Análisis de segmentos reportables
Fair Isaac Corp. opera en 2 segmentos: Puntuaciones y Software.
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Ratio de margen de beneficio del segmento reportable
Fair Isaac Corp., ratio de margen de beneficio por segmento declarable
| 30 sept 2024 | 30 sept 2023 | 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Puntuaciones | ||||||
| Software |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).
- Índice de margen de beneficio del segmento reportable (Puntuaciones)
- El índice de margen de beneficio en puntuaciones muestra una tendencia estable y ligeramente creciente a lo largo del período analizado. En 2019, el valor era de 85.8%, experimentando un pequeño aumento en 2020 a 85.95%. Durante 2021, se mantuvo relativamente estable en 85.71%. A partir de 2022, se observa un incremento más significativo, alcanzando 88.14%, y manteniéndose en niveles similares en 2023 con 88.01% y un ligero aumento en 2024 a 88.44%. Esto indica una mejora gradual en la eficiencia y rentabilidad en la generación de puntuaciones dentro del segmento.
- Índice de margen de beneficio del segmento reportable (Software)
- El margen de beneficio en el ámbito del software presenta una tendencia de aumento notable durante el período analizado. En 2019, el valor fue de 17.06%, disminuyendo ligeramente en 2020 a 16.98% y en 2021 a 15.87%. Sin embargo, en 2022 se observa un incremento considerable a 27.65%, seguido de un aumento más pronunciado en 2023 a 32.61%. Para 2024, el índice se estabiliza ligeramente a 32.28%. La tendencia revela una mejora significativa en la rentabilidad del segmento de software, especialmente a partir de 2022, sugiriendo avances en la eficiencia operativa o en la estructura de costos específicos de esta área.
Ratio de margen de beneficio del segmento reportable:Puntuaciones
Fair Isaac Corp.; Puntuaciones; Cálculo del ratio de margen de beneficio del segmento
| 30 sept 2024 | 30 sept 2023 | 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en miles) | ||||||
| Ingresos de explotación del segmento | ||||||
| Ingresos del segmento | ||||||
| Ratio de rentabilidad de los segmentos sobre los que se informa | ||||||
| Ratio de margen de beneficio del segmento reportable1 | ||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).
1 2024 cálculo
Ratio de margen de beneficio del segmento reportable = 100 × Ingresos de explotación del segmento ÷ Ingresos del segmento
= 100 × ÷ =
- Ingresos de explotación del segmento
- Los ingresos de explotación del segmento muestran una tendencia sostenida de crecimiento a lo largo del periodo analizado. Desde aproximadamente 361 millones de dólares en 2019, estos ingresos aumentaron de manera constante, alcanzando aproximadamente 813 millones de dólares en 2024. Este incremento refleja una expansión en las operaciones o en la demanda de los productos/servicios ofrecidos por la empresa, con tasas de crecimiento promedio que sugieren una estrategia efectiva de expansión del negocio.
- Ingresos del segmento
- Los ingresos totales del segmento también evidencian una tendencia alcista consistente, pasando de cerca de 421 millones de dólares en 2019 a aproximadamente 920 millones en 2024. La relación entre los ingresos de explotación y los ingresos totales indica un margen relativamente estable, aunque con ligeras variaciones, y la tendencia general indica una mejora en los resultados globales del segmento, posiblemente debido a una eficiencia operacional o mayores ventas.
- Ratio de margen de beneficio del segmento reportable
- El ratio de margen de beneficio del segmento reportable mantiene valores elevados, oscilando en torno al 85% y superando ligeramente el 88% en 2022 y 2024. La estabilidad de este indicador, con leves aumentos, sugiere que la rentabilidad del segmento se ha mantenido fuerte y relativamente constante en el tiempo, sin signos de deterioro en los márgenes de beneficio. Esto puede reflejar una gestión eficiente de costos y una estructura de ingresos que favorece una rentabilidad elevada y estable.
Ratio de margen de beneficio del segmento reportable:Software
Fair Isaac Corp.; Software; Cálculo del ratio de margen de beneficio del segmento
| 30 sept 2024 | 30 sept 2023 | 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en miles) | ||||||
| Ingresos de explotación del segmento | ||||||
| Ingresos del segmento | ||||||
| Ratio de rentabilidad de los segmentos sobre los que se informa | ||||||
| Ratio de margen de beneficio del segmento reportable1 | ||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).
1 2024 cálculo
Ratio de margen de beneficio del segmento reportable = 100 × Ingresos de explotación del segmento ÷ Ingresos del segmento
= 100 × ÷ =
- Análisis de los ingresos de explotación del segmento
- Los ingresos de explotación del segmento muestran fluctuaciones a lo largo de los años. Se observa una disminución en 2021 respecto a 2020, seguido de un incremento significativo en 2022 y un crecimiento continuo en 2023 y 2024. La tendencia general indica una recuperación y expansión en la generación de ingresos de explotación en los últimos períodos, alcanzando niveles históricos en 2024, con un valor que supera ampliamente los valores anteriores.
- Análisis del ingreso total del segmento
- El ingreso total del segmento presenta una tendencia de crecimiento a largo plazo, a pesar de las leves fluctuaciones. Después de un crecimiento estable en 2019 y 2020, se observa una ligera caída en 2021, seguida por un incremento pronunciado en 2022 y un crecimiento sostenido en 2023 y 2024. En 2024, alcanza un valor cercano a los 798 millones de dólares, indicando una aceleración en el crecimiento respecto a años anteriores, reflejando posiblemente una consolidación de las operaciones y una mayor expansión del negocio.
