Análisis de ratios de rentabilidad
Datos trimestrales
Los ratios de rentabilidad miden la capacidad de la empresa para generar ventas rentables a partir de sus recursos (activos).
Ratios de rentabilidad (resumen)
Fiserv Inc., ratios de rentabilidad (datos trimestrales)
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
El análisis de los datos revela tendencias significativas en varios indicadores de rentabilidad a lo largo del período examinado.
- Margen de Beneficio Bruto
- El ratio de margen de beneficio bruto muestra una relativa estabilidad inicial, fluctuando entre el 47.21% y el 47.88% durante los primeros nueve trimestres. A partir del primer trimestre de 2020, se observa una disminución, alcanzando un mínimo del 45.77% en el segundo trimestre de 2020, para luego recuperarse gradualmente, superando el 50% en el tercer y cuarto trimestre de 2021, y manteniéndose en niveles elevados en el primer trimestre de 2022.
- Margen de Beneficio Operativo
- El ratio de margen de beneficio operativo presenta una tendencia decreciente más pronunciada. Inicialmente en el rango del 30%-31%, experimenta una caída constante a partir del primer trimestre de 2019, llegando a un mínimo del 11.43% en el segundo trimestre de 2020. Si bien se observa una ligera recuperación en los trimestres posteriores, no alcanza los niveles iniciales, situándose en el 16.01% en el primer trimestre de 2022.
- Margen de Beneficio Neto
- El ratio de margen de beneficio neto sigue una trayectoria similar al margen operativo, con una disminución constante desde el 25.14% en el segundo trimestre de 2018 hasta el 5.82% en el segundo trimestre de 2020. La recuperación posterior es más moderada que la del margen bruto, alcanzando el 10.23% en el primer trimestre de 2022.
- ROE (Rentabilidad sobre el Capital Contable)
- El ratio ROE muestra una alta volatilidad. Inicialmente, se mantiene en niveles elevados, superando el 47% en los primeros trimestres. Sin embargo, a partir del tercer trimestre de 2019, se produce un descenso drástico, llegando a valores mínimos de 2.71% y 2.85% en el cuarto trimestre de 2019 y el primer trimestre de 2020 respectivamente. A partir de ese punto, se observa una recuperación gradual, superando el 5% en el primer trimestre de 2022.
- ROA (Rentabilidad sobre Activos)
- El ratio ROA también presenta una tendencia decreciente, aunque menos pronunciada que el ROE. Disminuye desde el 14.21% en el segundo trimestre de 2018 hasta el 1.09% en el segundo trimestre de 2020. La recuperación posterior es lenta pero constante, alcanzando el 2.25% en el primer trimestre de 2022.
En resumen, los datos indican una disminución general en la rentabilidad operativa y neta, acompañada de una alta volatilidad en el ROE. El margen de beneficio bruto muestra mayor resistencia, recuperándose en los últimos períodos analizados, mientras que el ROA experimenta una recuperación más gradual.
Ratios de retorno de las ventas
Índices de retorno de la inversión
Ratio de margen de beneficio bruto
Fiserv Inc., ratio de margen de beneficio bruto, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Beneficio bruto | 2,166) | 2,054) | 2,112) | 2,084) | 1,848) | 1,975) | 1,918) | 1,545) | 1,602) | 1,936) | 1,511) | 727) | 704) | 729) | 663) | 681) | 681) | ||||||
| Ingresos | 4,138) | 4,257) | 4,163) | 4,051) | 3,755) | 3,832) | 3,786) | 3,465) | 3,769) | 4,045) | 3,128) | 1,512) | 1,502) | 1,551) | 1,412) | 1,420) | 1,440) | ||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio bruto1 | 50.67% | 49.91% | 50.75% | 50.73% | 49.10% | 47.40% | 46.47% | 45.77% | 46.38% | 47.88% | 47.72% | 47.23% | 47.19% | 47.30% | 47.74% | 47.68% | 47.21% | ||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio brutoCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 32.35% | 32.38% | 31.99% | 31.66% | 31.81% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 88.04% | 88.18% | 88.17% | 87.87% | 87.45% | 86.62% | 85.96% | 85.60% | 