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Visa Inc. (NYSE:V)

22,49 US$

¡Esta empresa ha sido trasladada al archivo! Los datos financieros no se actualizan desde el 27 de abril de 2023.

Análisis de ratios de liquidez

Microsoft Excel

Los ratios de liquidez miden la capacidad de la empresa para cumplir con sus obligaciones a corto plazo.

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Ratios de liquidez (resumen)

Visa Inc., ratios de liquidez

Microsoft Excel
30 sept 2022 30 sept 2021 30 sept 2020 30 sept 2019 30 sept 2018 30 sept 2017
Coeficiente de liquidez corriente
Ratio de liquidez rápido
Ratio de liquidez en efectivo

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).

Coeficiente de liquidez corriente
El coeficiente de liquidez corriente presenta fluctuaciones a lo largo del período analizado. Se observa una disminución significativa desde un valor de 1.9 en 2017 hasta 1.56 en 2019, seguido de una recuperación en 2020, alcanzando 1.91. A partir de ese punto, la tendencia se invierte, comenzando una declinación que culmina en 1.45 en 2022. Esto indica una reducción progresiva en la capacidad de la empresa para cubrir sus pasivos a corto plazo con sus activos corrientes, especialmente en los últimos años.
Ratio de liquidez rápido
Este ratio, que excluye inventarios y otros activos menos líquidos, muestra una tendencia similar al coeficiente de liquidez corriente. Se observa una disminución desde 1.81 en 2017 hasta 1.45 en 2019, posteriormente se recupera en 2020 a 1.77, para luego disminuir gradualmente hasta 1.26 en 2022. La disminución en este ratio en los años recientes sugiere un deterioro en la capacidad de la entidad para cumplir con sus obligaciones a corto plazo sin recurrir a la venta de inventarios u otros activos menos líquidos.
Ratio de liquidez en efectivo
El ratio de liquidez en efectivo, que refleja la proporción de efectivo y equivalentes frente a pasivos corrientes, también mantiene una tendencia a la baja en los últimos años. Tras un valor de 1.56 en 2017, disminuye a 1.11 en 2019, experimentando un repunte en 2020 a 1.57, pero posteriormente se reduce a 1.07 en 2022. La tendencia general indica una reducción en la disponibilidad inmediata de efectivo para atender pasivos a corto plazo, lo que puede señalar una menor liquidez inmediata.

Coeficiente de liquidez corriente

Visa Inc., coeficiente de liquidez corrientecálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
30 sept 2022 30 sept 2021 30 sept 2020 30 sept 2019 30 sept 2018 30 sept 2017
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Activo circulante
Pasivo corriente
Coeficiente de liquidez
Coeficiente de liquidez corriente1
Referencia
Coeficiente de liquidez corrienteCompetidores2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
Fair Isaac Corp.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
Coeficiente de liquidez corrientesector
Software y servicios
Coeficiente de liquidez corrienteindustria
Tecnología de la información

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).

1 2022 cálculo
Coeficiente de liquidez corriente = Activo circulante ÷ Pasivo corriente
= ÷ =

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Activo circulante
Se observa una tendencia general de aumento en el activo circulante, pasando de aproximadamente 19,023 millones de dólares en 2017 a 30,205 millones en 2022. Este crecimiento implica una expansión de los recursos de corto plazo, lo que puede reflejar una mayor liquidez y capacidad operativa de la empresa durante el período analizado.
Pasivo corriente
El pasivo corriente muestra una tendencia de incremento a lo largo de los años, elevándose de aproximadamente 9,994 millones en 2017 a 20,853 millones en 2022. Este aumento en las obligaciones a corto plazo puede estar asociado a una mayor actividad comercial, financiamiento o cambios en la estructura de pasivos de la compañía.
Coeficiente de liquidez corriente
El ratio de liquidez corriente, que mide la capacidad de la empresa para cubrir sus pasivos corrientes con sus activos líquidos, presenta fluctuaciones. Tras un descenso desde 1.9 en 2017 a 1.56 en 2019, hay una recuperación en 2020 y 2021, alcanzando 1.91 y 1.75 respectivamente, antes de una caída a 1.45 en 2022. Esta variación indica que, aunque la liquidez general se mantiene en niveles adecuados, en 2022 la capacidad de cubrir obligaciones de corto plazo con activos líquidos ha disminuido, lo que podría requerir atención para mantener una posición financiera saludable.

Ratio de liquidez rápido

Visa Inc., coeficiente de liquidez rápidacálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
30 sept 2022 30 sept 2021 30 sept 2020 30 sept 2019 30 sept 2018 30 sept 2017
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Efectivo y equivalentes de efectivo
Equivalentes de efectivo restringidos, depósito en garantía para litigios en EE. UU.
Valores de inversión
Liquidación por cobrar
Cuentas por cobrar
Garantías a clientes
Total de activos rápidos
 
Pasivo corriente
Coeficiente de liquidez
Ratio de liquidez rápido1
Referencia
Ratio de liquidez rápidoCompetidores2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
Fair Isaac Corp.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
Ratio de liquidez rápidosector
Software y servicios
Ratio de liquidez rápidoindustria
Tecnología de la información

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).

