Análisis de ratios de solvencia
Datos trimestrales
Los ratios de solvencia, también conocidos como ratios de endeudamiento a largo plazo, miden la capacidad de una empresa para cumplir con las obligaciones a largo plazo.
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Ratios de solvencia (resumen)
Visa Inc., ratios de solvencia (datos trimestrales)
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2017-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2017-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2017-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2016-12-31).
- Ratio de deuda sobre fondos propios
- El ratio de deuda respecto a fondos propios muestra cierta estabilidad en los primeros periodos analizados, manteniéndose en un rango cercano a 0.52-0.49. A partir del tercer trimestre de 2017, se observa un aumento que alcanza un peak de 0.67 en diciembre de 2022, lo cual indica una mayor utilización de deuda en relación con los fondos propios. Sin embargo, en el último período, el ratio disminuye a 0.53, sugiriendo una posible tendencia a reducir la carga de deuda en comparación con los fondos propios.
- Ratio de deuda sobre capital total
- Este ratio se mantiene relativamente estable en torno a 0.33-0.36 durante la mayor parte del análisis. Se observa un aumento pasajero hasta 0.4 en marzo de 2022, seguido de una ligera disminución a 0.35 en el último período. La tendencia indica una gestión controlada del peso de la deuda respecto al capital total, sin cambios drásticos significativos a lo largo del tiempo.
- Relación deuda/activos
- El porcentaje de deuda respecto a los activos totales permanece en niveles cercanos a 0.24-0.27 en los primeros años, con ligeras fluctuaciones. Entre 2021 y 2022, esta ratio tiende a incrementarse hasta 0.28, reflejando un incremento en la proporción de deuda en el balance general. En el período final, se mantiene estable en torno a 0.24-0.26, indicando una tendencia a estabilizar la proporción de endeudamiento respecto a los activos totales.
- Ratio de apalancamiento financiero
- Este índice presenta una tendencia creciente en los últimos años, comenzando en valores en torno a 2 en 2016 y alcanzando aproximadamente 2.4 en 2022. La gradual elevación del ratio indica un incremento en el apalancamiento financiero, reflejando una mayor utilización de deuda respecto a la inversión de los fondos propios. La estabilidad en la segunda mitad del período muestra una tendencia consolidada hacia niveles ligeramente superiores a los iniciales.
- Ratio de cobertura de intereses
- Este ratio inicia en niveles que no están disponibles en los primeros períodos, pero a partir del cuarto trimestre de 2017 en adelante presenta una tendencia de incremento constante, pasando de aproximadamente 21.77 a un pico de 35.85 en septiembre de 2022. La evolución indica una mejora en la capacidad de la empresa para cubrir sus gastos por intereses, lo cual es señal de una posición financiera más sólida en términos de cobertura de intereses en los últimos años.
Ratios de endeudamiento
Ratios de cobertura
Ratio de deuda sobre fondos propios
Visa Inc., ratio deuda/capital propio, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | 31 dic 2017 | 30 sept 2017 | 30 jun 2017 | 31 mar 2017 | 31 dic 2016 | |||||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Vencimientos actuales de la deuda | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda total | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equidad | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propios1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propiosCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2017-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2017-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2017-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2016-12-31).
1 Q2 2023 cálculo
Ratio de deuda sobre fondos propios = Deuda total ÷ Equidad
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Deuda total
- La deuda total presenta una tendencia general al aumento a lo largo del período analizado, con algunos períodos de estabilización o leves disminuciones temporales. En los primeros trimestres, la deuda se mantuvo relativamente estable cerca de 15,4 mil millones de dólares. Sin embargo, a partir del tercer trimestre de 2019, se evidencia una tendencia ascendente significativa, alcanzando un pico en el último trimestre de 2022 con aproximadamente 23,8 mil millones de dólares. En el primer trimestre de 2023 se observa una ligera disminución respecto al pico, situándose en 20,6 mil millones de dólares.
- Equidad
- El patrimonio o fondos propios muestran una tendencia claramente ascendente en el período considerado. Desde aproximadamente 31,7 mil millones de dólares en diciembre de 2016, la equidad fue aumentando progresivamente, alcanzando cerca de 38,6 mil millones en marzo de 2023. Este crecimiento refleja una posible retención de beneficios y/o aportaciones de los accionistas que contribuyen a incrementar los fondos propios a lo largo del tiempo.
