Análisis de ratios de solvencia
Datos trimestrales
Los ratios de solvencia, también conocidos como ratios de endeudamiento a largo plazo, miden la capacidad de una empresa para cumplir con las obligaciones a largo plazo.
Ratios de solvencia (resumen)
Fiserv Inc., ratios de solvencia (datos trimestrales)
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
El análisis de los datos revela tendencias significativas en los ratios de endeudamiento a lo largo del período examinado. Inicialmente, se observa un incremento constante en los ratios de deuda sobre fondos propios, deuda sobre capital total y relación deuda/activos desde el primer trimestre de 2018 hasta el cuarto trimestre de 2018. Este aumento sugiere un incremento en el apalancamiento financiero durante ese período.
- Ratio de deuda sobre fondos propios
- Este ratio experimentó un aumento notable desde 1.55 en marzo de 2018 hasta alcanzar un máximo de 2.6 en diciembre de 2018. Posteriormente, se produjo una disminución drástica a 0.69 en marzo de 2019, manteniéndose relativamente estable en torno a 0.66-0.69 hasta el cuarto trimestre de 2021, con una ligera variación en el último período analizado.
- Ratio de deuda sobre capital total
- Siguiendo una trayectoria similar, este ratio aumentó de 0.61 a 0.72 entre marzo de 2018 y diciembre de 2018. A partir de marzo de 2019, se observa una reducción significativa, estabilizándose en un rango entre 0.39 y 0.41 durante la mayor parte del período, con una ligera fluctuación al final.
- Relación deuda/activos
- Este ratio también muestra un incremento inicial hasta 0.53 en diciembre de 2018, seguido de una disminución sustancial a 0.29 en septiembre de 2019. A partir de ese momento, se mantiene en un nivel bajo y constante, alrededor de 0.28, durante el resto del período.
- Ratio de apalancamiento financiero
- El ratio de apalancamiento financiero presenta un patrón similar a los anteriores, con un aumento desde 3.42 en marzo de 2018 hasta 7.71 en junio de 2019. Posteriormente, experimenta una caída considerable, estabilizándose en un rango entre 2.28 y 2.46 a partir de septiembre de 2019, con fluctuaciones menores en los trimestres siguientes.
En resumen, los datos indican una fase inicial de aumento del endeudamiento hasta finales de 2018, seguida de una reducción significativa y estabilización de los ratios de deuda a partir de 2019. Esta estabilización sugiere una gestión más conservadora del apalancamiento financiero en los últimos períodos analizados. La disminución generalizada de los ratios de deuda indica una mejora en la estructura de capital y una menor dependencia del financiamiento externo.
Ratios de endeudamiento
Ratio de deuda sobre fondos propios
Fiserv Inc., ratio deuda/capital propio, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Vencimientos a corto plazo y actuales de la deuda a largo plazo | 552) | 508) | 449) | 418) | 366) | 384) | 365) | 359) | 338) | 287) | 368) | 9) | 7) | 4) | 452) | 1) | 1) | ||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | 20,518) | 20,729) | 20,540) | 20,425) | 20,838) | 20,300) | 20,894) | 21,515) | 21,630) | 21,612) | 22,123) | 13,747) | 5,868) | 5,955) | 4,823) | 4,805) | 4,603) | ||||||
| Deuda total | 21,070) | 21,237) | 20,989) | 20,843) | 21,204) | 20,684) | 21,259) | 21,874) | 21,968) | 21,899) | 22,491) | 13,756) | 5,875) | 5,959) | 5,275) | 4,806) | 4,604) | ||||||
| Capital neto total de Fiserv, Inc. | 31,272) | 30,952) | 31,596) | 31,793) | 31,851) | 32,330) | 31,692) | 31,583) | 31,843) | 32,979) | 32,669) | 2,546) | 2,394) | 2,293) | 2,661) | 2,850) | 2,971) | ||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propios1 | 0.67 | 0.69 | 0.66 | 0.66 | 0.67 | 0.64 | 0.67 | 0.69 | 0.69 | 0.66 | 0.69 | 5.40 | 2.45 | 2.60 | 1.98 | 1.69 | 1.55 | ||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propiosCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 0.30 | 0.28 | 0.29 | 0.30 | 0.30 | 0.31 | 0.35 | 0.38 | 0.39 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | 1.60 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 0.13 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.14 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.87 | 0.85 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 0.66 | 0.71 | 0.77 | 0.80 | 0.87 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 2.85 | 2.74 | 2.45 | 2.51 | 2.64 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 0.21 | 0.21 | 0.20 | 0.27 | 0.45 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 0.35 | 0.41 | 0.43 | 0.46 | 0.52 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | — | 16.08 | 7.79 | 8.94 | 7.46 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 7.08 | 5.08 | 3.20 | 3.04 | 4.18 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 0.39 | 0.43 | 0.45 | 0.48 | 0.53 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 0.00 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.03 | 0.03 | 0.03 | 0.06 | 0.08 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | 0.55 | 0.55 | 0.58 | 0.63 | 0.68 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
1 Q1 2022 cálculo
Ratio de deuda sobre fondos propios = Deuda total ÷ Capital neto total de Fiserv, Inc.
