Análisis de ratios de solvencia
Datos trimestrales
Los ratios de solvencia, también conocidos como ratios de endeudamiento a largo plazo, miden la capacidad de una empresa para cumplir con las obligaciones a largo plazo.
- Ratios de solvencia (resumen)
- Ratio de deuda sobre fondos propios
- Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Ratio de deuda sobre capital total
- Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Relación deuda/activos
- Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Ratio de apalancamiento financiero
- Ratio de cobertura de intereses
Ratios de solvencia (resumen)
Fair Isaac Corp., ratios de solvencia (datos trimestrales)
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31).
El análisis de los ratios financieros proporcionados revela tendencias significativas en la estructura de capital y la capacidad de cobertura de intereses.
- Ratio de Deuda sobre Fondos Propios
- Este ratio experimentó fluctuaciones considerables. Se observó un aumento inicial desde 3.81 en diciembre de 2019 a 4.43 en marzo de 2020, seguido de una disminución a 2.52 en septiembre de 2020. Posteriormente, se produjo un incremento notable a 8.46 en junio de 2021, sin datos disponibles para períodos posteriores.
- Ratio de Deuda sobre Capital Propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- La evolución de este ratio es similar al anterior, con un pico en junio de 2021 (8.92). Presenta un patrón de variabilidad, aunque con valores consistentemente superiores al ratio de deuda sobre fondos propios.
- Ratio de Deuda sobre Capital Total
- Este ratio muestra una tendencia ascendente constante a lo largo del período analizado. Comenzando en 0.79 en diciembre de 2019, alcanza 2.01 en junio de 2025. Este incremento sugiere un aumento progresivo en la proporción de financiamiento a través de deuda en relación con el capital total.
- Ratio Deuda/Capital Total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- El comportamiento de este ratio es análogo al ratio de deuda sobre capital total, con una tendencia al alza desde 0.81 en diciembre de 2019 hasta 2 en junio de 2025. La inclusión del pasivo por arrendamiento operativo amplifica la proporción de deuda en relación con el capital total.
- Relación Deuda/Activos
- Este ratio también presenta una tendencia ascendente, aunque más moderada que los ratios de deuda sobre capital. Pasa de 0.59 en diciembre de 2019 a 1.49 en junio de 2025, indicando un incremento en la proporción de activos financiados con deuda.
- Relación Deuda/Activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Similar a la relación deuda/activos, pero con valores más altos debido a la inclusión del pasivo por arrendamiento operativo. La tendencia ascendente es consistente, alcanzando 1.5 en junio de 2025.
- Ratio de Apalancamiento Financiero
- Este ratio muestra una volatilidad significativa, con un aumento notable de 6.41 en diciembre de 2019 a 12.73 en junio de 2021, seguido de la ausencia de datos posteriores.
- Ratio de Cobertura de Intereses
- Este ratio, que mide la capacidad de la entidad para cubrir sus gastos por intereses, presenta una tendencia general a la baja a lo largo del período. Disminuye de 6.54 en diciembre de 2019 a 7.31 en junio de 2025, aunque con fluctuaciones intermedias. A pesar de la disminución, el ratio se mantiene por encima de 6, lo que sugiere una capacidad de cobertura de intereses adecuada, aunque decreciente.
En resumen, los datos indican un aumento progresivo en el endeudamiento de la entidad, reflejado en el incremento de los ratios de deuda sobre capital y deuda sobre activos. Si bien la capacidad de cobertura de intereses se mantiene positiva, su tendencia a la baja requiere seguimiento para asegurar la sostenibilidad financiera a largo plazo.
Ratios de endeudamiento
Ratios de cobertura
Ratio de deuda sobre fondos propios
Fair Isaac Corp., ratio deuda/capital propio, cálculo (datos trimestrales)
| 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en miles) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Vencimientos actuales de la deuda | 399,345) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 153,000) | 50,000) | 115,000) | 107,000) | 100,000) | 30,000) | 130,000) | 130,000) | 65,000) | 250,000) | 250,000) | 225,000) | 131,000) | 95,000) | 188,000) | 209,000) | 180,000) | |||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | 2,380,209) | 2,513,179) | 2,406,100) | 2,194,021) | 2,104,943) | 2,028,652) | 1,808,655) | 1,811,658) | 1,814,660) | 1,817,663) | 1,820,666) | 1,823,669) | 1,826,671) | 1,664,674) | 1,568,292) | 1,009,018) | 806,622) | 740,226) | 739,831) | 739,435) | 739,039) | 738,632) | 738,259) | |||||||
| Deuda total | 2,779,554) | 2,528,179) | 2,421,100) | 2,209,021) | 2,119,943) | 2,043,652) | 1,961,655) | 1,861,658) | 1,929,660) | 1,924,663) | 1,920,666) | 1,853,669) | 1,956,671) | 1,794,674) | 1,633,292) | 1,259,018) | 1,056,622) | 965,226) | 870,831) | 834,435) | 927,039) | 947,632) | 918,259) | |||||||
| Capital contable (déficit) | (1,397,446) | (1,124,052) | (1,138,164) | (962,679) | (829,306) | (735,660) | (725,765) | (687,990) | (703,976) | (770,793) | (802,095) | (801,947) | (847,472) | (663,416) | (538,299) | (110,942) | 124,838) | 223,303) | 324,121) | 331,082) | 247,286) | 214,151) | 240,961) | |||||||
| Ratio de solvencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propios1 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 8.46 | 4.32 | 2.69 | 2.52 | 3.75 | 4.43 | 3.81 | |||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propiosCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.17 | 0.18 | 0.18 | 0.04 | 0.06 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 0.53 | 0.54 | 0.47 | 0.40 | 0.39 | 0.38 | 0.24 | 0.22 | 0.23 | 0.24 | 0.26 | 0.29 | 0.29 | 0.30 | 0.30 | 0.28 | 0.29 | 0.30 | 0.30 | 0.31 | 0.35 | 0.38 | 0.39 | |||||||
| AppLovin Corp. | 2.38 | 3.01 | 6.45 | 3.22 | 3.74 | 4.32 | 4.64 | 2.48 | 2.85 | 2.11 | 1.69 | 1.69 | 1.71 | 1.69 | 1.60 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 0.48 | 0.49 | 0.52 | 0.53 | 0.62 | 0.32 | 0.18 | 0.19 | 0.21 | 0.22 | 0.23 | 0.27 | 0.29 | 0.13 | 0.13 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.14 | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.24 | 0.26 | 0.29 | 0.32 | 0.37 | 0.40 | 0.46 | 0.51 | 0.56 | 0.60 | 0.67 | 0.72 | 0.78 | 0.82 | 0.87 | 0.85 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.29 | 0.31 | 0.55 | 0.59 | 0.28 | 0.31 | 0.34 | 0.37 | 0.41 | 0.45 | 0.49 | 0.52 | 0.57 | 0.61 | 0.66 | 0.71 | 0.77 | 0.80 | 0.87 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 2.26 | 2.33 | 2.35 | 2.01 | 2.31 | 2.35 | 2.56 | 2.51 | 2.39 | 2.59 | 2.72 | 2.32 | 2.53 | 2.59 | 2.85 | 2.74 | 2.45 | 2.51 | 2.64 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 0.32 | 0.35 | 0.34 | 0.33 | 0.32 | 0.35 | 0.35 | 0.35 | 0.38 | 0.45 | 0.43 | 0.42 | 0.40 | 0.43 | 0.21 | 0.21 | 0.20 | 0.27 | 0.45 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 0.13 | 0.15 | 0.16 | 0.19 | 0.26 | 0.31 | 0.32 | 0.23 | 0.25 | 0.26 | 0.28 | 0.30 | 0.31 | 0.33 | 0.35 | 0.41 | 0.43 | 0.46 | 0.52 | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 5.75 | 6.45 | 7.81 | 9.98 | 15.65 | 22.97 | 37.53 | 84.33 | — | — | — | — | — | — | — | 16.08 | 7.79 | 8.94 | 7.46 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.05 | 0.08 | 0.11 | 0.19 | 0.26 | 0.42 | 0.90 | 1.14 | 2.99 | 5.05 | 7.24 | 17.51 | 10.89 | 31.19 | 7.08 | 5.08 | 3.20 | 3.04 | 4.18 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 0.14 | 0.15 | 0.16 | 0.16 | 0.16 | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.18 | 0.18 | 0.18 | 0.18 | 0.19 | 0.24 | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.20 | 0.21 | 0.21 | 0.27 | 0.30 | 0.33 | 0.35 | 0.39 | 0.43 | 0.45 | 0.48 | 0.53 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 0.52 | 1.01 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.03 | 0.03 | 0.03 | 0.06 | 0.08 | |||||||
| Workday Inc. | 0.35 | 0.36 | 0.37 | 0.37 | 0.45 | 0.47 | 0.50 | 0.53 | 0.55 | 0.80 | 0.86 | 0.41 | 0.44 | 0.48 | 0.55 | 0.55 | 0.58 | 0.63 | 0.68 | — | — | — | — | |||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 Q3 2025 cálculo
Ratio de deuda sobre fondos propios = Deuda total ÷ Capital contable (déficit)
= 2,779,554 ÷ -1,397,446 = —
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura de capital. La deuda total experimentó fluctuaciones a lo largo del período analizado, mostrando un incremento general desde finales de 2019 hasta finales de 2023, con una posterior estabilización y un ligero aumento en los trimestres más recientes.
