Análisis de ratios de solvencia
Los ratios de solvencia, también conocidos como ratios de endeudamiento a largo plazo, miden la capacidad de una empresa para cumplir con las obligaciones a largo plazo.
- Ratios de solvencia (resumen)
- Ratio de deuda sobre fondos propios
- Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Ratio de deuda sobre capital total
- Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Relación deuda/activos
- Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
- Ratio de apalancamiento financiero
- Ratio de cobertura de intereses
- Ratio de cobertura de cargos fijos
Ratios de solvencia (resumen)
Humana Inc., ratios de solvencia
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).
| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de deuda sobre fondos propios | Ratio de solvencia calculado como la deuda total dividida por el patrimonio neto total. | La ratio de deuda sobre fondos propios de Humana Inc. mejorado de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Ratio de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividida por el patrimonio neto total. | La ratio deuda/capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) de Humana Inc. mejorado de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
| Ratio de deuda sobre capital total | Ratio de solvencia calculado como la deuda total dividida por la deuda total más el patrimonio neto. | La ratio de deuda sobre capital total de Humana Inc. mejorado de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Ratio de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividida por la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) más el patrimonio neto. | La relación deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) de Humana Inc. mejorado de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
| Relación deuda/activos | Ratio de solvencia calculado como la deuda total dividida por el total de activos. | La relación deuda/activos de Humana Inc. mejoró de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Ratio de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividida por los activos totales. | La relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) de Humana Inc. mejorado de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
| Ratio de apalancamiento financiero | Ratio de solvencia calculado como el total de activos dividido por el total de fondos propios. | El ratio de apalancamiento financiero de Humana Inc. aumentó de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de cobertura de intereses | Ratio de solvencia calculado como EBIT dividido por el pago de intereses. | La ratio de cobertura de intereses de Humana Inc. se deterioró de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
| Ratio de cobertura de cargos fijos | Ratio de solvencia calculado como los beneficios antes de gastos fijos e impuestos divididos por los gastos fijos. | La ratio de cobertura de la tarifa fija de Humana Inc. se deterioró de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
Ratio de deuda sobre fondos propios
Humana Inc., ratio deuda/capital propiocálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2023 | 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Sobregiro del libro | 353) | 298) | 326) | 320) | 225) | |
| Deuda a corto plazo | 1,443) | 2,092) | 1,953) | 600) | 699) | |
| Deuda a largo plazo | 10,213) | 9,034) | 10,541) | 6,060) | 4,967) | |
| Deuda total | 12,009) | 11,424) | 12,820) | 6,980) | 5,891) | |
| Capital contable | 16,262) | 15,311) | 16,080) | 13,728) | 12,037) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propios1 | 0.74 | 0.75 | 0.80 | 0.51 | 0.49 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propiosCompetidores2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.38 | 0.46 | 0.50 | 0.57 | — | |
| Cigna Group | 0.67 | 0.69 | 0.71 | 0.65 | — | |
| CVS Health Corp. | 0.81 | 0.74 | 0.75 | 0.93 | — | |
| Elevance Health Inc. | 0.64 | 0.66 | 0.64 | 0.60 | — | |
| Intuitive Surgical Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | |
| Medtronic PLC | 0.47 | 0.46 | 0.51 | 0.49 | 0.51 | |
| UnitedHealth Group Inc. | 0.70 | 0.74 | 0.64 | 0.66 | — | |
| Ratio de deuda sobre fondos propiossector | ||||||
| Equipos y servicios para el cuidado de la salud | 0.62 | 0.62 | 0.62 | 0.66 | — | |
| Ratio de deuda sobre fondos propiosindustria | ||||||