= 21,070 ÷ 31,272 = 0.67
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El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura de capital a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa un incremento constante en la deuda total desde el primer trimestre de 2018 hasta el cuarto trimestre de 2019. Este aumento es particularmente pronunciado en el segundo trimestre de 2019, alcanzando un máximo significativo. Posteriormente, la deuda total experimenta una ligera disminución en el primer trimestre de 2020, manteniéndose relativamente estable a lo largo de 2020 y 2021, con fluctuaciones menores. En el primer trimestre de 2022, se registra una leve reducción.
- Capital Neto Total
- El capital neto total muestra una disminución gradual desde el primer trimestre de 2018 hasta el cuarto trimestre de 2018. A partir del primer trimestre de 2019, se produce un aumento considerable, impulsado principalmente por un valor atípico en el primer trimestre de 2019. Posteriormente, el capital neto se estabiliza, mostrando fluctuaciones moderadas a lo largo de 2019, 2020 y 2021. En el primer trimestre de 2022, se observa un ligero incremento.
- Ratio de Deuda sobre Fondos Propios
- El ratio de deuda sobre fondos propios presenta una tendencia al alza desde el primer trimestre de 2018 hasta el cuarto trimestre de 2019, indicando un aumento en el apalancamiento financiero. El ratio alcanza su punto máximo en el segundo trimestre de 2019. A partir del primer trimestre de 2020, se observa una disminución drástica y sostenida en este ratio, lo que sugiere una mejora en la estructura de capital y una reducción del riesgo financiero. El ratio se mantiene relativamente estable en un rango bajo a lo largo de 2020 y 2021, con una ligera fluctuación en el primer trimestre de 2022.
En resumen, la entidad experimentó un aumento en su endeudamiento hasta finales de 2019, seguido de una significativa reducción en el ratio de deuda sobre fondos propios a partir de 2020, probablemente debido a un aumento sustancial en el capital neto. La deuda total se mantuvo relativamente estable en los últimos años del período analizado.
