Análisis de ratios de solvencia
Los índices de solvencia, también conocidos como índices de endeudamiento a largo plazo, miden la capacidad de una empresa para cumplir con sus obligaciones a largo plazo.
- Ratios de solvencia (resumen)
- Deuda dividida por capital contable
- Deuda dividida por el capital contable (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Deuda dividida por capital total
- Deuda dividida por el capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Deuda dividida por activos
- Deuda dividida por activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Apalancamiento financiero
- Cobertura de interés
- Cobertura de cargo fijo
Ratios de solvencia (resumen)
ServiceNow Inc., ratios de solvencia
Fuente: ServiceNow Inc. (NYSE:NOW) | Analysis of solvency ratios (www.stock-analysis-on.net)
| Coeficiente de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Deuda dividida por capital contable | Un índice de solvencia calculado como la deuda total dividida por el capital contable total. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019, pero luego se deterioró ligeramente de 2019 a 2020 sin alcanzar el nivel de 2018. |
| Deuda dividida por el capital contable (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Un índice de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividido por el capital contable total. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019, pero luego se deterioró significativamente de 2019 a 2020. |
| Deuda dividida por capital total | Un índice de solvencia calculado como la deuda total dividida por la deuda total más el capital contable. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019, pero luego se deterioró ligeramente de 2019 a 2020 sin alcanzar el nivel de 2018. |
| Deuda dividida por el capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Un índice de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividido por la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) más el capital contable. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019, pero luego se deterioró significativamente de 2019 a 2020. |
| Deuda dividida por activos | Un índice de solvencia calculado como la deuda total dividida por los activos totales. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019, pero luego se deterioró significativamente de 2019 a 2020. |
| Deuda dividida por activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Un índice de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividido por los activos totales. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. se deterioró de 2018 a 2019 y de 2019 a 2020. |
| Apalancamiento financiero | Un índice de solvencia calculado como los activos totales divididos por el capital contable total. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. disminuyó de 2018 a 2019, pero luego aumentó ligeramente de 2019 a 2020. |
| Coeficiente de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Cobertura de interés | Un índice de solvencia calculado como el EBIT dividido por los pagos de intereses. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019 y de 2019 a 2020. |
| Cobertura de cargo fijo | Un índice de solvencia calculado como ganancias antes de cargos fijos e impuestos dividido por cargos fijos. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019 y de 2019 a 2020. |
Deuda dividida por capital contable
ServiceNow Inc., deuda dividida por capital contable, cálculo, comparación con los puntos de referencia
| 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | 31 dic. 2017 | 31 dic. 2016 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US $ en miles) | ||||||
| porción actual de la deuda a largo plazo | ||||||
| Deuda a largo plazo, menos porción corriente | ||||||
| Deuda total | ||||||
| Capital contable | ||||||
| Coeficiente de solvencia | ||||||
| Deuda dividida por capital contable1 | ||||||
| Benchmarks | ||||||
| Deuda dividida por capital contable, competidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Autodesk Inc. | ||||||
| Automatic Data Processing Inc. | ||||||
| Fidelity National Information Services Inc. | ||||||
| Fiserv Inc. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Mastercard Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| PayPal Holdings Inc. | ||||||
| salesforce.com inc. | ||||||
| Visa Inc. | ||||||
| Deuda dividida por capital contable, sector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Deuda dividida por capital contable, industria | ||||||
| Tecnologías de la información | ||||||
Fuente: ServiceNow Inc. (NYSE:NOW) | Analysis of solvency ratios (www.stock-analysis-on.net)
1 2020 cálculo
Deuda dividida por capital contable = Deuda total ÷ Capital contable
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
| Coeficiente de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Deuda dividida por capital contable | Un índice de solvencia calculado como la deuda total dividida por el capital contable total. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019, pero luego se deterioró ligeramente de 2019 a 2020 sin alcanzar el nivel de 2018. |