1 2022 cálculo
Ratio de liquidez rápido = Total de activos rápidos ÷ Pasivo corriente
= ÷ =

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Análisis de la tendencia en los activos rápidos
Se observa un crecimiento en los activos rápidos a lo largo del período analizado, con un incremento notable entre 2020 y 2022. El valor pasó de aproximadamente US$ 25,674 millones en 2020 a US$ 26,265 millones en 2022, reflejando una expansión en los recursos altamente líquidos de la empresa. La tendencia indica una gestión optimizada de los activos líquidos, manteniendo una posición sólida y creciente en términos de disponibilidad de fondos inmediatos para atender obligaciones de corto plazo.
Observación del pasivo corriente
El pasivo corriente muestra un incremento constante en todos los períodos, alcanzando US$ 20,853 millones en 2022 desde US$ 9,994 millones en 2017. Este crecimiento sugiere una expansión en las obligaciones de corto plazo, lo cual puede estar asociado a mayores financiamientos, operaciones o cambios en la estructura de deuda. El incremento sustancial en los pasivos podría indicar una mayor actividad operativa o financiamiento externo, aunque también podría impactar la liquidez si no va acompañado de un aumento proporcional en los activos líquidos.
Variación en el ratio de liquidez rápida
El ratio de liquidez rápida presenta una tendencia decreciente en el período, comenzando en 1.81 en 2017 y reduciéndose a aproximadamente 1.26 en 2022. Esto implica una disminución en la capacidad de la empresa para cubrir sus pasivos corrientes con activos líquidos sin depender de inventarios u otros activos menos líquidos. Aunque el ratio todavía se mantiene por encima de 1, la tendencia descendente indica una posible presión sobre la liquidez inmediata, que podría ser resultado del incremento en el pasivo corriente en relación con los activos líquidos.

Ratio de liquidez en efectivo

Visa Inc., coeficiente de liquidez en efectivocálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
30 sept 2022 30 sept 2021 30 sept 2020 30 sept 2019 30 sept 2018 30 sept 2017
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Efectivo y equivalentes de efectivo
Equivalentes de efectivo restringidos, depósito en garantía para litigios en EE. UU.
Valores de inversión
Garantías a clientes
Activos totales en efectivo
 
Pasivo corriente
Coeficiente de liquidez
Ratio de liquidez en efectivo1
Referencia
Ratio de liquidez en efectivoCompetidores2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
Fair Isaac Corp.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
Ratio de liquidez en efectivosector
Software y servicios
Ratio de liquidez en efectivoindustria
Tecnología de la información

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30).

1 2022 cálculo
Ratio de liquidez en efectivo = Activos totales en efectivo ÷ Pasivo corriente
= ÷ =

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Resumen de tendencias en los activos totales en efectivo
Se observa una fluctuación en los activos totales en efectivo a lo largo de los años analizados. Desde aproximadamente 15,6 mil millones de dólares en 2017, los activos en efectivo disminuyen levemente en 2018 y 2019, alcanzando cerca de 14,9 mil millones, antes de experimentar un incremento significativo en 2020, alcanzando aproximadamente 22,8 mil millones. En los años posteriores, se mantiene en niveles altos, con un valor de aproximadamente 21,7 mil millones en 2021 y un ligero aumento en 2022, llegando a 22,3 mil millones. Esta variabilidad podría estar relacionada con cambios en políticas de inversión o manejo de efectivo, aunque en general, los activos en efectivo mantienen una tendencia de recuperación después de una bajada en 2018 y 2019.
Resumen de la evolución del pasivo corriente
El pasivo corriente muestra un crecimiento sostenido en todos los períodos analizados. En 2017, el pasivo corriente era de aproximadamente 9,99 mil millones de dólares, incrementándose a lo largo de los años hasta alcanzar aproximadamente 20,9 mil millones en 2022. Este crecimiento constante sugiere una tendencia a incrementar las obligaciones a corto plazo, posiblemente en respuesta a necesidades de financiamiento o expansión operacional. La aceleración en el aumento del pasivo en 2022 indica una posible intensificación en la gestión de pasivos o cambios en las estrategias de financiamiento.
Resumen del ratio de liquidez en efectivo
El ratio de liquidez en efectivo refleja una tendencia fluctuante. En 2017, el ratio presenta un nivel de 1.56, disminuyendo progresivamente hasta 2019, con un valor de aproximadamente 1.11, lo que indica una reducción en la disponibilidad relativa de efectivo para cubrir obligaciones a corto plazo. En 2020, el ratio se recupera significativamente hasta 1.57, indicando una mejor posición de liquidez en ese período, posiblemente debido a una gestión más eficiente de efectivo o cambios en las obligaciones. Posteriormente, en 2021 y 2022, el ratio vuelve a disminuir a 1.38 y 1.07 respectivamente, sugiriendo una tendencia a una menor liquidez relativa, en línea con el aumento del pasivo corriente. En conjunto, el ratio indica que la empresa ha experimentado variaciones en su capacidad de cubrir obligaciones a corto plazo con efectivo, con una tendencia hacia una menor liquidez relativa en los años recientes.