Ratio de deuda sobre capital total
Fiserv Inc., ratio deuda/capital total, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Vencimientos a corto plazo y actuales de la deuda a largo plazo | 552) | 508) | 449) | 418) | 366) | 384) | 365) | 359) | 338) | 287) | 368) | 9) | 7) | 4) | 452) | 1) | 1) | ||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | 20,518) | 20,729) | 20,540) | 20,425) | 20,838) | 20,300) | 20,894) | 21,515) | 21,630) | 21,612) | 22,123) | 13,747) | 5,868) | 5,955) | 4,823) | 4,805) | 4,603) | ||||||
| Deuda total | 21,070) | 21,237) | 20,989) | 20,843) | 21,204) | 20,684) | 21,259) | 21,874) | 21,968) | 21,899) | 22,491) | 13,756) | 5,875) | 5,959) | 5,275) | 4,806) | 4,604) | ||||||
| Capital neto total de Fiserv, Inc. | 31,272) | 30,952) | 31,596) | 31,793) | 31,851) | 32,330) | 31,692) | 31,583) | 31,843) | 32,979) | 32,669) | 2,546) | 2,394) | 2,293) | 2,661) | 2,850) | 2,971) | ||||||
| Capital total | 52,342) | 52,189) | 52,585) | 52,636) | 53,055) | 53,014) | 52,951) | 53,457) | 53,811) | 54,878) | 55,160) | 16,302) | 8,269) | 8,252) | 7,936) | 7,656) | 7,575) | ||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital total1 | 0.40 | 0.41 | 0.40 | 0.40 | 0.40 | 0.39 | 0.40 | 0.41 | 0.41 | 0.40 | 0.41 | 0.84 | 0.71 | 0.72 | 0.66 | 0.63 | 0.61 | ||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital totalCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 0.23 | 0.22 | 0.22 | 0.23 | 0.23 | 0.24 | 0.26 | 0.27 | 0.28 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | 0.62 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.47 | 0.46 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 0.40 | 0.41 | 0.43 | 0.45 | 0.47 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 0.74 | 0.73 | 0.71 | 0.72 | 0.73 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 0.17 | 0.17 | 0.17 | 0.21 | 0.31 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 0.26 | 0.29 | 0.30 | 0.32 | 0.34 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 1.02 | 0.94 | 0.89 | 0.90 | 0.88 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.88 | 0.84 | 0.76 | 0.75 | 0.81 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 0.06 | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 0.28 | 0.30 | 0.31 | 0.33 | 0.35 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 0.00 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.03 | 0.03 | 0.05 | 0.07 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | 0.35 | 0.35 | 0.37 | 0.39 | 0.41 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
1 Q1 2022 cálculo
Ratio de deuda sobre capital total = Deuda total ÷ Capital total
= 21,070 ÷ 52,342 = 0.40
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura de capital a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa un incremento constante en la deuda total desde el primer trimestre de 2018 hasta el cuarto trimestre de 2019. Este aumento es particularmente pronunciado entre el primer y segundo trimestre de 2019. A partir del primer trimestre de 2020, la deuda total muestra una disminución gradual, estabilizándose en un rango entre 20684 y 21968 millones de dólares estadounidenses hasta el primer trimestre de 2022.
- Capital Total
- El capital total presenta un crecimiento moderado hasta el cuarto trimestre de 2018. Sin embargo, experimenta un aumento sustancial en el segundo trimestre de 2019, seguido de fluctuaciones y una tendencia general a la disminución hasta el cuarto trimestre de 2020. Posteriormente, el capital total se mantiene relativamente estable, con ligeras variaciones, hasta el primer trimestre de 2022.
- Ratio de Deuda sobre Capital Total
- El ratio de deuda sobre capital total muestra una tendencia ascendente desde el primer trimestre de 2018 hasta el segundo trimestre de 2019, alcanzando su punto máximo en ese período. A partir del tercer trimestre de 2019, el ratio experimenta una disminución drástica, estabilizándose en un rango entre 0.39 y 0.41 durante la mayor parte del período analizado, con una ligera variación en el último trimestre reportado.
En resumen, la entidad experimentó un aumento en su endeudamiento hasta finales de 2019, seguido de una estrategia de reducción de deuda y estabilización de la estructura de capital. El ratio de deuda sobre capital total indica una mejora en la solvencia a partir de 2019, manteniéndose en niveles relativamente bajos y estables durante el resto del período.