- Ratio de deuda sobre fondos propios
- Este ratio experimenta fluctuaciones a lo largo del período, pero en general mantiene una tendencia a la baja desde valores cercanos a 0.52 en diciembre de 2016, hasta aproximadamente 0.53 en marzo de 2023. No obstante, en medio del período se observa un aumento notable en ciertos trimestres, alcanzando valores superiores a 0.66 en algunos casos y llegando a un máximo de 0.67 en septiembre de 2022. La tendencia observada indica un incremento en la apalancamiento financiero en ciertos momentos, aunque en términos generales, las fluctuaciones sugieren una gestión equilibrada del endeudamiento respecto al patrimonio, con una ligera tendencia a la reducción del ratio en los últimos trimestres.
Ratio de deuda sobre capital total
Visa Inc., ratio deuda/capital total, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | 31 dic 2017 | 30 sept 2017 | 30 jun 2017 | 31 mar 2017 | 31 dic 2016 | |||||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Vencimientos actuales de la deuda | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda total | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equidad | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital total | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital total1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital totalCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2017-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2017-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2017-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2016-12-31).
1 Q2 2023 cálculo
Ratio de deuda sobre capital total = Deuda total ÷ Capital total
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- La deuda total
- Desde finales de 2016 hasta principios de 2023, la deuda total presenta una tendencia general de incremento, con algunas periodos de estabilización. Entre el 31 de diciembre de 2016 y el 30 de septiembre de 2019, la deuda fluctúa ligeramente en torno a los 15,8 a 16,7 mil millones de dólares. A partir de entonces, se observa un aumento sostenido, alcanzando un pico en marzo de 2023 con 20,6 mil millones de dólares, evidenciando una tendencia alcista. Este incremento puede indicar mayores financiamientos o emisiones de deuda para financiar estrategias de crecimiento o inversión.
- El capital total
- El capital total muestra una tendencia de crecimiento constante a lo largo de todo el período analizado. Desde aproximadamente 48,177 millones de dólares en diciembre de 2016, el valor aumenta progresivamente, alcanzando 59,171 millones de dólares en marzo de 2023. Este incremento refleja una acumulación de patrimonio, que puede deberse a utilidades retenidas, emisión de acciones o revalorización de activos. La tendencia indica un fortalecimiento del patrimonio de la entidad a lo largo del tiempo.
- El ratio de deuda sobre capital total
- El ratio financiero de deuda sobre capital total mantiene una estabilidad relativa en torno a 0.33 a 0.36 en la mayor parte del período. Sin embargo, a partir de marzo de 2018, se observa un aumento progresivo en la proporción, alcanzando un pico de 0.40 en diciembre de 2022. Esto señala un incremento en el nivel de endeudamiento en relación con el capital, indicando quizás una política de apalancamiento más agresiva o una estrategia para financiar el crecimiento mediante endeudamiento. Aunque el ratio fluctúa ligeramente, la tendencia ascendente en los últimos años sugiere un mayor uso del apalancamiento financiero frente a la expansión del patrimonio.
Relación deuda/activos
Visa Inc., relación deuda/activos, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | 31 dic 2017 | 30 sept 2017 | 30 jun 2017 | 31 mar 2017 | 31 dic 2016 | |||||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Vencimientos actuales de la deuda | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda total | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Activos totales | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activos1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activosCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2017-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2017-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2017-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2016-12-31).
1 Q2 2023 cálculo
Relación deuda/activos = Deuda total ÷ Activos totales
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Deuda total
- El análisis de la deuda total revela fluctuaciones a lo largo del período considerado. Desde un valor cercano a 16,451 millones de dólares en diciembre de 2016, se observa un incremento significativo en 2020, alcanzando un pico de aproximadamente 21,055 millones de dólares en septiembre del mismo año. Posteriormente, la deuda muestra una tendencia de aumento y disminución con un máximo en torno a los 23,795 millones en diciembre de 2022, seguido de una reducción en 2023, situándose en aproximadamente 20,406 millones de dólares.
- Activos totales
- Los activos totales presentan una tendencia general de crecimiento. Desde 63,370 millones en diciembre de 2016, los activos alcanzan un máximo cercano a 86,755 millones en marzo de 2023, evidenciando una expansión significativa en el tamaño del balance. Durante el período, se observa una tendencia estable y sostenida en el incremento de los activos, con aumentos notables en 2020 y 2021, lo que podría indicar inversiones o adquisiciones relevantes.
- Relación deuda/activos
- La relación deuda/activos fluctúa en un rango relativamente estrecho entre 0.22 y 0.3, con una media que indica un perfil de apalancamiento moderado. La proporción alcanza su pico en marzo de 2022 con un valor de 0.28, mientras que en otros momentos del período se mantiene alrededor de 0.24 a 0.26. Estas variaciones reflejan cambios en la estructura de financiamiento, pero en general mantienen una proporción equilibrada, sugiriendo prudencia en el nivel de apalancamiento financiero respecto a los activos totales.
