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Mastercard Inc. (NYSE:MA)

Análisis de ratios de rentabilidad 

Microsoft Excel LibreOffice Calc

Ratios de rentabilidad (resumen)

Mastercard Inc., ratios de rentabilidad

Microsoft Excel LibreOffice Calc
31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019 31 dic. 2018 31 dic. 2017
Ratios de ventas
Ratio de margen de beneficio operativo 53.39% 52.81% 57.24% 48.71% 52.99%
Ratio de margen de beneficio neto 46.00% 41.90% 48.08% 39.19% 31.33%
Ratios de inversión
Ratio de rentabilidad sobre el patrimonio neto de los accionistas (ROE) 118.80% 100.31% 137.76% 108.60% 71.60%
Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA) 23.06% 19.09% 27.77% 23.57% 18.36%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2020-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2019-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2018-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2017-12-31).

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
Ratio de margen de beneficio operativo Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso operativo dividido por los ingresos. El ratio de margen de beneficio operativo de Mastercard Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró ligeramente de 2020 a 2021.
Ratio de margen de beneficio neto Un indicador de rentabilidad, calculado como ingreso neto dividido por ingresos. El ratio de margen de beneficio neto de Mastercard Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró de 2020 a 2021 sin alcanzar el nivel de 2019.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
ROE Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso neto dividido por el patrimonio neto de los accionistas. El índice de rendimiento sobre el capital de los accionistas de Mastercard Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró ligeramente de 2020 a 2021.
ROA Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso neto dividido por los activos totales. La relación de rendimiento de los activos de Mastercard Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró ligeramente de 2020 a 2021.

Ratio de margen de beneficio operativo

Mastercard Inc., ratio de margen de beneficio operativocálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel LibreOffice Calc
31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019 31 dic. 2018 31 dic. 2017
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Ingresos de explotación 10,082  8,081  9,664  7,282  6,622 
Ingresos netos 18,884  15,301  16,883  14,950  12,497 
Ratio de rentabilidad
Ratio de margen de beneficio operativo1 53.39% 52.81% 57.24% 48.71% 52.99%
Referencia
Ratio de margen de beneficio operativoCompetidores2
Accenture PLC 15.08% 14.69% 14.59% 14.04% 12.60%
Adobe Inc. 36.76% 32.93% 29.25% 31.45% 29.69%
International Business Machines Corp. 11.97% 9.22% 13.67% 16.61% 14.91%
Intuit Inc. 25.95% 28.34% 27.33% 25.10% 26.95%
Microsoft Corp. 41.59% 37.03% 34.14% 31.77% 24.82%
Oracle Corp. 37.58% 35.57% 34.26% 34.34% 33.69%
PayPal Holdings Inc. 16.80% 15.33% 15.30% 14.20% 16.24%
Salesforce Inc. 2.14% 1.74% 4.03% 2.25% 0.77%
ServiceNow Inc. 4.36% 4.40% 1.22% -1.63% -5.25%
Visa Inc. 65.56% 64.46% 65.29% 62.86% 66.15%
Ratio de margen de beneficio operativosector
Software y servicios 31.73% 28.07% 28.15% 27.04% 24.45%
Ratio de margen de beneficio operativoindustria
Tecnología de la información 29.82% 26.10% 26.79% 27.57% 25.08%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2020-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2019-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2018-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2017-12-31).

1 2021 cálculo
Ratio de margen de beneficio operativo = 100 × Ingresos de explotación ÷ Ingresos netos
= 100 × 10,082 ÷ 18,884 = 53.39%

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
Ratio de margen de beneficio operativo Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso operativo dividido por los ingresos. El ratio de margen de beneficio operativo de Mastercard Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró ligeramente de 2020 a 2021.

Ratio de margen de beneficio neto

Mastercard Inc., ratio de margen de beneficio netocálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel LibreOffice Calc
31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019 31 dic. 2018 31 dic. 2017
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Ingresos netos 8,687  6,411  8,118  5,859  3,915 
Ingresos netos 18,884  15,301  16,883  14,950  12,497 
Ratio de rentabilidad
Ratio de margen de beneficio neto1 46.00% 41.90% 48.08% 39.19% 31.33%
Referencia
Ratio de margen de beneficio netoCompetidores2
Accenture PLC 11.69% 11.52% 11.06% 9.76% 9.37%
Adobe Inc. 30.55% 40.88% 26.42% 28.69% 23.20%
International Business Machines Corp. 10.01% 7.59% 12.22% 10.97% 7.27%
Intuit Inc. 21.41% 23.78% 22.95% 20.31% 18.76%
Microsoft Corp. 36.45% 30.96% 31.18% 15.02% 23.57%
Oracle Corp. 33.96% 25.94% 28.05% 9.60% 24.74%
PayPal Holdings Inc. 16.43% 19.59% 13.84% 13.31% 13.71%
Salesforce Inc. 19.16% 0.74% 8.36% 1.22% 2.14%
ServiceNow Inc. 3.90% 2.62% 18.11% -1.02% -7.71%
Visa Inc. 51.07% 49.74% 52.57% 49.98% 36.49%
Ratio de margen de beneficio netosector
Software y servicios 28.13% 23.43% 24.72% 15.78% 17.67%
Ratio de margen de beneficio netoindustria
Tecnología de la información 26.34% 22.29% 23.19% 19.78% 18.69%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2020-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2019-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2018-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2017-12-31).

