Análisis de ratios de rentabilidad
Los ratios de rentabilidad miden la capacidad de la empresa para generar ventas rentables a partir de sus recursos (activos).
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Ratios de rentabilidad (resumen)
Visa Inc., ratios de rentabilidad
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).
- Ratio de margen de beneficio operativo
- Desde 2017 hasta 2022, este ratio ha mostrado cierta estabilidad con ligeras variaciones alrededor del 64% al 66%, alcanzando un máximo en 2019 con 65.29% y disminuyendo ligeramente en 2022 a 64.19%. Esto indica que la eficiencia en la generación de beneficios operativos en relación con las ventas se ha mantenido relativamente constante durante el período, mostrando una buena gestión de costos en las operaciones.
- Ratio de margen de beneficio neto
- El margen neto experimentó un incremento notable desde aproximadamente el 36.49% en 2017 hasta un pico cercano al 52.57% en 2019. Posteriormente, se mantuvo en niveles cercanos al 49% y 51% en los años siguientes, estabilizándose en torno al 51% en 2022. Esto refleja mejoras en la rentabilidad neta, probablemente atribuibles a eficiencias fiscales, reducción de gastos o mayores ingresos netos, consolidándose como una métrica clave de rentabilidad para la empresa.
- Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE)
- El ROE mostró una tendencia ascendente, comenzando en un 20.45% en 2017 y alcanzando un máximo de 42.04% en 2022. La progresión indica una significativa mejora en la eficacia con la que la empresa ha utilizado el capital de los accionistas para generar beneficios. La tendencia positiva sugiere una gestión eficiente y una posible optimización en la estructura de capital o en la rentabilidad operacional.
- Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA)
- La rentabilidad sobre activos ha aumentado desde un 9.85% en 2017 hasta un 17.49% en 2022. La tendencia refleja una mejora constante en la utilización de los activos para generar beneficios. La evolución positiva en ambos indicadores (ROE y ROA) sugiere que la empresa ha incrementado su eficiencia en la generación de beneficios con respecto a los recursos utilizados, además de una posible optimización en el aprovechamiento de sus activos.
Ratios de retorno de las ventas
Índices de retorno de la inversión
Ratio de margen de beneficio operativo
Visa Inc., ratio de margen de beneficio operativocálculo, comparación con los índices de referencia
| 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | 30 sept 2018 | 30 sept 2017 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||
| Resultado de explotación | |||||||
| Ingresos netos | |||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||
| Ratio de margen de beneficio operativo1 | |||||||
| Referencia | |||||||
| Ratio de margen de beneficio operativoCompetidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Intuit Inc. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| Ratio de margen de beneficio operativosector | |||||||
| Software y servicios | |||||||
| Ratio de margen de beneficio operativoindustria | |||||||
| Tecnología de la información | |||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).
1 2022 cálculo
Ratio de margen de beneficio operativo = 100 × Resultado de explotación ÷ Ingresos netos
= 100 × ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Resultado de explotación
- Se observa una tendencia general de crecimiento en el resultado de explotación a lo largo del período analizado, a pesar de algunas fluctuaciones. Entre 2017 y 2019, los valores muestran un incremento progresivo, alcanzando un pico en 2019 con 15,001 millones de dólares. Sin embargo, en 2020 se aprecia una ligera caída en comparación con 2019, situándose en 14,081 millones, probablemente reflejando un impacto externo, como una ralentización en la actividad o desafíos económicos. Posteriormente, en 2021 y 2022, el resultado de explotación recupera y supera los niveles anteriores, alcanzando 15,804 millones en 2021 y 18,813 millones en 2022, evidenciando una tendencia de recuperación y crecimiento sostenido en este indicador.
- Ingresos netos
- Los ingresos netos muestran una tendencia claramente ascendente durante el período considerado. Desde 2017, los ingresos aumentan de manera significativa cada año, alcanzando 29,310 millones de dólares en 2022, respecto a los 18,358 millones en 2017. La expansión en ingresos es constante, con aumentos relevantes en cada ciclo anual, lo que refleja una sólida capacidad de crecimiento en la generación de ingresos para la empresa. Este patrón indica una empresa en fase de expansión, con una fuerte generación de valor a lo largo del tiempo.
- Ratio de margen de beneficio operativo
- El porcentaje de margen de beneficio operativo fluctúa ligeramente en torno a un rango estrecho, con valores que oscilan entre aproximadamente 62.86% en 2018 y 66.15% en 2017. A lo largo del período, se mantiene relativamente estable, aunque con pequeñas variaciones. En 2019, se observa un ligero incremento a 65.29%, seguido de una ligera caída en 2020, con 64.46%. En los años posteriores, el margen se mantiene cerca de la misma cifra, cerrando en 64.19% en 2022. La estabilidad en este ratio sugiere una gestión eficiente de los costos operativos en relación con los ingresos, reflejando una estructura de margen sólida y consistente.
Ratio de margen de beneficio neto
Visa Inc., ratio de margen de beneficio netocálculo, comparación con los índices de referencia
| 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | 30 sept 2018 | 30 sept 2017 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||
| Utilidad neta | |||||||
| Ingresos netos | |||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||
| Ratio de margen de beneficio neto1 | |||||||
| Referencia | |||||||
| Ratio de margen de beneficio netoCompetidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Intuit Inc. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| Ratio de margen de beneficio netosector | |||||||
| Software y servicios | |||||||
| Ratio de margen de beneficio netoindustria | |||||||
| Tecnología de la información | |||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).
