Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

Relación precio/utilidad neta (P/E)

Desde 2019 hasta 2021, la relación P/E muestra fluctuaciones notables, alcanzando un pico en 2020 con un valor de 56.83 y disminuyendo significativamente en 2021 a 27.12. En 2022, la relación se mantiene relativamente estable en 29.67, pero en 2023 experimenta un incremento marcado a 54.13 y en 2024 continúa en aumento hasta 99.26. Este patrón indica una tendencia alcista en el ratio en los últimos años, especialmente en el período más reciente, lo cual puede reflejar expectativas de crecimiento de las ganancias o una sobrevaloración del mercado respecto a las utilidades.

Relación precio/ingresos de explotación (P/OP)

El ratio P/OP sigue una tendencia similar, con un pico en 2020 en 45.39, luego una disminución significativa en 2021 a 21.03. Posteriormente, se estabiliza en torno a 20.43 en 2022 y vuelve a incrementarse considerablemente en 2023 a 36.15 y en 2024 hasta 69.38. La tendencia indica que las expectativas del mercado respecto a los ingresos de explotación han aumentado en los últimos años, reflejándose en ratios más elevados y sugiriendo una percepción positiva sobre la rentabilidad futura.

Relación precio/ingresos (P/S)

El ratio P/S presenta un patrón similar, con un valor en 2019 de 8.28, alcanzando su punto más alto en 2020 con 10.38, seguido por una ligera baja en 2021 y 2022, en 8.08 y 8.05 respectivamente. Sin embargo, en 2023 y 2024, el ratio se incrementa sustancialmente hasta 15.36 y 29.64, respectivamente. Esta tendencia indica un aumento en la valoración del mercado respecto a las ventas, especialmente en los últimos períodos, lo cual puede estar asociado con expectativas optimistas en cuanto al crecimiento de los ingresos.

Relación precio/valor contable (P/BV)

La relación P/BV muestra un incremento constante desde 2019 a 2020, con valores de 33.14 y 40.58, respectivamente. La falta de datos posteriores impide analizar su tendencia con mayor detalle, pero el aumento en estos valores inicialmente refleja una valoración elevada respecto al patrimonio contable de la empresa en esos años.

Precio de la acción

El precio de la acción muestra una tendencia general de crecimiento a lo largo del período analizado. Aunque experimenta fluctuaciones, con algunos períodos de caída, la tendencia predominante es al alza, alcanzando un valor significativamente mayor en el último año considerado. Es relevante señalar que, tras un incremento notable en 2020, el precio disminuyó en 2021, pero posteriormente retomó una senda ascendente. La escalada final en 2024 es especialmente marcada, sugiriendo una fuerte valorización en dicho período.

Beneficio por acción (EPS)

El beneficio por acción evidencia una tendencia de crecimiento sostenido en todo el período, con una expansión constante en los valores. Esta mejora continua del EPS indica una mayor rentabilidad por cada acción en circulación y refleja una mejora en el desempeño financiero de la empresa. El aumento es particularmente relevante en los últimos años, alcanzando un incremento sustancial en 2024 en comparación con 2019, lo cual puede ser un indicativo de una gestión eficiente y un crecimiento en las utilidades.

Ratio P/E

El ratio precio-ganancias presenta una variabilidad significativa a lo largo del tiempo. Después de mantenerse en niveles relativamente altos en 2019 y 2020, donde supera las 50 veces, hay una notable caída en 2021 a aproximadamente 27. Esto puede interpretarse como una reevaluación del mercado respecto a las expectativas futuras. Sin embargo, en los años siguientes, el ratio vuelve a subir, alcanzando valores cercanos a 54 en 2024, e incluso superándolo en el último período registrado. La tendencia refleja una percepción del mercado que, en algunos momentos, asigna valor a las acciones en base a expectativas elevadas de crecimiento, pero también hay periodos donde la valuación se ajusta a niveles más moderados.

Precio de la acción

El precio de la acción muestra una tendencia general al alza en el período analizado. Se observa un incremento significativo desde aproximadamente 331.59 USD en septiembre de 2019 hasta un valor notablemente más alto de 2090.63 USD en septiembre de 2024. Aunque presenta algunas fluctuaciones en el camino, con periodos de estabilización o ligeras caídas, la tendencia a largo plazo es claramente de crecimiento continuo, particularmente en el último año, donde se registra una explosiva subida.

