Análisis de ratios de rentabilidad
Los ratios de rentabilidad miden la capacidad de la empresa para generar ventas rentables a partir de sus recursos (activos).
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Aceptamos:
Ratios de rentabilidad (resumen)
PayPal Holdings Inc., ratios de rentabilidad
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
- Ratios de margen de beneficio operativo
- El ratio de margen de beneficio operativo muestra una tendencia general de incremento desde 2018 hasta 2021, alcanzando un pico en 2021 con un 16.8%. Sin embargo, en 2022 se observa una disminución a 13.94%, lo que podría indicar una reducción en la eficiencia operativa o incremento en costos relacionados con las operaciones. La fluctuación sugiere que, si bien la rentabilidad operacional fue en general positiva en los primeros años, en 2022 se experimentó una presión que afectó el margen.
- Ratios de margen de beneficio neto
- El margen de beneficio neto presenta una tendencia creciente hasta 2020, alcanzando un máximo de 19.59%, lo que indica una mejora en la rentabilidad neta en ese período. No obstante, en 2021 se observa una disminución a 16.43%, y en 2022 cae significativamente a 8.79%. Esta tendencia señala una reducción en la rentabilidad neta en el último año, lo que podría reflejar mayores gastos, implicaciones fiscales o cambios en los ingresos netos.
- Ratios de rendimiento sobre el capital contable (ROE)
- El ROE muestra una tendencia de crecimiento sostenido desde 2018, alcanzando un máximo en 2020 con un 20.99%, lo que señala una fuerte eficiencia en la utilización del capital propio para generar beneficios. Sin embargo, en 2021 hay una ligera disminución a 19.19%, y en 2022 se produce una caída significativa hasta 11.93%, indicando que la rentabilidad del capital en el último período ha visto una reducción notable, posiblemente por cambios en los beneficios netos o en la estructura de capital.
- Ratios de rentabilidad sobre activos (ROA)
- El ROA igualmente presenta una progresión positiva desde 2018 hasta 2020, con un crecimiento hasta 5.97%. En 2021 se mantiene relativamente estable en 5.5%, pero en 2022 se observa una fuerte caída a 3.07%, reflejando una menor eficiencia en el uso de los activos para generar beneficios. Este descenso puede estar asociado a una reducción en los beneficios netos respecto a los activos totales.
Ratios de retorno de las ventas
Índices de retorno de la inversión
Ratio de margen de beneficio operativo
PayPal Holdings Inc., ratio de margen de beneficio operativocálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | 31 dic 2018 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Resultado de explotación | ||||||
| Ingresos netos | ||||||
| Ratio de rentabilidad | ||||||
| Ratio de margen de beneficio operativo1 | ||||||
| Referencia | ||||||
| Ratio de margen de beneficio operativoCompetidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| Ratio de margen de beneficio operativosector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Ratio de margen de beneficio operativoindustria | ||||||
| Tecnología de la información | ||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
Ratio de margen de beneficio operativo = 100 × Resultado de explotación ÷ Ingresos netos
= 100 × ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Resultado de explotación
- La tendencia en el resultado de explotación muestra un crecimiento sostenido desde 2018 hasta 2021, alcanzando un pico en 2021 con 4,262 millones de dólares. Sin embargo, en 2022 se observa una disminución a 3,837 millones, lo que indica una posible reducción en la rentabilidad operativa o aumento en los costos asociados.
- Ingresos netos
- Los ingresos netos muestran una tendencia claramente ascendente a lo largo de los cinco años, pasando de 15,451 millones en 2018 a 27,518 millones en 2022. Este incremento constante refleja un crecimiento en las ventas y en la generación de valor para la compañía, siendo notable especialmente en 2021 y 2022, con incrementos significativos en comparación con años anteriores.
- Ratio de margen de beneficio operativo
- Este ratio presenta una ligera mejoría en los primeros años, alcanzando un máximo de 16.8% en 2021, lo cual indica una mayor eficiencia en la gestión operativa en ese período. Sin embargo, en 2022 se evidencia una caída a 13.94%, sugiriendo una reducción en la rentabilidad operativa relativa, posiblemente debido a mayores costos o gastos no operativos.
Ratio de margen de beneficio neto
PayPal Holdings Inc., ratio de margen de beneficio netocálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | 31 dic 2018 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Utilidad neta | ||||||
| Ingresos netos | ||||||
| Ratio de rentabilidad | ||||||
| Ratio de margen de beneficio neto1 | ||||||
| Referencia | ||||||
| Ratio de margen de beneficio netoCompetidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| Ratio de margen de beneficio netosector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| Ratio de margen de beneficio netoindustria | ||||||
| Tecnología de la información | ||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
Ratio de margen de beneficio neto = 100 × Utilidad neta ÷ Ingresos netos
= 100 × ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Utilidad neta
- La utilidad neta muestra un crecimiento sostenido desde 2018 hasta 2021, alcanzando un pico en 2021 con 4.169 millones de dólares. En 2022, se observa una disminución significativa, situándose en 2.419 millones de dólares, lo que indica una caída en la rentabilidad neta. Esta tendencia puede reflejar cambios en los costos, gastos o en la dinámica del mercado que afectaron la utilidad en ese período final.