El capital contable, por otro lado, exhibió una trayectoria descendente marcada. Inicialmente, se observó una disminución desde finales de 2019 hasta principios de 2021. Posteriormente, el capital contable se tornó negativo, indicando un déficit, y continuó disminuyendo de manera constante hasta el final del período, profundizando la situación de déficit.
- Deuda Total
- Se aprecia un aumento general de la deuda total, aunque con variaciones trimestrales. El valor más bajo se registra en el tercer trimestre de 2020, mientras que el valor más alto se observa en el primer trimestre de 2025.
- Capital Contable (Déficit)
- La tendencia es consistentemente negativa. El capital contable pasa de ser positivo a negativo en el primer trimestre de 2021 y continúa disminuyendo en magnitud, lo que sugiere una erosión continua del patrimonio neto.
- Ratio de Deuda sobre Fondos Propios
- Este ratio muestra una volatilidad considerable. Inicialmente alto, disminuye significativamente en 2020, para luego aumentar drásticamente en 2021, reflejando la disminución del capital contable y el aumento de la deuda. La falta de datos posteriores impide evaluar la evolución más reciente de este ratio.
En resumen, la empresa ha incrementado su dependencia del financiamiento mediante deuda, mientras que su capital contable ha disminuido considerablemente, llegando a un estado de déficit. El ratio de deuda sobre fondos propios, aunque con datos incompletos, indica un aumento significativo en el apalancamiento financiero.
Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
Fair Isaac Corp., ratio deuda/capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), cálculo (datos trimestrales)
| 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en miles) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Vencimientos actuales de la deuda | 399,345) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 153,000) | 50,000) | 115,000) | 107,000) | 100,000) | 30,000) | 130,000) | 130,000) | 65,000) | 250,000) | 250,000) | 225,000) | 131,000) | 95,000) | 188,000) | 209,000) | 180,000) | |||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | 2,380,209) | 2,513,179) | 2,406,100) | 2,194,021) | 2,104,943) | 2,028,652) | 1,808,655) | 1,811,658) | 1,814,660) | 1,817,663) | 1,820,666) | 1,823,669) | 1,826,671) | 1,664,674) | 1,568,292) | 1,009,018) | 806,622) | 740,226) | 739,831) | 739,435) | 739,039) | 738,632) | 738,259) | |||||||
| Deuda total | 2,779,554) | 2,528,179) | 2,421,100) | 2,209,021) | 2,119,943) | 2,043,652) | 1,961,655) | 1,861,658) | 1,929,660) | 1,924,663) | 1,920,666) | 1,853,669) | 1,956,671) | 1,794,674) | 1,633,292) | 1,259,018) | 1,056,622) | 965,226) | 870,831) | 834,435) | 927,039) | 947,632) | 918,259) | |||||||
| Pasivos por arrendamiento operativo no corriente | 21,124) | 20,816) | 20,881) | 21,963) | 18,420) | 20,558) | 11,899) | 23,903) | 24,619) | 28,825) | 32,400) | 39,192) | 42,970) | 47,362) | 50,972) | 53,670) | 56,815) | 59,100) | 69,815) | 73,207) | 74,000) | 77,485) | 80,424) | |||||||
| Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | 2,800,678) | 2,548,995) | 2,441,981) | 2,230,984) | 2,138,363) | 2,064,210) | 1,973,554) | 1,885,561) | 1,954,279) | 1,953,488) | 1,953,066) | 1,892,861) | 1,999,641) | 1,842,036) | 1,684,264) | 1,312,688) | 1,113,437) | 1,024,326) | 940,646) | 907,642) | 1,001,039) | 1,025,117) | 998,683) | |||||||
| Capital contable (déficit) | (1,397,446) | (1,124,052) | (1,138,164) | (962,679) | (829,306) | (735,660) | (725,765) | (687,990) | (703,976) | (770,793) | (802,095) | (801,947) | (847,472) | (663,416) | (538,299) | (110,942) | 124,838) | 223,303) | 324,121) | 331,082) | 247,286) | 214,151) | 240,961) | |||||||
| Ratio de solvencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)1 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 8.92 | 4.59 | 2.90 | 2.74 | 4.05 | 4.79 | 4.14 | |||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)Competidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.27 | 0.28 | 0.28 | 0.15 | 0.17 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.14 | 0.14 | 0.15 | 0.16 | 0.17 | 0.17 | 0.18 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 0.56 | 0.57 | 0.50 | 0.43 | 0.42 | 0.41 | 0.26 | 0.25 | 0.26 | 0.28 | 0.29 | 0.33 | 0.32 | 0.33 | 0.34 | 0.32 | 0.33 | 0.34 | 0.35 | 0.35 | 0.40 | 0.43 | 0.45 | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.26 | 0.28 | 0.31 | 0.34 | 0.39 | 0.43 | 0.49 | 0.54 | 0.59 | 0.63 | 0.70 | 0.76 | 0.82 | 0.86 | 0.92 | 0.89 | 0.05 | 0.06 | 0.05 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.37 | 0.40 | 0.64 | 0.68 | 0.37 | 0.40 | 0.43 | 0.45 | 0.49 | 0.54 | 0.56 | 0.59 | 0.65 | 0.67 | 0.72 | 0.78 | 0.84 | 0.87 | 0.95 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 2.39 | 2.46 | 2.49 | 2.14 | 2.46 | 2.49 | 2.70 | 2.66 | 2.54 | 2.72 | 2.85 | 2.46 | 2.68 | 2.75 | 3.02 | 2.92 | 2.65 | 2.72 | 2.86 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 0.35 | 0.38 | 0.37 | 0.35 | 0.34 | 0.38 | 0.37 | 0.38 | 0.40 | 0.48 | 0.47 | 0.45 | 0.43 | 0.46 | 0.25 | 0.24 | 0.24 | 0.31 | 0.49 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 0.19 | 0.21 | 0.21 | 0.25 | 0.32 | 0.37 | 0.39 | 0.29 | 0.31 | 0.33 | 0.35 | 0.37 | 0.38 | 0.40 | 0.42 | 0.48 | 0.50 | 0.53 | 0.58 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.04 | 0.04 | 0.05 | 0.05 | 0.06 | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.11 | 0.11 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.10 | 0.14 | 0.17 | 0.26 | 0.34 | 0.50 | 1.02 | 1.30 | 3.20 | 5.42 | 7.80 | 18.82 | 11.70 | 33.58 | 7.65 | 5.58 | 3.52 | 3.35 | 4.61 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 0.20 | 0.20 | 0.21 | 0.21 | 0.22 | 0.22 | 0.23 | 0.24 | 0.24 | 0.23 | 0.24 | 0.24 | 0.25 | 0.30 | 0.14 | 0.15 | 0.14 | 0.15 | 0.17 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 0.21 | 0.22 | 0.24 | 0.24 | 0.24 | 0.26 | 0.28 | 0.30 | 0.31 | 0.32 | 0.40 | 0.44 | 0.47 | 0.51 | 0.55 | 0.60 | 0.63 | 0.64 | 0.69 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 0.55 | 1.08 | 0.07 | 0.08 | 0.09 | 0.09 | 0.10 | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.11 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.18 | 0.21 | |||||||
| Workday Inc. | 0.39 | 0.40 | 0.41 | 0.41 | 0.49 | 0.52 | 0.55 | 0.58 | 0.60 | 0.86 | 0.92 | 0.46 | 0.51 | 0.56 | 0.63 | 0.68 | 0.72 | 0.75 | 0.81 | — | — | — | — | |||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 Q3 2025 cálculo
Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Capital contable (déficit)
= 2,800,678 ÷ -1,397,446 = —
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El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura de capital de la entidad. Se observa una evolución constante en el nivel de deuda total a lo largo del período analizado.
