Stock Analysis on Net
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Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

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Análisis de ratios de rentabilidad

Microsoft Excel

Los ratios de rentabilidad miden la capacidad de la empresa para generar ventas rentables a partir de sus recursos (activos).

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Ratios de rentabilidad (resumen)

Fair Isaac Corp., ratios de rentabilidad

Microsoft Excel
30 sept 2024 30 sept 2023 30 sept 2022 30 sept 2021 30 sept 2020 30 sept 2019
Ratios de ventas
Ratio de margen de beneficio bruto
Ratio de margen de beneficio operativo
Ratio de margen de beneficio neto
Ratios de inversión
Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE)
Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA)

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).

Ratio de margen de beneficio bruto
El ratio de margen de beneficio bruto muestra una tendencia positiva a lo largo del período analizado, comenzando en 70.96% en 2019 y alcanzando un valor cercano al 79.73% en 2024. Esto indica una mejora en la eficiencia de la empresa para gestionar los costos directos de producción y aumentar la rentabilidad sobre las ventas brutas. La progresión constante sugiere un control efectivo de costos y una posible optimización en los procesos productivos o en la estructura de precios.
Ratio de margen de beneficio operativo
Este ratio también refleja una tendencia de crecimiento consistente, pasando de 21.86% en 2019 a 42.71% en 2024. La significativa expansión en 2021, alcanzando casi el 38.4%, puede señalar una mejora en la gestión de gastos operativos y una mayor eficiencia en las operaciones principales de la empresa. La estabilización en torno al 42% en los últimos años indica que se ha alcanzado un nivel elevado de rentabilidad operativa, probablemente resultado de estrategias eficaces de control de costos y optimización de las actividades principales.
Ratio de margen de beneficio neto
El margen de beneficio neto también muestra una tendencia de crecimiento, con una notable elevación desde 16.56% en 2019 hasta un valor cercano a 29.86% en 2024. La expansión en 2021, con un aumento a aproximadamente 29.78%, refleja una mayor eficiencia en la gestión de ingresos y gastos totales, así como una mejor gestión de impuestos y gastos financieros. La estabilidad en los años posteriores con valores en torno al 28-29% indica un mantenimiento de la rentabilidad neta estable y eficiente respecto a las ventas.
Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE)
El ROE, presente en 2019 y 2020 con valores de 66.3% y 71.41% respectivamente, evidencia una elevada rentabilidad sobre el patrimonio. La ausencia de datos posteriores impide una evaluación continua, pero los valores iniciales sugieren una gestión eficiente que genera un alto retorno para los accionistas en esos años.
Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA)
Este ratio se muestra en crecimiento constante, partiendo de 13.4% en 2019 y alcanzando un 29.85% en 2024. La tendencia positiva confirma que la empresa está utilizando de manera más eficiente sus activos para generar beneficios, indicando una mejor asignación de recursos y un incremento en la eficiencia operativa y financiera del uso de los activos en el período analizado.

Ratios de retorno de las ventas

Índices de retorno de la inversión

Ratio de margen de beneficio bruto

Fair Isaac Corp., ratio de margen de beneficio brutocálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
30 sept 2024 30 sept 2023 30 sept 2022 30 sept 2021 30 sept 2020 30 sept 2019
Datos financieros seleccionados (US$ en miles)
Beneficio bruto
Ingresos
Ratio de rentabilidad
Ratio de margen de beneficio bruto1
Referencia
Ratio de margen de beneficio brutoCompetidores2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).

1 2024 cálculo
Ratio de margen de beneficio bruto = 100 × Beneficio bruto ÷ Ingresos
= 100 × ÷ =

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Beneficio bruto
Se observa una tendencia de crecimiento sostenido en el beneficio bruto a lo largo de los períodos, con aumentos anuales consistentes en todos los años considerados. La cifra pasó de aproximadamente 823 millones de dólares en 2019 a cerca de 1,37 mil millones en 2024, reflejando una mejora en la rentabilidad operativa y en la eficiencia productiva de la empresa.
Ingresos
Los ingresos también evidencian una tendencia positiva, mostrando un crecimiento constante en cada año. Desde alrededor de 1.16 millones de dólares en 2019, alcanzaron aproximadamente 1.72 millones en 2024. Este incremento en ventas respalda la expansión comercial y posible incremento en participación de mercado.
Ratio de margen de beneficio bruto
El margen de beneficio bruto ha mostrado una mejora progresiva, incrementando desde 70.96% en 2019 hasta 79.73% en 2024. Esto indica un aumento en la eficiencia en la gestión de costos de producción respecto a los ingresos y una mayor rentabilidad en la operación, con un crecimiento sostenido en el ratio anual que sugiere una optimización constante de la estructura de costos.