| Atención médica | 0.81 | 0.72 | 0.79 | 0.90 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 2023 cálculo
Ratio de deuda sobre fondos propios = Deuda total ÷ Capital contable
= 12,009 ÷ 16,262 = 0.74
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de deuda sobre fondos propios | Ratio de solvencia calculado como la deuda total dividida por el patrimonio neto total. | La ratio de deuda sobre fondos propios de Humana Inc. mejorado de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
Humana Inc., ratio deuda/capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)cálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2023 | 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Sobregiro del libro | 353) | 298) | 326) | 320) | 225) | |
| Deuda a corto plazo | 1,443) | 2,092) | 1,953) | 600) | 699) | |
| Deuda a largo plazo | 10,213) | 9,034) | 10,541) | 6,060) | 4,967) | |
| Deuda total | 12,009) | 11,424) | 12,820) | 6,980) | 5,891) | |
| Pasivos por arrendamiento operativo (incluidos en las cuentas comerciales por pagar y gastos devengados) | 149) | 152) | 185) | 129) | 116) | |
| Pasivos por arrendamiento operativo (incluidos en Otros pasivos a largo plazo) | 444) | 456) | 546) | 355) | 332) | |
| Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | 12,602) | 12,032) | 13,551) | 7,464) | 6,339) | |
| Capital contable | 16,262) | 15,311) | 16,080) | 13,728) | 12,037) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)1 | 0.77 | 0.79 | 0.84 | 0.54 | 0.53 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)Competidores2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.41 | 0.49 | 0.54 | 0.61 | — | |
| Cigna Group | 0.68 | 0.70 | 0.73 | 0.67 | — | |
| CVS Health Corp. | 1.04 | 1.00 | 1.01 | 1.23 | — | |
| Elevance Health Inc. | 0.66 | 0.69 | 0.67 | 0.63 | — | |
| Intuitive Surgical Inc. | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | — | |
| Medtronic PLC | 0.49 | 0.48 | 0.53 | 0.51 | 0.51 | |
| UnitedHealth Group Inc. | 0.76 | 0.80 | 0.70 | 0.73 | — | |
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)sector | ||||||
| Equipos y servicios para el cuidado de la salud | 0.69 | 0.70 | 0.70 | 0.75 | — | |
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)industria | ||||||
| Atención médica | 0.86 | 0.78 | 0.84 | 0.96 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 2023 cálculo
Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Capital contable
= 12,602 ÷ 16,262 = 0.77
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de deuda sobre capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Ratio de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividida por el patrimonio neto total. | La ratio deuda/capital propio (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) de Humana Inc. mejorado de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
Ratio de deuda sobre capital total
Humana Inc., ratio deuda/capital totalcálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2023 | 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Sobregiro del libro | 353) | 298) | 326) | 320) | 225) | |
| Deuda a corto plazo | 1,443) | 2,092) | 1,953) | 600) | 699) | |
| Deuda a largo plazo | 10,213) | 9,034) | 10,541) | 6,060) | 4,967) | |
| Deuda total | 12,009) | 11,424) | 12,820) | 6,980) | 5,891) | |
| Capital contable | 16,262) | 15,311) | 16,080) | 13,728) | 12,037) | |
| Capital total | 28,271) | 26,735) | 28,900) | 20,708) | 17,928) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio de deuda sobre capital total1 | 0.42 | 0.43 | 0.44 | 0.34 | 0.33 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio de deuda sobre capital totalCompetidores2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.28 | 0.31 | 0.34 | 0.36 | — | |
| Cigna Group | 0.40 | 0.41 | 0.42 | 0.40 | — | |
| CVS Health Corp. | 0.45 | 0.42 | 0.43 | 0.48 | — | |
| Elevance Health Inc. | 0.39 | 0.40 | 0.39 | 0.38 | — | |
| Intuitive Surgical Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | |
| Medtronic PLC | 0.32 | 0.31 | 0.34 | 0.33 | 0.34 | |
| UnitedHealth Group Inc. | 0.41 | 0.43 | 0.39 | 0.40 | — | |
| Ratio de deuda sobre capital totalsector | ||||||
| Equipos y servicios para el cuidado de la salud | 0.38 | 0.38 | 0.38 | 0.40 | — | |
| Ratio de deuda sobre capital totalindustria | ||||||