1 2022 cálculo
Ratio de margen de beneficio neto = 100 × Utilidad neta ÷ Ingresos netos
= 100 × ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Utilidad neta
- La utilidad neta ha mostrado una tendencia de crecimiento sostenido en el período analizado. Desde los 6,699 millones de dólares en 2017, la utilidad ha aumentado de forma consistente, alcanzando los 14,957 millones en 2022. Se observa un incremento notable entre 2018 y 2019, seguido de una leve disminución en 2020, posiblemente relacionada con efectos externos como la pandemia, pero posteriormente la utilidad ha retornado a una tendencia ascendente en los años siguientes.
- Ingresos netos
- Los ingresos netos también han presentado una tendencia al alza durante el mismo período. Partiendo de 18,358 millones en 2017, los ingresos han crecido de manera significativa, superando los 29,310 millones en 2022. Al igual que la utilidad neta, los ingresos experimentaron una caída en 2020, coincidiendo con la disminución en utilidad, pero en los años posteriores se constató una recuperación y un crecimiento sostenido.
- Ratio de margen de beneficio neto
- El margen de beneficio neto ha mantenido un nivel elevado a lo largo del período y ha mostrado una tendencia general de incremento. En 2017, el margen fue de aproximadamente 36.49%, alcanzando un máximo de 52.57% en 2019. Aunque en 2020 hubo una ligera caída, el margen se mantuvo por encima del 49%, indicando una alta rentabilidad. En 2021 y 2022, el margen se estabilizó en torno al 51%, reflejando una consolidación en la eficiencia operativa y en la rentabilidad de la empresa.
Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE)
Visa Inc., ROEcálculo, comparación con los índices de referencia
| 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | 30 sept 2018 | 30 sept 2017 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||
| Utilidad neta | |||||||
| Equidad | |||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||
| ROE1 | |||||||
| Referencia | |||||||
| ROECompetidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Intuit Inc. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| ROEsector | |||||||
| Software y servicios | |||||||
| ROEindustria | |||||||
| Tecnología de la información | |||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).
1 2022 cálculo
ROE = 100 × Utilidad neta ÷ Equidad
= 100 × ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Utilidad neta
- Se observa una tendencia general al incremento en la utilidad neta a lo largo del período analizado, alcanzando un pico en 2022 con US$ 14,957 millones. Aunque en 2020 hubo una ligera caída respecto a 2019, la recuperación en 2021 y 2022 indica una mejora en la rentabilidad relativa y la capacidad de generar beneficios consistentes. La variación refleja posiblemente efectos asociados a cambios en la demanda, eficiencia operacional o impactos específicos de eventos macroeconómicos durante los años considerados.
- Equidad
- El patrimonio de la empresa muestra una tendencia estable y a la vez creciente en los primeros años, culminando en US$ 36,210 millones en 2021, antes de experimentar una disminución en 2022 a US$ 35,581 millones. La fluctuación podría señalar movimientos en las reservas, emisión o recompra de acciones, o cambios en otros componentes de la estructura de capital. En términos generales, la equidad ha mantenido una tendencia oscilante pero en niveles elevados en comparación con los beneficios anuales, sugiriendo una gestión conservadora y sólida del capital propio.
- ROE (Return on Equity)
- El retorno sobre el patrimonio ha mostrado un incremento sostenido, pasando de 20.45% en 2017 a un notable 42.04% en 2022. Este crecimiento en el ROE refleja una mejora significativa en la rentabilidad relative de los recursos propios invertidos, indicando una gestión eficiente en la generación de beneficios. La tendencia ascendente en el ROE, en paralelo con la utilidad neta, evidencia una mejor utilización del capital y una posible optimización en la estructura financiera de la empresa durante el período analizado.
Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA)
Visa Inc., ROAcálculo, comparación con los índices de referencia
| 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | 30 sept 2018 | 30 sept 2017 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||
| Utilidad neta | |||||||
| Activos totales | |||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||
| ROA1 | |||||||
| Referencia | |||||||
| ROACompetidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Intuit Inc. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| ROAsector | |||||||
| Software y servicios | |||||||
| ROAindustria | |||||||
| Tecnología de la información | |||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).
1 2022 cálculo
ROA = 100 × Utilidad neta ÷ Activos totales
= 100 × ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Utilidad neta
- Se observa una tendencia general de crecimiento en la utilidad neta a lo largo de los años analizados. Desde 2017 hasta 2022, la utilidad neta experimentó un aumento significativo, con un crecimiento sostenido en los primeros años y una aceleración en 2022, alcanzando los 14,957 millones de dólares. Aunque hubo una ligera caída en 2020 en comparación con 2019, la recuperación en 2021 y 2022 fue notable, superando los valores previos.
- Activos totales
- Los activos totales han mostrado una tendencia de incremento continuo en el período considerado, pasando de 67,977 millones de dólares en 2017 a 85,501 millones en 2022. Este incremento sugiere una estrategia de crecimiento en la inversión de activos, posiblemente para soportar mayores operaciones o inversión en infraestructura y tecnología. La tasa de crecimiento ha sido constante, sin cambios significativos o reducciones en los años intermedios.
- ROA (Retorno sobre activos)
- El ratio de ROA ha mostrado una mejora significativa en el período. En 2017, el ROA era de 9.85%, alcanzando un máximo de 16.65% en 2019. Aunque presentó una disminución en 2020, probablemente debido a condiciones económicas adversas, se recuperó rápidamente en 2021 y alcanzó un valor de 17.49% en 2022. Esto indica una mayor eficiencia en el uso de los activos para generar utilidades, especialmente en el último año analizado.