Ratio de margen de beneficio neto
desde 2008
Cálculo
Visa Inc., ratio de margen de beneficio neto, tendencias a largo plazocálculo
| Ratio de margen de beneficio neto | = | 100 | × | Utilidad neta1 | ÷ | Ingresos netos1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 30 sept 2022 | 51.03% | = | 100 | × | 14,957) | ÷ | 29,310) |
| 30 sept 2021 | 51.07% | = | 100 | × | 12,311) | ÷ | 24,105) |
| 30 sept 2020 | 49.74% | = | 100 | × | 10,866) | ÷ | 21,846) |
| 30 sept 2019 | 52.57% | = | 100 | × | 12,080) | ÷ | 22,977) |
| 30 sept 2018 | 49.98% | = | 100 | × | 10,301) | ÷ | 20,609) |
| 30 sept 2017 | 36.49% | = | 100 | × | 6,699) | ÷ | 18,358) |
| 30 sept 2016 | 39.72% | = | 100 | × | 5,991) | ÷ | 15,082) |
| 30 sept 2015 | 45.59% | = | 100 | × | 6,328) | ÷ | 13,880) |
| 30 sept 2014 | 42.81% | = | 100 | × | 5,438) | ÷ | 12,702) |
| 30 sept 2013 | 42.28% | = | 100 | × | 4,980) | ÷ | 11,778) |
| 30 sept 2012 | 20.57% | = | 100 | × | 2,144) | ÷ | 10,421) |
| 30 sept 2011 | 39.73% | = | 100 | × | 3,650) | ÷ | 9,188) |
| 30 sept 2010 | 36.78% | = | 100 | × | 2,966) | ÷ | 8,065) |
| 30 sept 2009 | 34.05% | = | 100 | × | 2,353) | ÷ | 6,911) |
| 30 sept 2008 | 12.84% | = | 100 | × | 804) | ÷ | 6,263) |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2016-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2015-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2014-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2013-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2012-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2011-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2010-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2009-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2008-09-30).
1 US$ en millones
- Resumen de tendencias clave
- Los ingresos netos presentan un crecimiento sostenido desde 6,263 millones en 2008 hasta 29,310 millones en 2022, con una caída puntual en 2020 y una recuperación fuerte en 2021-2022. Esta evolución sugiere una expansión de la actividad y/o de la rentabilidad operativa a lo largo del período, acompañada por un breve periodo de ralentización en 2020 que se revirtió en los años siguientes.
- La utilidad neta muestra mayor volatilidad que los ingresos: empieza en 804 millones en 2008, escala hasta picos cercanos a 12,080 millones en 2019 y 14,957 millones en 2022, y registra caídas relevantes en 2012 y 2020. Aun con estas oscilaciones, la trayectoria de fondo es alcista a largo plazo, con incrementos sustantivos en varios trimestres interanuales.
- El margen de beneficio neto evidencia una volatilidad inicial marcada, pasando de 12.84% en 2008 a 39.73% en 2011, seguido de una caída fuerte en 2012 a 20.57%. A partir de 2013, el margen se mantiene en niveles elevados, entre aproximadamente 40% y 53%, con una ligera variación en 2016 y 2020. En 2020 alcanza 49.74% y se mantiene alrededor de 51% en 2021-2022, indicando una capacidad sostenida de generación de beneficio sobre las ventas.
- Análisis de volatilidad y relación entre variables
- La correlación entre ingresos netos y utilidad neta no es lineal en todo el período, lo que sugiere que los beneficios netos se ven influenciados por componentes no operativos o cambios en costos, gastos e impuestos. La expansión de ingresos a partir de 2013 se acompaña de aumentos pronunciados de utilidad neta y de márgenes elevados, mientras que las caídas en 2020 afectan principalmente los montos absolutos de utilidad y, a la vez, mantienen los márgenes en niveles altos, lo que señala eficiencia operativa o una estructura de costos relativamente flexible que amortigua impactos de demanda o gasto extraordinario.
- Conclusión operativa
- La serie refleja una capacidad de crecimiento de ingresos sostenida y una rentabilidad elevada y relativamente estable en la segunda mitad del periodo analizado. Se observa resiliencia de márgenes ante caídas puntuales de ingresos y una notable recuperación en 2022, que refuerza una trayectoria positiva de largo plazo en términos de rentabilidad y generación de valor a partir de ventas.
