Análisis de ratios de rentabilidad
Datos trimestrales
Los ratios de rentabilidad miden la capacidad de la empresa para generar ventas rentables a partir de sus recursos (activos).
Ratios de rentabilidad (resumen)
PayPal Holdings Inc., ratios de rentabilidad (datos trimestrales)
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
- Patrón de márgenes de beneficio operativo
- Desde el segundo trimestre de 2018, los márgenes de beneficio operativo muestran una tendencia al alza, alcanzando un pico en el tercer trimestre de 2021 con un 17.23%. Sin embargo, después de ese período, se observa una ligera disminución en los márgenes, llegando a un valor de aproximadamente 13.52% en el primer trimestre de 2023. Esto indica una mejora en la eficiencia operativa en ciertos periodos, pero también cierta estabilización o posible reducción en la rentabilidad operativa en los últimos trimestres.
- Patrón de márgenes de beneficio neto
- Los márgenes de beneficio neto presentan una tendencia general de crecimiento desde 2018, alcanzando un máximo del 22.8% en el tercer trimestre de 2021. Posteriormente, se evidencia una reducción significativa en los márgenes, bajando a cerca del 7.79% en el primer trimestre de 2022 y manteniéndose en niveles relativamente bajos y estables en torno al 8.7% en 2023. Esto puede reflejar mayores costos, gastos no operativos o cambios en la estructura impositiva, afectando la rentabilidad neta en los últimos años.
- Patrón de rendimiento sobre el capital contable (ROE)
- El ROE presenta una tendencia ascendente desde 2018, alcanzando un pico en el tercer trimestre de 2021 con 26.82%. Luego, se observa una reducción paulatina en los tramos posteriores, llegando a cifras cercanas al 11-13% en 2022 y principios de 2023. La tendencia indica que, si bien el beneficio generado sobre el capital ha sido alto en determinados periodos, la recuperación a niveles similares a los iniciales no ha ocurrido, sugiriendo posiblemente cambios en la estructura de capital o en la rentabilidad del negocio.
- Patrón de rentabilidad sobre activos (ROA)
- El ROA experimenta un crecimiento sostenido desde 2018, alcanzando un pico de 7.19% en el tercer trimestre de 2021. Posteriormente, se mantiene en niveles elevados pero con una tendencia a la disminución, llegando a un valor de aproximadamente 3.5% en los primeros trimestres de 2023. La caída en el ROA en los últimos años puede reflejar una menor eficiencia en el uso de los activos o un aumento en la base de activos sin una correspondiente mejora en la rentabilidad.
Ratios de retorno de las ventas
Índices de retorno de la inversión
Ratio de margen de beneficio operativo
PayPal Holdings Inc., ratio de margen de beneficio operativo, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||||
| Resultado de explotación | 999) | 1,244) | 1,118) | 764) | 711) | 1,050) | 1,043) | 1,127) | 1,042) | 963) | 977) | 951) | 398) | 799) | 697) | 705) | 518) | 598) | 490) | 572) | 534) | |||||||
| Ingresos netos | 7,040) | 7,383) | 6,846) | 6,806) | 6,483) | 6,918) | 6,182) | 6,238) | 6,033) | 6,116) | 5,459) | 5,261) | 4,618) | 4,961) | 4,378) | 4,305) | 4,128) | 4,226) | 3,683) | 3,857) | 3,685) | |||||||
| Ratio de rentabilidad | ||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio operativo1 | 14.69% | 13.94% | 13.47% | 13.52% | 15.22% | 16.80% | 16.99% | 17.23% | 17.20% | 15.33% | 15.39% | 14.80% | 14.23% | 15.30% | 14.78% | 14.14% | 13.70% | 14.20% | — | — | — | |||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio operativoCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 15.27% | 15.21% | 15.20% | 15.12% | 15.19% | 15.08% | 15.03% | 14.89% | 14.84% | 14.69% | 14.68% | 14.66% | 14.65% | 14.59% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 33.91% | 34.64% | 35.45% | 36.25% | 36.72% | 36.76% | 36.53% | 35.75% | 34.75% | 32.93% | 32.10% | 31.36% | 30.10% | 