Análisis de ratios de liquidez
Los ratios de liquidez miden la capacidad de la empresa para cumplir con sus obligaciones a corto plazo.
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- Ratio de deuda sobre fondos propios desde 2005
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Ratios de liquidez (resumen)
Fiserv Inc., ratios de liquidez
| 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | 31 dic 2018 | 31 dic 2017 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Coeficiente de liquidez corriente | ||||||
| Ratio de liquidez rápido | ||||||
| Ratio de liquidez en efectivo |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2017-12-31).
- Coeficiente de liquidez corriente
- El coeficiente de liquidez corriente presenta una tendencia ligeramente ascendente desde 2017 hasta 2018, alcanzando un valor de 1.11. Sin embargo, posteriormente muestra una disminución gradual en 2019, bajando a 1.08, y continúa descendiendo en 2020 y 2021, con valores de 1.04 y 1.03 respectivamente. Aunque se mantiene por encima de 1 en todos los periodos analizados, la tendencia sugiere una ligera reducción en la capacidad de la empresa para cubrir sus pasivos a corto plazo con sus activos corrientes, indicando una posible disminución en su margen de seguridad en este aspecto.
- Ratio de liquidez rápido
- El ratio de liquidez rápido sigue una tendencia similar a la observada en el coeficiente de liquidez corriente. En 2017, resulta en 0.88, incrementándose en 2018 a 0.97 y alcanzando casi 1 en 2019 con 0.99. Sin embargo, en 2020 y 2021, mantiene un valor estable de 0.95. Este comportamiento indica que la proporción de activos líquidos en relación con los pasivos corrientes está relativamente equilibrada, aunque con una pequeña disminución en la capacidad de cubrir pasivos inmediatos comparada con el máximo alcanzado en 2019, reflejando cierta estabilidad en la liquidez corriente a corto plazo.
- Ratio de liquidez en efectivo
- Este ratio muestra una tendencia decreciente significativa a lo largo del período, comenzando en 0.17 en 2017, aumentando a 0.21 en 2018, pero luego experimenta una caída pronunciada en 2019 a 0.06 y se mantiene en niveles muy bajos en 2020 y 2021, con valores de 0.06 y 0.05 respectivamente. La disminución en este ratio indica que la proporción de efectivo y equivalentes en relación con los pasivos corrientes ha reducido notablemente, sugiriendo una menor disponibilidad inmediata de efectivo para atender pasivos de corto plazo y una posible mayor dependencia de otros activos líquidos o financiamiento externo en los años posteriores.
Coeficiente de liquidez corriente
Fiserv Inc., coeficiente de liquidez corrientecálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | 31 dic 2018 | 31 dic 2017 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Activo circulante | ||||||
| Pasivo corriente | ||||||
| Coeficiente de liquidez | ||||||
| Coeficiente de liquidez corriente1 | ||||||
| Referencia | ||||||
| Coeficiente de liquidez corrienteCompetidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| Coeficiente de liquidez corrientesector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Coeficiente de liquidez corrienteindustria | ||||||
| Tecnología de la información | ||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2017-12-31).
1 2021 cálculo
Coeficiente de liquidez corriente = Activo circulante ÷ Pasivo corriente
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Análisis de la tendencia del activo circulante
- Se observa un incremento sustancial en el activo circulante desde 2017 hasta 2019, alcanzando un pico en 2019 con un valor de 17,046 millones de dólares. Posteriormente, en 2020, se presenta una ligera disminución, aunque en 2021 se recupera y alcanza nuevamente un nivel elevado de 18,870 millones de dólares. Este patrón sugiere una expansión de los recursos disponibles a corto plazo, posiblemente para fortalecer la liquidez o financiar operaciones y activos en crecimiento.
- Análisis de la tendencia del pasivo corriente
- El pasivo corriente muestra una tendencia similar a la del activo circulante. Desde 2017 hasta 2019, los pasivos aumentan de manera significativa, alcanzando 15,727 millones de dólares en 2019. En 2020, los pasivos disminuyen ligeramente, manteniéndose casi constantes en 15,637 millones de dólares, pero en 2021 vuelven a aumentar, logrando 18,295 millones de dólares. La correlación entre los activos y pasivos corrientes indica una expansión en las obligaciones a corto plazo con un ritmo similar al de los activos, reflejando quizá una estrategia de financiamiento o crecimiento operacional.
- Análisis del coeficiente de liquidez corriente
- El ratio de liquidez corriente presenta una tendencia estable, situándose en torno a 1.02 en 2017, aumentando ligeramente hasta 1.11 en 2018, y manteniéndose en niveles cercanos a 1.08 en 2019. En los años siguientes, en 2020 y 2021, disminuye a aproximadamente 1.04 y 1.03, respectivamente. Estas cifras indican que, a lo largo del período analizado, la capacidad de la empresa para cubrir sus pasivos corrientes con sus activos circulantes se mantiene en un rango cercano a la unidad, sugiriendo una gestión prudente de la liquidez, aunque con ligeras fluctuaciones que podrían reflejar cambios en las políticas de gestión de inventarios, cuentas por pagar o cobros.