Relación deuda/activos
Fiserv Inc., relación deuda/activos, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Vencimientos a corto plazo y actuales de la deuda a largo plazo | 552) | 508) | 449) | 418) | 366) | 384) | 365) | 359) | 338) | 287) | 368) | 9) | 7) | 4) | 452) | 1) | 1) | ||||||
| Deuda a largo plazo, excluidos los vencimientos actuales | 20,518) | 20,729) | 20,540) | 20,425) | 20,838) | 20,300) | 20,894) | 21,515) | 21,630) | 21,612) | 22,123) | 13,747) | 5,868) | 5,955) | 4,823) | 4,805) | 4,603) | ||||||
| Deuda total | 21,070) | 21,237) | 20,989) | 20,843) | 21,204) | 20,684) | 21,259) | 21,874) | 21,968) | 21,899) | 22,491) | 13,756) | 5,875) | 5,959) | 5,275) | 4,806) | 4,604) | ||||||
| Activos totales | 75,470) | 76,249) | 75,767) | 75,776) | 74,840) | 74,619) | 72,372) | 77,093) | 72,598) | 77,539) | 77,864) | 19,640) | 11,676) | 11,262) | 10,748) | 10,218) | 10,167) | ||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activos1 | 0.28 | 0.28 | 0.28 | 0.28 | 0.28 | 0.28 | 0.29 | 0.28 | 0.30 | 0.28 | 0.29 | 0.70 | 0.50 | 0.53 | 0.49 | 0.47 | 0.45 | ||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activosCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 0.16 | 0.15 | 0.16 | 0.16 | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | 0.52 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.09 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.26 | 0.27 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 0.29 | 0.31 | 0.33 | 0.35 | 0.38 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 0.41 | 0.39 | 0.38 | 0.38 | 0.38 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 0.14 | 0.13 | 0.13 | 0.16 | 0.24 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 0.16 | 0.17 | 0.19 | 0.20 | 0.21 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 0.67 | 0.64 | 0.59 | 0.64 | 0.62 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.35 | 0.31 | 0.33 | 0.33 | 0.36 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 0.04 | 0.04 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 0.14 | 0.15 | 0.17 | 0.17 | 0.18 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 0.00 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.03 | 0.05 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | 0.22 | 0.21 | 0.23 | 0.24 | 0.25 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
1 Q1 2022 cálculo
Relación deuda/activos = Deuda total ÷ Activos totales
= 21,070 ÷ 75,470 = 0.28
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El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura de capital y el balance general. Se observa una evolución notable en la deuda total, los activos totales y la relación deuda/activos a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- La deuda total experimentó un incremento constante desde el primer trimestre de 2018 hasta el segundo trimestre de 2019, alcanzando un máximo de 13.756 millones de dólares. Posteriormente, se produjo una disminución significativa, aunque la deuda se mantuvo en niveles elevados en comparación con los valores iniciales. A partir del primer trimestre de 2020, la deuda total se estabilizó en un rango entre 20.684 y 22.491 millones de dólares, mostrando fluctuaciones mínimas hasta el primer trimestre de 2022.
- Activos Totales
- Los activos totales mostraron un crecimiento gradual durante 2018, culminando en 11.262 millones de dólares al final del año. Sin embargo, en el primer trimestre de 2019, se produjo un aumento drástico, alcanzando los 77.864 millones de dólares. Este incremento sustancial continuó en el segundo trimestre de 2019, llegando a 77.539 millones de dólares, para luego experimentar una disminución en los trimestres siguientes. A partir del primer trimestre de 2020, los activos totales se mantuvieron relativamente estables, oscilando entre 72.372 y 76.249 millones de dólares.
- Relación Deuda/Activos
- La relación deuda/activos aumentó de 0,45 en el primer trimestre de 2018 a 0,53 en el cuarto trimestre de 2018, indicando un mayor apalancamiento. En el segundo trimestre de 2019, la relación descendió drásticamente a 0,29, reflejando el significativo aumento de los activos totales en relación con la deuda. A partir del primer trimestre de 2020, la relación deuda/activos se mantuvo consistentemente en torno a 0,28, lo que sugiere una gestión estable del apalancamiento financiero y una estructura de capital relativamente equilibrada durante ese período.
En resumen, los datos indican un período inicial de crecimiento de la deuda, seguido de un aumento considerable de los activos totales y una posterior estabilización de la relación deuda/activos. La marcada variación en los activos totales en 2019 merece una investigación más profunda para comprender los factores subyacentes que impulsaron dicho cambio.