- Deuda Total
- La deuda total experimentó un incremento general desde finales de 2019 hasta finales de 2024, pasando de 998.683 miles de dólares a 2.800.678 miles de dólares. Aunque se aprecia una ligera disminución en el segundo trimestre de 2020, la tendencia predominante es ascendente, con un aumento particularmente pronunciado a partir del cuarto trimestre de 2020. Se identifica una estabilización relativa en el último trimestre de 2022 y el primero de 2023, seguida de un nuevo incremento hasta el último período disponible.
- Capital Contable
- El capital contable muestra una trayectoria descendente, con una disminución notable a partir del primer trimestre de 2021. Inicialmente positivo, el capital contable se vuelve negativo en el primer trimestre de 2021, alcanzando valores cada vez más bajos hasta el último período registrado, situándose en -1.397.446 miles de dólares. Esta evolución sugiere una erosión del patrimonio neto de la entidad.
- Ratio Deuda sobre Capital Propio
- El ratio de deuda sobre capital propio refleja el aumento del endeudamiento en relación con el capital propio. Este ratio se incrementa significativamente a partir del primer trimestre de 2021, pasando de 8,92 a valores no disponibles para los períodos posteriores. El incremento inicial desde 4,14 en 2019 a 8,92 en 2021 indica un aumento sustancial en el apalancamiento financiero. La falta de datos posteriores impide evaluar la evolución más reciente de este ratio, pero la tendencia inicial sugiere un riesgo financiero creciente.
En resumen, los datos indican un aumento constante del endeudamiento, acompañado de una disminución del capital contable, lo que resulta en un incremento del ratio de deuda sobre capital propio. Esta combinación de factores podría indicar un deterioro de la solidez financiera de la entidad.
Ratio de deuda sobre capital total
Fair Isaac Corp., ratio deuda/capital total, cálculo (datos trimestrales)
| 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en miles) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Vencimientos actuales de la deuda | 399,345) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 153,000) | 50,000) | 115,000) | 107,000) | 100,000) | 30,000) | 130,000) | 130,000) | 65,000) | 250,000) | 250,000) | 225,000) | 131,000) | 95,000) | 188,000) | 209,000) | 180,000) | |||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | 2,380,209) | 2,513,179) | 2,406,100) | 2,194,021) | 2,104,943) | 2,028,652) | 1,808,655) | 1,811,658) | 1,814,660) | 1,817,663) | 1,820,666) | 1,823,669) | 1,826,671) | 1,664,674) | 1,568,292) | 1,009,018) | 806,622) | 740,226) | 739,831) | 739,435) | 739,039) | 738,632) | 738,259) | |||||||
| Deuda total | 2,779,554) | 2,528,179) | 2,421,100) | 2,209,021) | 2,119,943) | 2,043,652) | 1,961,655) | 1,861,658) | 1,929,660) | 1,924,663) | 1,920,666) | 1,853,669) | 1,956,671) | 1,794,674) | 1,633,292) | 1,259,018) | 1,056,622) | 965,226) | 870,831) | 834,435) | 927,039) | 947,632) | 918,259) | |||||||
| Capital contable (déficit) | (1,397,446) | (1,124,052) | (1,138,164) | (962,679) | (829,306) | (735,660) | (725,765) | (687,990) | (703,976) | (770,793) | (802,095) | (801,947) | (847,472) | (663,416) | (538,299) | (110,942) | 124,838) | 223,303) | 324,121) | 331,082) | 247,286) | 214,151) | 240,961) | |||||||
| Capital total | 1,382,108) | 1,404,127) | 1,282,936) | 1,246,342) | 1,290,637) | 1,307,992) | 1,235,890) | 1,173,668) | 1,225,684) | 1,153,870) | 1,118,571) | 1,051,722) | 1,109,199) | 1,131,258) | 1,094,993) | 1,148,076) | 1,181,460) | 1,188,529) | 1,194,952) | 1,165,517) | 1,174,325) | 1,161,783) | 1,159,220) | |||||||
| Ratio de solvencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital total1 | 2.01 | 1.80 | 1.89 | 1.77 | 1.64 | 1.56 | 1.59 | 1.59 | 1.57 | 1.67 | 1.72 | 1.76 | 1.76 | 1.59 | 1.49 | 1.10 | 0.89 | 0.81 | 0.73 | 0.72 | 0.79 | 0.82 | 0.79 | |||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital totalCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.03 | 0.06 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 0.35 | 0.35 | 0.32 | 0.29 | 0.28 | 0.27 | 0.19 | 0.18 | 0.19 | 0.20 | 0.20 | 0.23 | 0.22 | 0.23 | 0.23 | 0.22 | 0.22 | 0.23 | 0.23 | 0.24 | 0.26 | 0.27 | 0.28 | |||||||
| AppLovin Corp. | 0.70 | 0.75 | 0.87 | 0.76 | 0.79 | 0.81 | 0.82 | 0.71 | 0.74 | 0.68 | 0.63 | 0.63 | 0.63 | 0.63 | 0.62 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 0.32 | 0.33 | 0.34 | 0.35 | 0.38 | 0.24 | 0.15 | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.19 | 0.21 | 0.23 | 0.12 | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.20 | 0.21 | 0.23 | 0.24 | 0.27 | 0.29 | 0.32 | 0.34 | 0.36 | 0.38 | 0.40 | 0.42 | 0.44 | 0.45 | 0.47 | 0.46 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.22 | 0.23 | 0.36 | 0.37 | 0.22 | 0.24 | 0.25 | 0.27 | 0.29 | 0.31 | 0.33 | 0.34 | 0.36 | 0.38 | 0.40 | 0.41 | 0.43 | 0.45 | 0.47 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 0.69 | 0.70 | 0.70 | 0.67 | 0.70 | 0.70 | 0.72 | 0.72 | 0.71 | 0.72 | 0.73 | 0.70 | 0.72 | 0.72 | 0.74 | 0.73 | 0.71 | 0.72 | 0.73 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 0.24 | 0.26 | 0.25 | 0.25 | 0.24 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.27 | 0.31 | 0.30 | 0.30 | 0.29 | 0.30 | 0.17 | 0.17 | 0.17 | 0.21 | 0.31 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 0.12 | 0.13 | 0.14 | 0.16 | 0.21 | 0.24 | 0.24 | 0.19 | 0.20 | 0.21 | 0.22 | 0.23 | 0.23 | 0.25 | 0.26 | 0.29 | 0.30 | 0.32 | 0.34 | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 0.85 | 0.87 | 0.89 | 0.91 | 0.94 | 0.96 | 0.97 | 0.99 | 1.03 | 1.05 | 1.07 | 1.09 | 1.12 | 1.15 | 1.02 | 0.94 | 0.89 | 0.90 | 0.88 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.05 | 0.08 | 0.10 | 0.16 | 0.21 | 0.29 | 0.47 | 0.53 | 0.75 | 0.83 | 0.88 | 0.95 | 0.92 | 0.97 | 0.88 | 0.84 | 0.76 | 0.75 | 0.81 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.16 | 0.19 | 0.06 | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 0.12 | 0.12 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.16 | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.21 | 0.23 | 0.25 | 0.26 | 0.28 | 0.30 | 0.31 | 0.33 | 0.35 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 0.34 | 0.50 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.03 | 0.03 | 0.05 | 0.07 | |||||||
| Workday Inc. | 0.26 | 0.26 | 0.27 | 0.27 | 0.31 | 0.32 | 0.33 | 0.35 | 0.35 | 0.45 | 0.46 | 0.29 | 0.30 | 0.32 | 0.35 | 0.35 | 0.37 | 0.39 | 0.41 | — | — | — | — | |||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 Q3 2025 cálculo
Ratio de deuda sobre capital total = Deuda total ÷ Capital total
= 2,779,554 ÷ 1,382,108 = 2.01
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El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura de capital a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa un incremento general en la deuda total desde finales de 2019 hasta finales de 2023. Inicialmente, la deuda experimentó un ligero aumento entre diciembre de 2019 y marzo de 2020, seguido de una disminución en junio de 2020. Posteriormente, la deuda se redujo notablemente en septiembre de 2020, para luego volver a aumentar de forma constante hasta diciembre de 2021. A partir de marzo de 2022, la deuda continuó creciendo, aunque a un ritmo más moderado, alcanzando su punto más alto en diciembre de 2024. En el último período disponible, se aprecia un ligero incremento en la deuda.