| Atención médica | 0.45 | 0.42 | 0.44 | 0.47 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 2023 cálculo
Ratio de deuda sobre capital total = Deuda total ÷ Capital total
= 12,009 ÷ 28,271 = 0.42
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de deuda sobre capital total | Ratio de solvencia calculado como la deuda total dividida por la deuda total más el patrimonio neto. | La ratio de deuda sobre capital total de Humana Inc. mejorado de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
Humana Inc., ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)cálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2023 | 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Sobregiro del libro | 353) | 298) | 326) | 320) | 225) | |
| Deuda a corto plazo | 1,443) | 2,092) | 1,953) | 600) | 699) | |
| Deuda a largo plazo | 10,213) | 9,034) | 10,541) | 6,060) | 4,967) | |
| Deuda total | 12,009) | 11,424) | 12,820) | 6,980) | 5,891) | |
| Pasivos por arrendamiento operativo (incluidos en las cuentas comerciales por pagar y gastos devengados) | 149) | 152) | 185) | 129) | 116) | |
| Pasivos por arrendamiento operativo (incluidos en Otros pasivos a largo plazo) | 444) | 456) | 546) | 355) | 332) | |
| Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | 12,602) | 12,032) | 13,551) | 7,464) | 6,339) | |
| Capital contable | 16,262) | 15,311) | 16,080) | 13,728) | 12,037) | |
| Capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | 28,864) | 27,343) | 29,631) | 21,192) | 18,376) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)1 | 0.44 | 0.44 | 0.46 | 0.35 | 0.34 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)Competidores2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.29 | 0.33 | 0.35 | 0.38 | — | |
| Cigna Group | 0.40 | 0.41 | 0.42 | 0.40 | — | |
| CVS Health Corp. | 0.51 | 0.50 | 0.50 | 0.55 | — | |
| Elevance Health Inc. | 0.40 | 0.41 | 0.40 | 0.39 | — | |
| Intuitive Surgical Inc. | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | — | |
| Medtronic PLC | 0.33 | 0.32 | 0.35 | 0.34 | 0.34 | |
| UnitedHealth Group Inc. | 0.43 | 0.45 | 0.41 | 0.42 | — | |
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)sector | ||||||
| Equipos y servicios para el cuidado de la salud | 0.41 | 0.41 | 0.41 | 0.43 | — | |
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)industria | ||||||
| Atención médica | 0.46 | 0.44 | 0.46 | 0.49 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 2023 cálculo
Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
= 12,602 ÷ 28,864 = 0.44
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Ratio de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividida por la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) más el patrimonio neto. | La relación deuda/capital total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) de Humana Inc. mejorado de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
Relación deuda/activos
Humana Inc., relación deuda/activoscálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2023 | 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Sobregiro del libro | 353) | 298) | 326) | 320) | 225) | |
| Deuda a corto plazo | 1,443) | 2,092) | 1,953) | 600) | 699) | |
| Deuda a largo plazo | 10,213) | 9,034) | 10,541) | 6,060) | 4,967) | |
| Deuda total | 12,009) | 11,424) | 12,820) | 6,980) | 5,891) | |
| Activos totales | 47,065) | 43,055) | 44,358) | 34,969) | 29,074) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Relación deuda/activos1 | 0.26 | 0.27 | 0.29 | 0.20 | 0.20 | |
| Referencia | ||||||
| Relación deuda/activosCompetidores2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.20 | 0.23 | 0.24 | 0.26 | — | |
| Cigna Group | 0.20 | 0.22 | 0.22 | 0.21 | — | |
| CVS Health Corp. | 0.25 | 0.23 | 0.24 | 0.28 | — | |
| Elevance Health Inc. | 0.23 | 0.23 | 0.24 | 0.23 | — | |
| Intuitive Surgical Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | |
| Medtronic PLC | 0.27 | 0.27 | 0.28 | 0.27 | 0.28 | |
| UnitedHealth Group Inc. | 0.23 | 0.23 | 0.22 | 0.22 | — | |
| Relación deuda/activossector | ||||||
| Equipos y servicios para el cuidado de la salud | 0.23 | 0.23 | 0.23 | 0.24 | — | |
| Relación deuda/activosindustria | ||||||
| Atención médica | 0.29 | 0.27 | 0.28 | 0.31 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 2023 cálculo
Relación deuda/activos = Deuda total ÷ Activos totales
= 12,009 ÷ 47,065 = 0.26
