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Humana Inc. (NYSE:HUM)

Análisis de ratios de rentabilidad 

Microsoft Excel

Ratios de rentabilidad (resumen)

Humana Inc., ratios de rentabilidad

Microsoft Excel
31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019 31 dic. 2018 31 dic. 2017
Ratios de ventas
Ratio de margen de beneficio operativo 3.80% 6.56% 4.96% 5.50% 7.99%
Ratio de margen de beneficio neto 3.54% 4.43% 4.20% 2.98% 4.59%
Ratios de inversión
Ratio de rentabilidad sobre el patrimonio neto de los accionistas (ROE) 18.24% 24.53% 22.49% 16.56% 24.87%
Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA) 6.61% 9.63% 9.31% 6.62% 9.01%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2020-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2019-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2018-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2017-12-31).

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
Ratio de margen de beneficio operativo Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso operativo dividido por los ingresos. El ratio de margen de beneficio operativo de Humana Inc. mejorado de 2019 a 2020, pero luego se deterioró significativamente de 2020 a 2021.
Ratio de margen de beneficio neto Un indicador de rentabilidad, calculado como ingreso neto dividido por ingresos. El ratio de margen de beneficio neto de Humana Inc. mejorado de 2019 a 2020, pero luego se deterioró significativamente de 2020 a 2021.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
ROE Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso neto dividido por el patrimonio neto de los accionistas. El índice de rendimiento sobre el capital de los accionistas de Humana Inc. mejorado de 2019 a 2020, pero luego se deterioró significativamente de 2020 a 2021.
ROA Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso neto dividido por los activos totales. La relación de rendimiento de los activos de Humana Inc. mejorado de 2019 a 2020, pero luego se deterioró significativamente de 2020 a 2021.

Ratio de margen de beneficio operativo

Humana Inc., ratio de margen de beneficio operativocálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019 31 dic. 2018 31 dic. 2017
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Ingresos por operaciones 3,148 4,986 3,192 3,100 4,262
Ingresos externos 82,877 76,001 64,387 56,398 53,362
Ratio de rentabilidad
Ratio de margen de beneficio operativo1 3.80% 6.56% 4.96% 5.50% 7.99%
Referencia
Ratio de margen de beneficio operativoCompetidores2
Abbott Laboratories 19.56% 15.48% 14.21% 11.94% 6.30%
Abiomed Inc. 27.09% 29.64% 29.22% 26.47% 20.24%
Bristol-Myers Squibb Co. 15.91% -21.60% 22.62% 22.69% 17.39%
Cigna Corp. 4.60% 5.12% 5.31% 8.82% 9.71%
CVS Health Corp. 4.54% 5.19% 4.69% 2.07% 5.15%
Danaher Corp. 25.35% 18.99% 18.25% 17.11% 16.48%
Elevance Health Inc. 5.15% 4.97% 5.49% 5.55% 4.50%
Intuitive Surgical Inc. 31.89% 24.09% 30.69% 32.21% 33.71%
Medtronic PLC 14.89% 16.57% 20.51% 22.20% 17.94%
UnitedHealth Group Inc. 8.40% 8.76% 8.19% 7.71% 7.60%
Ratio de margen de beneficio operativosector
Equipos y servicios de atención médica 7.57% 6.11% 7.57% 7.47% 7.75%
Ratio de margen de beneficio operativoindustria
Atención médica 13.87% 10.54% 12.74% 13.05% 14.01%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2020-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2019-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2018-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2017-12-31).

1 2021 cálculo
Ratio de margen de beneficio operativo = 100 × Ingresos por operaciones ÷ Ingresos externos
= 100 × 3,148 ÷ 82,877 = 3.80%

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
Ratio de margen de beneficio operativo Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso operativo dividido por los ingresos. El ratio de margen de beneficio operativo de Humana Inc. mejorado de 2019 a 2020, pero luego se deterioró significativamente de 2020 a 2021.

Ratio de margen de beneficio neto

Humana Inc., ratio de margen de beneficio netocálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019 31 dic. 2018 31 dic. 2017
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Utilidad neta atribuible a Humana 2,933 3,367 2,707 1,683 2,448
Ingresos externos 82,877 76,001 64,387 56,398 53,362
Ratio de rentabilidad
Ratio de margen de beneficio neto1 3.54% 4.43% 4.20% 2.98% 4.59%
Referencia
Ratio de margen de beneficio netoCompetidores2
Abbott Laboratories 16.42% 12.99% 11.56% 7.74% 1.74%
Abiomed Inc. 26.61% 24.14% 33.66% 18.89% 11.70%
Bristol-Myers Squibb Co. 15.08% -21.20% 13.15% 21.81% 4.85%
Cigna Corp. 3.11% 5.31% 3.35% 5.59% 5.51%
CVS Health Corp. 2.72% 2.68% 2.59% -0.31% 3.58%
Danaher Corp. 21.84% 16.36% 16.80% 13.33% 13.60%
Elevance Health Inc. 4.46% 3.78% 4.66% 4.11% 4.31%
Intuitive Surgical Inc. 29.85% 24.33% 30.80% 30.29% 21.09%
Medtronic PLC 11.97% 16.56% 15.16% 10.36% 13.56%
UnitedHealth Group Inc. 6.06% 6.03% 5.76% 5.33% 5.28%
Ratio de margen de beneficio netosector
Equipos y servicios de atención médica 5.84% 4.36% 5.34% 4.68% 5.16%
Ratio de margen de beneficio netoindustria
Atención médica 11.50% 7.87% 10.46% 9.44% 7.91%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2020-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2019-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2018-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2017-12-31).