Comparación con la competencia
Visa Inc., ratio de margen de beneficio neto, tendencias a largo plazo, comparación con los competidores
| Visa Inc. | Accenture PLC | Adobe Inc. | Cadence Design Systems Inc. | CrowdStrike Holdings Inc. | Datadog Inc. | Fair Isaac Corp. | International Business Machines Corp. | Intuit Inc. | Microsoft Corp. | Oracle Corp. | Palantir Technologies Inc. | Palo Alto Networks Inc. | Salesforce Inc. | ServiceNow Inc. | Synopsys Inc. | Workday Inc. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 30 sept 2022 | 51.03% | 11.17% | 27.01% | 23.84% | -16.18% | -2.99% | 27.12% | 2.71% | 16.23% | 36.69% | 15.83% | -19.61% | -4.85% | 5.45% | 4.49% | 19.38% | 0.57% |
| 30 sept 2021 | 51.07% | 11.69% | 30.55% | 23.29% | -10.59% | -2.02% | 29.78% | 10.01% | 21.41% | 36.45% | 33.96% | -33.75% | -11.72% | 19.16% | 3.90% | 18.02% | -6.54% |
| 30 sept 2020 | 49.74% | 11.52% | 40.88% | 22.02% | -29.45% | -4.07% | 18.26% | 7.59% | 23.78% | 30.96% | 25.94% | -106.75% | -7.83% | 0.74% | 2.62% | 18.03% | -13.25% |
| 30 sept 2019 | 52.57% | 11.06% | 26.42% | 42.33% | — | -4.61% | 16.56% | 12.22% | 22.95% | 31.18% | 28.05% | — | -2.82% | 8.36% | 18.11% | 15.84% | -14.82% |
| 30 sept 2018 | 49.98% | 9.76% | 28.69% | 16.17% | — | — | 13.79% | 10.97% | 20.31% | 15.02% | 9.60% | — | -6.51% | 1.22% | -1.02% | 13.86% | -14.99% |
| 30 sept 2017 | 36.49% | 9.37% | 23.20% | 10.50% | — | — | 13.76% | 7.27% | 18.76% | 23.57% | 24.74% | — | -12.30% | 2.14% | -7.71% | 5.01% | -26.01% |
| 30 sept 2016 | 39.72% | 11.82% | 19.96% | 11.18% | — | — | 12.42% | 14.86% | 20.86% | 19.69% | 24.03% | — | -16.39% | -0.71% | -32.49% | 11.01% | -24.94% |
| 30 sept 2015 | 45.59% | 9.28% | 13.13% | 14.83% | — | — | 10.31% | 16.14% | 8.71% | 13.03% | 26.00% | — | -17.78% | -4.89% | -19.73% | 10.08% | -31.48% |
| 30 sept 2014 | 42.81% | 9.23% | 6.47% | 10.05% | — | — | 12.03% | 12.96% | 20.13% | 25.42% | 28.62% | — | -37.86% | -5.70% | -26.28% | 12.59% | -36.79% |
| 30 sept 2013 | 42.28% | 10.80% | 7.15% | 11.25% | — | — | 12.12% | 16.52% | 20.57% | 28.08% | 29.38% | — | -7.38% | -8.87% | -17.36% | 12.63% | -43.55% |
| 30 sept 2012 | 20.57% | 8.58% | 18.91% | 33.17% | — | — | 13.60% | 15.89% | 19.08% | 23.03% | 26.89% | — | 0.29% | -0.51% | -15.32% | 10.39% | — |
| 30 sept 2011 | 39.73% | 8.33% | 19.75% | 6.28% | — | — | 11.55% | 14.83% | 16.46% | 33.10% | 23.99% | — | — | 3.89% | — | 14.42% | — |
| 30 sept 2010 | 36.78% | 7.71% | 20.39% | 13.52% | — | — | 10.64% | 14.85% | 16.61% | 30.02% | 22.87% | — | — | 6.18% | — | 17.17% | — |
| 30 sept 2009 | 34.05% | 6.86% | 13.12% | -17.58% | — | — | 10.32% | 14.02% | 14.05% | 24.93% | 24.05% | — | — | 4.03% | — | 12.33% | — |
| 30 sept 2008 | 12.84% | 6.68% | 24.35% | -178.51% | — | — | 11.27% | 11.90% | 15.52% | 29.26% | 24.61% | — | — | 2.45% | — | 14.21% | — |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2016-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2015-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2014-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2013-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2012-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2011-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2010-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2009-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2008-09-30).
Comparativa con el sector industrial: Software y servicios
Visa Inc., ratio de margen de beneficio neto, tendencias a largo plazo, en comparación con el sector industrial: software y servicios
| Visa Inc. | Software y servicios | |
|---|---|---|
| 30 sept 2022 | 51.03% | 21.62% |
| 30 sept 2021 | 51.07% | 25.23% |
| 30 sept 2020 | 49.74% | 20.01% |
| 30 sept 2019 | 52.57% | 21.59% |
| 30 sept 2018 | 49.98% | 12.10% |
| 30 sept 2017 | 36.49% | 15.36% |
| 30 sept 2016 | 39.72% | 16.48% |
| 30 sept 2015 | 45.59% | 14.56% |
| 30 sept 2014 | 42.81% | 18.19% |
| 30 sept 2013 | 42.28% | 20.52% |
| 30 sept 2012 | 20.57% | 18.60% |
| 30 sept 2011 | 39.73% | 20.46% |
| 30 sept 2010 | 36.78% | 19.38% |
| 30 sept 2009 | 34.05% | 17.15% |
| 30 sept 2008 | 12.84% | 16.65% |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2016-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2015-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2014-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2013-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2012-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2011-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2010-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2009-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2008-09-30).
Comparación con la industria: Tecnología de la información
Visa Inc., ratio de margen de beneficio neto, tendencias a largo plazo, en comparación con la industria: tecnología de la información
| Visa Inc. | Tecnología de la información | |
|---|---|---|
| 30 sept 2022 | 51.03% | 22.42% |
| 30 sept 2021 | 51.07% | 23.60% |
| 30 sept 2020 | 49.74% | 19.65% |
| 30 sept 2019 | 52.57% | 19.84% |
| 30 sept 2018 | 49.98% | 18.57% |
| 30 sept 2017 | 36.49% | 17.85% |
| 30 sept 2016 | 39.72% | 17.79% |
| 30 sept 2015 | 45.59% | 18.37% |
| 30 sept 2014 | 42.81% | 19.38% |
| 30 sept 2013 | 42.28% | 20.20% |
| 30 sept 2012 | 20.57% | 20.07% |
| 30 sept 2011 | 39.73% | 20.67% |
| 30 sept 2010 | 36.78% | 20.23% |
| 30 sept 2009 | 34.05% | 14.52% |
| 30 sept 2008 | 12.84% | 15.20% |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2016-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2015-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2014-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2013-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2012-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2011-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2010-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2009-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2008-09-30).