- Capital Total
- El capital total muestra una fluctuación menos pronunciada que la deuda total. Se observa un crecimiento modesto desde diciembre de 2019 hasta junio de 2021. A partir de septiembre de 2021, el capital total experimenta una disminución, alcanzando su nivel más bajo en septiembre de 2022. Posteriormente, se registra un repunte en diciembre de 2022 y en los trimestres siguientes, con un crecimiento más significativo en 2023 y 2024. El capital total se estabiliza en los últimos períodos analizados.
- Ratio de Deuda sobre Capital Total
- El ratio de deuda sobre capital total presenta una tendencia alcista a lo largo del período. Inicialmente, el ratio se mantuvo relativamente estable entre 0.79 y 0.82. A partir de marzo de 2021, el ratio comienza a aumentar de forma más pronunciada, superando la unidad en septiembre de 2021. El incremento continúa, alcanzando valores significativamente más altos en los trimestres posteriores, especialmente entre diciembre de 2021 y diciembre de 2024, donde supera las 1.7 unidades. En el último período, el ratio continúa en un nivel elevado, indicando una mayor dependencia del financiamiento mediante deuda en relación con el capital propio.
En resumen, se identifica una creciente dependencia del financiamiento mediante deuda, evidenciada por el aumento constante del ratio de deuda sobre capital total. Si bien el capital total ha mostrado cierta recuperación en los últimos períodos, no ha sido suficiente para contrarrestar el crecimiento de la deuda, lo que sugiere un cambio en la estructura de capital.
Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
Fair Isaac Corp., ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), cálculo (datos trimestrales)
| 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en miles) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Vencimientos actuales de la deuda | 399,345) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 153,000) | 50,000) | 115,000) | 107,000) | 100,000) | 30,000) | 130,000) | 130,000) | 65,000) | 250,000) | 250,000) | 225,000) | 131,000) | 95,000) | 188,000) | 209,000) | 180,000) | |||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | 2,380,209) | 2,513,179) | 2,406,100) | 2,194,021) | 2,104,943) | 2,028,652) | 1,808,655) | 1,811,658) | 1,814,660) | 1,817,663) | 1,820,666) | 1,823,669) | 1,826,671) | 1,664,674) | 1,568,292) | 1,009,018) | 806,622) | 740,226) | 739,831) | 739,435) | 739,039) | 738,632) | 738,259) | |||||||
| Deuda total | 2,779,554) | 2,528,179) | 2,421,100) | 2,209,021) | 2,119,943) | 2,043,652) | 1,961,655) | 1,861,658) | 1,929,660) | 1,924,663) | 1,920,666) | 1,853,669) | 1,956,671) | 1,794,674) | 1,633,292) | 1,259,018) | 1,056,622) | 965,226) | 870,831) | 834,435) | 927,039) | 947,632) | 918,259) | |||||||
| Pasivos por arrendamiento operativo no corriente | 21,124) | 20,816) | 20,881) | 21,963) | 18,420) | 20,558) | 11,899) | 23,903) | 24,619) | 28,825) | 32,400) | 39,192) | 42,970) | 47,362) | 50,972) | 53,670) | 56,815) | 59,100) | 69,815) | 73,207) | 74,000) | 77,485) | 80,424) | |||||||
| Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | 2,800,678) | 2,548,995) | 2,441,981) | 2,230,984) | 2,138,363) | 2,064,210) | 1,973,554) | 1,885,561) | 1,954,279) | 1,953,488) | 1,953,066) | 1,892,861) | 1,999,641) | 1,842,036) | 1,684,264) | 1,312,688) | 1,113,437) | 1,024,326) | 940,646) | 907,642) | 1,001,039) | 1,025,117) | 998,683) | |||||||
| Capital contable (déficit) | (1,397,446) | (1,124,052) | (1,138,164) | (962,679) | (829,306) | (735,660) | (725,765) | (687,990) | (703,976) | (770,793) | (802,095) | (801,947) | (847,472) | (663,416) | (538,299) | (110,942) | 124,838) | 223,303) | 324,121) | 331,082) | 247,286) | 214,151) | 240,961) | |||||||
| Capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | 1,403,232) | 1,424,943) | 1,303,817) | 1,268,305) | 1,309,057) | 1,328,550) | 1,247,789) | 1,197,571) | 1,250,303) | 1,182,695) | 1,150,971) | 1,090,914) | 1,152,169) | 1,178,620) | 1,145,965) | 1,201,746) | 1,238,275) | 1,247,629) | 1,264,767) | 1,238,724) | 1,248,325) | 1,239,268) | 1,239,644) | |||||||
| Ratio de solvencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)1 | 2.00 | 1.79 | 1.87 | 1.76 | 1.63 | 1.55 | 1.58 | 1.57 | 1.56 | 1.65 | 1.70 | 1.74 | 1.74 | 1.56 | 1.47 | 1.09 | 0.90 | 0.82 | 0.74 | 0.73 | 0.80 | 0.83 | 0.81 | |||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)Competidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.21 | 0.22 | 0.22 | 0.13 | 0.14 | 0.10 | 0.10 | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.16 | 0.16 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 0.36 | 0.36 | 0.33 | 0.30 | 0.29 | 0.29 | 0.21 | 0.20 | 0.21 | 0.22 | 0.23 | 0.25 | 0.24 | 0.25 | 0.25 | 0.24 | 0.25 | 0.25 | 0.26 | 0.26 | 0.29 | 0.30 | 0.31 | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.21 | 0.22 | 0.24 | 0.26 | 0.28 | 0.30 | 0.33 | 0.35 | 0.37 | 0.39 | 0.41 | 0.43 | 0.45 | 0.46 | 0.48 | 0.47 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.27 | 0.28 | 0.39 | 0.40 | 0.27 | 0.29 | 0.30 | 0.31 | 0.33 | 0.35 | 0.36 | 0.37 | 0.39 | 0.40 | 0.42 | 0.44 | 0.46 | 0.46 | 0.49 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 0.70 | 0.71 | 0.71 | 0.68 | 0.71 | 0.71 | 0.73 | 0.73 | 0.72 | 0.73 | 0.74 | 0.71 | 0.73 | 0.73 | 0.75 | 0.74 | 0.73 | 0.73 | 0.74 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 0.26 | 0.28 | 0.27 | 0.26 | 0.25 | 0.28 | 0.27 | 0.28 | 0.29 | 0.32 | 0.32 | 0.31 | 0.30 | 0.31 | 0.20 | 0.20 | 0.19 | 0.24 | 0.33 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.20 | 0.24 | 0.27 | 0.28 | 0.23 | 0.24 | 0.25 | 0.26 | 0.27 | 0.27 | 0.29 | 0.29 | 0.32 | 0.33 | 0.35 | 0.37 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.03 | 0.04 | 0.04 | 0.05 | 0.05 | 0.06 | 0.05 | 0.06 | 0.07 | 0.08 | 0.09 | 0.09 | 0.09 | 0.10 | 0.10 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.09 | 0.12 | 0.15 | 0.21 | 0.26 | 0.33 | 0.51 | 0.56 | 0.76 | 0.84 | 0.89 | 0.95 | 0.92 | 0.97 | 0.88 | 0.85 | 0.78 | 0.77 | 0.82 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 0.16 | 0.17 | 0.17 | 0.17 | 0.18 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | 0.19 | 0.19 | 0.19 | 0.19 | 0.20 | 0.23 | 0.13 | 0.13 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 0.18 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | 0.19 | 0.21 | 0.22 | 0.23 | 0.24 | 0.24 | 0.29 | 0.31 | 0.32 | 0.34 | 0.36 | 0.37 | 0.39 | 0.39 | 0.41 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 0.35 | 0.52 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | 0.08 | 0.09 | 0.10 | 0.10 | 0.11 | 0.11 | 0.11 | 0.11 | 0.11 | 0.10 | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.13 | 0.15 | 0.17 | |||||||
| Workday Inc. | 0.28 | 0.29 | 0.29 | 0.29 | 0.33 | 0.34 | 0.35 | 0.37 | 0.38 | 0.46 | 0.48 | 0.32 | 0.34 | 0.36 | 0.39 | 0.41 | 0.42 | 0.43 | 0.45 | — | — | — | — | |||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 Q3 2025 cálculo
Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
= 2,800,678 ÷ 1,403,232 = 2.00
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El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura de capital a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa un incremento general en la deuda total a lo largo del tiempo. Inicialmente, se registra una ligera fluctuación entre 998.683 y 1.025.117 miles de dólares. Posteriormente, la deuda disminuye a 907.642 miles de dólares, para luego experimentar un aumento constante y pronunciado, alcanzando los 2.800.678 miles de dólares al final del período. Este crecimiento es particularmente notable a partir del último trimestre de 2021.