1 2021 cálculo
Ratio de margen de beneficio neto = 100 × Utilidad neta atribuible a Humana ÷ Ingresos externos
= 100 × 2,933 ÷ 82,877 = 3.54%

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
Ratio de margen de beneficio neto Un indicador de rentabilidad, calculado como ingreso neto dividido por ingresos. El ratio de margen de beneficio neto de Humana Inc. mejorado de 2019 a 2020, pero luego se deterioró significativamente de 2020 a 2021.

Ratio de rentabilidad sobre el patrimonio neto de los accionistas (ROE)

Humana Inc., ROEcálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019 31 dic. 2018 31 dic. 2017
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Utilidad neta atribuible a Humana 2,933 3,367 2,707 1,683 2,448
Patrimonio de los accionistas atribuible a Humana 16,080 13,728 12,037 10,161 9,842
Ratio de rentabilidad
ROE1 18.24% 24.53% 22.49% 16.56% 24.87%
Referencia
ROECompetidores2
Abbott Laboratories 19.75% 13.71% 11.86% 7.76% 1.54%
Abiomed Inc. 16.96% 19.05% 27.65% 16.27% 11.53%
Bristol-Myers Squibb Co. 19.46% -23.84% 6.66% 35.07% 8.58%
Cigna Corp. 11.39% 16.81% 11.26% 6.43% 16.32%
CVS Health Corp. 10.54% 10.35% 10.39% -1.02% 17.57%
Danaher Corp. 14.24% 9.17% 9.94% 9.40% 9.45%
Elevance Health Inc. 16.93% 13.77% 15.15% 13.14% 14.50%
Intuitive Surgical Inc. 14.32% 10.90% 16.69% 16.89% 13.97%
Medtronic PLC 7.01% 9.44% 9.25% 6.12% 8.01%
UnitedHealth Group Inc. 24.09% 23.52% 24.02% 23.19% 22.10%
ROEsector
Equipos y servicios de atención médica 15.35% 10.93% 12.93% 10.53% 13.24%
ROEindustria
Atención médica 23.92% 16.17% 21.42% 17.72% 14.48%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2020-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2019-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2018-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2017-12-31).

1 2021 cálculo
ROE = 100 × Utilidad neta atribuible a Humana ÷ Patrimonio de los accionistas atribuible a Humana
= 100 × 2,933 ÷ 16,080 = 18.24%

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
ROE Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso neto dividido por el patrimonio neto de los accionistas. El índice de rendimiento sobre el capital de los accionistas de Humana Inc. mejorado de 2019 a 2020, pero luego se deterioró significativamente de 2020 a 2021.

Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA)

Humana Inc., ROAcálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019 31 dic. 2018 31 dic. 2017
Datos financieros seleccionados (US$ en millones)
Utilidad neta atribuible a Humana 2,933 3,367 2,707 1,683 2,448
Activos totales 44,358 34,969 29,074 25,413 27,178
Ratio de rentabilidad
ROA1 6.61% 9.63% 9.31% 6.62% 9.01%
Referencia
ROACompetidores2
Abbott Laboratories 9.40% 6.20% 5.43% 3.53% 0.63%
Abiomed Inc. 15.09% 16.69% 24.57% 14.26% 9.47%
Bristol-Myers Squibb Co. 6.40% -7.61% 2.65% 14.06% 3.00%
Cigna Corp. 3.46% 5.44% 3.28% 1.72% 3.62%
CVS Health Corp. 3.39% 3.11% 2.98% -0.30% 6.96%
Danaher Corp. 7.73% 4.79% 4.85% 5.54% 5.34%
Elevance Health Inc. 6.26% 5.28% 6.21% 5.24% 5.45%
Intuitive Surgical Inc. 12.58% 9.50% 14.17% 14.37% 11.46%
Medtronic PLC 3.87% 5.28% 5.16% 3.40% 4.04%
UnitedHealth Group Inc. 8.15% 7.81% 7.96% 7.87% 7.59%
ROAsector
Equipos y servicios de atención médica 5.87% 4.11% 4.86% 3.98% 5.25%
ROAindustria
Atención médica 8.67% 5.50% 7.38% 6.27% 5.40%

Basado en informes: 10-K (fecha de reporte: 2021-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2020-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2019-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2018-12-31), 10-K (fecha de reporte: 2017-12-31).

1 2021 cálculo
ROA = 100 × Utilidad neta atribuible a Humana ÷ Activos totales
= 100 × 2,933 ÷ 44,358 = 6.61%

2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de rentabilidad Descripción La empresa
ROA Un índice de rentabilidad calculado como el ingreso neto dividido por los activos totales. La relación de rendimiento de los activos de Humana Inc. mejorado de 2019 a 2020, pero luego se deterioró significativamente de 2020 a 2021.