- Ratio de margen de beneficio del segmento reportable
- El margen de beneficio del segmento reportable presenta una tendencia general de mejora notable en los últimos años. En 2019 y 2020, el margen se sitúa por debajo del 18 %, mostrando estabilidad en torno a estos niveles. Sin embargo, en 2021, hay una disminución a aproximadamente 15.87 %, que podría reflejar una presión sobre la rentabilidad relativa. A partir de 2022, el margen se incrementa significativamente a más del 27 %, alcanzando un pico cercano al 32.61 % en 2023, y manteniéndose en niveles similares en 2024, con un valor de 32.28 %. Esto indica una mejora sustancial en la rentabilidad relativa del segmento, quizás derivada de mayores eficiencias, optimización de gastos o un crecimiento en ingresos con mayor margen.
- Resumen general
- En conjunto, los datos muestran un panorama de recuperación y crecimiento en los ingresos totales y de explotación del segmento en los últimos años. La mejora significativa en el margen de beneficio en 2022 en adelante refuerza la tendencia positiva en la rentabilidad. La empresa parece haber logrado una mayor eficiencia operacional y una expansión de sus ingresos en los últimos períodos, consolidándose con niveles récord en 2024. La evolución de estos indicadores sugiere un proceso de fortalecimiento financiero y operativo en el segmento reportable.
Ingresos del segmento
Fair Isaac Corp., Ingresos por segmento reportable
US$ en miles
| 30 sept 2024 | 30 sept 2023 | 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Puntuaciones | ||||||
| Software | ||||||
| Total |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).
- Incremento en las puntuaciones
- Se observa una tendencia positiva en los ingresos procedentes de las puntuaciones, con un crecimiento sostenido a lo largo de los períodos analizados. Desde aproximadamente 421 millones de dólares en 2019, los ingresos aumentaron a más de 919 millones en 2024, reflejando un crecimiento acumulado y una expansión significativa en esta línea de negocio.
- Variación en los ingresos del segmento de software
- Los ingresos relacionados con el software muestran fluctuaciones en algunos años, pero en general, mantienen una tendencia alcista en el largo plazo. Aunque en 2021 se observa una ligera caída respecto al año anterior (de 766 millones a 662 millones), posteriormente se recuperan y continúan creciendo, alcanzando cerca de 798 millones en 2024.
- Incremento en los ingresos totales del segmento
- Los ingresos totales se incrementan de manera constante a lo largo del período analizado. Partiendo de aproximadamente 1,16 mil millones de dólares en 2019, se alcanzan aproximadamente 1,72 mil millones en 2024. La tasa de crecimiento es notable, evidenciando una expansión significativa en la capacidad de generación de ingresos en el período considerado.
- Patrón general
- El análisis de los datos revela un crecimiento sostenido en los ingresos, tanto en los segmentos de puntuaciones como en el de software, contribuyendo al incremento del total de ingresos del segmento. La tendencia refleja una estrategia de expansión y diversificación en los negocios, con un crecimiento acumulado sustancial en los cinco años considerados. Puede inferirse que la empresa ha fortalecido sus fuentes de ingreso, con una mayor participación de puntuaciones en su portfolio, además de un crecimiento consolidado en los ingresos por software.
Ingresos de explotación del segmento
Fair Isaac Corp., segmentar los ingresos de explotación por segmento declarable
US$ en miles
| 30 sept 2024 | 30 sept 2023 | 30 sept 2022 | 30 sept 2021 | 30 sept 2020 | 30 sept 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Puntuaciones | ||||||
| Software | ||||||
| Gastos corporativos no asignados | ||||||
| Total |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30).
- Tendencia en los ingresos de explotación del segmento
- Se observa un crecimiento constante en los ingresos de explotación del segmento a lo largo de los años analizados, con un incremento notable desde aproximadamente 361 millones de dólares en 2019 hasta cerca de 814 millones en 2024. Esto indica una tendencia positiva y sostenida en la generación de ingresos en este segmento.
- Comportamiento de los ingresos provenientes de software
- Los ingresos derivados del software experimentaron fluctuaciones en el periodo. Aunque en 2020 se mantenieron relativamente estables respecto a 2019, en 2021 presentaron una disminución significativa respecto al año anterior. Posteriormente, desde 2022 en adelante, los ingresos por software muestran un crecimiento acelerado, alcanzando más de 257 millones de dólares en 2024, consolidando la tendencia hacia una mayor contribución en este rubro.
- Gastos corporativos no asignados
- Los gastos corporativos no asignados han presentado una tendencia a la alza, con aumentos moderados en los primeros años y acelerándose notablemente en los últimos, alcanzando aproximadamente 187 millones de dólares en 2024 desde unos 145 millones en 2019. Esto podría reflejar una expansión o incremento en actividades no directamente relacionadas con el segmento, o mayores costos administrativos y corporativos.
- Totales de los ingresos de explotación del segmento
- El total de ingresos de explotación del segmento ha mostrado un crecimiento sostenido, pasando de aproximadamente 343 millones en 2019 a 884 millones en 2024. La tendencia indica una expansión significativa en la capacidad de generación de ingresos consolidada en todos los componentes del segmento, con un crecimiento especialmente marcado en los años recientes.
- Resumen general de las tendencias
- En conjunto, se observa una tendencia positiva en los indicadores de ingresos, con un incremento constante en los ingresos totales y específicos, reflejando un crecimiento en la actividad del segmento. La evolución de los ingresos de software, tras una fase de estabilización, presenta un aumento considerable, lo que podría señalar un interés creciente en productos tecnológicos y soluciones digitales. Por otro lado, los gastos corporativos no asignados también aumentan, probablemente en línea con la expansión de operaciones o inversión en infraestructura y administración, aunque su incremento puede afectar la rentabilidad si no se gestionan eficientemente. En general, la empresa muestra una evolución favorable en términos de generación de ingresos, sustentada por tendencias de crecimiento en distintas áreas del negocio.