29.25% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 29.26% | 30.15% | 30.81% | 30.20% | 28.35% | 26.07% | 25.83% | 25.72% | 25.35% | 24.06% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -8.25% | -9.82% | -10.49% | -10.43% | -10.14% | -10.58% | -14.16% | -18.68% | -25.36% | -30.34% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | -5.80% | -3.50% | -1.02% | 0.79% | 0.34% | -1.86% | -4.15% | -5.35% | -4.53% | -2.28% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Fair Isaac Corp. | 40.52% | 39.38% | 38.40% | 42.68% | 39.68% | 38.40% | 35.08% | 27.35% | 25.89% | 22.86% | 22.91% | 23.13% | 21.43% | 21.86% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 13.49% | 13.50% | 12.92% | 12.77% | 12.30% | 11.97% | 9.12% | 10.13% | 10.39% | 9.22% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 18.41% | 20.20% | 23.68% | 22.49% | 24.10% | 25.95% | 29.04% | 26.95% | 30.30% | 28.34% | 22.46% | 26.81% | 27.03% | 27.33% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 41.69% | 42.06% | 42.56% | 42.52% | 42.14% | 41.59% | 40.15% | 39.24% | 38.17% | 37.03% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 22.92% | 25.74% | 26.22% | 26.62% | 37.78% | 37.58% | 37.74% | 37.13% | 36.29% | 35.57% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | -5.93% | -8.46% | -11.05% | -13.30% | -20.43% | -26.66% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -1.56% | -3.43% | -5.12% | -6.74% | -7.51% | -7.15% | -6.56% | -5.49% | -4.79% | -5.25% | -5.24% | -4.27% | -2.45% | -1.87% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 0.77% | 2.07% | 3.67% | 4.69% | 4.25% | 2.14% | 1.11% | 0.35% | -0.29% | 1.74% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 5.41% | 4.90% | 3.40% | 3.30% | 3.95% | 4.36% | 4.34% | 4.55% | 5.10% | 4.40% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 20.70% | 22.87% | 22.93% | 23.18% | 20.72% | 17.48% | 18.17% | 18.81% | 17.82% | 16.83% | 15.77% | 13.85% | 13.64% | 15.48% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Workday Inc. | -2.80% | -2.27% | -1.81% | -2.71% | -3.18% | -5.76% | -7.72% | -10.45% | -13.70% | -13.85% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
1 Q1 2023 cálculo
Ratio de margen de beneficio operativo = 100
× (Resultado de explotaciónQ1 2023
+ Resultado de explotaciónQ4 2022
+ Resultado de explotaciónQ3 2022
+ Resultado de explotaciónQ2 2022)
÷ (Ingresos netosQ1 2023
+ Ingresos netosQ4 2022
+ Ingresos netosQ3 2022
+ Ingresos netosQ2 2022)
= 100 × (999 + 1,244 + 1,118 + 764)
÷ (7,040 + 7,383 + 6,846 + 6,806)
= 14.69%
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Patrón de resultados de explotación
- El resultado de explotación muestra una tendencia de crecimiento general a lo largo del período analizado, con algunos altibajos en momentos específicos. Inicialmente, en el primer trimestre de 2018, el resultado se sitúa en 534 millones de dólares, alcanzando un pico en diciembre de 2019 con 799 millones. Posteriormente, se observa una disminución en el resultado en algunos trimestres, bajando a 711 millones en marzo de 2022, pero recuperándose claramente en el primer trimestre de 2023 a 999 millones. Esto indica una recuperación o mejora en la eficiencia operativa en los últimos períodos, reflejando probablemente mejores márgenes operativos o mayores volúmenes de negocio.
- Ingresos netos
- Los ingresos netos presentan una tendencia de crecimiento sostenido a lo largo de los años, con incrementos notables en diferentes trimestres. Desde aproximadamente 3.685 millones de dólares en el primer trimestre de 2018, los ingresos alcanzan un máximo de 7.040 millones en el primer trimestre de 2023. La tendencia general indica expansión en la capacidad de generación de ingresos, aunque con algunos altibajos trimestrales. Este patrón podría interpretarse como un signo de crecimiento sostenido en la base de clientes o en la escala de operaciones.
