Stock Analysis on Net

Visa Inc. (NYSE:V)

Análisis de ratios de rentabilidad 

Microsoft Excel

Ratios de rentabilidad (resumen)

Visa Inc., ratios de rentabilidad

Microsoft Excel
30 sept. 2021 30 sept. 2020 30 sept. 2019 30 sept. 2018 30 sept. 2017 30 sept. 2016
Ratios de ventas
Ratio de margen de beneficio operativo 65.56% 64.46% 65.29% 62.86% 66.15% 52.27%
Ratio de margen de beneficio neto 51.07% 49.74% 52.57% 49.98% 36.49% 39.72%
Ratios de inversión
Ratio de rentabilidad sobre el patrimonio neto de los accionistas (ROE) 32.75% 30.01% 34.83% 30.29% 20.45% 18.20%
Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA) 14.85% 13.43% 16.65% 14.88% 9.85% 9.36%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2020-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2019-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2018-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2017-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2016-09-30).

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
Ratio de margen de beneficio operativo Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso operativo dividido por los ingresos. El ratio de margen de beneficio operativo de Visa Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró de 2020 a 2021 superando el nivel de 2019.
Ratio de margen de beneficio neto Un indicador de rentabilidad, calculado como ingreso neto dividido por ingresos. El ratio de margen de beneficio neto de Visa Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró ligeramente de 2020 a 2021.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
ROE Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso neto dividido por el patrimonio neto de los accionistas. El índice de rendimiento sobre el capital de los accionistas de Visa Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró de 2020 a 2021 sin alcanzar el nivel de 2019.
ROA Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso neto dividido por los activos totales. La relación de rendimiento de los activos de Visa Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró ligeramente de 2020 a 2021.

Ratio de margen de beneficio operativo

Visa Inc., ratio de margen de beneficio operativocálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
30 sept. 2021 30 sept. 2020 30 sept. 2019 30 sept. 2018 30 sept. 2017 30 sept. 2016
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Ingresos de explotación 15,804  14,081  15,001  12,954  12,144  7,883 
Ingresos netos 24,105  21,846  22,977  20,609  18,358  15,082 
Ratio de rentabilidad
Ratio de margen de beneficio operativo1 65.56% 64.46% 65.29% 62.86% 66.15% 52.27%
Referencia
Ratio de margen de beneficio operativoCompetidores2
Accenture PLC 15.08% 14.69% 14.59% 14.04% 12.60% 13.82%
Adobe Inc. 36.76% 32.93% 29.25% 31.45% 29.69% 25.51%
International Business Machines Corp. 11.97% 9.22% 13.67% 16.61% 14.91%
Intuit Inc. 25.95% 28.34% 27.33% 25.10% 26.95% 26.46%
Mastercard Inc. 53.39% 52.81% 57.24% 48.71% 52.99%
Microsoft Corp. 41.59% 37.03% 34.14% 31.77% 24.82%
Oracle Corp. 37.58% 35.57% 34.26% 34.34% 33.69%
PayPal Holdings Inc. 16.80% 15.33% 15.30% 14.20% 16.24%
Salesforce Inc. 2.14% 1.74% 4.03% 2.25% 0.77%
ServiceNow Inc. 4.36% 4.40% 1.22% -1.63% -5.25%
Ratio de margen de beneficio operativosector
Software y servicios 31.73% 28.07% 28.15% 27.04% 24.45%
Ratio de margen de beneficio operativoindustria
Tecnología de la información 29.82% 26.10% 26.79% 27.57% 25.08%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2020-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2019-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2018-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2017-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2016-09-30).

1 2021 cálculo
Ratio de margen de beneficio operativo = 100 × Ingresos de explotación ÷ Ingresos netos
= 100 × 15,804 ÷ 24,105 = 65.56%

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
Ratio de margen de beneficio operativo Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso operativo dividido por los ingresos. El ratio de margen de beneficio operativo de Visa Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró de 2020 a 2021 superando el nivel de 2019.

Ratio de margen de beneficio neto

Visa Inc., ratio de margen de beneficio netocálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
30 sept. 2021 30 sept. 2020 30 sept. 2019 30 sept. 2018 30 sept. 2017 30 sept. 2016
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Ingresos netos 12,311  10,866  12,080  10,301  6,699  5,991 
Ingresos netos 24,105  21,846  22,977  20,609  18,358  15,082 
Ratio de rentabilidad
Ratio de margen de beneficio neto1 51.07% 49.74% 52.57% 49.98% 36.49% 39.72%
Referencia
Ratio de margen de beneficio netoCompetidores2
Accenture PLC 11.69% 11.52% 11.06% 9.76% 9.37% 11.82%
Adobe Inc. 30.55% 40.88% 26.42% 28.69% 23.20% 19.96%
International Business Machines Corp. 10.01% 7.59% 12.22% 10.97% 7.27%
Intuit Inc. 21.41% 23.78% 22.95% 20.31% 18.76% 20.86%
Mastercard Inc. 46.00% 41.90% 48.08% 39.19% 31.33%
Microsoft Corp. 36.45% 30.96% 31.18% 15.02% 23.57%
Oracle Corp. 33.96% 25.94% 28.05% 9.60% 24.74%
PayPal Holdings Inc. 16.43% 19.59% 13.84% 13.31% 13.71%
Salesforce Inc. 19.16% 0.74% 8.36% 1.22% 2.14%
ServiceNow Inc. 3.90% 2.62% 18.11% -1.02% -7.71%
Ratio de margen de beneficio netosector
Software y servicios 28.13% 23.43% 24.72% 15.78% 17.67%
Ratio de margen de beneficio netoindustria
Tecnología de la información 26.34% 22.29% 23.19% 19.78% 18.69%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2020-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2019-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2018-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2017-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2016-09-30).

