Análisis de ratios de solvencia
Datos trimestrales
Los ratios de solvencia, también conocidos como ratios de endeudamiento a largo plazo, miden la capacidad de una empresa para cumplir con las obligaciones a largo plazo.
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Ratios de solvencia (resumen)
Visa Inc., ratios de solvencia (datos trimestrales)
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2017-12-31).
El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura de capital y la capacidad de servicio de la deuda.
- Ratio de deuda sobre fondos propios
- Este ratio muestra una relativa estabilidad entre el cuarto trimestre de 2017 y el segundo trimestre de 2019, oscilando entre 0.47 y 0.5. A partir del primer trimestre de 2020, se observa un incremento progresivo hasta alcanzar un máximo de 0.67 en el segundo trimestre de 2022, para luego disminuir ligeramente a 0.53 en el primer trimestre de 2023. Este comportamiento sugiere un aumento en la financiación mediante deuda en relación con los fondos propios, seguido de una estabilización reciente.
- Ratio de deuda sobre capital total
- Este indicador presenta una trayectoria similar a la anterior, manteniendo valores estables alrededor de 0.33 durante la mayor parte del período analizado. A partir del primer trimestre de 2020, se aprecia un incremento gradual, alcanzando 0.4 en el segundo trimestre de 2022, y retrocediendo a 0.35 en el primer trimestre de 2023. La tendencia indica una mayor dependencia de la deuda en la financiación del capital total.
- Relación deuda/activos
- La relación deuda/activos se mantuvo relativamente constante en torno a 0.24-0.25 entre el cuarto trimestre de 2017 y el primer trimestre de 2020. Posteriormente, experimentó un aumento hasta 0.3 en el segundo trimestre de 2020, seguido de fluctuaciones y una ligera disminución a 0.24 en el primer trimestre de 2023. Este patrón refleja cambios en la proporción de activos financiados con deuda.
- Ratio de apalancamiento financiero
- El ratio de apalancamiento financiero muestra una tendencia general al alza a lo largo del período. Se incrementó de 2.01 en el cuarto trimestre de 2017 a 2.25 en el primer trimestre de 2023, con un pico de 2.41 en el segundo trimestre de 2022. Este aumento indica un mayor nivel de endeudamiento en relación con los activos totales.
- Ratio de cobertura de intereses
- Este ratio, que mide la capacidad de la entidad para cubrir los gastos por intereses, presenta una tendencia ascendente general. Se incrementó de 21.72 en el cuarto trimestre de 2017 a 35.52 en el primer trimestre de 2023, con fluctuaciones menores a lo largo del período. Este comportamiento sugiere una mejora continua en la capacidad de la entidad para generar beneficios suficientes para cubrir sus obligaciones financieras.
En resumen, los datos indican un aumento gradual en el endeudamiento de la entidad, reflejado en los ratios de deuda sobre fondos propios, deuda sobre capital total, relación deuda/activos y ratio de apalancamiento financiero. No obstante, la capacidad para cubrir los gastos por intereses se ha mantenido sólida y ha mejorado con el tiempo, lo que sugiere que el aumento del endeudamiento no ha comprometido la solvencia de la entidad.
Ratios de endeudamiento
Ratios de cobertura
Ratio de deuda sobre fondos propios
Visa Inc., ratio deuda/capital propio, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | 31 dic 2017 | ||||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||||||||
| Vencimientos actuales de la deuda | |||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | |||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda total | |||||||||||||||||||||||||||||
| Equidad | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propios1 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propiosCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2017-12-31).
1 Q2 2023 cálculo
Ratio de deuda sobre fondos propios = Deuda total ÷ Equidad
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura de capital a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa un incremento constante en la deuda total desde el último trimestre de 2017 hasta el último trimestre de 2020. Este crecimiento, aunque gradual, es ininterrumpido. No obstante, a partir del primer trimestre de 2021, se aprecia una disminución en la deuda total, con fluctuaciones menores en los trimestres siguientes. El último trimestre de 2022 muestra un ligero repunte, seguido de una nueva disminución en el primer trimestre de 2023.
- Equidad
- La equidad presenta una trayectoria generalmente ascendente a lo largo del período. Se identifican incrementos notables entre el último trimestre de 2017 y el último trimestre de 2019. A pesar de algunas fluctuaciones trimestrales, la tendencia general es positiva, con un aumento significativo en el último trimestre de 2020 y continuando en 2021. El crecimiento se mantiene, aunque a un ritmo más moderado, hasta el primer trimestre de 2023.
- Ratio de Deuda sobre Fondos Propios
- El ratio de deuda sobre fondos propios se mantuvo relativamente estable en torno a 0.5 durante la mayor parte del período, desde el último trimestre de 2017 hasta el último trimestre de 2019. A partir del primer trimestre de 2020, se observa un aumento progresivo de este ratio, alcanzando su punto máximo en el segundo trimestre de 2020. Posteriormente, el ratio disminuye ligeramente, pero se mantiene por encima de los niveles observados anteriormente. El último trimestre de 2022 muestra un nuevo aumento, seguido de una ligera disminución en el primer trimestre de 2023.