Deuda dividida por el capital contable (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
ServiceNow Inc., deuda dividida por el capital contable (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), cálculo, comparación con los puntos de referencia
| 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | 31 dic. 2017 | 31 dic. 2016 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US $ en miles) | ||||||
| porción actual de la deuda a largo plazo | ||||||
| Deuda a largo plazo, menos porción corriente | ||||||
| Deuda total | ||||||
| Porción corriente de los pasivos por arrendamiento operativo | ||||||
| Pasivos por arrendamiento operativo, menos porción corriente | ||||||
| Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | ||||||
| Capital contable | ||||||
| Coeficiente de solvencia | ||||||
| Deuda dividida por el capital contable (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)1 | ||||||
| Benchmarks | ||||||
| Deuda dividida por el capital contable (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), competidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Autodesk Inc. | ||||||
| Automatic Data Processing Inc. | ||||||
| Fidelity National Information Services Inc. | ||||||
| Fiserv Inc. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Mastercard Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| PayPal Holdings Inc. | ||||||
| salesforce.com inc. | ||||||
| Visa Inc. | ||||||
| Deuda dividida por el capital contable (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), sector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Deuda dividida por el capital contable (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), industria | ||||||
| Tecnologías de la información | ||||||
Fuente: ServiceNow Inc. (NYSE:NOW) | Analysis of solvency ratios (www.stock-analysis-on.net)
1 2020 cálculo
Deuda dividida por el capital contable (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Capital contable
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
| Coeficiente de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Deuda dividida por el capital contable (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Un índice de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividido por el capital contable total. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019, pero luego se deterioró significativamente de 2019 a 2020. |
Deuda dividida por capital total
ServiceNow Inc., deuda dividida por capital total, cálculo, comparación con los puntos de referencia
| 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | 31 dic. 2017 | 31 dic. 2016 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US $ en miles) | ||||||
| porción actual de la deuda a largo plazo | ||||||
| Deuda a largo plazo, menos porción corriente | ||||||
| Deuda total | ||||||
| Capital contable | ||||||
| Capital total | ||||||
| Coeficiente de solvencia | ||||||
| Deuda dividida por capital total1 | ||||||
| Benchmarks | ||||||
| Deuda dividida por capital total, competidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Autodesk Inc. | ||||||
| Automatic Data Processing Inc. | ||||||
| Fidelity National Information Services Inc. | ||||||
| Fiserv Inc. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Mastercard Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| PayPal Holdings Inc. | ||||||
| salesforce.com inc. | ||||||
| Visa Inc. | ||||||
| Deuda dividida por capital total, sector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Deuda dividida por capital total, industria | ||||||
| Tecnologías de la información | ||||||
Fuente: ServiceNow Inc. (NYSE:NOW) | Analysis of solvency ratios (www.stock-analysis-on.net)
1 2020 cálculo
Deuda dividida por capital total = Deuda total ÷ Capital total
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
| Coeficiente de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Deuda dividida por capital total | Un índice de solvencia calculado como la deuda total dividida por la deuda total más el capital contable. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019, pero luego se deterioró ligeramente de 2019 a 2020 sin alcanzar el nivel de 2018. |
Deuda dividida por el capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
ServiceNow Inc., deuda dividida por el capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), cálculo, comparación con los puntos de referencia
| 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | 31 dic. 2017 | 31 dic. 2016 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US $ en miles) | ||||||
| porción actual de la deuda a largo plazo | ||||||
| Deuda a largo plazo, menos porción corriente | ||||||
| Deuda total | ||||||
| Porción corriente de los pasivos por arrendamiento operativo | ||||||
| Pasivos por arrendamiento operativo, menos porción corriente | ||||||
| Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | ||||||
| Capital contable | ||||||
| Capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | ||||||
| Coeficiente de solvencia | ||||||
| Deuda dividida por el capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)1 | ||||||
| Benchmarks | ||||||