Ratio de margen de beneficio operativo

Fair Isaac Corp., ratio de margen de beneficio operativocálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
30 sept 2024 30 sept 2023 30 sept 2022 30 sept 2021 30 sept 2020 30 sept 2019
Datos financieros seleccionados (US$ en miles)
Resultado de explotación
Ingresos
Ratio de rentabilidad
Ratio de margen de beneficio operativo1
Referencia
Ratio de margen de beneficio operativoCompetidores2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
Ratio de margen de beneficio operativosector
Software & Services
Ratio de margen de beneficio operativoindustria
Information Technology

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).

1 2024 cálculo
Ratio de margen de beneficio operativo = 100 × Resultado de explotación ÷ Ingresos
= 100 × ÷ =

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Resultado de explotación
Se observa una tendencia al alza en el resultado de explotación durante el período analizado, con incrementos consecutivos en cada ejercicio fiscal, alcanzando un crecimiento significativo en 2023 en comparación con 2019. Este aumento refleja una mejora en la eficiencia operativa y en la generación de beneficios a partir de las actividades principales de la empresa.
Ingresos
Los ingresos también muestran una tendencia de crecimiento constante a lo largo de los años cartografiados. Desde aproximadamente 1.16 millones en 2019, la cifra ha aumentado notablemente, alcanzando más de 1.71 millones en 2024. Este patrón indica una expansión en las ventas o en la demanda de los productos y servicios ofrecidos, contribuyendo al incremento de los beneficios operativos.
Ratio de margen de beneficio operativo
El ratio de margen de beneficio operativo presenta una mejora continua, comenzando en 21.86% en 2019 y llegando a un 42.71% en 2024. La expansión de este margen sugiere que la empresa ha logrado incrementar su rentabilidad relativa, posiblemente mediante una mayor eficiencia en sus operaciones, reducción en costos o una mejor gestión de gastos asociados a las ventas.

Ratio de margen de beneficio neto

Fair Isaac Corp., ratio de margen de beneficio netocálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
30 sept 2024 30 sept 2023 30 sept 2022 30 sept 2021 30 sept 2020 30 sept 2019
Datos financieros seleccionados (US$ en miles)
Utilidad neta
Ingresos
Ratio de rentabilidad
Ratio de margen de beneficio neto1
Referencia
Ratio de margen de beneficio netoCompetidores2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
Ratio de margen de beneficio netosector
Software & Services
Ratio de margen de beneficio netoindustria
Information Technology

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).

1 2024 cálculo
Ratio de margen de beneficio neto = 100 × Utilidad neta ÷ Ingresos
= 100 × ÷ =

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Analyse de la utilidad neta
La utilidad neta muestra una tendencia general de crecimiento a lo largo de los períodos analizados. En particular, se observa un incremento constante desde 2019 hasta 2024, con un aumento significativo en 2021. Aunque en 2022 se registra una ligera disminución en comparación con 2021, en los años siguientes se recupera y continúa en ascenso, alcanzando su nivel más alto en 2024. Esto indica una mejora sostenida en la rentabilidad de la empresa en términos absolutos durante este período.
Analyse de los ingresos
Los ingresos también experimentan una tendencia de crecimiento progresivo y sostenido. Desde 2019 hasta 2024, los ingresos globales aumentan cada año, consolidando un crecimiento acumulado. La tasa de incremento anual es notable, especialmente en los años recientes, lo que señala una expansión en las operaciones y ventas de la compañía. En 2024, los ingresos superan los 1.700 millones de dólares, reflejando un crecimiento positivo y consistente en la generación de ventas.
Ratios de margen de beneficio neto
El ratio de margen de beneficio neto experimenta un incremento constante en el período analizado, pasando de 16.56% en 2019 a 29.86% en 2024. Esto indica que la eficiencia en la conversión de ingresos en utilidad neta ha mejorado notablemente. La tendencia ascendente, especialmente marcada en 2021, revela una mayor eficiencia operativa o una mejora en las condiciones de mercado que ha permitido aumentar la rentabilidad relativa de la negocio. La estabilidad del margen en los últimos años, cercano al 30%, sugiere una gestión eficiente y una estructura de costos que permite mantener márgenes elevados con un crecimiento en ingresos y utilidad neta.

Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE)

Fair Isaac Corp., ROEcálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
30 sept 2024 30 sept 2023 30 sept 2022 30 sept 2021 30 sept 2020 30 sept 2019
Datos financieros seleccionados (US$ en miles)
Utilidad neta
Capital contable (déficit)
Ratio de rentabilidad
ROE1
Referencia
ROECompetidores2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
ROEsector
Software & Services
ROEindustria
Information Technology

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).

1 2024 cálculo
ROE = 100 × Utilidad neta ÷ Capital contable (déficit)
= 100 × ÷ =

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Utilidad neta
Se observa una tendencia de crecimiento en la utilidad neta de la empresa durante el período analizado, con un aumento significativo entre 2020 y 2021. Después de un incremento moderado en 2020 hasta alcanzar 236,411 miles de dólares, la utilidad experimenta un notable incremento en 2021, llegando a 392,084 miles de dólares. Posteriormente, en 2022, la utilidad se mantiene cercana a estos niveles, con 373,541 miles de dólares, y continúa creciendo en 2023 y 2024, alcanzando 429,375 y 512,811 miles de dólares, respectivamente. Este patrón indica una mejora sostenida en la rentabilidad operativa de la empresa.
Capital contable (déficit)
El capital contable presenta una tendencia negativa pronunciada a partir de 2020, cuando la cifra se vuelve negativa por primera vez, con -110,942 miles de dólares. Antes de esto, en 2019, el capital era positivo en 289,767 miles de dólares, y en 2020, aumenta a 331,082 miles de dólares. Sin embargo, a partir de 2021 en adelante, el capital contable se deteriora rápidamente, alcanzando valores negativos negativos y en caída hasta -962,679 miles de dólares en 2024. La tendencia indica una erosión acumulada en la solvencia de la empresa, probablemente por pérdidas recurrentes o una gestión financiera que no ha logrado mantener un capital positivo.
ROE (Return on Equity)
El ratio de retorno sobre el patrimonio (ROE) presenta valores positivos elevados en 2019 y 2020, con 66.3% y 71.41%, respectivamente. Sin embargo, no existen datos disponibles para los años posteriores, lo que limita el análisis de su evolución. La presencia de estos elevados valores en los primeros años puede reflejar márgenes de rentabilidad altos o un bajo nivel de patrimonio, pero dada la tendencia de deterioro del capital contable, es probable que la rentabilidad haya sido impactada negativamente en períodos posteriores.

Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA)

Fair Isaac Corp., ROAcálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
30 sept 2024 30 sept 2023 30 sept 2022 30 sept 2021 30 sept 2020 30 sept 2019
Datos financieros seleccionados (US$ en miles)
Utilidad neta
Activos totales
Ratio de rentabilidad
ROA1
Referencia
ROACompetidores2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
ROAsector
Software & Services
ROAindustria
Information Technology

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).

1 2024 cálculo
ROA = 100 × Utilidad neta ÷ Activos totales
= 100 × ÷ =

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Utilidad neta
Los valores de utilidad neta muestran una tendencia general de crecimiento a lo largo del período analizado. Desde un nivel de 192,124 miles de dólares en 2019, la utilidad neta presenta aumentos sustanciales en 2020 y 2021, alcanzando un pico en 2021 con 392,084 miles de dólares. Aunque en 2022 se registra una ligera disminución, en 2023 vuelve a elevarse a 429,375 miles de dólares y continúa creciendo en 2024, alcanzando 512,811 miles de dólares. Este patrón indica una rentabilidad sostenida y en crecimiento, con un incremento acumulado significativo en el período considerado.
Activos totales
Los activos totales presentan una tendencia de crecimiento a lo largo de los años, aunque con ciertas fluctuaciones. Después de un incremento de 2019 a 2020, donde pasaron de 1,433,448 a 1,606,240 miles de dólares, en 2021 se observa una ligera disminución a 1,567,776 miles de dólares. Posteriormente, en 2022 se reduce nuevamente a 1,442,034 miles de dólares, pero en 2023 experimenta un incremento a 1,575,281 miles y en 2024 alcanza 1,717,884 miles de dólares. La evolución refleja una tendencia general de aumento en la inversión en activos, con algunos períodos de ajuste o corrección en los valores durante la transición entre 2020 y 2022.
ROA (Retorno sobre activos)
El ROA muestra una tendencia claramente ascendente en el período analizado, pasando de 13.4% en 2019 a 29.85% en 2024. Se observa que la rentabilidad sobre los activos mejora continuamente, reflejando una gestión eficiente que genera beneficios crecientes en relación con el tamaño de los activos. La progresión escalonada indica una mejora sostenida en la eficiencia operacional y en la rentabilidad de los activos, con un aumento notable de más de 16 puntos porcentuales en los cinco años considerados.