Análisis de inversiones
- Ajuste a la utilidad neta: Valores disponibles para la venta a precio de mercado
- Ratios de rentabilidad ajustados: Valores disponibles para la venta a precios de mercado (resumen)
- Ratio de margen de beneficio neto (ajustado)
- Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE) (ajustado)
- Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA) (ajustado)
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Ajuste a la utilidad neta: Valores disponibles para la venta a precio de mercado
Visa Inc., ajuste a la utilidad neta
US$ en millones
| 12 meses terminados | 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | 30 sept 2018 | 30 sept 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Utilidad neta (antes del ajuste) | |||||||
| Más: Valores de inversión | |||||||
| Utilidad neta (después del ajuste) |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).
El análisis de los datos financieros revela una tendencia general de crecimiento en los indicadores clave durante el período comprendido entre 2017 y 2022.
- Utilidad neta
- La utilidad neta experimentó un incremento significativo desde 6699 millones de dólares en 2017 hasta alcanzar los 14957 millones de dólares en 2022. Se observa un crecimiento constante, con un pico en 2019 (12080 millones) y 2021 (12311 millones), seguido de una aceleración en 2022. Hubo una ligera disminución en 2020 (10866 millones), posiblemente influenciada por factores externos.
- Ingresos netos ajustados
- Los ingresos netos ajustados muestran una trayectoria similar a la de la utilidad neta, con un aumento constante desde 6736 millones de dólares en 2017 hasta 14852 millones de dólares en 2022. La correlación entre la utilidad neta y los ingresos netos ajustados es alta, indicando que los ajustes no representan variaciones sustanciales en el rendimiento principal. También se observa una ligera disminución en 2020 (10865 millones) paralela a la de la utilidad neta.
En resumen, los datos sugieren una mejora continua en la rentabilidad y los ingresos ajustados a lo largo del período analizado, con una notable aceleración en el crecimiento en los últimos dos años. La consistencia entre la utilidad neta y los ingresos netos ajustados indica una solidez en el modelo de negocio.
Ratios de rentabilidad ajustados: Valores disponibles para la venta a precios de mercado (resumen)
Visa Inc., ratios de rentabilidad ajustados
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).
El análisis de los datos financieros revela tendencias consistentes en la rentabilidad a lo largo del período examinado. Los ratios de margen de beneficio neto, tanto en su forma original como ajustada, muestran una mejora significativa entre 2017 y 2019, estabilizándose posteriormente en un rango entre el 49.73% y el 52.64%. Se observa una ligera disminución en el ratio de margen de beneficio neto ajustado en 2022.
- Margen de Beneficio Neto
- El ratio de margen de beneficio neto experimentó un aumento considerable desde 36.49% en 2017 hasta alcanzar un máximo de 52.57% en 2019, manteniendo una estabilidad relativa en los años siguientes.
Los ratios de rentabilidad sobre el capital contable, tanto en su forma original como ajustada, exhiben un patrón similar al del margen de beneficio neto. Se aprecia un incremento notable entre 2017 y 2019, seguido de una estabilización y un posterior aumento significativo en 2022, alcanzando el 42.04% y el 41.74% respectivamente.
- Rentabilidad sobre el Capital Contable
- La rentabilidad sobre el capital contable demostró una mejora sustancial, especialmente en el último año del período analizado, lo que sugiere una mayor eficiencia en la utilización del capital propio para generar beneficios.
En cuanto a los ratios de rentabilidad sobre activos, también se observa una tendencia al alza entre 2017 y 2019, con una ligera disminución en 2020, seguida de una recuperación y un nuevo aumento en 2022, llegando al 17.49% y 17.37% ajustado. Esta evolución indica una mejora en la eficiencia con la que los activos se utilizan para generar beneficios.
- Rentabilidad sobre Activos
- La rentabilidad sobre activos muestra una tendencia positiva general, con un incremento constante en la eficiencia en la utilización de los activos para generar ingresos.
En general, los datos sugieren una mejora continua en la rentabilidad de la entidad analizada a lo largo del tiempo, con una estabilización en los años más recientes y un repunte notable en los ratios de rentabilidad sobre el capital contable y sobre activos en 2022. La consistencia entre los ratios originales y ajustados indica que los ajustes realizados no tienen un impacto material en la interpretación general de la rentabilidad.
Visa Inc., Ratios de rentabilidad: reportados vs. ajustados
Ratio de margen de beneficio neto (ajustado)
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).
2022 Cálculos
1 Ratio de margen de beneficio neto = 100 × Utilidad neta ÷ Ingresos netos
= 100 × ÷ =
2 Ratio de margen de beneficio neto (ajustado) = 100 × Ingresos netos ajustados ÷ Ingresos netos
= 100 × ÷ =
El análisis de los datos financieros revela una tendencia general de crecimiento en la utilidad neta e ingresos netos ajustados a lo largo del período examinado. Se observa un incremento significativo entre 2017 y 2019, seguido de una ligera disminución en 2020, y posteriormente una recuperación y continuación del crecimiento en 2021 y 2022.
- Utilidad neta
- La utilidad neta experimentó un aumento considerable desde 6699 millones de dólares en 2017 hasta alcanzar 14957 millones de dólares en 2022. El crecimiento más pronunciado se produjo entre 2017 y 2019, con una estabilización relativa en los años siguientes, aunque manteniendo una trayectoria ascendente general.