- Capital Total
- El capital total muestra una tendencia más estable, aunque con una ligera disminución general. Se inicia en 1.239.644 miles de dólares y presenta fluctuaciones menores hasta el tercer trimestre de 2021. A partir de ese momento, se observa una reducción progresiva, llegando a 1.403.232 miles de dólares al final del período. Sin embargo, la disminución no es tan drástica como el aumento de la deuda.
- Ratio Deuda/Capital Total
- El ratio deuda/capital total refleja el cambio en la estructura de capital. Inicialmente, se mantiene relativamente estable, oscilando entre 0.81 y 0.83. A partir del tercer trimestre de 2020, el ratio comienza a aumentar gradualmente, acelerándose significativamente a partir del tercer trimestre de 2021. Este incremento culmina en un ratio de 2 al final del período, lo que indica un aumento sustancial en el apalancamiento financiero. El ratio se mantiene por encima de 1.5 a partir del primer trimestre de 2022.
En resumen, los datos indican una tendencia hacia un mayor endeudamiento en relación con el capital propio. Este cambio en la estructura de capital podría implicar un mayor riesgo financiero, aunque también podría ser indicativo de inversiones estratégicas o expansión de las operaciones.
Relación deuda/activos
Fair Isaac Corp., relación deuda/activos, cálculo (datos trimestrales)
| 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en miles) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Vencimientos actuales de la deuda | 399,345) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 153,000) | 50,000) | 115,000) | 107,000) | 100,000) | 30,000) | 130,000) | 130,000) | 65,000) | 250,000) | 250,000) | 225,000) | 131,000) | 95,000) | 188,000) | 209,000) | 180,000) | |||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | 2,380,209) | 2,513,179) | 2,406,100) | 2,194,021) | 2,104,943) | 2,028,652) | 1,808,655) | 1,811,658) | 1,814,660) | 1,817,663) | 1,820,666) | 1,823,669) | 1,826,671) | 1,664,674) | 1,568,292) | 1,009,018) | 806,622) | 740,226) | 739,831) | 739,435) | 739,039) | 738,632) | 738,259) | |||||||
| Deuda total | 2,779,554) | 2,528,179) | 2,421,100) | 2,209,021) | 2,119,943) | 2,043,652) | 1,961,655) | 1,861,658) | 1,929,660) | 1,924,663) | 1,920,666) | 1,853,669) | 1,956,671) | 1,794,674) | 1,633,292) | 1,259,018) | 1,056,622) | 965,226) | 870,831) | 834,435) | 927,039) | 947,632) | 918,259) | |||||||
| Activos totales | 1,862,023) | 1,835,753) | 1,706,608) | 1,717,884) | 1,708,831) | 1,703,117) | 1,593,518) | 1,575,281) | 1,584,569) | 1,502,431) | 1,458,693) | 1,442,034) | 1,456,836) | 1,486,485) | 1,463,310) | 1,567,776) | 1,589,155) | 1,579,608) | 1,576,863) | 1,606,240) | 1,564,120) | 1,552,132) | 1,545,038) | |||||||
| Ratio de solvencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activos1 | 1.49 | 1.38 | 1.42 | 1.29 | 1.24 | 1.20 | 1.23 | 1.18 | 1.22 | 1.28 | 1.32 | 1.29 | 1.34 | 1.21 | 1.12 | 0.80 | 0.66 | 0.61 | 0.55 | 0.52 | 0.59 | 0.61 | 0.59 | |||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activosCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.08 | 0.09 | 0.09 | 0.02 | 0.03 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 0.22 | 0.22 | 0.21 | 0.19 | 0.19 | 0.19 | 0.13 | 0.12 | 0.12 | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.16 | 0.16 | 0.15 | 0.16 | 0.16 | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | |||||||
| AppLovin Corp. | 0.55 | 0.59 | 0.65 | 0.60 | 0.64 | 0.67 | 0.67 | 0.58 | 0.62 | 0.58 | 0.54 | 0.55 | 0.55 | 0.54 | 0.52 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 0.26 | 0.26 | 0.27 | 0.28 | 0.31 | 0.19 | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.13 | 0.13 | 0.15 | 0.16 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.09 | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.10 | 0.10 | 0.11 | 0.11 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.17 | 0.18 | 0.19 | 0.20 | 0.22 | 0.24 | 0.26 | 0.27 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.16 | 0.17 | 0.27 | 0.28 | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.19 | 0.21 | 0.22 | 0.24 | 0.25 | 0.26 | 0.28 | 0.29 | 0.31 | 0.33 | 0.35 | 0.38 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.40 | 0.42 | 0.42 | 0.43 | 0.42 | 0.43 | 0.43 | 0.44 | 0.40 | 0.40 | 0.39 | 0.41 | 0.39 | 0.38 | 0.38 | 0.38 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 0.18 | 0.20 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | 0.20 | 0.21 | 0.22 | 0.23 | 0.26 | 0.26 | 0.25 | 0.24 | 0.26 | 0.14 | 0.13 | 0.13 | 0.16 | 0.24 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 0.08 | 0.08 | 0.09 | 0.10 | 0.14 | 0.16 | 0.16 | 0.11 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.16 | 0.16 | 0.17 | 0.19 | 0.20 | 0.21 | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 0.60 | 0.60 | 0.59 | 0.62 | 0.64 | 0.66 | 0.65 | 0.67 | 0.70 | 0.71 | 0.70 | 0.69 | 0.72 | 0.73 | 0.67 | 0.64 | 0.59 | 0.64 | 0.62 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.02 | 0.03 | 0.03 | 0.05 | 0.06 | 0.10 | 0.13 | 0.14 | 0.26 | 0.28 | 0.29 | 0.30 | 0.33 | 0.35 | 0.35 | 0.31 | 0.33 | 0.33 | 0.36 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 0.09 | 0.09 | 0.10 | 0.09 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.11 | 0.12 | 0.11 | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.15 | 0.04 | 0.04 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.09 | 0.10 | 0.10 | 0.11 | 0.11 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.17 | 0.17 | 0.18 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 0.30 | 0.42 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.03 | 0.05 | |||||||
| Workday Inc. | 0.18 | 0.18 | 0.19 | 0.18 | 0.21 | 0.22 | 0.22 | 0.22 | 0.24 | 0.31 | 0.32 | 0.18 | 0.20 | 0.20 | 0.22 | 0.21 | 0.23 | 0.24 | 0.25 | — | — | — | — | |||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 Q3 2025 cálculo
Relación deuda/activos = Deuda total ÷ Activos totales
= 2,779,554 ÷ 1,862,023 = 1.49
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura financiera a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa un incremento general en la deuda total desde finales de 2019 hasta finales de 2023. Inicialmente, la deuda experimentó un ligero aumento entre diciembre de 2019 y marzo de 2020, seguido de una disminución en junio de 2020. Posteriormente, la deuda se redujo notablemente en septiembre de 2020, para luego volver a aumentar de forma constante hasta alcanzar su máximo en diciembre de 2021. A partir de ese momento, se aprecia una fluctuación con un ligero descenso en septiembre de 2022, seguido de un nuevo incremento hasta diciembre de 2023. En los trimestres posteriores, la deuda continúa aumentando, mostrando una tendencia al alza sostenida.