Ratio de liquidez rápido
Fiserv Inc., coeficiente de liquidez rápidacálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | 31 dic 2018 | 31 dic 2017 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Efectivo y equivalentes de efectivo | ||||||
| Cuentas por cobrar comerciales, menos provisión para cuentas dudosas | ||||||
| Activos de liquidación | ||||||
| Total de activos rápidos | ||||||
| Pasivo corriente | ||||||
| Coeficiente de liquidez | ||||||
| Ratio de liquidez rápido1 | ||||||
| Referencia | ||||||
| Ratio de liquidez rápidoCompetidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| Ratio de liquidez rápidosector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Ratio de liquidez rápidoindustria | ||||||
| Tecnología de la información | ||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2017-12-31).
1 2021 cálculo
Ratio de liquidez rápido = Total de activos rápidos ÷ Pasivo corriente
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Total de activos rápidos
- El total de activos rápidos muestra una tendencia general al aumento a lo largo del período analizado. Desde aproximadamente 1,7 mil millones de dólares en 2017, se observa un crecimiento importante en 2019, alcanzando 15,5 mil millones. Aunque en 2020 se produce una ligera disminución, en 2021 los activos rápidos regresan a niveles superiores, llegando a 17,3 mil millones. Esto indica una expansión significativa en los activos líquidos y de fácil conversión en efectivo, especialmente en 2019 y 2021.
- Pasivo corriente
- El pasivo corriente presenta una tendencia ascendente en el período, con un incremento notable en 2019, alcanzando 15,7 mil millones desde aproximadamente 1,9 mil millones en 2017. Esta tendencia continúa en 2020 y 2021, con valores de 15,6 mil millones y 18,3 mil millones, respectivamente. La proporción de pasivos a activos líquidos en estos años evidencia un aumento en las obligaciones a corto plazo, que podría reflejar crecimiento en la deuda a corto plazo o en las obligaciones financieras de la empresa.
- Ratio de liquidez rápido
- Este ratio se mantiene relativamente estable en torno a 0.88 en 2017 y 2018, mostrando una ligera mejoría en 2019, alcanzando 0.99. Posteriormente, en 2020 y 2021, el ratio se estabiliza en 0.95, indicando que la empresa mantiene una proporción constante de activos líquidos en relación con sus pasivos corrientes. La mejora en 2019 refleja una mejor disponibilidad de activos líquidos para cubrir obligaciones de corto plazo, pero la estabilización posterior sugiere una mantención de esta posición sin cambios significativos en la liquidez.
Ratio de liquidez en efectivo
Fiserv Inc., coeficiente de liquidez en efectivocálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | 31 dic 2018 | 31 dic 2017 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Efectivo y equivalentes de efectivo | ||||||
| Activos totales en efectivo | ||||||
| Pasivo corriente | ||||||
| Coeficiente de liquidez | ||||||
| Ratio de liquidez en efectivo1 | ||||||
| Referencia | ||||||
| Ratio de liquidez en efectivoCompetidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| Ratio de liquidez en efectivosector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Ratio de liquidez en efectivoindustria | ||||||
| Tecnología de la información | ||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2017-12-31).
1 2021 cálculo
Ratio de liquidez en efectivo = Activos totales en efectivo ÷ Pasivo corriente
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Activos totales en efectivo
- Se observa un incremento constante en los activos en efectivo durante el período analizado. En 2017, los activos en efectivo alcanzaron los 325 millones de dólares, incrementándose notablemente en 2018 a 415 millones. En 2019, se experimentó un incremento marcado hasta 893 millones, y en 2020 continuó creciendo ligeramente a 906 millones. Sin embargo, en 2021, se produjo una ligera reducción a 835 millones, aunque todavía por encima del nivel de 2019 y 2018. Esto indica una tendencia de aumento en la liquidez en efectivo, con una fase de estabilización en el último año del período.
- Pasivo corriente
- El pasivo corriente muestra fluctuaciones significativas en el período considerado. En 2017 y 2018, los valores se mantuvieron relativamente estables en torno a los 1,9 mil millones de dólares. Sin embargo, en 2019, se observó un incremento abrupto hasta 15,7 mil millones, posiblemente reflejando una expansión en las obligaciones a corto plazo o cambios en la estructura financiera. En 2020, el pasivo corriente se mantuvo en niveles similares (15,6 mil millones). En 2021, se reportó un aumento a 18,3 mil millones, indicando un aumento generalizado en las obligaciones a corto plazo, lo cual puede tener implicaciones para la liquidez y la gestión financiera de la empresa.
- Ratio de liquidez en efectivo
- Este ratio muestra una tendencia a la baja a lo largo del período. En 2017, el ratio era de 0.17, y subió ligeramente en 2018 a 0.21, indicando una mejora en la capacidad de cubrir pasivos corrientes con los activos en efectivo. Sin embargo, en 2019, el ratio se redujo drásticamente a 0.06, y se mantuvo en ese nivel en 2020 y 2021, en 0.06 y 0.05 respectivamente. La disminución significativa en este ratio en 2019 sugiere una menor proporción de efectivo disponible en relación con los pasivos a corto plazo, lo que puede reflejar una estrategia de inversión en otros activos o cambios en la estructura de financiamiento, o bien un riesgo potencial en la liquidez inmediata, dada la disminución en los activos en efectivo y el aumento en los pasivos corrientes en los últimos años.