Análisis de ratios de liquidez
Los ratios de liquidez miden la capacidad de la empresa para cumplir con sus obligaciones a corto plazo.
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Ratios de liquidez (resumen)
Fair Isaac Corp., ratios de liquidez
| 30 sept 2024 | 30 sept 2023 | 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Coeficiente de liquidez corriente | |||||||
| Ratio de liquidez rápido | |||||||
| Ratio de liquidez en efectivo |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).
- Coeficiente de liquidez corriente
- Desde 2019 hasta 2024, este ratio ha mostrado una tendencia general al alza, aumentando de 0.93 a 1.62. Entre 2019 y 2020, se observa un incremento significativo, pasando de 0.93 a 1.29, lo que indica una mejora en la capacidad de la empresa para cubrir sus obligaciones a corto plazo con sus activos corrientes. Después de un ligero descenso en 2021 a 0.99, el ratio continúa en ascenso, alcanzando valores superiores a 1.46 en los siguientes años, reflejando una posición más sólida. La tendencia sugiere una gestión más eficiente de los activos y pasivos a corto plazo en los últimos años, con una posición cada vez más favorable para cumplir sus compromisos financieros.
- Ratio de liquidez rápido
- Este ratio también ha presentado una tendencia positiva, incrementándose de 0.82 en 2019 a 1.52 en 2024. La mayor parte del crecimiento ocurrió entre 2019 y 2020, con un aumento de más de 0.37 puntos, señalando una mejora en la capacidad de la empresa para cubrir sus pasivos inmediatos sin depender de inventarios o activos menos líquidos. Aunque se observa una ligera disminución en 2021 respecto a 2020, el ratio vuelve a recuperarse en los años siguientes, alcanzando niveles por encima de 1.5 en 2024. Esto indica una mayor eficiencia en la gestión de recursos líquidos y una posición más sólida desde la perspectiva de liquidez inmediata.
- Ratio de liquidez en efectivo
- Este ratio muestra una fluctuación leve, comenzando en 0.22 en 2019, aumentando a 0.38 en 2020, y manteniéndose estable en torno a 0.35 en 2021 y en años posteriores, cerrando en 0.4 en 2024. La ligera variación en este indicador refleja que la proporción de efectivo en relación con los pasivos a corto plazo no ha experimentado cambios sustanciales, pero la tendencia estable y en aumento en algunos años sugiere que la empresa mantiene una cantidad relativamente constante de efectivo disponible para cubrir sus obligaciones inmediatas. La estabilidad en este ratio puede interpretarse como una gestión conservadora y eficiente del efectivo con respecto a las necesidades operativas y de pago.
Coeficiente de liquidez corriente
Fair Isaac Corp., coeficiente de liquidez corrientecálculo, comparación con los índices de referencia
| 30 sept 2024 | 30 sept 2023 | 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en miles) | |||||||
| Activo circulante | |||||||
| Pasivo corriente | |||||||
| Coeficiente de liquidez | |||||||
| Coeficiente de liquidez corriente1 | |||||||
| Referencia | |||||||
| Coeficiente de liquidez corrienteCompetidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Intuit Inc. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| Coeficiente de liquidez corrientesector | |||||||
| Software & Services | |||||||
| Coeficiente de liquidez corrienteindustria | |||||||
| Information Technology | |||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).
1 2024 cálculo
Coeficiente de liquidez corriente = Activo circulante ÷ Pasivo corriente
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Activo circulante
- Se observa una tendencia general de incremento en el activo circulante a lo largo del período analizado, comenzando en aproximadamente US$ 455.706 miles en 2019 y alcanzando los US$ 617.413 miles en 2024. Aunque hubo una disminución significativa en 2022 respecto a 2021, en los años siguientes se evidencia una recuperación y crecimiento sostenido, lo que puede indicar una gestión efectiva de los recursos de liquidez y un aumento en la disponibilidad de activos a corto plazo.
- Pasivo corriente
- El pasivo corriente presenta una disminución sustancial entre 2019 y 2022, pasando de cerca de US$ 490.828 miles a US$ 331.459 miles, reflejando una posible reducción en las obligaciones a corto plazo en ese período. Sin embargo, en 2023 y 2024 se observa un incremento ligero en el pasivo corriente, llegando a US$ 367.688 miles en 2023 y US$ 380.285 miles en 2024. Este patrón sugiere una modificación en la estructura de pasivos, posiblemente en respuesta a cambios en la estrategia financiera o de financiamiento de la empresa.
- Coeficiente de liquidez corriente
- El ratio financiero de liquidez corriente muestra una tendencia positiva considerable a lo largo del período, iniciando en 0.93 en 2019, por debajo de 1, y alcanzando 1.62 en 2024. Se registra un aumento constante y progresivo, especialmente notorio a partir de 2020, cuando supera la unidad por primera vez, evidenciando una mejora en la capacidad de la empresa para cubrir sus obligaciones a corto plazo con sus activos líquidos. Este cambio refleja una mejora en la posición de liquidez, probablemente resultado de una gestión más eficiente o políticas financieras que fortalecen la estabilidad financiera a corto plazo.
