Análisis de la deuda
Deuda total (importe en libros)
Humana Inc., balance: deuda
US$ en millones
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).
El análisis de la información financiera revela tendencias significativas en la estructura de pasivos de la entidad. Se observa una evolución variable en los diferentes tipos de deuda a lo largo del período analizado.
- Sobregiro del libro
- El sobregiro del libro experimentó un incremento inicial de 33.3% entre 2019 y 2020, seguido de un crecimiento moderado en 2021. En 2022 se produjo una disminución, pero en 2023 se recuperó, superando el valor de 2021 en un 8.1%.
- Deuda a corto plazo
- La deuda a corto plazo mostró una reducción considerable entre 2020 y 2021, disminuyendo en un 89.8%. Posteriormente, se observó un aumento significativo en 2022, aunque en 2023 se produjo una disminución del 28.9% respecto al año anterior.
- Deuda a largo plazo
- La deuda a largo plazo experimentó un crecimiento sustancial entre 2019 y 2021, con un incremento del 112.5%. En 2022 se produjo una disminución importante, pero en 2023 se recuperó, superando el valor de 2022 en un 13.1%.
- Deuda total (importe en libros)
- La deuda total, considerando el importe en libros, presentó un aumento considerable entre 2019 y 2021, con un incremento del 117.5%. En 2022 se observó una disminución del 10.9%, y en 2023 se produjo un ligero aumento del 5.1% respecto al año anterior. La deuda a largo plazo representa la mayor proporción de la deuda total en todos los períodos analizados.
En resumen, la entidad ha gestionado su estructura de deuda con variaciones significativas en los diferentes tipos de pasivos. La deuda a largo plazo ha sido el componente más relevante de la deuda total, mientras que la deuda a corto plazo ha mostrado una mayor volatilidad. El sobregiro del libro, aunque de menor magnitud, ha mantenido una tendencia general al alza a lo largo del período.
Deuda total (valor razonable)
| 31 dic 2023 | |
|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |
| Sobregiro del libro | 353) |
| Mercado de dinero | 871) |
| Notas de último año | 10,600) |
| Préstamos a plazo | —) |
| Deuda total (valor razonable) | 11,824) |
| Ratio financiero | |
| Ratio deuda, valor razonable sobre importe en libros | 0.98 |
Basado en el informe: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31).
Tasa de interés promedio ponderada de la deuda
Tasa de interés promedio ponderada de la deuda: 4.63%
| Tipo de interés | Monto de la deuda1 | Tipo de interés × Monto de la deuda | Tasa de interés promedio ponderada2 |
|---|---|---|---|
| 5.68% | 871) | 49) | |
| 3.85% | 572) | 22) | |
| 4.50% | 598) | 27) | |
| 5.70% | 498) | 28) | |
| 1.35% | 688) | 9) | |
| 3.95% | 537) | 21) | |
| 5.75% | 495) | 28) | |
| 5.75% | 495) | 28) | |
| 3.70% | 590) | 22) | |
| 3.13% | 433) | 14) | |
| 4.88% | 496) | 24) | |
| 2.15% | 743) | 16) | |
| 5.88% | 750) | 44) | |
| 5.95% | 840) | 50) | |
| 8.15% | 261) | 21) | |
| 4.63% | 396) | 18) | |
| 4.95% | 740) | 37) | |
| 4.80% | 396) | 19) | |
| 3.95% | 529) | 21) | |
| 5.50% | 728) | 40) | |
| Valor total | 11,656) | 540) | |
| 4.63% | |||
Basado en el informe: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31).
1 US$ en millones
2 Tasa de interés promedio ponderada = 100 × 540 ÷ 11,656 = 4.63%