Ratio de apalancamiento financiero
Fiserv Inc., ratio de apalancamiento financiero, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Activos totales | 75,470) | 76,249) | 75,767) | 75,776) | 74,840) | 74,619) | 72,372) | 77,093) | 72,598) | 77,539) | 77,864) | 19,640) | 11,676) | 11,262) | 10,748) | 10,218) | 10,167) | ||||||
| Capital neto total de Fiserv, Inc. | 31,272) | 30,952) | 31,596) | 31,793) | 31,851) | 32,330) | 31,692) | 31,583) | 31,843) | 32,979) | 32,669) | 2,546) | 2,394) | 2,293) | 2,661) | 2,850) | 2,971) | ||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de apalancamiento financiero1 | 2.41 | 2.46 | 2.40 | 2.38 | 2.35 | 2.31 | 2.28 | 2.44 | 2.28 | 2.35 | 2.38 | 7.71 | 4.88 | 4.91 | 4.04 | 3.59 | 3.42 | ||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de apalancamiento financieroCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 2.15 | 2.21 | 2.18 | 2.18 | 2.14 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 1.89 | 1.84 | 1.81 | 1.85 | 1.84 | 1.83 | 1.91 | 1.99 | 2.03 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | 3.06 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 1.59 | 1.60 | 1.60 | 1.64 | 1.57 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 3.39 | 3.14 | 2.15 | 2.04 | 2.02 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 2.26 | 2.29 | 2.29 | 2.27 | 2.32 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 7.00 | 6.98 | 6.49 | 6.69 | 6.95 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 1.53 | 1.57 | 1.58 | 1.65 | 1.85 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 2.21 | 2.35 | 2.30 | 2.34 | 2.44 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | — | 25.03 | 13.27 | 13.90 | 11.96 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | 1.40 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 20.09 | 16.14 | 9.59 | 9.15 | 11.68 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 1.52 | 1.60 | 1.47 | 1.50 | 1.55 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 2.75 | 2.92 | 2.68 | 2.81 | 2.90 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 1.65 | 1.65 | 1.65 | 1.64 | 1.64 | 1.64 | 1.67 | 1.71 | 1.74 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | 2.53 | 2.66 | 2.55 | 2.64 | 2.78 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
1 Q1 2022 cálculo
Ratio de apalancamiento financiero = Activos totales ÷ Capital neto total de Fiserv, Inc.
= 75,470 ÷ 31,272 = 2.41
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en los activos totales, el capital neto total y el ratio de apalancamiento financiero a lo largo del período examinado.
- Activos Totales
- Se observa un crecimiento constante en los activos totales desde el primer trimestre de 2018 hasta el cuarto trimestre de 2019. Este crecimiento se acelera notablemente en el segundo trimestre de 2019, alcanzando un pico significativo. Posteriormente, se registra una disminución considerable en el primer trimestre de 2020, seguida de fluctuaciones a lo largo de 2020. En 2021, los activos totales se mantienen relativamente estables, con ligeras variaciones trimestrales. Finalmente, se aprecia una ligera disminución en el primer trimestre de 2022.
- Capital Neto Total
- El capital neto total experimenta una disminución gradual desde el primer trimestre de 2018 hasta el cuarto trimestre de 2018. En el año 2019, se observa un aumento sustancial en el segundo trimestre, continuando con valores elevados a lo largo del año. A partir del primer trimestre de 2020, el capital neto total se estabiliza en un rango relativamente estrecho, con fluctuaciones menores en los trimestres siguientes. En 2021, se mantiene estable, mostrando una ligera disminución en el último trimestre. En el primer trimestre de 2022, se observa un ligero incremento.
- Ratio de Apalancamiento Financiero
- El ratio de apalancamiento financiero muestra una tendencia al alza desde el primer trimestre de 2018 hasta el cuarto trimestre de 2019, indicando un aumento en el endeudamiento en relación con el capital propio. El valor más alto se registra en el segundo trimestre de 2019. A partir del primer trimestre de 2020, el ratio disminuye significativamente, estabilizándose en un rango entre 2.28 y 2.46 a lo largo de 2020 y 2021. En el primer trimestre de 2022, se observa un ligero aumento.
En resumen, los datos sugieren un período de crecimiento significativo en activos y capital neto hasta 2019, seguido de una estabilización y fluctuaciones más moderadas en los años posteriores. El ratio de apalancamiento financiero indica una gestión del endeudamiento que se estabilizó tras un aumento inicial, manteniendo niveles relativamente constantes en los últimos años del período analizado.