| Deuda dividida por el capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), competidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Autodesk Inc. | ||||||
| Automatic Data Processing Inc. | ||||||
| Fidelity National Information Services Inc. | ||||||
| Fiserv Inc. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Mastercard Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| PayPal Holdings Inc. | ||||||
| salesforce.com inc. | ||||||
| Visa Inc. | ||||||
| Deuda dividida por el capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), sector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Deuda dividida por el capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), industria | ||||||
| Tecnologías de la información | ||||||
Fuente: ServiceNow Inc. (NYSE:NOW) | Analysis of solvency ratios (www.stock-analysis-on.net)
1 2020 cálculo
Deuda dividida por el capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
| Coeficiente de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Deuda dividida por el capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Un índice de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividido por la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) más el capital contable. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019, pero luego se deterioró significativamente de 2019 a 2020. |
Deuda dividida por activos
ServiceNow Inc., deuda dividida por activos, cálculo, comparación con los puntos de referencia
| 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | 31 dic. 2017 | 31 dic. 2016 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US $ en miles) | ||||||
| porción actual de la deuda a largo plazo | ||||||
| Deuda a largo plazo, menos porción corriente | ||||||
| Deuda total | ||||||
| Los activos totales | ||||||
| Coeficiente de solvencia | ||||||
| Deuda dividida por activos1 | ||||||
| Benchmarks | ||||||
| Deuda dividida por activos, competidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Autodesk Inc. | ||||||
| Automatic Data Processing Inc. | ||||||
| Fidelity National Information Services Inc. | ||||||
| Fiserv Inc. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Mastercard Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| PayPal Holdings Inc. | ||||||
| salesforce.com inc. | ||||||
| Visa Inc. | ||||||
| Deuda dividida por activos, sector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Deuda dividida por activos, industria | ||||||
| Tecnologías de la información | ||||||
Fuente: ServiceNow Inc. (NYSE:NOW) | Analysis of solvency ratios (www.stock-analysis-on.net)
1 2020 cálculo
Deuda dividida por activos = Deuda total ÷ Los activos totales
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
| Coeficiente de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Deuda dividida por activos | Un índice de solvencia calculado como la deuda total dividida por los activos totales. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019, pero luego se deterioró significativamente de 2019 a 2020. |
Deuda dividida por activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
ServiceNow Inc., deuda dividida por activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), cálculo, comparación con los puntos de referencia
| 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | 31 dic. 2017 | 31 dic. 2016 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US $ en miles) | ||||||
| porción actual de la deuda a largo plazo | ||||||
| Deuda a largo plazo, menos porción corriente | ||||||
| Deuda total | ||||||
| Porción corriente de los pasivos por arrendamiento operativo | ||||||
| Pasivos por arrendamiento operativo, menos porción corriente | ||||||
| Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | ||||||
| Los activos totales | ||||||
| Coeficiente de solvencia | ||||||
| Deuda dividida por activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)1 | ||||||
| Benchmarks | ||||||
| Deuda dividida por activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), competidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Autodesk Inc. | ||||||
| Automatic Data Processing Inc. | ||||||
| Fidelity National Information Services Inc. | ||||||
| Fiserv Inc. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Mastercard Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| PayPal Holdings Inc. | ||||||
| salesforce.com inc. | ||||||
| Visa Inc. | ||||||
| Deuda dividida por activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), sector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Deuda dividida por activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), industria | ||||||
| Tecnologías de la información | ||||||
Fuente: ServiceNow Inc. (NYSE:NOW) | Analysis of solvency ratios (www.stock-analysis-on.net)
1 2020 cálculo
Deuda dividida por activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Los activos totales
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
| Coeficiente de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Deuda dividida por activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Un índice de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividido por los activos totales. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. se deterioró de 2018 a 2019 y de 2019 a 2020. |