1 2021 cálculo
Ratio de margen de beneficio neto = 100 × Ingresos netos ÷ Ingresos netos
= 100 × 12,311 ÷ 24,105 = 51.07%

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
Ratio de margen de beneficio neto Un indicador de rentabilidad, calculado como ingreso neto dividido por ingresos. El ratio de margen de beneficio neto de Visa Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró ligeramente de 2020 a 2021.

Ratio de rentabilidad sobre el patrimonio neto de los accionistas (ROE)

Visa Inc., ROEcálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
30 sept. 2021 30 sept. 2020 30 sept. 2019 30 sept. 2018 30 sept. 2017 30 sept. 2016
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Ingresos netos 12,311  10,866  12,080  10,301  6,699  5,991 
Equidad 37,589  36,210  34,684  34,006  32,760  32,912 
Ratio de rentabilidad
ROE1 32.75% 30.01% 34.83% 30.29% 20.45% 18.20%
Referencia
ROECompetidores2
Accenture PLC 30.25% 30.05% 33.17% 39.17% 38.50% 54.42%
Adobe Inc. 32.59% 39.66% 28.03% 27.67% 20.02% 15.74%
International Business Machines Corp. 30.38% 27.14% 45.25% 51.96% 32.70%
Intuit Inc. 20.89% 35.76% 41.53% 51.44% 71.71% 84.32%
Mastercard Inc. 118.80% 100.31% 137.76% 108.60% 71.60%
Microsoft Corp. 43.15% 37.43% 38.35% 20.03% 29.29%
Oracle Corp. 262.43% 83.94% 50.87% 8.37% 17.33%
PayPal Holdings Inc. 19.19% 20.99% 14.56% 13.37% 11.22%
Salesforce Inc. 9.81% 0.37% 7.11% 1.36% 2.40%
ServiceNow Inc. 6.22% 4.18% 29.45% -2.40% -25.53%
ROEsector
Software y servicios 38.19% 32.88% 37.55% 23.78% 24.38%
ROEindustria
Tecnología de la información 42.37% 35.05% 36.73% 30.80% 23.41%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2020-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2019-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2018-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2017-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2016-09-30).

1 2021 cálculo
ROE = 100 × Ingresos netos ÷ Equidad
= 100 × 12,311 ÷ 37,589 = 32.75%

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
ROE Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso neto dividido por el patrimonio neto de los accionistas. El índice de rendimiento sobre el capital de los accionistas de Visa Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró de 2020 a 2021 sin alcanzar el nivel de 2019.

Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA)

Visa Inc., ROAcálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
30 sept. 2021 30 sept. 2020 30 sept. 2019 30 sept. 2018 30 sept. 2017 30 sept. 2016
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Ingresos netos 12,311  10,866  12,080  10,301  6,699  5,991 
Activos totales 82,896  80,919  72,574  69,225  67,977  64,035 
Ratio de rentabilidad
ROA1 14.85% 13.43% 16.65% 14.88% 9.85% 9.36%
Referencia
ROACompetidores2
Accenture PLC 13.68% 13.78% 16.04% 16.61% 15.18% 19.95%
Adobe Inc. 17.70% 21.66% 14.22% 13.80% 11.65% 9.20%
International Business Machines Corp. 4.35% 3.58% 6.20% 7.07% 4.59%
Intuit Inc. 13.29% 16.70% 24.78% 23.39% 23.87% 23.04%
Mastercard Inc. 23.06% 19.09% 27.77% 23.57% 18.36%
Microsoft Corp. 18.36% 14.70% 13.69% 6.40% 8.80%
Oracle Corp. 10.48% 8.78% 10.20% 2.79% 6.92%
PayPal Holdings Inc. 5.50% 5.97% 4.79% 4.75% 4.40%
Salesforce Inc. 6.14% 0.23% 3.61% 0.61% 1.02%
ServiceNow Inc. 2.13% 1.36% 10.41% -0.69% -4.39%
ROAsector
Software y servicios 12.86% 10.51% 11.76% 7.57% 7.90%
ROAindustria
Tecnología de la información 15.42% 12.05% 12.91% 11.23% 9.16%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2020-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2019-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2018-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2017-09-30), 10-K (fecha de reporte: 2016-09-30).

1 2021 cálculo
ROA = 100 × Ingresos netos ÷ Activos totales
= 100 × 12,311 ÷ 82,896 = 14.85%

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
ROA Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso neto dividido por los activos totales. La relación de rendimiento de los activos de Visa Inc. deteriorado de 2019 a 2020, pero luego mejoró ligeramente de 2020 a 2021.