índice de rotación de activos del área geográfica = Ingresos netos ÷ Inmovilizado material y activos por derecho de uso, neto
= 7,338 ÷ 1,123 = 6.53
- Ingresos netos
- Se observa una tendencia general de crecimiento en los ingresos netos durante el período analizado. Desde aproximadamente 4,93 mil millones de dólares en 2018, los ingresos aumentaron a 5,40 mil millones en 2019, experimentando una ligera caída en 2020 a 5,05 mil millones. Sin embargo, en los dos años siguientes, 2021 y 2022, los ingresos continuaron en aumento, alcanzando los 6,04 mil millones y 7,34 mil millones respectivamente. Este patrón indica una recuperación y crecimiento sostenido en los ingresos de la empresa, con un incremento notable en 2022 en comparación con 2018.
- Inmovilizado material y activos por derecho de uso, neto
- A lo largo del período, este rubro muestra una tendencia de aumento moderado. En 2018, el valor era de 613 millones de dólares, alcanzando un pico de 1.185 millones en 2020. Posteriormente, el valor se mantuvo relativamente estable, con ligeras fluctuaciones, finalizando en 1.123 millones en 2022. La tendencia refleja una inversión sostenida en activos fijos y derechos de uso, con un crecimiento sustancial en los primeros años, seguido de estabilización.
- Índice de rotación de activos del área geográfica
- Este ratio muestra una fluctuación significativa a lo largo del período, indicando cambios en la eficiencia en el uso de los activos para generar ingresos. En 2018, el índice fue de 8.05, pero disminuyó a 4.71 en 2019 y a 4.26 en 2020, sugiriendo una menor eficiencia o un incremento en los activos sin un aumento proporcional en los ingresos. Sin embargo, en 2021 y 2022, el índice se recupera y aumenta a 5.41 y 6.53 respectivamente, indicando una mejora en la eficiencia del uso de activos en los años más recientes. La tendencia sugiere una recuperación en la utilización eficiente de los activos en comparación con los años previos a 2021.
Índice de rotación de activos del área geográfica: Otros países
Mastercard Inc.; Otros países; Cálculo del índice de rotación de activos de área
| 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | 31 dic 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||
| Ingresos netos | 14,899) | 12,841) | 10,252) | 11,480) | 10,016) |
| Inmovilizado material y activos por derecho de uso, neto | 883) | 790) | 717) | 681) | 308) |
| Ratio de actividad de la zona geográfica | |||||
| Índice de rotación de activos del área geográfica1 | 16.87 | 16.25 | 14.30 | 16.86 | 32.52 |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
Índice de rotación de activos del área geográfica = Ingresos netos ÷ Inmovilizado material y activos por derecho de uso, neto
= 14,899 ÷ 883 = 16.87
- Ingresos netos
- Se observa una tendencia general de crecimiento en los ingresos netos a lo largo del período analizado. Desde aproximadamente 10,016 millones de dólares en 2018, los ingresos aumentaron de manera significativa en 2019, alcanzando los 11,480 millones. En 2020, se registró una caída en los ingresos a 10,252 millones, posiblemente debido a impactos económicos o cambios en el mercado, pero en 2021, se recuperaron y alcanzaron 12,841 millones, superando ampliamente los niveles anteriores. La tendencia continúa positiva en 2022, con ingresos que llegan a 14,899 millones, reflejando un crecimiento sostenido y una recuperación sólida tras la caída de 2020.
- Inmovilizado material y activos por derecho de uso, neto
- El valor de los activos fijos y derechos de uso ha mostrado una expansión constante. Desde 308 millones en 2018, los activos aumentaron de manera progresiva en los años subsiguientes, alcanzando 681 millones en 2019, y continuando su crecimiento en 2020 y 2021, con 717 millones y 790 millones respectivamente. En 2022, los activos alcanzan los 883 millones, lo que indica una inversión continua en activos tangibles y derechos de uso, posiblemente vinculada a la expansión o actualización de infraestructura y tecnología.
- Índice de rotación de activos del área geográfica
- Este ratio financiero ha registrado fluctuaciones significativas a lo largo del período. En 2018, el índice fue de 32.52, mostrando una alta eficiencia en el uso de activos para generar ingresos. En 2019, el ratio disminuyó considerablemente a 16.86, correspondiendo a una menor rotación, posiblemente debido a cambios en la operationalidad o en la estructura de activos. En 2020, el índice cae aún más a 14.3, lo que indica una reducción en la eficiencia en la utilización de los activos, probablemente ocasionada por la pandemia u otras disrupciones. Sin embargo, en 2021, el ratio se recupera a 16.25, y en 2022, experimenta un ligero incremento a 16.87, reflejando una recuperación gradual en la eficiencia de utilización de activos en el área geográfica.