- Ingresos netos
- Los ingresos netos presentan una tendencia de crecimiento constante a lo largo de todos los años analizados, incrementándose de 15.451 millones en 2018 a 27.518 millones en 2022. Esto sugiere una expansión en la base de ingresos, posiblemente atribuible a un incremento en la actividad comercial, mayor número de transacciones o expansión de servicios.
- Ratio de margen de beneficio neto
- El ratio de margen de beneficio neto muestra una tendencia variable. Se inicia en 13.31% en 2018, con un ligero aumento en 2019 a 13.84%, y un crecimiento notable en 2020 a 19.59%, indicando una mejora en la rentabilidad relativa en ese año. Sin embargo, en 2021, el margen se reduce a 16.43%, y en 2022, experimenta una disminución sustancial a 8.79%. La caída en 2022 refleja una reducción significativa en la eficiencia en la generación de utilidad respecto a los ingresos, a pesar de la continua expansión en los ingresos totales.
Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE)
PayPal Holdings Inc., ROEcálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | 31 dic 2018 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Utilidad neta | ||||||
| Capital contable total de PayPal | ||||||
| Ratio de rentabilidad | ||||||
| ROE1 | ||||||
| Referencia | ||||||
| ROECompetidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| ROEsector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| ROEindustria | ||||||
| Tecnología de la información | ||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
ROE = 100 × Utilidad neta ÷ Capital contable total de PayPal
= 100 × ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Análisis de la utilidad neta
- La utilidad neta muestra una tendencia creciente desde 2018 hasta 2021, alcanzando un pico en 2020 con 4,202 millones de dólares. Sin embargo, en 2022 se observa una disminución significativa, situándose en 2,419 millones de dólares. Esto indica que, tras un crecimiento sostenido, la rentabilidad en términos netos tuvo una caída en el último año analizado.
- Capital contable total
- El capital contable total de la compañía ha experimentado un crecimiento consistente a lo largo del período, elevándose de 15,386 millones de dólares en 2018 a 20,019 millones en 2020. Aunque en 2022 se presenta una ligera reducción a 20,274 millones, en general la tendencia indica una acumulación de patrimonio a lo largo del tiempo, reflejando decisiones de financiamiento y retención de utilidades.
- Retorno sobre el patrimonio (ROE)
- El ROE progresó de 13.37% en 2018 a un máximo de 20.99% en 2020, señalando una mejora en la eficiencia para generar ganancias con respecto al patrimonio de los accionistas. Sin embargo, en 2021 se reduce a 19.19%, y en 2022 continúa disminuyendo a 11.93%, lo que sugiere una menor rentabilidad relativa en el último año, posiblemente asociado a la caída en utilidad neta y al crecimiento del capital contable.
- Resumen general
- El análisis revela una tendencia general de crecimiento en los niveles absolutos de utilidad neta y capital contable hasta 2020, seguida por una disminución en 2022. La disminución en la utilidad neta y en el ROE en el último año puede indicar un debilitamiento en la rentabilidad relativa, a pesar de una acumulación de patrimonio a lo largo del período. La tendencia del ROE refleja un ciclo de mejora hasta 2020, posteriormente afectado, lo cual puede deberse a cambios en la eficiencia operativa o en condiciones del mercado.
Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA)
PayPal Holdings Inc., ROAcálculo, comparación con los índices de referencia
| 31 dic 2022 | 31 dic 2021 | 31 dic 2020 | 31 dic 2019 | 31 dic 2018 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||
| Utilidad neta | ||||||
| Activos totales | ||||||
| Ratio de rentabilidad | ||||||
| ROA1 | ||||||
| Referencia | ||||||
| ROACompetidores2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| ROAsector | ||||||
| Software y servicios | ||||||
| ROAindustria | ||||||
| Tecnología de la información | ||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31).
1 2022 cálculo
ROA = 100 × Utilidad neta ÷ Activos totales
= 100 × ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Utilidad neta
- La utilidad neta muestra un crecimiento sostenido desde 2018 hasta 2021, alcanzando un pico en 2021 con 4,169 millones de dólares. En 2022, se observa una disminución significativa, situándose en 2,419 millones de dólares, aproximadamente un 42% por debajo del valor de 2021. Este patrón indica que, tras años de incremento, la empresa enfrentó un descenso en la rentabilidad en el último período analizado.
- Activos totales
- Los activos totales evidencian una tendencia de crecimiento constante en todos los años considerados, pasando de 43,332 millones de dólares en 2018 a 78,717 millones en 2022. Este incremento acumulado refleja una expansión en la estructura de la firma, posiblemente relacionada con inversiones, adquisiciones o expansiones operativas, manteniendo un ritmo de crecimiento anual promedio importante.
- ROA (Retorno sobre activos)
- El ROA muestra una mejora gradual desde 2018 (4.75%) hasta 2020 (5.97%), señalando una mayor eficiencia en la utilización de los activos para generar utilidad. Sin embargo, en 2021, el ROA se reduce ligeramente a 5.5%, y en 2022, experimenta una caída pronunciada a 3.07%. La disminución en 2022 puede estar relacionada con la reducción de la utilidad neta en ese año, a pesar del incremento en los activos totales, lo que resulta en menor eficiencia en la generación de rentabilidad.