- Ratio de margen de beneficio operativo
- El ratio de margen de beneficio operativo fluctúa en un rango relativamente estrecho, en general entre aproximadamente 13.52% y 17.23%. Se observa un aumento progresivo desde circa 14% en el primer trimestre de 2018, alcanzando picos superiores a 17% en ciertos trimestres, como en septiembre de 2020 y septiembre de 2021. Sin embargo, también se registran momentos de contracción en los márgenes, en torno a 13.52% en marzo de 2022. La tendencia indica una estabilidad en el margen operativo, con la posibilidad de que las variaciones estén relacionadas con cambios en los costos operativos, eficiencia o estrategia de precios. La presencia de picos de margen más alto en algunos períodos puede estar asociada a mejoras en la gestión o condiciones de mercado más favorables.
Ratio de margen de beneficio neto
PayPal Holdings Inc., ratio de margen de beneficio neto, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||||
| Utilidad (pérdida) neta | 795) | 921) | 1,330) | (341) | 509) | 801) | 1,087) | 1,184) | 1,097) | 1,567) | 1,021) | 1,530) | 84) | 507) | 462) | 823) | 667) | 584) | 436) | 526) | 511) | |||||||
| Ingresos netos | 7,040) | 7,383) | 6,846) | 6,806) | 6,483) | 6,918) | 6,182) | 6,238) | 6,033) | 6,116) | 5,459) | 5,261) | 4,618) | 4,961) | 4,378) | 4,305) | 4,128) | 4,226) | 3,683) | 3,857) | 3,685) | |||||||
| Ratio de rentabilidad | ||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio neto1 | 9.63% | 8.79% | 8.50% | 7.79% | 13.87% | 16.43% | 20.09% | 20.42% | 22.80% | 19.59% | 15.48% | 13.44% | 10.27% | 13.84% | 14.89% | 15.36% | 13.92% | 13.31% | — | — | — | |||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio netoCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 11.30% | 11.17% | 11.12% | 11.27% | 11.53% | 11.69% | 12.05% | 11.95% | 11.74% | 11.52% | 11.11% | 11.13% | 11.06% | 11.06% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 26.32% | 27.01% | 28.00% | 29.29% | 29.90% | 30.55% | 38.67% | 38.79% | 40.68% | 40.88% | 31.05% | 30.71% | 27.72% | 26.42% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 23.23% | 23.84% | 22.86% | 23.61% | 23.59% | 23.29% | 23.30% | 23.47% | 23.34% | 22.02% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -11.08% | -16.18% | -16.48% | -16.34% | -15.86% | -10.59% | -13.40% | -17.27% | -23.97% | -29.45% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | -4.68% | -2.99% | -0.91% | 0.48% | 0.17% | -2.02% | -5.01% | -7.03% | -6.57% | -4.07% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Fair Isaac Corp. | 27.59% | 27.12% | 27.04% | 31.52% | 29.44% | 29.78% | 26.95% | 20.90% | 20.48% | 18.26% | 18.92% | 18.92% | 17.31% | 16.56% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 3.03% | 2.71% | 2.08% | 9.36% | 9.46% | 10.01% | 7.81% | 8.16% | 7.76% | 7.59% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 14.10% | 16.23% | 19.44% | 19.03% | 20.28% | 21.41% | 23.93% | 22.64% | 25.10% | 23.78% | 19.50% | 22.88% | 22.79% | 22.95% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 34.37% | 36.69% | 37.63% | 38.50% | 38.51% | 36.45% | 35.02% | 33.47% | 32.29% | 30.96% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 13.15% | 15.83% | 18.08% | 24.79% | 34.16% | 33.96% | 32.32% | 26.34% | 26.13% | 25.94% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | -12.87% | -19.61% | -30.64% | -30.90% | -30.25% | -33.75% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -2.46% | -4.85% | -7.54% | -9.50% | -11.20% | -11.72% | -11.00% | -9.73% | -8.36% | -7.83% | -7.01% | -5.58% | -3.42% | -2.82% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 