Ingresos netos
Mastercard Inc., ingresos netos por área geográfica
US$ en millones
| 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | 31 dic 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Estados Unidos | 7,338) | 6,043) | 5,049) | 5,403) | 4,934) |
| Otros países | 14,899) | 12,841) | 10,252) | 11,480) | 10,016) |
| Total | 22,237) | 18,884) | 15,301) | 16,883) | 14,950) |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
- Tendencias en los ingresos netos por país
- Los ingresos netos en Estados Unidos mostraron una tendencia general de crecimiento a lo largo del período analizado, con un aumento significativo en 2022 respecto a 2018. Aunque experimentaron una ligera disminución en 2020, vuelven a incrementar en 2021 y continúan ascendiendo en 2022, alcanzando los 7,338 millones de dólares.
- Los ingresos en otros países
- La región de otros países exhibió una tendencia de crecimiento consistente en los ingresos netos, con incrementos año tras año, especialmente notables en 2022, en donde los ingresos alcanzaron los 14,899 millones de dólares. La tasa de crecimiento en esta región fue más pronunciada en comparación con Estados Unidos, reflejando una expansión significativa en su mercado internacional.
- Ingresos netos totales
- El total de ingresos netos también mostró una tendencia de crecimiento a lo largo del período, pasando de 14,950 millones en 2018 a 22,237 millones en 2022. Este incremento fue impulsado por los aumentos en ambas regiones, con una recuperación notable después de la caída en 2020, probablemente relacionada con efectos globales económicos o específicos del sector. La recuperación y expansión en 2021 y 2022 sugieren una tendencia positiva sostenida.
- Consideraciones generales
- El patrón de datos indica una recuperación y crecimiento robusto en los ingresos netos, con énfasis en los mercados internacionales. La ligera caída en 2020 fue contrarrestada con incrementos en los años siguientes, reflejando resiliencia en la estructura de ingresos y posiblemente una recuperación en las operaciones globales tras un período de desaceleración o impacto externo.
Inmovilizado material y activos por derecho de uso, neto
Mastercard Inc., propiedades, equipos y activos por derecho de uso, netos por área geográfica
US$ en millones
| 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | 31 dic 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Estados Unidos | 1,123) | 1,117) | 1,185) | 1,147) | 613) |
| Otros países | 883) | 790) | 717) | 681) | 308) |
| Total | 2,006) | 1,907) | 1,902) | 1,828) | 921) |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
- Observación de la tendencia en el inmovilizado material y activos por derecho de uso en Estados Unidos
- El valor de los activos en Estados Unidos muestra un crecimiento sostenido desde 2018 hasta 2022. Específicamente, se evidenció un incremento de aproximadamente 87 millones de dólares entre 2018 y 2019, seguido de una estabilización en los años siguientes, con leves fluctuaciones que mantienen el valor en torno a los 1,1 mil millones de dólares. Esto sugiere una expansión inicial significativa y posteriormente una estabilización en la inversión en activos de Estados Unidos.
- Detalle del inmovilizado en otros países
- En las operaciones fuera de Estados Unidos, los activos muestran una tendencia igualmente al alza. Desde 2018 hasta 2022, el incremento total en estos activos fue de aproximadamente 575 millones de dólares. En específico, la inversión parece acelerarse a partir de 2019, cuando el aumento anual es más marcado. La tendencia sugiere un plan de expansión o actualización de activos en mercados internacionales, con un crecimiento continuo durante todo el período, alcanzando cerca de 883 millones de dólares en 2022.
- Resumen global del inmovilizado total
- La suma de los activos en ambos mercados evidencia una tendencia de crecimiento constante, con un aumento total de alrededor de 1,085 millones de dólares desde 2018 hasta 2022. El total ha pasado de 921 millones en 2018 a aproximadamente 2,006 millones en 2022, reflejando una estrategia de inversión sostenida en la adquisición o mejora de los activos utilizados en las operaciones internacionales y domésticas. La consistencia en la tendencia ascendente indica un enfoque en la consolidación de infraestructura y activos de larga duración, ajustando posiblemente su capacidad operativa frente a las necesidades de crecimiento y expansión globales.