85.19% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | 62.81% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 89.83% | 89.73% | 89.55% | 89.05% | 88.75% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 73.86% | 73.75% | 72.92% | 72.17% | 71.73% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 78.04% | 77.23% | 76.37% | 76.63% | 77.58% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 54.48% | 54.90% | 53.27% | 51.79% | 50.09% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 82.13% | 82.53% | 82.67% | 82.23% | 82.85% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 68.86% | 68.93% | 68.38% | 68.35% | 68.27% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 80.22% | 80.59% | 80.59% | 80.33% | 79.96% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | 78.16% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 69.77% | 70.05% | 69.74% | 70.02% | 70.42% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 74.32% | 74.41% | 74.47% | 74.62% | 74.90% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 77.26% | 77.05% | 77.27% | 77.59% | 78.01% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 79.78% | 79.50% | 79.11% | 78.93% | 78.81% | 78.44% | 78.56% | 78.04% | 77.69% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | 72.61% | 72.25% | 71.90% | 71.32% | 70.48% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
1 Q1 2022 cálculo
Ratio de margen de beneficio bruto = 100
× (Beneficio brutoQ1 2022
+ Beneficio brutoQ4 2021
+ Beneficio brutoQ3 2021
+ Beneficio brutoQ2 2021)
÷ (IngresosQ1 2022
+ IngresosQ4 2021
+ IngresosQ3 2021
+ IngresosQ2 2021)
= 100 × (2,166 + 2,054 + 2,112 + 2,084)
÷ (4,138 + 4,257 + 4,163 + 4,051)
= 50.67%
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos revela tendencias significativas en el desempeño financiero durante el período comprendido entre marzo de 2018 y marzo de 2022.
- Beneficio Bruto
- El beneficio bruto muestra una fluctuación a lo largo del tiempo. Inicialmente, se mantiene relativamente estable entre 663 y 729 millones de dólares americanos entre el segundo y cuarto trimestre de 2018. Posteriormente, experimenta un incremento sustancial en el primer trimestre de 2019, alcanzando los 1511 millones de dólares americanos, seguido de un aumento aún mayor en el segundo trimestre de 2019, llegando a 1936 millones. A partir de este punto, el beneficio bruto se estabiliza en un rango entre 1545 y 2166 millones de dólares americanos, con una tendencia general al alza a lo largo del período analizado.
- Ingresos
- Los ingresos presentan un patrón similar al del beneficio bruto. Se observa una ligera disminución en los ingresos entre el primer y tercer trimestre de 2018, seguida de un aumento significativo en el cuarto trimestre de 2018, alcanzando los 1551 millones de dólares americanos. El segundo trimestre de 2019 marca un punto de inflexión con un aumento considerable a 4045 millones de dólares americanos. A partir de entonces, los ingresos se mantienen en un nivel superior, fluctuando entre 3465 y 4257 millones de dólares americanos, con una tendencia ascendente general.
- Ratio de Margen de Beneficio Bruto
- El ratio de margen de beneficio bruto se mantiene relativamente estable en un rango entre el 45.77% y el 50.75% durante el período analizado. Se observa una ligera tendencia al alza a partir del primer trimestre de 2019, con valores que superan el 47% de forma consistente. El ratio alcanza su punto máximo en el segundo y tercer trimestre de 2021, situándose en el 50.73% y 50.75% respectivamente. En el último período disponible, el ratio se sitúa en el 50.67%, manteniendo una posición alta en comparación con los valores iniciales.
En resumen, los datos indican un crecimiento general tanto en el beneficio bruto como en los ingresos a lo largo del período analizado. El ratio de margen de beneficio bruto se ha mantenido estable y ha mostrado una ligera tendencia al alza, lo que sugiere una mejora en la eficiencia operativa.