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Relación deuda/activos | Ratio de solvencia calculado como la deuda total dividida por el total de activos. | La relación deuda/activos de Humana Inc. mejoró de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)
Humana Inc., relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)cálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2023 | 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Sobregiro del libro | 353) | 298) | 326) | 320) | 225) | |
| Deuda a corto plazo | 1,443) | 2,092) | 1,953) | 600) | 699) | |
| Deuda a largo plazo | 10,213) | 9,034) | 10,541) | 6,060) | 4,967) | |
| Deuda total | 12,009) | 11,424) | 12,820) | 6,980) | 5,891) | |
| Pasivos por arrendamiento operativo (incluidos en las cuentas comerciales por pagar y gastos devengados) | 149) | 152) | 185) | 129) | 116) | |
| Pasivos por arrendamiento operativo (incluidos en Otros pasivos a largo plazo) | 444) | 456) | 546) | 355) | 332) | |
| Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | 12,602) | 12,032) | 13,551) | 7,464) | 6,339) | |
| Activos totales | 47,065) | 43,055) | 44,358) | 34,969) | 29,074) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)1 | 0.27 | 0.28 | 0.31 | 0.21 | 0.22 | |
| Referencia | ||||||
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)Competidores2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.22 | 0.24 | 0.26 | 0.27 | — | |
| Cigna Group | 0.21 | 0.22 | 0.22 | 0.22 | — | |
| CVS Health Corp. | 0.32 | 0.31 | 0.33 | 0.37 | — | |
| Elevance Health Inc. | 0.24 | 0.24 | 0.25 | 0.24 | — | |
| Intuitive Surgical Inc. | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | — | |
| Medtronic PLC | 0.28 | 0.27 | 0.29 | 0.28 | 0.28 | |
| UnitedHealth Group Inc. | 0.25 | 0.25 | 0.24 | 0.24 | — | |
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)sector | ||||||
| Equipos y servicios para el cuidado de la salud | 0.25 | 0.26 | 0.26 | 0.28 | — | |
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo)industria | ||||||
| Atención médica | 0.31 | 0.29 | 0.30 | 0.33 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 2023 cálculo
Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) = Deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) ÷ Activos totales
= 12,602 ÷ 47,065 = 0.27
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) | Ratio de solvencia calculado como la deuda total (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) dividida por los activos totales. | La relación deuda/activos (incluido el pasivo por arrendamiento operativo) de Humana Inc. mejorado de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
Ratio de apalancamiento financiero
Humana Inc., ratio de apalancamiento financierocálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2023 | 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Activos totales | 47,065) | 43,055) | 44,358) | 34,969) | 29,074) | |
| Capital contable | 16,262) | 15,311) | 16,080) | 13,728) | 12,037) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio de apalancamiento financiero1 | 2.89 | 2.81 | 2.76 | 2.55 | 2.42 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio de apalancamiento financieroCompetidores2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 1.90 | 2.03 | 2.10 | 2.21 | — | |
| Cigna Group | 3.30 | 3.21 | 3.29 | 3.09 | — | |
| CVS Health Corp. | 3.27 | 3.21 | 3.10 | 3.32 | — | |
| Elevance Health Inc. | 2.77 | 2.83 | 2.70 | 2.61 | — | |
| Intuitive Surgical Inc. | 1.16 | 1.17 | 1.14 | 1.15 | — | |
| Medtronic PLC | 1.77 | 1.73 | 1.81 | 1.79 | 1.79 | |
| UnitedHealth Group Inc. | 3.08 | 3.16 | 2.96 | 3.01 | — | |
| Ratio de apalancamiento financierosector | ||||||
| Equipos y servicios para el cuidado de la salud | 2.72 | 2.72 | 2.67 | 2.71 | — | |
| Ratio de apalancamiento financieroindustria | ||||||
| Atención médica | 2.79 | 2.67 | 2.77 | 2.94 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 2023 cálculo
Ratio de apalancamiento financiero = Activos totales ÷ Capital contable
= 47,065 ÷ 16,262 = 2.89
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de apalancamiento financiero | Ratio de solvencia calculado como el total de activos dividido por el total de fondos propios. | El ratio de apalancamiento financiero de Humana Inc. aumentó de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
Ratio de cobertura de intereses