- Activos Totales
- Los activos totales muestran una trayectoria más estable en comparación con la deuda. Se observa un crecimiento moderado desde diciembre de 2019 hasta septiembre de 2020. Posteriormente, se registra una disminución significativa en diciembre de 2020 y continúa descendiendo hasta septiembre de 2021. A partir de ese punto, los activos totales se recuperan gradualmente, aunque con fluctuaciones, hasta alcanzar un nuevo máximo en diciembre de 2023. Esta tendencia positiva se mantiene en los trimestres siguientes, con un crecimiento constante.
- Relación Deuda/Activos
- La relación deuda/activos presenta una evolución notable. Inicialmente, se mantiene relativamente estable alrededor de 0.59 y 0.61. Sin embargo, a partir de marzo de 2021, la relación comienza a aumentar de manera significativa, superando la unidad en septiembre de 2021 y alcanzando su punto máximo en diciembre de 2021 (1.12). Esta tendencia al alza continúa en 2022, alcanzando 1.34 en junio. A pesar de una ligera disminución en septiembre de 2022, la relación se mantiene elevada. En 2023 y 2024, la relación continúa fluctuando en niveles altos, superando 1.4 en diciembre de 2024. La tendencia general indica un incremento en el apalancamiento financiero, con una proporción de deuda cada vez mayor en relación con los activos totales.
En resumen, se identifica una tendencia al aumento de la deuda total y de la relación deuda/activos, mientras que los activos totales muestran una evolución más moderada y con fluctuaciones. Esto sugiere un incremento en el riesgo financiero y una mayor dependencia del financiamiento externo.
Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
Fair Isaac Corp., relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo), cálculo (datos trimestrales)
| 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en miles) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Vencimientos actuales de la deuda | 399,345) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 153,000) | 50,000) | 115,000) | 107,000) | 100,000) | 30,000) | 130,000) | 130,000) | 65,000) | 250,000) | 250,000) | 225,000) | 131,000) | 95,000) | 188,000) | 209,000) | 180,000) | |||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | 2,380,209) | 2,513,179) | 2,406,100) | 2,194,021) | 2,104,943) | 2,028,652) | 1,808,655) | 1,811,658) | 1,814,660) | 1,817,663) | 1,820,666) | 1,823,669) | 1,826,671) | 1,664,674) | 1,568,292) | 1,009,018) | 806,622) | 740,226) | 739,831) | 739,435) | 739,039) | 738,632) | 738,259) | |||||||
| Deuda total | 2,779,554) | 2,528,179) | 2,421,100) | 2,209,021) | 2,119,943) | 2,043,652) | 1,961,655) | 1,861,658) | 1,929,660) | 1,924,663) | 1,920,666) | 1,853,669) | 1,956,671) | 1,794,674) | 1,633,292) | 1,259,018) | 1,056,622) | 965,226) | 870,831) | 834,435) | 927,039) | 947,632) | 918,259) | |||||||
| Pasivos por arrendamiento operativo no corriente | 21,124) | 20,816) | 20,881) | 21,963) | 18,420) | 20,558) | 11,899) | 23,903) | 24,619) | 28,825) | 32,400) | 39,192) | 42,970) | 47,362) | 50,972) | 53,670) | 56,815) | 59,100) | 69,815) | 73,207) | 74,000) | 77,485) | 80,424) | |||||||
| Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | 2,800,678) | 2,548,995) | 2,441,981) | 2,230,984) | 2,138,363) | 2,064,210) | 1,973,554) | 1,885,561) | 1,954,279) | 1,953,488) | 1,953,066) | 1,892,861) | 1,999,641) | 1,842,036) | 1,684,264) | 1,312,688) | 1,113,437) | 1,024,326) | 940,646) | 907,642) | 1,001,039) | 1,025,117) | 998,683) | |||||||
| Activos totales | 1,862,023) | 1,835,753) | 1,706,608) | 1,717,884) | 1,708,831) | 1,703,117) | 1,593,518) | 1,575,281) | 1,584,569) | 1,502,431) | 1,458,693) | 1,442,034) | 1,456,836) | 1,486,485) | 1,463,310) | 1,567,776) | 1,589,155) | 1,579,608) | 1,576,863) | 1,606,240) | 1,564,120) | 1,552,132) | 1,545,038) | |||||||
| Ratio de solvencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)1 | 1.50 | 1.39 | 1.43 | 1.30 | 1.25 | 1.21 | 1.24 | 1.20 | 1.23 | 1.30 | 1.34 | 1.31 | 1.37 | 1.24 | 1.15 | 0.84 | 0.70 | 0.65 | 0.60 | 0.57 | 0.64 | 0.66 | 0.65 | |||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)Competidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.07 | 0.08 | 0.06 | 0.06 | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.09 | 0.09 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 0.23 | 0.23 | 0.22 | 0.20 | 0.20 | 0.20 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.17 | 0.17 | 0.18 | 0.18 | 0.17 | 0.18 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | 0.21 | 0.22 | 0.22 | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.10 | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.14 | 0.14 | 0.15 | 0.16 | 0.17 | 0.19 | 0.20 | 0.21 | 0.24 | 0.25 | 0.27 | 0.29 | 0.02 | 0.03 | 0.03 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.21 | 0.22 | 0.31 | 0.32 | 0.21 | 0.22 | 0.23 | 0.23 | 0.25 | 0.27 | 0.27 | 0.28 | 0.30 | 0.31 | 0.32 | 0.34 | 0.37 | 0.38 | 0.41 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 0.45 | 0.46 | 0.46 | 0.43 | 0.45 | 0.45 | 0.46 | 0.44 | 0.45 | 0.46 | 0.46 | 0.42 | 0.43 | 0.42 | 0.43 | 0.42 | 0.41 | 0.41 | 0.41 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 0.19 | 0.22 | 0.20 | 0.20 | 0.20 | 0.22 | 0.22 | 0.24 | 0.25 | 0.28 | 0.28 | 0.27 | 0.25 | 0.27 | 0.16 | 0.16 | 0.15 | 0.19 | 0.27 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.13 | 0.17 | 0.19 | 0.19 | 0.15 | 0.16 | 0.16 | 0.17 | 0.17 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | 0.20 | 0.22 | 0.23 | 0.24 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.03 | 0.03 | 0.04 | 0.04 | 0.04 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | 0.08 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.03 | 0.04 | 0.05 | 0.07 | 0.09 | 0.12 | 0.15 | 0.16 | 0.28 | 0.30 | 0.32 | 0.32 | 0.36 | 0.38 | 0.38 | 0.35 | 0.37 | 0.37 | 0.39 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 0.12 | 0.12 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.16 | 0.19 | 0.09 | 0.09 | 0.10 | 0.10 | 0.11 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 0.11 | 0.11 | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.13 | 0.13 | 0.15 | 0.15 | 0.16 | 0.17 | 0.19 | 0.19 | 0.20 | 0.21 | 0.23 | 0.23 | 0.24 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 0.31 | 0.45 | 0.05 | 0.05 | 0.06 | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.09 | 0.11 | 0.12 | |||||||
| Workday Inc. | 0.20 | 0.21 | 0.21 | 0.20 | 0.24 | 0.24 | 0.25 | 0.24 | 0.26 | 0.33 | 0.34 | 0.20 | 0.23 | 0.24 | 0.25 | 0.26 | 0.28 | 0.28 | 0.29 | — | — | — | — | |||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 Q3 2025 cálculo
Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Activos totales
= 2,800,678 ÷ 1,862,023 = 1.50
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El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura de capital y la posición financiera. Se observa una evolución constante en los niveles de deuda total y activos totales a lo largo del período analizado.
- Deuda Total
- La deuda total experimentó un incremento general desde finales de 2019 hasta finales de 2023, con fluctuaciones trimestrales. Inicialmente, se mantuvo relativamente estable entre diciembre de 2019 y junio de 2020. Posteriormente, se produjo una disminución notable en septiembre de 2020, seguida de un aumento constante hasta diciembre de 2022. A partir de marzo de 2023, la deuda total continuó aumentando, mostrando un crecimiento más pronunciado en los últimos trimestres del período, alcanzando su valor más alto en junio de 2025.
- Activos Totales
- Los activos totales mostraron un crecimiento moderado desde diciembre de 2019 hasta septiembre de 2021. Sin embargo, a partir de diciembre de 2021, se observa una disminución en los activos totales, que se acentúa en los trimestres siguientes. A partir de diciembre de 2023, se registra un aumento constante en los activos totales, aunque a un ritmo más lento que el crecimiento de la deuda total.