Ratio de liquidez rápido
Fair Isaac Corp., coeficiente de liquidez rápidacálculo, comparación con los índices de referencia
| 30 sept 2024 | 30 sept 2023 | 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en miles) | |||||||
| Efectivo y equivalentes de efectivo | |||||||
| Cuentas por cobrar, netas | |||||||
| Total de activos rápidos | |||||||
| Pasivo corriente | |||||||
| Coeficiente de liquidez | |||||||
| Ratio de liquidez rápido1 | |||||||
| Referencia | |||||||
| Ratio de liquidez rápidoCompetidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Intuit Inc. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| Ratio de liquidez rápidosector | |||||||
| Software & Services | |||||||
| Ratio de liquidez rápidoindustria | |||||||
| Information Technology | |||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).
1 2024 cálculo
Ratio de liquidez rápido = Total de activos rápidos ÷ Pasivo corriente
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Total de activos rápidos
- Se observa una tendencia general de crecimiento en los activos rápidos, incrementándose de US$ 403,853 en 2019 a US$ 577,309 en 2024. Aunque existen flutuaciones a lo largo de los años, el patrón indica un aumento sostenido en la capacidad de la empresa para mantener activos líquidos de manera eficiente, especialmente en los años más recientes, donde se evidencia un crecimiento constante.
- Pasivo corriente
- El pasivo corriente muestra una disminución significativa en 2020 respecto a 2019, pasando de US$ 490,828 a US$ 414,511, pero posteriormente presenta un aumento considerable en 2021, alcanzando US$ 559,207. Desde ese momento, la cifra tiende a estabilizarse en niveles cercanos a los US$ 370,000 a US$ 380,000 en 2022, 2023 y 2024. La fluctuación indica que la empresa ha estado ajustando su estructura de vencimientos de deuda, gestionando parcialmente su liquidez.
- Ratio de liquidez rápida
- Este ratio muestra una tendencia al alza, comenzando en 0.82 en 2019 y alcanzando 1.52 en 2024. La mejora en la relación refleja una mayor capacidad para cubrir sus pasivos corrientes con sus activos líquidos en los períodos más recientes. El incremento del ratio sugiere una posición de liquidez fortalecida, con una gestión eficiente de los activos rápidos en relación con las obligaciones a corto plazo.
Ratio de liquidez en efectivo
Fair Isaac Corp., coeficiente de liquidez en efectivocálculo, comparación con los índices de referencia
| 30 sept 2024 | 30 sept 2023 | 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en miles) | |||||||
| Efectivo y equivalentes de efectivo | |||||||
| Activos totales en efectivo | |||||||
| Pasivo corriente | |||||||
| Coeficiente de liquidez | |||||||
| Ratio de liquidez en efectivo1 | |||||||
| Referencia | |||||||
| Ratio de liquidez en efectivoCompetidores2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Intuit Inc. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| Ratio de liquidez en efectivosector | |||||||
| Software & Services | |||||||
| Ratio de liquidez en efectivoindustria | |||||||
| Information Technology | |||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).
1 2024 cálculo
Ratio de liquidez en efectivo = Activos totales en efectivo ÷ Pasivo corriente
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Activos totales en efectivo
- Se observa una tendencia general de aumento en los activos totales en efectivo durante el período analizado. Desde aproximadamente 106.426 millones de dólares en 2019, estos activos alcanzaron un pico en 2021 con 195.354 millones de dólares, aunque experimentaron una disminución en 2022 a 133.202 millones. Posteriormente, en 2023 y 2024, los activos en efectivo muestran una recuperación, llegando a 136.778 millones y 150.667 millones de dólares, respectivamente. Esto señala una tendencia de incremento en la liquidez de la empresa en los últimos años, con fluctuaciones que podrían reflejar decisiones de gestión respecto a la acumulación de efectivo o inversiones en activos líquidos.
- Pasivo corriente
- El pasivo corriente presenta una tendencia de notable variabilidad a lo largo del período. En 2019, el pasivo corriente era de alrededor de 490.828 millones de dólares, pero disminuyó en 2020 a aproximadamente 414.511 millones. Sin embargo, en 2021 se observa un incremento sustancial a 559.207 millones de dólares, llegando a su valor más alto en los datos presentados. En los años siguientes, 2022 y 2023, el pasivo corriente reduce significativamente, situándose en 331.459 millones y 367.688 millones de dólares, respectivamente, y posteriormente aumenta ligeramente en 2024 a 380.285 millones. La fluctuación en el pasivo corriente puede reflejar cambios en las obligaciones a corto plazo, probablemente debido a reestructuración de pasivos o variaciones en el financiamiento.
- Ratio de liquidez en efectivo
- Este ratio muestra una tendencia al alza, indicando una mejora en la capacidad de la empresa para cubrir sus pasivos corrientes con activos en efectivo. Desde un valor de 0.22 en 2019, el ratio aumentó a 0.38 en 2020 y se mantuvo relativamente estable en torno a 0.35 en 2021. Posteriormente, en 2022, el ratio alcanzó 0.4, nivel que se mantuvo en 2023 y 2024. La estabilización en estos niveles y el incremento sostenido en el ratio reflejan una posición de liquidez más sólida y una mayor resiliencia frente a obligaciones a corto plazo, facilitada quizás por mayores cantidades de efectivo o una gestión eficiente del pasivo corriente.