Ratio de apalancamiento financiero
Visa Inc., ratio de apalancamiento financiero, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | 31 dic 2017 | 30 sept 2017 | 30 jun 2017 | 31 mar 2017 | 31 dic 2016 | |||||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Activos totales | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equidad | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de apalancamiento financieroCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2017-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2017-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2017-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2016-12-31).
1 Q2 2023 cálculo
Ratio de apalancamiento financiero = Activos totales ÷ Equidad
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Perfil general de los activos totales
- Los activos totales muestran una tendencia de crecimiento sostenido a lo largo del período analizado, con algunas fluctuaciones menores. Desde aproximadamente 63,370 millones de dólares en diciembre de 2016, el valor alcanza alrededor de 85,487 millones de dólares en marzo de 2023, evidenciando un aumento progresivo y constante.
- Comportamiento de la equidad
- La equidad presenta una tendencia de aumento gradual desde 31,726 millones de dólares en diciembre de 2016 hasta aproximadamente 38,565 millones en marzo de 2023. Aunque hay algunos períodos en los que se observa una ligera estabilización o una ligera disminución, la tendencia general es positiva, reflejando un fortalecimiento del patrimonio de la empresa.
- Patrón en el ratio de apalancamiento financiero
- El ratio de apalancamiento financiero evidencia un incremento progresivo desde 2 en diciembre de 2016, alcanzando valores superiores a 2.4 en marzo de 2023. Durante el período, se observa cierta volatilidad, con picos cercanos a 2.41 en septiembre de 2022 y saltos en los primeros trimestres de 2023, lo cual indica un incremento en el nivel de deuda en relación con la equidad. Aunque mantiene una tendencia a la alza, las variaciones no son drásticas, apuntando a una posible estrategia de financiamiento con mayor apalancamiento.
Ratio de cobertura de intereses
Visa Inc., ratio de cobertura de intereses, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | 31 dic 2017 | 30 sept 2017 | 30 jun 2017 | 31 mar 2017 | 31 dic 2016 | |||||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Utilidad neta | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Más: Gasto por impuesto a las ganancias | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Más: Gastos por intereses | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de cobertura de intereses1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de cobertura de interesesCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2017-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2017-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2017-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2017-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2016-12-31).
1 Q2 2023 cálculo
Ratio de cobertura de intereses = (EBITQ2 2023
+ EBITQ1 2023
+ EBITQ4 2022
+ EBITQ3 2022)
÷ (Gastos por interesesQ2 2023
+ Gastos por interesesQ1 2023
+ Gastos por interesesQ4 2022
+ Gastos por interesesQ3 2022)
= ( + + + )
÷ ( + + + )
=
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- Patrón de ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT)
- Los valores del EBIT muestran una tendencia general de incremento a lo largo del período analizado, con cierta estabilización en algunos trimestres. Desde un nivel cercano a 3,119 millones de dólares en diciembre de 2016, la ganancia alcanza un pico de 5,114 millones en marzo de 2023. Se observa una tendencia ascendente consistente, especialmente desde mediados del año 2020, donde los valores superan los 3,000 millones, alcanzando máximos recientes sobre los 5,000 millones. Este patrón sugiere una mejora significativa en la rentabilidad operativa a lo largo del tiempo, posiblemente reflejando un crecimiento en las operaciones o en la eficiencia de la gestión interna.
- Gastos por intereses
- Los gastos por intereses presentan una tendencia relativamente estable con variaciones menores a lo largo del tiempo. Inicialmente, muestran un leve aumento, alcanzando un pico de 159 millones en marzo de 2023, desde valores cercanos a los 140 millones en los primeros trimestres. La disminución en algunos períodos corresponde con niveles aproximados a los 120 millones, y en general, los gastos permanecen en un rango ajustado, lo que evidencia una gestión controlada del nivel de endeudamiento o una política de tasas de interés relativamente estable durante el período analizado.
- Ratio de cobertura de intereses
- Este ratio aumenta progresivamente desde valores cercanos a 21.77 en marzo de 2017 hasta un máximo de 35.85 en marzo de 2022. La tendencia ascendente indica una mayor capacidad de cobertura de los gastos financieros con la ganancia operativa, sugiriendo mejora en la solvencia y en la seguridad financiera de la entidad. El aumento en la ratio refleja también una gestión financiera eficiente, permitiendo afrontar los gastos por intereses con mayor facilidad con respecto a los beneficios antes de intereses e impuestos, a pesar de la incrementada base de ganancias.