3.59% | 5.45% | 6.96% | 9.99% | 19.87% | 19.16% | 17.53% | 12.21% | -0.92% | 0.74% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 5.25% | 4.49% | 2.90% | 2.79% | 3.56% | 3.90% | 3.99% | 3.30% | 3.15% | 2.62% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 18.22% | 19.38% | 20.86% | 21.19% | 20.18% | 18.02% | 18.48% | 20.27% | 18.91% | 18.03% | 17.88% | 13.96% | 14.31% | 15.84% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Workday Inc. | -0.49% | 0.57% | 0.63% | -0.79% | -3.81% | -6.54% | -8.14% | -10.77% | -13.68% | -13.25% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
1 Q1 2023 cálculo
Ratio de margen de beneficio neto = 100
× (Utilidad (pérdida) netaQ1 2023
+ Utilidad (pérdida) netaQ4 2022
+ Utilidad (pérdida) netaQ3 2022
+ Utilidad (pérdida) netaQ2 2022)
÷ (Ingresos netosQ1 2023
+ Ingresos netosQ4 2022
+ Ingresos netosQ3 2022
+ Ingresos netosQ2 2022)
= 100 × (795 + 921 + 1,330 + -341)
÷ (7,040 + 7,383 + 6,846 + 6,806)
= 9.63%
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- Patrón general de utilidad neta
- La utilidad neta muestra una tendencia de crecimiento en los periodos iniciales, alcanzando picos significativos en ciertos trimestres, como en marzo de 2020, con 1330 millones de dólares, y en marzo de 2021 con 1097 millones. Sin embargo, en el segundo trimestre de 2022 se presenta una caída severa, con una pérdida de 341 millones, señalando posibles dificultades o gastos extraordinarios en ese periodo. A partir de ese punto, la utilidad vuelve a recuperarse y mantiene valores positivos, aunque con menor estabilidad.
- Ingresos netos
- Los ingresos netos muestran una tendencia creciente a largo plazo, con incrementos consistentes en la mayoría de los trimestres. Se observan picos destacados en los trimestres finales, alcanzando máximos en el período de fin de 2022 y principios de 2023, llegando hasta 7383 millones de dólares en marzo de 2023. La tendencia indica una expansión sostenida en la generación de ingresos en el período analizado, reflejando posiblemente una mayor participación en el mercado o incremento en las ventas.
- Ratio de margen de beneficio neto
- El margen de beneficio neto es variable a lo largo del período, con fases de incremento y disminución. Desde niveles cercanos a 13-15% en 2018 y 2019, hasta alcanzar máximos cerca del 22.8% en diciembre de 2020. Luego, se observa una disminución progresiva hasta niveles más bajos, en torno al 7.79% en marzo de 2022, coincidiendo con la pérdida neta del mismo trimestre, y posteriormente una leve recuperación hasta aproximadamente 9.63% en marzo de 2023. Estas fluctuaciones reflejan cambios en la estructura de costos y rentabilidad de la compañía durante los diferentes periodos.
- Resumen de tendencias
- En conjunto, los datos indican una recuperación y crecimiento en los ingresos a lo largo de los años, con períodos de alta rentabilidad que coinciden en ciertos trimestres, aunque los márgenes de beneficio experimentan volatilidad. La utilidad neta, aunque en algunos trimestres presenta caídas o pérdidas, muestra una tendencia general de recuperación en los últimos periodos, sugiriendo mejoras en la eficiencia operativa o en el entorno competitivo. La variabilidad en los márgenes también puede indicar cambios en la estrategia de precios o en la estructura de costos de la empresa.
Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE)
PayPal Holdings Inc., ROE, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||||
| Utilidad (pérdida) neta | 795) | 921) | 1,330) | (341) | 509) | 801) | 1,087) | 1,184) | 1,097) | 1,567) | 1,021) | 1,530) | 84) | 507) | 462) | 823) | 667) | 584) | 436) | 526) | 511) | |||||||
| Capital contable total de PayPal | 19,858) | 20,274) | 20,264) | 19,767) | 20,603) | 21,727) | 22,090) | 20,905) | 19,441) | 20,019) | 18,483) | 17,640) | 15,967) | 16,885) | 16,483) | 16,139) | 15,157) | 15,386) | 15,115) | 15,019) | 14,641) | |||||||
| Ratio de rentabilidad | ||||||||||||||||||||||||||||
| ROE1 | 13.62% | 11.93% | 11.35% | 10.40% | 17.38% | 19.19% | 22.34% | 23.29% | 26.82% | 20.99% | 17.00% | 14.64% | 11.75% | 14.56% | 15.39% | 15.55% | 14.60% | 13.37% | — | — | — | |||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||
| ROECompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 30.69% | 31.11% | 30.99% | 31.09% | 30.45% | 30.25% | 29.87% | 29.81% | 29.33% | 30.05% | 30.91% | 32.13% | 32.05% | 33.17% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 33.35% | 33.85% | 33.49% | 34.96% | 35.04% | 32.59% | 40.51% | 40.30% | 41.09% | 39.66% | 32.97% | 34.00% | 30.89% | 28.03% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 29.09% | 30.93% | 28.99% | 29.53% | 26.96% | 25.39% | 26.34% | 26.96% | 25.72% | 23.69% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -16.44% | -22.89% | -22.34% | -20.56% | -18.66% | -10.64% | -12.54% | -14.29% | -17.95% | -19.10% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | -5.55% | -3.56% | -1.08% | 0.54% | 0.18% | -1.99% | -4.60% | -5.89% | -5.24% | -2.56% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Fair Isaac Corp. | — | — | — | — | — | — | 292.77% | 124.66% | 82.68% | 71.41% | 93.77% | 108.31% | 85.92% | 66.30% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 8.48% | 7.47% | 6.29% | 28.79% | 28.98% | 30.38% | 21.44% | 24.31% | 25.11% | 27.14% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 11.69% | 12.57% | 14.75% | 13.93% | 21.49% | 20.89% | 21.37% | 19.70% | 37.50% | 35.76% | 28.21% | 43.76% | 43.49% | 41.53% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 40.21% | 43.68% | 44.47% | 44.49% | 44.67% | 43.15% | 41.65% | 39.40% | 38.49% | 37.43% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | — | — | — | — | — | 262.43% | 144.16% | 131.11% | 107.99% | 83.94% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | -9.38% | -14.57% | -23.50% | -22.95% | -21.07% | -22.71% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -28.23% | -127.14% | -115.40% | -391.77% | -98.34% | -78.63% | -43.97% | -35.50% | -40.11% | -24.23% | -30.74% | -10.84% | -6.81% | -5.16% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 1.70% | 2.48% | 3.05% | 4.24% | 10.44% | 9.81% | 8.82% | 6.16% | -0.48% | 0.37% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 7.14% | 6.46% | 4.44% | 4.39% | 5.58% | 6.22% | 6.24% | 5.21% | 5.01% | 4.18% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 16.72% | 17.85% | 18.42% | 18.13% | 16.87% | 14.31% | 14.63% | 15.88% | 14.80% | 13.54% | 13.66% | 11.10% | 11.64% | 13.04% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Workday Inc. | -0.55% | 0.65% | 0.73% | -0.95% | -5.01% | -8.62% | -11.00% | -15.15% | -20.09% | -19.33% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
1 Q1 2023 cálculo
ROE = 100
× (Utilidad (pérdida) netaQ1 2023
+ Utilidad (pérdida) netaQ4 2022
+ Utilidad (pérdida) netaQ3 2022
+ Utilidad (pérdida) netaQ2 2022)
÷ Capital contable total de PayPal
= 100 × (795 + 921 + 1,330 + -341)
÷ 19,858 = 13.62%
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- Resumen general de las tendencias financieras
- La utilidad neta muestra fluctuaciones significativas a lo largo del período analizado, con una tendencia general de incremento en los primeros años, alcanzando picos en ciertos trimestres, seguida de una caída notable en uno de los periodos, específicamente en el trimestre final de 2022. Después de esa disminución, se observa una recuperación en los trimestres posteriores, aunque con valores todavía inferiores a algunos de los puntos altos previos.
- Patrones en la utilidad neta
- En los primeros años, la utilidad neta presenta un crecimiento sostenido, sobresaliendo en 2019 con valores superiores a los 1,3 millonest en varios trimestres. Sin embargo, en el último trimestre de 2022, la utilidad se vuelve negativa, indicando una pérdida importante, la cual se recupera parcialmente en el primer trimestre de 2023. La tendencia revela cierta volatilidad, con picos destacados en algunos períodos y caídas en otros.
- Capital contable total
- El patrimonio de la empresa muestra una tendencia persistente de aumento a lo largo del período. Desde aproximadamente 14,6 mil millones de dólares en 2018, llega a alcanzar más de 20 mil millones en varios trimestres de 2021 y 2022. Aunque se perciben algunos descensos leves en ciertos trimestres, en general, el capital contable mantiene un crecimiento sostenido, indicando incremento en la valor de los activos netos y una buena posición de solvencia a nivel interno.