Apalancamiento financiero
ServiceNow Inc., apalancamiento financiero, cálculo, comparación con los puntos de referencia
| 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | 31 dic. 2017 | 31 dic. 2016 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US $ en miles) | ||||||
| Los activos totales | ||||||
| Capital contable | ||||||
| Coeficiente de solvencia | ||||||
| Apalancamiento financiero1 | ||||||
| Benchmarks | ||||||
| Apalancamiento financiero, competidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Autodesk Inc. | ||||||
| Automatic Data Processing Inc. | ||||||
| Fidelity National Information Services Inc. | ||||||
| Fiserv Inc. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Mastercard Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| PayPal Holdings Inc. | ||||||
| salesforce.com inc. | ||||||
| Visa Inc. | ||||||
| Apalancamiento financiero, sector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Apalancamiento financiero, industria | ||||||
| Tecnologías de la información | ||||||
Fuente: ServiceNow Inc. (NYSE:NOW) | Analysis of solvency ratios (www.stock-analysis-on.net)
1 2020 cálculo
Apalancamiento financiero = Los activos totales ÷ Capital contable
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
| Coeficiente de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Apalancamiento financiero | Un índice de solvencia calculado como los activos totales divididos por el capital contable total. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. disminuyó de 2018 a 2019, pero luego aumentó ligeramente de 2019 a 2020. |
Cobertura de interés
ServiceNow Inc., Cobertura de interés, cálculo, comparación con los puntos de referencia
| 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | 31 dic. 2017 | 31 dic. 2016 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US $ en miles) | ||||||
| Utilidad (pérdida) neta | ||||||
| Más: Ingreso por gastos de impuesto | ||||||
| Más: Gastos por intereses | ||||||
| Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT) | ||||||
| Coeficiente de solvencia | ||||||
| Cobertura de interés1 | ||||||
| Benchmarks | ||||||
| Cobertura de interés, competidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Autodesk Inc. | ||||||
| Automatic Data Processing Inc. | ||||||
| Fidelity National Information Services Inc. | ||||||
| Fiserv Inc. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Mastercard Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| PayPal Holdings Inc. | ||||||
| salesforce.com inc. | ||||||
| Visa Inc. | ||||||
| Cobertura de interés, sector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Cobertura de interés, industria | ||||||
| Tecnologías de la información | ||||||
Fuente: ServiceNow Inc. (NYSE:NOW) | Analysis of solvency ratios (www.stock-analysis-on.net)
1 2020 cálculo
Cobertura de interés = EBIT ÷ Gastos por intereses
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
| Coeficiente de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Cobertura de interés | Un índice de solvencia calculado como el EBIT dividido por los pagos de intereses. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019 y de 2019 a 2020. |
Cobertura de cargo fijo
ServiceNow Inc., cobertura de cargo fijo, cálculo, comparación con los puntos de referencia
| 31 dic. 2020 | 31 dic. 2019 | 31 dic. 2018 | 31 dic. 2017 | 31 dic. 2016 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US $ en miles) | ||||||
| Utilidad (pérdida) neta | ||||||
| Más: Ingreso por gastos de impuesto | ||||||
| Más: Gastos por intereses | ||||||
| Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT) | ||||||
| Más: Costos de arrendamiento operativo | ||||||
| Ganancias antes de impuestos y cargos fijos | ||||||
| Gastos por intereses | ||||||
| Costos de arrendamiento operativo | ||||||
| Cargos fijos | ||||||
| Coeficiente de solvencia | ||||||
| Cobertura de cargo fijo1 | ||||||
| Benchmarks | ||||||
| Cobertura de cargo fijo, competidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Autodesk Inc. | ||||||
| Automatic Data Processing Inc. | ||||||
| Fidelity National Information Services Inc. | ||||||
| Fiserv Inc. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Mastercard Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| PayPal Holdings Inc. | ||||||
| salesforce.com inc. | ||||||
| Visa Inc. | ||||||
| Cobertura de cargo fijo, sector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Cobertura de cargo fijo, industria | ||||||
| Tecnologías de la información | ||||||
Fuente: ServiceNow Inc. (NYSE:NOW) | Analysis of solvency ratios (www.stock-analysis-on.net)
1 2020 cálculo
Cobertura de cargo fijo = Ganancias antes de impuestos y cargos fijos ÷ Cargos fijos
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
| Coeficiente de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Cobertura de cargo fijo | Un índice de solvencia calculado como ganancias antes de cargos fijos e impuestos dividido por cargos fijos. | El índice de solvencia de ServiceNow Inc. mejoró de 2018 a 2019 y de 2019 a 2020. |