1 2021 cálculo
Ratio de margen de beneficio neto = 100 × Ingresos netos ÷ Ingresos netos
= 100 × 8,687 ÷ 18,884 = 46.00%

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
Ratio de margen de beneficio neto Un indicador de rentabilidad, calculado como ingreso neto dividido por ingresos. El ratio de margen de beneficio neto de Mastercard Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró de 2020 a 2021 sin alcanzar el nivel de 2019.

Ratio de rentabilidad sobre el patrimonio neto de los accionistas (ROE)

Mastercard Inc., ROEcálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel LibreOffice Calc
31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019 31 dic. 2018 31 dic. 2017
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Ingresos netos 8,687  6,411  8,118  5,859  3,915 
Total de acciones de Mastercard Incorporated 7,312  6,391  5,893  5,395  5,468 
Ratio de rentabilidad
ROE1 118.80% 100.31% 137.76% 108.60% 71.60%
Referencia
ROECompetidores2
Accenture PLC 30.25% 30.05% 33.17% 39.17% 38.50%
Adobe Inc. 32.59% 39.66% 28.03% 27.67% 20.02%
International Business Machines Corp. 30.38% 27.14% 45.25% 51.96% 32.70%
Intuit Inc. 20.89% 35.76% 41.53% 51.44% 71.71%
Microsoft Corp. 43.15% 37.43% 38.35% 20.03% 29.29%
Oracle Corp. 262.43% 83.94% 50.87% 8.37% 17.33%
PayPal Holdings Inc. 19.19% 20.99% 14.56% 13.37% 11.22%
Salesforce Inc. 9.81% 0.37% 7.11% 1.36% 2.40%
ServiceNow Inc. 6.22% 4.18% 29.45% -2.40% -25.53%
Visa Inc. 32.75% 30.01% 34.83% 30.29% 20.45%
ROEsector
Software y servicios 38.19% 32.88% 37.55% 23.78% 24.38%
ROEindustria
Tecnología de la información 42.37% 35.05% 36.73% 30.80% 23.41%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2020-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2019-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2018-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2017-12-31).

1 2021 cálculo
ROE = 100 × Ingresos netos ÷ Total de acciones de Mastercard Incorporated
= 100 × 8,687 ÷ 7,312 = 118.80%

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
ROE Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso neto dividido por el patrimonio neto de los accionistas. El índice de rendimiento sobre el capital de los accionistas de Mastercard Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró ligeramente de 2020 a 2021.

Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA)

Mastercard Inc., ROAcálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel LibreOffice Calc
31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019 31 dic. 2018 31 dic. 2017
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Ingresos netos 8,687  6,411  8,118  5,859  3,915 
Activos totales 37,669  33,584  29,236  24,860  21,329 
Ratio de rentabilidad
ROA1 23.06% 19.09% 27.77% 23.57% 18.36%
Referencia
ROACompetidores2
Accenture PLC 13.68% 13.78% 16.04% 16.61% 15.18%
Adobe Inc. 17.70% 21.66% 14.22% 13.80% 11.65%
International Business Machines Corp. 4.35% 3.58% 6.20% 7.07% 4.59%
Intuit Inc. 13.29% 16.70% 24.78% 23.39% 23.87%
Microsoft Corp. 18.36% 14.70% 13.69% 6.40% 8.80%
Oracle Corp. 10.48% 8.78% 10.20% 2.79% 6.92%
PayPal Holdings Inc. 5.50% 5.97% 4.79% 4.75% 4.40%
Salesforce Inc. 6.14% 0.23% 3.61% 0.61% 1.02%
ServiceNow Inc. 2.13% 1.36% 10.41% -0.69% -4.39%
Visa Inc. 14.85% 13.43% 16.65% 14.88% 9.85%
ROAsector
Software y servicios 12.86% 10.51% 11.76% 7.57% 7.90%
ROAindustria
Tecnología de la información 15.42% 12.05% 12.91% 11.23% 9.16%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2020-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2019-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2018-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2017-12-31).

1 2021 cálculo
ROA = 100 × Ingresos netos ÷ Activos totales
= 100 × 8,687 ÷ 37,669 = 23.06%

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
ROA Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso neto dividido por los activos totales. La relación de rendimiento de los activos de Mastercard Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró ligeramente de 2020 a 2021.