Ratio de margen de beneficio operativo
Fiserv Inc., ratio de margen de beneficio operativo, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Resultado de explotación | 846) | 533) | 636) | 644) | 475) | 516) | 542) | 165) | 629) | 478) | 374) | 384) | 373) | 431) | 356) | 358) | 608) | ||||||
| Ingresos | 4,138) | 4,257) | 4,163) | 4,051) | 3,755) | 3,832) | 3,786) | 3,465) | 3,769) | 4,045) | 3,128) | 1,512) | 1,502) | 1,551) | 1,412) | 1,420) | 1,440) | ||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio operativo1 | 16.01% | 14.10% | 14.37% | 14.11% | 11.44% | 12.47% | 12.04% | 11.43% | 14.98% | 15.79% | 20.30% | 25.83% | 25.79% | 30.10% | 30.18% | 30.49% | 30.91% | ||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio operativoCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 15.19% | 15.08% | 15.03% | 14.89% | 14.84% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 36.72% | 36.76% | 36.53% | 35.75% | 34.75% | 32.93% | 32.10% | 31.36% | 30.10% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | 0.38% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 28.35% | 26.07% | 25.83% | 25.72% | 25.35% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -10.14% | -10.58% | -14.16% | -18.68% | -25.36% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 0.34% | -1.86% | -4.15% | -5.35% | -4.53% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 12.30% | 11.97% | 9.12% | 10.13% | 10.39% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 24.10% | 25.95% | 29.04% | 26.95% | 30.30% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 42.14% | 41.59% | 40.15% | 39.24% | 38.17% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 37.78% | 37.58% | 37.74% | 37.13% | 36.29% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | -20.43% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -7.51% | -7.15% | -6.56% | -5.49% | -4.79% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 4.25% | 2.14% | 1.11% | 0.35% | -0.29% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 3.95% | 4.36% | 4.34% | 4.55% | 5.10% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 20.72% | 17.48% | 18.17% | 18.81% | 17.82% | 16.83% | 15.77% | 13.85% | 13.64% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | -3.18% | -5.76% | -7.72% | -10.45% | -13.70% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
1 Q1 2022 cálculo
Ratio de margen de beneficio operativo = 100
× (Resultado de explotaciónQ1 2022
+ Resultado de explotaciónQ4 2021
+ Resultado de explotaciónQ3 2021
+ Resultado de explotaciónQ2 2021)
÷ (IngresosQ1 2022
+ IngresosQ4 2021
+ IngresosQ3 2021
+ IngresosQ2 2021)
= 100 × (846 + 533 + 636 + 644)
÷ (4,138 + 4,257 + 4,163 + 4,051)
= 16.01%
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en el desempeño a lo largo de los trimestres considerados.
- Resultado de Explotación
- Se observa una fluctuación en el resultado de explotación. Inicialmente, presenta valores en torno a los 358-478 millones de dólares entre el segundo trimestre de 2018 y el cuarto trimestre de 2019. A partir del primer trimestre de 2020, se registra un descenso pronunciado a 165 millones de dólares, seguido de una recuperación gradual hasta alcanzar los 644 millones de dólares en el cuarto trimestre de 2021. El último dato disponible, correspondiente al primer trimestre de 2022, indica un valor de 846 millones de dólares, superando los niveles previos.
- Ingresos
- Los ingresos muestran una tendencia general al alza. Se mantienen relativamente estables entre el primer y tercer trimestre de 2018, oscilando entre 1412 y 1551 millones de dólares. A partir del primer trimestre de 2019, se experimenta un crecimiento considerable, alcanzando los 4257 millones de dólares en el tercer trimestre de 2021. Posteriormente, se observa una ligera disminución en el primer trimestre de 2022, situándose en 4138 millones de dólares.
- Ratio de Margen de Beneficio Operativo
- El ratio de margen de beneficio operativo presenta una disminución constante a lo largo del período analizado. Inicialmente, se sitúa en torno al 30% a principios de 2018. A partir del primer trimestre de 2019, se observa una caída progresiva, alcanzando un mínimo del 11.43% en el segundo trimestre de 2020. Posteriormente, se registra una ligera recuperación, llegando al 16.01% en el primer trimestre de 2022, aunque aún se mantiene por debajo de los niveles iniciales.
En resumen, si bien los ingresos han experimentado un crecimiento significativo, el margen de beneficio operativo ha disminuido considerablemente. El resultado de explotación muestra una volatilidad considerable, con una recuperación notable en los últimos trimestres analizados.