- Relación Deuda/Activos
- La relación deuda/activos se mantuvo relativamente estable en los primeros trimestres, fluctuando entre 0.64 y 0.66. A partir de marzo de 2021, se observa un aumento significativo en esta relación, indicando un mayor apalancamiento financiero. Este incremento se acelera a partir de septiembre de 2021, superando el valor de 1.15. La relación continúa aumentando, alcanzando su punto máximo en junio de 2025, lo que sugiere un incremento sustancial en la dependencia de la deuda para financiar los activos. La tendencia general indica un deterioro en la solvencia y una mayor exposición al riesgo financiero.
En resumen, los datos sugieren una estrategia de financiamiento que ha dependido cada vez más de la deuda en relación con los activos. Este cambio en la estructura de capital podría implicar mayores costos financieros y una mayor vulnerabilidad ante cambios en las condiciones económicas.
Ratio de apalancamiento financiero
Fair Isaac Corp., ratio de apalancamiento financiero, cálculo (datos trimestrales)
| 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en miles) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Activos totales | 1,862,023) | 1,835,753) | 1,706,608) | 1,717,884) | 1,708,831) | 1,703,117) | 1,593,518) | 1,575,281) | 1,584,569) | 1,502,431) | 1,458,693) | 1,442,034) | 1,456,836) | 1,486,485) | 1,463,310) | 1,567,776) | 1,589,155) | 1,579,608) | 1,576,863) | 1,606,240) | 1,564,120) | 1,552,132) | 1,545,038) | |||||||
| Capital contable (déficit) | (1,397,446) | (1,124,052) | (1,138,164) | (962,679) | (829,306) | (735,660) | (725,765) | (687,990) | (703,976) | (770,793) | (802,095) | (801,947) | (847,472) | (663,416) | (538,299) | (110,942) | 124,838) | 223,303) | 324,121) | 331,082) | 247,286) | 214,151) | 240,961) | |||||||
| Ratio de solvencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de apalancamiento financiero1 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 12.73 | 7.07 | 4.87 | 4.85 | 6.33 | 7.25 | 6.41 | |||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de apalancamiento financieroCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 2.07 | 2.05 | 2.05 | 1.98 | 1.95 | 1.89 | 1.93 | 1.99 | 1.98 | 2.01 | 2.05 | 2.14 | 2.16 | 2.16 | 2.15 | 2.21 | 2.18 | 2.18 | 2.14 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 2.44 | 2.46 | 2.29 | 2.14 | 2.05 | 2.02 | 1.86 | 1.80 | 1.84 | 1.88 | 1.88 | 1.93 | 1.86 | 1.88 | 1.89 | 1.84 | 1.81 | 1.85 | 1.84 | 1.83 | 1.91 | 1.99 | 2.03 | |||||||
| AppLovin Corp. | 4.30 | 5.11 | 9.92 | 5.39 | 5.80 | 6.47 | 6.92 | 4.27 | 4.57 | 3.61 | 3.12 | 3.07 | 3.08 | 3.11 | 3.06 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 1.85 | 1.90 | 1.89 | 1.92 | 2.01 | 1.70 | 1.60 | 1.67 | 1.74 | 1.77 | 1.76 | 1.87 | 1.83 | 1.66 | 1.59 | 1.60 | 1.60 | 1.64 | 1.57 | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 2.55 | 2.52 | 2.70 | 2.88 | 2.87 | 3.00 | 3.20 | 3.43 | 3.40 | 3.39 | 3.48 | 3.53 | 3.48 | 3.47 | 3.39 | 3.14 | 2.15 | 2.04 | 2.02 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 1.76 | 1.82 | 2.06 | 2.13 | 1.76 | 1.83 | 1.88 | 1.94 | 1.96 | 2.01 | 2.08 | 2.13 | 2.17 | 2.18 | 2.26 | 2.29 | 2.29 | 2.27 | 2.32 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 5.24 | 5.40 | 5.42 | 5.02 | 5.49 | 5.57 | 5.90 | 6.00 | 5.60 | 5.96 | 6.19 | 5.80 | 6.27 | 6.57 | 7.00 | 6.98 | 6.49 | 6.69 | 6.95 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 1.82 | 1.77 | 1.83 | 1.74 | 1.68 | 1.76 | 1.68 | 1.61 | 1.64 | 1.72 | 1.69 | 1.69 | 1.68 | 1.69 | 1.53 | 1.57 | 1.58 | 1.65 | 1.85 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 1.75 | 1.76 | 1.82 | 1.91 | 1.91 | 1.97 | 2.02 | 2.00 | 1.95 | 1.99 | 2.07 | 2.19 | 2.12 | 2.13 | 2.21 | 2.35 | 2.30 | 2.34 | 2.44 | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 9.65 | 10.80 | 13.33 | 16.20 | 24.38 | 34.74 | 57.66 | 125.24 | — | — | — | — | — | — | — | 25.03 | 13.27 | 13.90 | 11.96 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 1.23 | 1.24 | 1.24 | 1.27 | 1.28 | 1.28 | 1.27 | 1.30 | 1.31 | 1.35 | 1.35 | 1.35 | 1.39 | 1.40 | 1.40 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 3.04 | 3.29 | 3.45 | 3.87 | 4.01 | 4.20 | 6.82 | 8.29 | 11.50 | 18.06 | 24.69 | 58.35 | 32.88 | 88.29 | 20.09 | 16.14 | 9.59 | 9.15 | 11.68 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 1.56 | 1.60 | 1.61 | 1.67 | 1.57 | 1.59 | 1.63 | 1.69 | 1.55 | 1.57 | 1.58 | 1.64 | 1.53 | 1.60 | 1.52 | 1.60 | 1.47 | 1.50 | 1.55 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 1.93 | 2.02 | 2.07 | 2.12 | 1.98 | 2.10 | 2.16 | 2.28 | 2.10 | 2.15 | 2.43 | 2.64 | 2.46 | 2.65 | 2.75 | 2.92 | 2.68 | 2.81 | 2.90 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 1.75 | 2.40 | 1.40 | 1.45 | 1.51 | 1.54 | 1.58 | 1.68 | 1.67 | 1.68 | 1.70 | 1.71 | 1.66 | 1.66 | 1.65 | 1.65 | 1.65 | 1.64 | 1.64 | 1.64 | 1.67 | 1.71 | 1.74 | |||||||
| Workday Inc. | 1.90 | 1.95 | 1.95 | 2.04 | 2.10 | 2.19 | 2.23 | 2.41 | 2.29 | 2.58 | 2.68 | 2.31 | 2.24 | 2.36 | 2.53 | 2.66 | 2.55 | 2.64 | 2.78 | — | — | — | — | |||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 Q3 2025 cálculo
Ratio de apalancamiento financiero = Activos totales ÷ Capital contable (déficit)
= 1,862,023 ÷ -1,397,446 = —
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El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura financiera a lo largo del período examinado.
- Activos Totales
- Se observa un incremento general en los activos totales desde finales de 2019 hasta finales de 2023. Inicialmente, la tendencia es ascendente, alcanzando un máximo en el tercer trimestre de 2020. Posteriormente, se aprecia una disminución notable en el último trimestre de 2021, seguida de una estabilización y un nuevo crecimiento hasta el tercer trimestre de 2023. Finalmente, se registra un aumento considerable en el último trimestre de 2023 y se mantiene en los trimestres siguientes, indicando una expansión continua de la base de activos.
- Capital Contable (Déficit)
- El capital contable experimenta fluctuaciones considerables. Tras un descenso en el primer trimestre de 2020, se recupera y alcanza un máximo en el segundo trimestre de 2020. A partir del primer trimestre de 2021, se observa una disminución progresiva y pronunciada, llegando a registrar un déficit significativo en el primer trimestre de 2021 y continuando en los trimestres posteriores. El déficit se agrava progresivamente hasta el segundo trimestre de 2025, lo que sugiere una erosión del patrimonio neto.
- Ratio de Apalancamiento Financiero
- El ratio de apalancamiento financiero muestra variaciones importantes. Inicialmente, se observa un aumento en el primer trimestre de 2020, seguido de una disminución en el segundo y tercer trimestre de 2020. En el primer trimestre de 2021, el ratio experimenta un incremento sustancial, lo que indica un mayor nivel de endeudamiento en relación con el capital propio. Los datos posteriores a este período son incompletos, pero la tendencia inicial sugiere un aumento en la dependencia del financiamiento externo.