Beneficio operativo por acción

El beneficio operativo por acción evidencia una tendencia ascendente sostenida a lo largo de los años considerados. Desde un valor de 8.75 USD en 2019, casi se ha duplicado en 2020, continuando su incremento hasta alcanzar 30.13 USD en 2024. Este patrón indica una mejora constante en la rentabilidad operacional de la empresa, con una aceleración en el crecimiento en los últimos dos años, consolidando una tendencia favorable en la generación de beneficios a nivel por acción.

P/OP (Ratio precio/beneficio operativo)

El ratio P/OP experimenta una significativa variabilidad en el período. En 2019, presenta un valor de 37.88, que incrementa en 2020 a 45.39. Posteriormente, en 2021 y 2022, se observa una marcada reducción a 21.03 y 20.43, respectivamente, lo que refleja un aumento en el rendimiento de la inversión respecto al beneficio operativo. Sin embargo, en 2023 y 2024, el ratio vuelve a subir de forma considerable, alcanzando 36.15 y 69.38, respectivamente. La tendencia sugiere una relación entre la cotización de la acción y los beneficios operativos que se vuelve más volátil en los últimos años, con un notable aumento en el ratio en 2024, probablemente asociado a la subida del precio de la acción y un crecimiento en el beneficio operativo.

El análisis de los datos financieros revela varias tendencias relevantes en la evolución de la compañía a lo largo de los años considerados.

Precio de la acción

El precio de la acción ha mostrado un incremento general considerable desde 2019 hasta 2024. Específicamente, se observa un crecimiento sostenido con algunos picos en 2020 y 2024, alcanzando un máximo de 2090.63 dólares en septiembre de 2024, desde un valor inicial de 331.59 dólares en 2019. Este patrón indica una tendencia positiva de valorización de la acción en el mercado.

Ventas por acción

Las ventas por acción han tenido una tendencia positiva y constante en el período analizado. El valor ha crecido de 40.06 dólares en 2019 a 70.54 dólares en 2024, lo cual sugiere una mejora en la eficiencia de la compañía o un aumento en las ventas totales que se refleja en mayor ingreso por cada acción en circulación.

P/S (Ratio precio/ventas)

El ratio P/S ha presentado fluctuaciones a lo largo de los años. Inició en 8.28 en 2019, experimentó una subida significativa en 2020 a 10.38, seguido de una caída en 2021 y 2022 a niveles cercanos de 8.08 y 8.05, respectivamente. Posteriormente, se observa una fuerte elevación en 2023 y 2024, alcanzando 15.36 y 29.64, respectivamente. Esta tendencia indica una percepción creciente del mercado en relación con las ventas de la compañía, especialmente en 2024, donde el ratio alcanza niveles elevados, lo que puede reflejar una mayor expectativa de crecimiento o sobrevaloración relativa en comparación con las ventas.

Existe una tendencia alcista significativa en el precio de la acción, que pasa de 331.59 US$ en septiembre de 2019 a 2,090.63 US$ en septiembre de 2024. Este aumento representó un crecimiento notable a lo largo del período, a pesar de algunas fluctuaciones en años intermedios. En particular, se observa un descenso del precio entre 2020 y 2021, cuando la acción pasó de 461.72 US$ a 388.61 US$, seguido por una recuperación y un aumento sustancial en 2023 y 2024.

El valor contable por acción (BVPS) muestra una tendencia negativa en los últimos años, con registros de valores negativos desde 2021 en adelante. En 2019 y 2020, el BVPS fue positivo, con valores de 10.01 US$ y 11.38 US$, respectivamente. Sin embargo, en 2021, se convierte en -4.06 US$, y continúa en valores negativos en 2022, 2023 y 2024, alcanzando -39.54 US$. Esto indica que la empresa ha experimentado pérdidas acumuladas o deterioros patrimoniales importantes en los últimos años, afectando su valor contable por acción.

El ratio P/BV, que relaciona el precio de la acción con su valor contable por acción, aumentó de 33.14 en 2019 a 40.58 en 2020, sugiriendo que la acción fue relativamente más valorada en relación con su valor contable en ese período. Sin embargo, no se dispone de datos posteriores para analizar su evolución, probablemente debido a la falta de información adicional en el conjunto de datos presentado.