Ratio de margen de beneficio neto
Fiserv Inc., ratio de margen de beneficio neto, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc. | 669) | 333) | 428) | 269) | 304) | 300) | 264) | 2) | 392) | 247) | 198) | 223) | 225) | 286) | 227) | 251) | 423) | ||||||
| Ingresos | 4,138) | 4,257) | 4,163) | 4,051) | 3,755) | 3,832) | 3,786) | 3,465) | 3,769) | 4,045) | 3,128) | 1,512) | 1,502) | 1,551) | 1,412) | 1,420) | 1,440) | ||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio neto1 | 10.23% | 8.22% | 8.23% | 7.37% | 5.86% | 6.45% | 6.01% | 5.82% | 8.51% | 8.77% | 12.11% | 16.08% | 16.81% | 20.38% | 25.00% | 25.14% | 24.76% | ||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio netoCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 11.53% | 11.69% | 12.05% | 11.95% | 11.74% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 29.90% | 30.55% | 38.67% | 38.79% | 40.68% | 40.88% | 31.05% | 30.71% | 27.72% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | -2.46% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 23.59% | 23.29% | 23.30% | 23.47% | 23.34% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -15.86% | -10.59% | -13.40% | -17.27% | -23.97% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 0.17% | -2.02% | -5.01% | -7.03% | -6.57% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 9.46% | 10.01% | 7.81% | 8.16% | 7.76% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 20.28% | 21.41% | 23.93% | 22.64% | 25.10% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 38.51% | 36.45% | 35.02% | 33.47% | 32.29% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 34.16% | 33.96% | 32.32% | 26.34% | 26.13% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | -30.25% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -11.20% | -11.72% | -11.00% | -9.73% | -8.36% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 19.87% | 19.16% | 17.53% | 12.21% | -0.92% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 3.56% | 3.90% | 3.99% | 3.30% | 3.15% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 20.18% | 18.02% | 18.48% | 20.27% | 18.91% | 18.03% | 17.88% | 13.96% | 14.31% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | -3.81% | -6.54% | -8.14% | -10.77% | -13.68% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
1 Q1 2022 cálculo
Ratio de margen de beneficio neto = 100
× (Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc.Q1 2022
+ Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc.Q4 2021
+ Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc.Q3 2021
+ Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc.Q2 2021)
÷ (IngresosQ1 2022
+ IngresosQ4 2021
+ IngresosQ3 2021
+ IngresosQ2 2021)
= 100 × (669 + 333 + 428 + 269)
÷ (4,138 + 4,257 + 4,163 + 4,051)
= 10.23%
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en el desempeño a lo largo del período examinado. Se observa una fluctuación en la utilidad neta atribuible, con un pico inicial en el primer trimestre de 2018, seguido de una disminución y posterior recuperación. El último trimestre analizado muestra el valor más alto de utilidad neta, indicando una mejora reciente en la rentabilidad.
Los ingresos presentan una trayectoria general ascendente, aunque con variaciones trimestrales. Se identifica un incremento considerable en el tercer trimestre de 2019, seguido de un ajuste en los trimestres posteriores. El crecimiento se acelera nuevamente a partir del primer trimestre de 2021, culminando en un valor elevado en el último trimestre de 2021, con una ligera disminución en el trimestre más reciente.
- Ratio de margen de beneficio neto
- El ratio de margen de beneficio neto experimenta una disminución constante a lo largo del período, desde un valor inicial superior al 24% hasta alcanzar mínimos cercanos al 5.8% en algunos trimestres. A partir del primer trimestre de 2021, se aprecia una recuperación gradual, llegando a superar el 10% en el último trimestre de 2022. Esta evolución sugiere una presión creciente sobre la rentabilidad, seguida de una mejora reciente en la eficiencia operativa o en la gestión de costos.
En resumen, los datos indican una empresa con ingresos en crecimiento, pero con una rentabilidad que ha enfrentado desafíos. La reciente mejora en el ratio de margen de beneficio neto, combinada con el continuo crecimiento de los ingresos, sugiere una posible estabilización y fortalecimiento del desempeño financiero.
Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE)
Fiserv Inc., ROE, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc. | 669) | 333) | 428) | 269) | 304) | 300) | 264) | 2) | 392) | 247) | 198) | 223) | 225) | 286) | 227) | 251) | 423) | ||||||
| Capital neto total de Fiserv, Inc. | 31,272) | 30,952) | 31,596) | 31,793) | 31,851) | 32,330) | 31,692) | 31,583) | 31,843) | 32,979) | 32,669) | 2,546) | 2,394) | 2,293) | 2,661) | 2,850) | 2,971) | ||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||||||||||||||||||
| ROE1 | 5.43% | 4.31% | 4.12% | 3.58% | 2.73% | 2.96% | 2.86% | 2.66% | 3.33% | 2.71% | 2.85% | 37.75% | 41.31% | 51.77% | 54.38% | 50.95% | 47.86% | ||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| ROECompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 30.45% | 30.25% | 29.87% | 29.81% | 29.33% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 35.04% | 32.59% | 40.51% | 40.30% | 41.09% | 39.66% | 32.97% | 34.00% | 30.89% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | -3.44% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 26.96% | 25.39% | 26.34% | 26.96% | 25.72% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -18.66% | -10.64% | -12.54% | -14.29% | -17.95% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 0.18% | -1.99% | -4.60% | -5.89% | -5.24% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 28.98% | 30.38% | 21.44% | 24.31% | 25.11% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 21.49% | 20.89% | 21.37% | 19.70% | 37.50% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 44.67% | 43.15% | 41.65% | 39.40% | 38.49% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | — | 262.43% | 144.16% | 131.11% | 107.99% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | -21.07% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -98.34% | -78.63% | -43.97% | -35.50% | -40.11% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 10.44% | 9.81% | 8.82% | 6.16% | -0.48% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 5.58% | 6.22% | 6.24% | 5.21% | 5.01% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 16.87% | 14.31% | 14.63% | 15.88% | 14.80% | 13.54% | 13.66% | 11.10% | 11.64% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | -5.01% | -8.62% | -11.00% | -15.15% | -20.09% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
1 Q1 2022 cálculo
ROE = 100
× (Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc.Q1 2022
+ Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc.Q4 2021
+ Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc.Q3 2021
+ Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc.Q2 2021)
÷ Capital neto total de Fiserv, Inc.
= 100 × (669 + 333 + 428 + 269)
÷ 31,272 = 5.43%
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en el desempeño de la entidad durante el período comprendido entre marzo de 2018 y marzo de 2022.
- Utilidad Neta Atribuible
- Se observa una volatilidad considerable en la utilidad neta atribuible. Tras fluctuaciones en 2018, la utilidad experimentó un descenso notable en el segundo trimestre de 2019, seguido de una recuperación gradual hasta finales de 2019. En el primer trimestre de 2020, se registra una caída drástica, posiblemente influenciada por factores externos. Posteriormente, la utilidad muestra una recuperación progresiva a lo largo de 2020 y 2021, alcanzando valores superiores a los observados en 2018. El primer trimestre de 2022 presenta un incremento significativo.
- Capital Neto Total
- El capital neto total presenta una tendencia general a la disminución entre el primer trimestre de 2018 y el cuarto trimestre de 2018. A partir de 2019, se observa un aumento considerable, con valores que superan ampliamente los iniciales. Esta tendencia alcista se mantiene a lo largo de 2020 y 2021, aunque con una ligera disminución en el último trimestre de 2021. El primer trimestre de 2022 muestra una estabilización en los niveles de capital neto.
- Retorno sobre el Capital (ROE)
- El ROE exhibe valores elevados y fluctuantes entre 2018 y 2019, superando el 40% en varios trimestres. Sin embargo, se produce una caída drástica en 2020, con valores inferiores al 3%. A partir de 2021, el ROE muestra una recuperación gradual, alcanzando niveles superiores al 4% en el primer trimestre de 2022. La correlación entre la utilidad neta y el ROE es evidente, ya que las fluctuaciones en la utilidad se reflejan directamente en el ROE.
En resumen, la entidad experimentó un período de volatilidad en su utilidad neta, acompañado de un crecimiento significativo en su capital neto total. El ROE, aunque inicialmente alto, sufrió una disminución considerable en 2020, pero se recuperó gradualmente en los años siguientes. La evolución del ROE está estrechamente ligada a la evolución de la utilidad neta.
Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA)
Fiserv Inc., ROA, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc. | 669) | 333) | 428) | 269) | 304) | 300) | 264) | 2) | 392) | 247) | 198) | 223) | 225) | 286) | 227) | 251) | 423) | ||||||
| Activos totales | 75,470) | 76,249) | 75,767) | 75,776) | 74,840) | 74,619) | 72,372) | 77,093) | 72,598) | 77,539) | 77,864) | 19,640) | 11,676) | 11,262) | 10,748) | 10,218) | 10,167) | ||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||||||||||||||||||
| ROA1 | 2.25% | 1.75% | 1.72% | 1.50% | 1.16% | 1.28% | 1.25% | 1.09% | 1.46% | 1.15% | 1.20% | 4.89% | 8.47% | 10.54% | 13.46% | 14.21% | 13.99% | ||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| ROACompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 14.19% | 13.68% | 13.72% | 13.65% | 13.72% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 18.58% | 17.70% | 22.33% | 21.82% | 22.28% | 21.66% | 17.23% | 17.13% | 15.24% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | -1.12% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 16.93% | 15.87% | 16.45% | 16.46% | 16.35% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -5.50% | -3.39% | -5.83% | -6.99% | -8.89% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 0.08% | -0.87% | -2.01% | -2.59% | -2.26% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 4.14% | 4.35% | 3.30% | 3.63% | 3.61% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 14.07% | 13.29% | 13.50% | 11.97% | 20.26% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 20.24% | 18.36% | 18.13% | 16.87% | 15.78% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 11.35% | 10.48% | 10.86% | 9.44% | 9.03% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | -15.01% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -4.89% | -4.87% | -4.59% | -3.88% | -3.43% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 6.85% | 6.14% | 6.01% | 4.10% | -0.31% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 2.03% | 2.13% | 2.33% | 1.86% | 1.73% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 10.21% | 8.66% | 8.88% | 9.69% | 9.02% | 8.27% | 8.19% | 6.48% | 6.70% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | -1.98% | -3.24% | -4.32% | -5.73% | -7.23% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
1 Q1 2022 cálculo
ROA = 100
× (Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc.Q1 2022
+ Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc.Q4 2021
+ Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc.Q3 2021
+ Utilidad neta atribuible a Fiserv, Inc.Q2 2021)
÷ Activos totales
= 100 × (669 + 333 + 428 + 269)
÷ 75,470 = 2.25%
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos revela tendencias significativas en el desempeño financiero a lo largo del período examinado.
- Utilidad neta atribuible
- Se observa una fluctuación considerable en la utilidad neta. Inicialmente, presenta valores relativamente altos en los primeros trimestres de 2018, con un pico en el primer trimestre. Posteriormente, experimenta una disminución, seguida de un repunte en el último trimestre de 2019. En el segundo trimestre de 2020, se registra una caída drástica, seguida de una recuperación gradual a lo largo de los trimestres siguientes, culminando en un aumento notable en el primer trimestre de 2022.
- Activos totales
- Los activos totales muestran un crecimiento constante hasta el segundo trimestre de 2019, momento en el que se produce un incremento sustancial. A partir del tercer trimestre de 2019, se observa una disminución significativa, seguida de fluctuaciones moderadas a lo largo de los trimestres siguientes. En general, los activos totales se mantienen en un rango relativamente estable entre 72.000 y 78.000 millones de dólares a partir del tercer trimestre de 2020.
- ROA (Retorno sobre Activos)
- El ROA presenta una tendencia decreciente general. Inicialmente, se registran valores altos, cercanos al 14% en 2018. A partir de 2019, el ROA disminuye progresivamente, alcanzando valores mínimos en el primer y segundo trimestre de 2020, inferiores al 2%. A partir de este punto, se observa una ligera recuperación, con un aumento gradual del ROA hasta alcanzar valores superiores al 2% en el primer trimestre de 2022.
La relación entre la utilidad neta y los activos totales, reflejada en el ROA, indica una disminución en la eficiencia con la que los activos se utilizan para generar ganancias. La caída del ROA coincide con el aumento significativo de los activos totales en el segundo trimestre de 2019, lo que sugiere que el crecimiento de los activos no se tradujo en un aumento proporcional de la utilidad neta. La posterior recuperación del ROA, aunque modesta, indica una mejora en la rentabilidad de los activos en los trimestres más recientes.