- ROE (Retorno sobre el patrimonio)
- El indicador ROE presenta una tendencia alcista desde niveles inferiores a 16% en 2018, alcanzando picos cercanos a 27% en 2021, lo que refleja un aumento en la rentabilidad generada por el capital propio. Luego de estos máximos, se observa una disminución hacia valores más moderados, cerca del 10% al tercer trimestre de 2022. La variabilidad del ROE sugiere cambios en la eficiencia con la que la empresa genera beneficios respecto a su patrimonio en diferentes períodos.
- Consideraciones adicionales
- Los datos reflejan un contexto de fluctuaciones en los resultados operativos y un incremento en la base de capital propio, lo que puede interpretarse como una estrategia de crecimiento y fortalecimiento patrimonial. La volatilidad en la utilidad neta, sumada a los picos en el ROE, señala cambios en las condiciones del mercado o en las estrategias financieras de la organización. La pérdida en el último trimestre de 2022 y la recuperación en los inmediatamente posteriores son aspectos relevantes que deben considerarse en la evaluación de la estabilidad financiera y la rentabilidad futura.
Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA)
PayPal Holdings Inc., ROA, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | 31 dic 2018 | 30 sept 2018 | 30 jun 2018 | 31 mar 2018 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||||
| Utilidad (pérdida) neta | 795) | 921) | 1,330) | (341) | 509) | 801) | 1,087) | 1,184) | 1,097) | 1,567) | 1,021) | 1,530) | 84) | 507) | 462) | 823) | 667) | 584) | 436) | 526) | 511) | |||||||
| Activos totales | 77,186) | 78,717) | 76,435) | 77,810) | 75,805) | 75,803) | 74,534) | 73,816) | 72,517) | 70,379) | 65,582) | 63,166) | 54,266) | 51,333) | 50,223) | 48,391) | 46,280) | 43,332) | 43,724) | 41,677) | 42,322) | |||||||
| Ratio de rentabilidad | ||||||||||||||||||||||||||||
| ROA1 | 3.50% | 3.07% | 3.01% | 2.64% | 4.72% | 5.50% | 6.62% | 6.60% | 7.19% | 5.97% | 4.79% | 4.09% | 3.46% | 4.79% | 5.05% | 5.19% | 4.78% | 4.75% | — | — | — | |||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||||
| ROACompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 14.97% | 14.55% | 14.38% | 14.42% | 14.19% | 13.68% | 13.72% | 13.65% | 13.72% | 13.78% | 14.12% | 14.84% | 14.66% | 16.04% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 17.76% | 17.51% | 18.00% | 18.57% | 18.58% | 17.70% | 22.33% | 21.82% | 22.28% | 21.66% | 17.23% | 17.13% | 15.24% | 14.22% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 16.54% | 16.53% | 15.80% | 17.77% | 16.93% | 15.87% | 16.45% | 16.46% | 16.35% | 14.95% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -4.73% | -6.49% | -6.42% | -5.93% | -5.50% | -3.39% | -5.83% | -6.99% | -8.89% | -10.09% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | -2.67% | -1.67% | -0.50% | 0.25% | 0.08% | -0.87% | -2.01% | -2.59% | -2.26% | -1.30% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Fair Isaac Corp. | 26.48% | 25.90% | 25.30% | 28.68% | 26.69% | 25.01% | 23.00% | 17.62% | 16.99% | 14.72% | 14.82% | 14.94% | 13.40% | 13.40% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 1.37% | 1.29% | 1.00% | 4.38% | 4.14% | 4.35% | 3.30% | 3.63% | 3.61% | 3.58% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 6.93% | 7.45% | 8.77% | 8.26% | 14.07% | 13.29% | 13.50% | 11.97% | 20.26% | 16.70% | 17.22% | 24.34% | 25.55% | 24.78% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 19.40% | 19.94% | 21.03% | 20.91% | 20.24% | 18.36% | 18.13% | 16.87% | 15.78% | 14.70% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 4.46% | 6.15% | 6.96% | 9.60% | 11.35% | 10.48% | 10.86% | 9.44% | 9.03% | 8.78% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | -6.94% | -10.80% | -16.90% | -16.42% | -15.01% | -16.02% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -1.14% | -2.18% | -3.51% | -4.44% | -4.89% | -4.87% | -4.59% | -3.88% | -3.43% | -2.95% | -3.52% | -2.43% | -1.51% | -1.24% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 1.08% | 1.52% | 1.99% | 2.65% | 6.85% | 6.14% | 6.01% | 4.10% | -0.31% | 0.23% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 2.94% | 2.44% | 1.81% | 1.66% | 2.03% | 2.13% | 2.33% | 1.86% | 1.73% | 1.36% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 9.85% | 10.45% | 11.07% | 10.95% | 10.21% | 8.66% | 8.88% | 9.69% | 9.02% | 8.27% | 8.19% | 6.48% | 6.70% | 8.31% | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Workday Inc. | -0.21% | 0.28% | 0.33% | -0.40% | -1.98% | -3.24% | -4.32% | -5.73% | -7.23% | -7.05% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2018-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2018-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2018-03-31).