En resumen, la estructura de capital ha experimentado una evolución marcada por un aumento inicial de la deuda, un crecimiento constante de la equidad y un consecuente incremento en el ratio de deuda sobre fondos propios, especialmente a partir de 2020. La tendencia reciente sugiere una estabilización o ligera reducción de la deuda, aunque el ratio de endeudamiento permanece en niveles superiores a los iniciales.
Ratio de deuda sobre capital total
Visa Inc., ratio deuda/capital total, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | 31 dic 2017 | ||||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||||||||
| Vencimientos actuales de la deuda | |||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | |||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda total | |||||||||||||||||||||||||||||
| Equidad | |||||||||||||||||||||||||||||
| Capital total | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital total1 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital totalCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2017-12-31).
1 Q2 2023 cálculo
Ratio de deuda sobre capital total = Deuda total ÷ Capital total
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en la estructura de capital a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa un incremento constante en la deuda total desde el 31 de diciembre de 2017 hasta el 30 de septiembre de 2020. Este crecimiento, aunque gradual, es ininterrumpido. Posteriormente, se aprecia una disminución en el 31 de diciembre de 2020, seguida de una estabilización relativa durante 2021. A partir del 31 de marzo de 2022, la deuda total experimenta un nuevo aumento, alcanzando su valor más alto en el 31 de marzo de 2023, aunque con una ligera disminución en el último período registrado.
- Capital Total
- El capital total muestra una tendencia general al alza durante todo el período. Si bien existen fluctuaciones trimestrales, la dirección predominante es ascendente. Se observa un incremento más pronunciado entre el 31 de marzo de 2020 y el 30 de junio de 2020, y nuevamente entre el 31 de diciembre de 2021 y el 31 de diciembre de 2022. El último período muestra una ligera disminución.
- Ratio de Deuda sobre Capital Total
- El ratio de deuda sobre capital total se mantuvo relativamente estable en torno a 0.33 durante los primeros años del período analizado. A partir del 31 de marzo de 2020, se observa un incremento gradual de este ratio, alcanzando un máximo de 0.4 en el 30 de junio de 2020. Posteriormente, el ratio fluctúa, pero se mantiene generalmente por encima de 0.36. El último período registrado muestra una ligera disminución, situándose en 0.35.
En resumen, la empresa ha incrementado tanto su deuda total como su capital total a lo largo del tiempo. Sin embargo, el aumento de la deuda ha sido más significativo en ciertos períodos, lo que ha provocado un incremento en el ratio de deuda sobre capital total, indicando un mayor apalancamiento financiero. La estabilización y ligera disminución observada en el último período podrían sugerir un esfuerzo por controlar el nivel de endeudamiento.
Relación deuda/activos
Visa Inc., relación deuda/activos, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | 31 dic 2017 | ||||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||||||||
| Vencimientos actuales de la deuda | |||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | |||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda total | |||||||||||||||||||||||||||||
| Activos totales | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activos1 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activosCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
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| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
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Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2017-12-31).
1 Q2 2023 cálculo
Relación deuda/activos = Deuda total ÷ Activos totales
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en la estructura de capital y la posición de activos. Se observa una evolución constante en el nivel de deuda total a lo largo del período analizado.
- Deuda Total
- La deuda total experimentó un incremento gradual desde 16621 millones de dólares en diciembre de 2017 hasta alcanzar un máximo de 24070 millones de dólares en septiembre de 2020. Posteriormente, se aprecia una disminución, aunque la deuda se mantuvo en niveles elevados, fluctuando entre 20974 y 23795 millones de dólares hasta marzo de 2023.
- Activos Totales
- Los activos totales mostraron un crecimiento general durante el período, pasando de 67154 millones de dólares en diciembre de 2017 a 86755 millones de dólares en diciembre de 2022. Se identifican fluctuaciones trimestrales, pero la tendencia general es ascendente, con un incremento más pronunciado entre marzo de 2020 y diciembre de 2022.
- Relación Deuda/Activos
- La relación deuda/activos se mantuvo relativamente estable en torno al 0.24 y 0.25 durante la mayor parte del período, indicando una proporción constante de financiamiento a través de deuda en relación con los activos totales. Sin embargo, se observa un aumento en esta relación a partir de marzo de 2020, alcanzando un máximo de 0.30 en junio de 2020, lo que sugiere un mayor apalancamiento. Posteriormente, la relación se redujo gradualmente, pero se mantuvo por encima de los niveles iniciales, situándose en 0.24 en marzo de 2023.
En resumen, se constata un incremento en la deuda total y en los activos totales a lo largo del tiempo. La relación deuda/activos indica una tendencia a un mayor apalancamiento a partir de 2020, aunque se observa una ligera estabilización en los últimos períodos analizados. La evolución de estos indicadores sugiere una estrategia de crecimiento que implica un aumento en la financiación a través de deuda.
