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Humana Inc. (NYSE:HUM)

22,49 US$

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12 meses terminados 31 dic 2023 31 dic 2022 31 dic 2021 31 dic 2020 31 dic 2019
Primas
Servicios
Ingresos externos
Rentas de inversión
Beneficios
Costos de explotación
Depreciación y amortización
Gastos de explotación
Resultado de explotación
Ganancia en la venta de Gentiva Hospice
Gastos por intereses
Otros ingresos (gastos), netos
Ingresos antes de impuestos sobre la renta y participación en las ganancias (pérdidas) netas
Provisión para impuestos sobre la renta
Participación en las ganancias (pérdidas) netas
Utilidad neta
Pérdida neta (de ingresos) atribuible a participaciones minoritarias
Ingresos netos atribuibles a Humana

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).


Primas y Servicios

El porcentaje de primas respecto a los ingresos externos muestra una tendencia relativamente estable en torno al 97% durante el período analizado, con una ligera disminución en 2022 (94.84%) seguida de una recuperación en 2023 (96.17%).

La proporción de servicios como fuente de ingresos externos presenta mayor variabilidad, alcanzando su punto más alto en 2022 (5.16%) y disminuyendo en 2023 (3.83%), lo que indica una posible menor dependencia de los servicios en ese año específico.

Ingresos externos y rentabilidad

El porcentaje total de ingresos externos se mantiene en un 100% a lo largo de todo el período, señalando que la totalidad de los ingresos proviene de fuentes externas.

Las rentas de inversión como parte de los ingresos externos aumentan su participación en 2020 (1.52%) y 2023 (1.02%) en comparación con otros años, aunque siguen representando una pequeña proporción del total.

Los beneficios en relación con los ingresos externos muestran una tendencia negativa, con porcentajes cercanos al -83%, manteniéndose en niveles similares durante todo el período, lo que refleja márgenes de beneficios consistentemente bajos o potenciales pérdidas respecto a los ingresos externos.

Costos y gastos de explotación

Los costos de explotación como porcentaje de los ingresos externos oscilan aproximadamente entre -11.46% y -13.7%, con incrementos en 2022, lo que puede indicar mayor gasto operativo en ese año. La depreciación y amortización permanecen relativamente constantes alrededor del -0.7%, sugiriendo estabilidad en los gastos no en efectivo vinculados a activos.

Los gastos de explotación representan una proporción elevada, superando el 94% en todos los años, alcanzando un máximo en 2023 (97.2%), indicando un alto nivel de gastos operativos respecto a los ingresos, y potencialmente una presión en los márgenes de utilidad operativa.

Resultado de explotación y beneficios

El resultado de explotación fluctúa, alcanzando un máximo en 2020 (6.56%) y reduciéndose en 2021 y 2023, en donde se estabiliza alrededor del 3.8% al 4.11%, sugiriendo cierta estabilidad en la rentabilidad operativa tras años de mayor margen en 2020.

La ganancia en la venta de Gentiva Hospice se registra únicamente en 2023, representando un 0.26% de los ingresos externos, lo cual podría indicar una operación de venta o cierre de alguna línea de negocio en ese año.

Gastos financieros y otros ingresos
Los gastos por intereses aumentan progresivamente hasta -0.47% en 2023, reflejando posiblemente mayor endeudamiento o incremento en las tasas de interés. Los otros ingresos (gastos), netos, mantienen valores cercanos a cero, con leves fluctuaciones, sugiriendo una estabilidad en esas partidas no operativas.
Ingresos antes de impuestos y utilidad neta

Los ingresos antes de impuestos y participación en las ganancias muestran una tendencia decreciente desde 6.05% en 2020 a 3.21% en 2023, indicando posible presión en la rentabilidad global antes de impuestos.

La utilidad neta, como porcentaje de los ingresos externos, también presenta una reducción en el período, pasando de 4.43% en 2020 a 2.36% en 2023, lo que refleja una disminución en la rentabilidad neta acumulada por la empresa.

Impuestos, participación en ganancias y utilidad neta atribuible

La provisión para impuestos muestra una pequeña variabilidad, permaneciendo en torno a -1.2% en 2019 y 2020, y disminuyendo ligeramente en 2023 (-0.79%), posiblemente en línea con la reducción en la utilidad antes de impuestos.

La participación en las ganancias de las entidades asociadas se mantiene prácticamente en 0%, indicando poca o ninguna participación relevante en resultados de otras entidades.

La utilidad neta atribuible, que refleja el beneficio para los accionistas, sigue la tendencia decreciente observada en la utilidad neta, confirmando la disminución en la rentabilidad global en el período analizado.