Humana Inc., ratio de cobertura de interesescálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2023 | 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Ingresos netos atribuibles a Humana | 2,489) | 2,806) | 2,933) | 3,367) | 2,707) | |
| Más: Utilidad neta atribuible a la participación minoritaria | (5) | (4) | 1) | —) | —) | |
| Más: Gasto por impuesto a las ganancias | 836) | 762) | 485) | 1,307) | 763) | |
| Más: Gastos por intereses | 493) | 401) | 326) | 283) | 242) | |
| Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT) | 3,813) | 3,965) | 3,745) | 4,957) | 3,712) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio de cobertura de intereses1 | 7.73 | 9.89 | 11.49 | 17.52 | 15.34 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio de cobertura de interesesCompetidores2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 11.46 | 15.89 | 16.41 | 10.10 | — | |
| Cigna Group | 4.94 | 7.43 | 6.22 | 8.76 | — | |
| CVS Health Corp. | 5.20 | 3.46 | 5.16 | 4.36 | — | |
| Elevance Health Inc. | 8.49 | 10.13 | 10.93 | 8.96 | — | |
| Intuitive Surgical Inc. | — | — | — | — | — | |
| Medtronic PLC | 9.43 | 10.98 | 5.21 | 4.71 | 4.60 | |
| UnitedHealth Group Inc. | 9.97 | 13.59 | 14.44 | 13.47 | — | |
| Ratio de cobertura de interesessector | ||||||
| Equipos y servicios para el cuidado de la salud | 8.03 | 9.31 | 8.96 | 7.89 | — | |
| Ratio de cobertura de interesesindustria | ||||||
| Atención médica | 7.09 | 12.71 | 12.24 | 7.71 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 2023 cálculo
Ratio de cobertura de intereses = EBIT ÷ Gastos por intereses
= 3,813 ÷ 493 = 7.73
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de cobertura de intereses | Ratio de solvencia calculado como EBIT dividido por el pago de intereses. | La ratio de cobertura de intereses de Humana Inc. se deterioró de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |
Ratio de cobertura de cargos fijos
Humana Inc., ratio de cobertura de cargo fijocálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2023 | 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Ingresos netos atribuibles a Humana | 2,489) | 2,806) | 2,933) | 3,367) | 2,707) | |
| Más: Utilidad neta atribuible a la participación minoritaria | (5) | (4) | 1) | —) | —) | |
| Más: Gasto por impuesto a las ganancias | 836) | 762) | 485) | 1,307) | 763) | |
| Más: Gastos por intereses | 493) | 401) | 326) | 283) | 242) | |
| Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT) | 3,813) | 3,965) | 3,745) | 4,957) | 3,712) | |
| Más: Costos fijos de arrendamiento operativo | 145) | 183) | 159) | 141) | 154) | |
| Ganancias antes de cargos fijos e impuestos | 3,958) | 4,148) | 3,904) | 5,098) | 3,866) | |
| Gastos por intereses | 493) | 401) | 326) | 283) | 242) | |
| Costos fijos de arrendamiento operativo | 145) | 183) | 159) | 141) | 154) | |
| Cargos fijos | 638) | 584) | 485) | 424) | 396) | |
| Ratio de solvencia | ||||||
| Ratio de cobertura de cargos fijos1 | 6.20 | 7.10 | 8.05 | 12.02 | 9.76 | |
| Referencia | ||||||
| Ratio de cobertura de cargos fijosCompetidores2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 7.71 | 10.10 | 10.21 | 6.68 | — | |
| Cigna Group | 4.64 | 6.87 | 5.61 | 7.84 | — | |
| CVS Health Corp. | 3.15 | 2.16 | 3.03 | 2.75 | — | |
| Elevance Health Inc. | 7.51 | 8.82 | 8.48 | 6.10 | — | |
| Intuitive Surgical Inc. | 74.09 | 63.52 | 93.66 | 58.48 | — | |
| Medtronic PLC | 6.90 | 7.79 | 4.31 | 3.98 | 3.97 | |
| UnitedHealth Group Inc. | 7.27 | 8.77 | 8.80 | 8.51 | — | |
| Ratio de cobertura de cargos fijossector | ||||||
| Equipos y servicios para el cuidado de la salud | 5.67 | 6.11 | 5.87 | 5.31 | — | |
| Ratio de cobertura de cargos fijosindustria | ||||||
| Atención médica | 5.52 | 9.02 | 8.67 | 5.70 | — | |
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).
1 2023 cálculo
Ratio de cobertura de cargos fijos = Ganancias antes de cargos fijos e impuestos ÷ Cargos fijos
= 3,958 ÷ 638 = 6.20
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| Ratio de solvencia | Descripción | La empresa |
|---|---|---|
| Ratio de cobertura de cargos fijos | Ratio de solvencia calculado como los beneficios antes de gastos fijos e impuestos divididos por los gastos fijos. | La ratio de cobertura de la tarifa fija de Humana Inc. se deterioró de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023. |