- Ingresos netos ajustados
- Los ingresos netos ajustados muestran una evolución paralela a la utilidad neta, con un incremento de 6736 millones de dólares en 2017 a 14852 millones de dólares en 2022. La dinámica de crecimiento es similar, con un fuerte impulso inicial y una continuación del crecimiento, aunque con una fluctuación en 2020.
- Ratio de margen de beneficio neto
- El ratio de margen de beneficio neto presenta una mejora notable entre 2017 y 2019, pasando del 36.49% al 52.57%. Posteriormente, se observa una ligera disminución en 2020 (49.74%), seguida de una recuperación y estabilización en torno al 51% en 2021 y 2022. Este ratio indica una mayor eficiencia en la generación de beneficios a partir de los ingresos.
- Ratio de margen de beneficio neto (ajustado)
- El ratio de margen de beneficio neto ajustado sigue una tendencia similar al ratio no ajustado, con valores que oscilan entre el 36.69% y el 52.64%. La diferencia entre ambos ratios es mínima en todos los períodos, lo que sugiere que los ajustes realizados no tienen un impacto significativo en la rentabilidad general. La estabilización en torno al 50% en los últimos años indica una rentabilidad consistente.
En resumen, los datos sugieren una empresa con una rentabilidad creciente y estable, aunque con una ligera fluctuación en 2020. Los márgenes de beneficio se han expandido significativamente en los últimos años, indicando una mejora en la eficiencia operativa y la capacidad de generar beneficios.
Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE) (ajustado)
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).
2022 Cálculos
1 ROE = 100 × Utilidad neta ÷ Equidad
= 100 × ÷ =
2 Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ajustado) = 100 × Ingresos netos ajustados ÷ Equidad
= 100 × ÷ =
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en el desempeño de la entidad durante el período comprendido entre 2017 y 2022.
- Utilidad neta
- Se observa un incremento general en la utilidad neta a lo largo del período analizado. Tras un aumento considerable entre 2017 y 2019, se experimentó una ligera disminución en 2020, seguida de una recuperación y un crecimiento continuo en 2021 y 2022, alcanzando el valor más alto registrado en el período.
- Ingresos netos ajustados
- La evolución de los ingresos netos ajustados presenta un patrón similar al de la utilidad neta. Se registra un crecimiento constante hasta 2019, una leve contracción en 2020 y una posterior expansión en 2021 y 2022, culminando en el máximo valor observado.
- Ratio de rentabilidad sobre el capital contable
- El ratio de rentabilidad sobre el capital contable muestra una tendencia al alza, con fluctuaciones intermedias. Se aprecia un incremento notable entre 2017 y 2019, una estabilización en 2020 y un repunte significativo en 2022, alcanzando el valor más elevado del período. Este incremento sugiere una mayor eficiencia en la generación de beneficios en relación con el capital invertido.
- Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ajustado)
- El ratio de rendimiento sobre el capital contable (ajustado) sigue una trayectoria similar al ratio no ajustado. Se observa un crecimiento constante hasta 2019, una estabilidad en 2020 y un aumento considerable en 2022, indicando una mejora en la rentabilidad ajustada del capital contable.
En resumen, los datos indican una tendencia general de crecimiento en la rentabilidad y los ingresos, con una aceleración notable en los últimos dos años del período analizado. La consistencia entre los ratios ajustados y no ajustados sugiere que los ajustes realizados no tienen un impacto significativo en la interpretación general de la rentabilidad.
Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA) (ajustado)
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).
2022 Cálculos
1 ROA = 100 × Utilidad neta ÷ Activos totales
= 100 × ÷ =
2 Ratio de rentabilidad sobre activos (ajustado) = 100 × Ingresos netos ajustados ÷ Activos totales
= 100 × ÷ =
El análisis de los datos financieros revela una tendencia general de crecimiento en los indicadores clave durante el período comprendido entre 2017 y 2022.
- Utilidad neta
- La utilidad neta experimentó un aumento significativo desde 6699 millones de dólares en 2017 hasta alcanzar 14957 millones de dólares en 2022. Se observa un crecimiento constante, con una ligera disminución en 2020, seguida de una recuperación y un nuevo máximo en 2022.
- Ingresos netos ajustados
- Los ingresos netos ajustados muestran una trayectoria similar a la utilidad neta, incrementándose de 6736 millones de dólares en 2017 a 14852 millones de dólares en 2022. La variación en 2020 es comparable a la observada en la utilidad neta.
- Ratio de rentabilidad sobre activos
- El ratio de rentabilidad sobre activos presenta una mejora notable, pasando del 9.85% en 2017 al 17.49% en 2022. Se identifica un pico en 2019 (16.65%) y una disminución en 2020 (13.43%), pero posteriormente se recupera y supera los niveles previos.
- Ratio de rentabilidad sobre activos (ajustado)
- El ratio de rentabilidad sobre activos ajustado sigue una tendencia muy similar al ratio no ajustado, con valores cercanos en todos los períodos. El incremento es del 9.91% en 2017 al 17.37% en 2022, reflejando una mejora en la eficiencia con la que se utilizan los activos para generar beneficios.
En resumen, los datos indican una mejora continua en la rentabilidad y eficiencia de la entidad analizada a lo largo del período estudiado, a pesar de una breve contracción en 2020. La convergencia entre los ratios ajustados y no ajustados sugiere que los ajustes realizados no tienen un impacto material en la evaluación de la rentabilidad.