En resumen, la empresa experimenta un crecimiento en sus activos totales, pero simultáneamente enfrenta una disminución significativa en su capital contable, lo que resulta en un aumento del apalancamiento financiero. Esta combinación de factores podría indicar un mayor riesgo financiero y una dependencia creciente de la deuda para financiar sus operaciones y crecimiento.
Ratio de cobertura de intereses
Fair Isaac Corp., ratio de cobertura de intereses, cálculo (datos trimestrales)
| 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en miles) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Utilidad neta | 181,789) | 162,615) | 152,528) | 135,691) | 126,256) | 129,799) | 121,065) | 101,424) | 128,758) | 101,550) | 97,643) | 90,699) | 93,500) | 104,383) | 84,959) | 85,720) | 151,198) | 68,674) | 86,492) | 59,126) | 64,076) | 58,288) | 54,921) | |||||||
| Más: Gasto por impuesto a las ganancias | 55,202) | 50,401) | (2,399) | 35,692) | 41,062) | 42,935) | 9,525) | 39,041) | 29,029) | 35,919) | 20,260) | 22,411) | 27,394) | 28,102) | 19,861) | 19,746) | 36,694) | 23,150) | 1,468) | 17,307) | 12,132) | 4,176) | (13,026) | |||||||
| Más: Gastos por intereses, netos | 32,899) | 31,378) | 29,488) | 28,515) | 26,868) | 26,093) | 24,162) | 24,304) | 24,545) | 23,897) | 22,800) | 20,840) | 18,721) | 17,211) | 12,195) | 10,490) | 10,018) | 9,943) | 9,641) | 9,932) | 11,223) | 11,254) | 9,768) | |||||||
| Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT) | 269,890) | 244,394) | 179,617) | 199,898) | 194,186) | 198,827) | 154,752) | 164,769) | 182,332) | 161,366) | 140,703) | 133,950) | 139,615) | 149,696) | 117,015) | 115,956) | 197,910) | 101,767) | 97,601) | 86,365) | 87,431) | 73,718) | 51,663) | |||||||
| Ratio de solvencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de cobertura de intereses1 | 7.31 | 7.04 | 6.96 | 7.08 | 7.03 | 7.07 | 6.84 | 6.79 | 6.72 | 6.67 | 7.09 | 7.83 | 8.91 | 11.63 | 12.49 | 12.80 | 12.23 | 9.16 | 8.21 | 7.09 | 6.72 | 6.92 | 6.54 | |||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de cobertura de interesesCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 57.86 | 80.38 | 135.71 | 165.48 | 175.20 | 175.18 | 168.23 | 193.31 | 220.23 | 212.89 | 217.31 | 195.34 | 188.01 | 133.08 | 133.32 | 131.46 | 126.89 | 196.99 | 191.96 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 35.26 | 37.00 | 40.93 | 42.01 | 46.90 | 53.43 | 58.12 | 61.17 | 58.59 | 55.57 | 53.27 | 54.64 | 54.21 | 54.34 | 53.39 | 51.49 | 49.52 | 45.92 | 42.50 | 37.00 | 32.36 | 28.08 | 23.87 | |||||||
| AppLovin Corp. | 13.86 | 10.72 | 8.08 | 5.95 | 5.19 | 3.95 | 3.37 | 2.38 | 1.52 | 1.12 | 0.76 | -0.19 | 0.25 | 0.19 | 0.02 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 13.53 | 13.50 | 15.95 | 19.37 | 24.99 | 33.48 | 36.67 | 36.43 | 32.16 | 34.13 | 38.63 | 46.58 | 57.84 | 58.34 | 52.92 | 46.26 | 44.21 | 40.38 | 35.68 | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 7.50 | 9.33 | 7.64 | 5.77 | 1.41 | -1.80 | -4.04 | -5.31 | -4.72 | -4.71 | -5.09 | -5.34 | -6.41 | -8.16 | -12.40 | -55.36 | -151.33 | -185.47 | -226.03 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 12.47 | 15.42 | 22.90 | 29.85 | 37.27 | 33.23 | 24.08 | 10.56 | -1.85 | -5.72 | -4.15 | -1.30 | 0.81 | 1.72 | 1.24 | 0.12 | -0.48 | -0.44 | -0.18 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 6.05 | 4.44 | 4.39 | 4.39 | 4.69 | 6.33 | 6.21 | 6.41 | 6.44 | 2.34 | 2.25 | 1.95 | 1.59 | 6.01 | 5.40 | 5.19 | 3.79 | 4.56 | 4.97 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 18.45 | 16.48 | 15.76 | 15.67 | 15.74 | 14.07 | 13.20 | 13.05 | 14.66 | 16.17 | 19.99 | 32.38 | 55.36 | 62.71 | 93.29 | 89.14 | 92.00 | 89.58 | 120.30 | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 4.96 | 4.81 | 4.60 | 4.34 | 4.08 | 3.88 | 3.74 | 3.60 | 3.96 | 4.41 | 3.33 | 3.78 | 3.98 | 4.23 | 6.06 | 6.21 | 6.27 | 6.48 | 6.76 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | — | — | — | — | 3,786.90 | 499.52 | 149.97 | 69.33 | 34.43 | -5.32 | -49.82 | -87.97 | -176.15 | -201.09 | -194.27 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 427.74 | 269.85 | 163.77 | 120.07 | 72.96 | 46.08 | 35.96 | 21.82 | 10.40 | 4.05 | -1.99 | -6.56 | -4.28 | -3.42 | -2.65 | -1.85 | -1.68 | -1.49 | -1.36 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 5.98 | 15.86 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 Q3 2025 cálculo
Ratio de cobertura de intereses = (EBITQ3 2025
+ EBITQ2 2025
+ EBITQ1 2025
+ EBITQ4 2024)
÷ (Gastos por interesesQ3 2025
+ Gastos por interesesQ2 2025
+ Gastos por interesesQ1 2025
+ Gastos por interesesQ4 2024)
= (269,890 + 244,394 + 179,617 + 199,898)
÷ (32,899 + 31,378 + 29,488 + 28,515)
= 7.31
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El análisis de los datos revela tendencias significativas en el desempeño financiero a lo largo del período examinado.
Se observa un crecimiento constante en las ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT) desde el último trimestre de 2019 hasta el último trimestre de 2024. Este crecimiento no es lineal, presentando aceleraciones notables en ciertos períodos, particularmente entre el primer y segundo trimestre de 2021. A partir del último trimestre de 2024, se aprecia una continuación de esta tendencia positiva.
Los gastos por intereses netos muestran una tendencia general al alza durante todo el período. Si bien las fluctuaciones trimestrales son relativamente moderadas en los primeros años, se observa un incremento más pronunciado a partir del último trimestre de 2020, manteniéndose en niveles consistentemente más altos en los trimestres posteriores.
El ratio de cobertura de intereses, calculado a partir de las ganancias antes de intereses e impuestos y los gastos por intereses netos, presenta una evolución interesante. Inicialmente, se mantiene en un rango relativamente estable, fluctuando entre 6.54 y 7.09. A partir del primer trimestre de 2021, el ratio experimenta un aumento significativo, superando los 12 en algunos trimestres, lo que indica una mayor capacidad para cubrir los gastos por intereses con las ganancias operativas. Sin embargo, a partir del último trimestre de 2021, el ratio comienza a disminuir gradualmente, aunque se mantiene por encima de 6 en todo momento. La tendencia a la baja se estabiliza en los últimos trimestres, mostrando una ligera recuperación en el último trimestre de 2024.
- Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT)
- Presentan un crecimiento general, con aceleraciones y estabilizaciones a lo largo del tiempo.
- Gastos por intereses, netos
- Muestran una tendencia ascendente constante, con un incremento más pronunciado a partir del último trimestre de 2020.
- Ratio de cobertura de intereses
- Inicialmente estable, aumenta significativamente a partir de 2021, para luego disminuir gradualmente, aunque permaneciendo en niveles saludables.
En resumen, la entidad ha demostrado una capacidad creciente para generar ganancias antes de intereses e impuestos, aunque ha experimentado un aumento en sus gastos por intereses. El ratio de cobertura de intereses, aunque ha disminuido desde sus máximos, se mantiene en un nivel que sugiere una sólida capacidad para cumplir con sus obligaciones financieras.