Ratio de apalancamiento financiero
Visa Inc., ratio de apalancamiento financiero, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | 31 dic 2017 | ||||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||||||||
| Activos totales | |||||||||||||||||||||||||||||
| Equidad | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de apalancamiento financiero1 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de apalancamiento financieroCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||
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| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
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| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
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Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2017-12-31).
1 Q2 2023 cálculo
Ratio de apalancamiento financiero = Activos totales ÷ Equidad
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en los activos totales, la equidad y el ratio de apalancamiento financiero a lo largo del período examinado.
- Activos Totales
- Se observa una trayectoria general de crecimiento en los activos totales. Inicialmente, se registra un incremento desde 67154 en diciembre de 2017 hasta 71655 en diciembre de 2018. Posteriormente, se aprecia una fluctuación con un pico en septiembre de 2019 (72574) y un descenso en marzo de 2020 (72820). A partir de junio de 2020, se identifica una tendencia ascendente más pronunciada, alcanzando 86755 en diciembre de 2022. En marzo de 2023, se registra una ligera disminución.
- Equidad
- La equidad muestra un crecimiento constante, aunque más moderado que el de los activos totales. Se pasa de 33401 en diciembre de 2017 a 38565 en diciembre de 2022. Se observan fluctuaciones trimestrales, pero la tendencia general es positiva. En marzo de 2023, se registra un valor de 38565, similar al del trimestre anterior.
- Ratio de Apalancamiento Financiero
- El ratio de apalancamiento financiero presenta una tendencia al alza a lo largo del período. Inicialmente, se sitúa en torno a 2.0, pero aumenta gradualmente hasta alcanzar 2.41 en junio de 2022. Posteriormente, se observa una ligera disminución en septiembre de 2022 (2.4) y diciembre de 2022 (2.31), manteniéndose en 2.25 en diciembre de 2023. Este incremento sugiere un mayor uso de deuda en relación con la equidad para financiar los activos.
En resumen, los datos indican un crecimiento sostenido en los activos totales y la equidad, acompañado de un aumento en el ratio de apalancamiento financiero. Este último sugiere una mayor dependencia del financiamiento a través de deuda, lo cual podría implicar un mayor riesgo financiero.
Ratio de cobertura de intereses
Visa Inc., ratio de cobertura de intereses, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | 31 dic 2017 | ||||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||||||||
| Utilidad neta | |||||||||||||||||||||||||||||
| Más: Gasto por impuesto a las ganancias | |||||||||||||||||||||||||||||
| Más: Gastos por intereses | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT) | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de cobertura de intereses1 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de cobertura de interesesCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2017-12-31).
1 Q2 2023 cálculo
Ratio de cobertura de intereses = (EBITQ2 2023
+ EBITQ1 2023
+ EBITQ4 2022
+ EBITQ3 2022)
÷ (Gastos por interesesQ2 2023
+ Gastos por interesesQ1 2023
+ Gastos por interesesQ4 2022
+ Gastos por interesesQ3 2022)
= ( + + + )
÷ ( + + + )
=
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El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en el desempeño de la entidad durante el período comprendido entre diciembre de 2017 y marzo de 2023.
- Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT)
- Se observa una fluctuación en las ganancias antes de intereses e impuestos. Inicialmente, se registra una disminución desde el último trimestre de 2017 hasta el segundo trimestre de 2018. Posteriormente, se aprecia un repunte y un crecimiento constante hasta el segundo trimestre de 2019. A partir de este punto, las ganancias muestran una mayor volatilidad, con una caída notable en el segundo trimestre de 2020, posiblemente influenciada por factores externos. Se recuperan en los trimestres siguientes, alcanzando máximos históricos en el segundo y tercer trimestre de 2021, y manteniendo niveles elevados hasta el cuarto trimestre de 2022. Finalmente, se observa una disminución en el primer trimestre de 2023.
- Gastos por intereses
- Los gastos por intereses muestran una tendencia general a la baja desde el último trimestre de 2017 hasta el primer trimestre de 2021. A partir de este punto, se registra un ligero aumento, con fluctuaciones trimestrales. El primer trimestre de 2023 presenta un incremento notable en comparación con los trimestres anteriores.
- Ratio de cobertura de intereses
- El ratio de cobertura de intereses exhibe una tendencia ascendente general a lo largo del período analizado. Se observa un incremento constante desde el último trimestre de 2017 hasta el tercer trimestre de 2021, lo que indica una mejora en la capacidad de la entidad para cubrir sus gastos por intereses con sus ganancias operativas. A partir de este punto, el ratio se estabiliza en un rango relativamente alto, con fluctuaciones menores. El ratio se mantiene consistentemente por encima de 20 a lo largo de todo el período, lo que sugiere una sólida posición financiera en términos de cobertura de intereses.
En resumen, la entidad ha demostrado una capacidad general para generar ganancias operativas y cubrir sus gastos por intereses. La volatilidad observada en las ganancias antes de intereses e impuestos sugiere una sensibilidad a factores externos o cambios en el entorno económico. El ratio de cobertura de intereses consistentemente alto indica una buena salud financiera y una baja probabilidad de dificultades para cumplir con sus obligaciones de deuda.