1 Q1 2023 cálculo
ROA = 100
× (Utilidad (pérdida) netaQ1 2023
+ Utilidad (pérdida) netaQ4 2022
+ Utilidad (pérdida) netaQ3 2022
+ Utilidad (pérdida) netaQ2 2022)
÷ Activos totales
= 100 × (795 + 921 + 1,330 + -341)
÷ 77,186 = 3.50%
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Análisis de la utilidad (pérdida) neta
- La utilidad neta muestra fluctuaciones a lo largo del período analizado. Se observa un aumento sostenido desde aproximadamente 511 millones de dólares en el primer trimestre de 2018 hasta un pico de 1567 millones en el tercer trimestre de 2020. Posteriormente, la tendencia se invierte con una caída significativa en el cuarto trimestre de 2020, alcanzando una pérdida de 341 millones en el primer trimestre de 2022. A partir de ese punto, la utilidad vuelve a recuperarse, alcanzando valores positivos en 2023, pero sin volver a los niveles máximos previos. Esto indica períodos de robustez en la rentabilidad seguidos de fluctuaciones, posiblemente influenciadas por cambios en el mercado o en la estrategia comercial.
- Activos totales
- Los activos totales de la empresa han mostrado una tendencia general de crecimiento a lo largo del período, comenzando en aproximadamente 42,322 millones en el primer trimestre de 2018 y llegando a un máximo de 78,717 millones en el primer semestre de 2023. Aunque se puede apreciar cierta estabilización en los valores más recientes, la tendencia de incremento en los activos refleja una expansión en la base de recursos de la empresa, que puede estar vinculada a inversiones estratégicas, adquisición de activos o crecimiento en operaciones.
- ROA (Return on Assets)
- El ROA ha sido variable en el tiempo, con un patrón de incremento progresivo en ciertos períodos hasta alcanzar un máximo de 7.19% en el segundo trimestre de 2021. Sin embargo, en los trimestres siguientes, el ratio muestra una tendencia de disminución paulatina, llegando aproximadamente a 2.64% en el primer trimestre de 2022 y manteniéndose en niveles cercanos a 3% en 2023. La disminución en el ROA a pesar del crecimiento en activos sugiere que, en ciertos períodos, la rentabilidad sobre los activos no se ha consolidado en la misma medida, lo que podría implicar una menor eficiencia en el uso de los recursos o mayores costos relacionados con la expansión.
- Resumen general
- En conjunto, los datos reflejan una empresa en proceso de expansión y recuperación, con crecimiento sostenido en activos y fluctuaciones en la rentabilidad neta. La utilidad neta evidenció períodos de fuerte rendimiento seguidos de caídas y recuperación parcial, acto que podría estar asociado a cambios en la estrategia, condiciones del mercado o inversiones. La tendencia al aumento en los activos totales, junto con la variabilidad en el ROA, indica una estrategia de crecimiento que no siempre ha logrado traducirse en mejoras proporcionales en la rentabilidad sobre los recursos utilizados. La información sugiere que, pese a la expansión, la eficiencia en la generación de utilidades en relación con los activos ha fluctuado, motivando una revisión de la gestión y las estrategias operativas para optimizar la rentabilidad en contextos de crecimiento continuo.