Análisis de la deuda
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- Análisis de ratios de rentabilidad
- Análisis de ratios de actividad a largo plazo
- Análisis de segmentos reportables
- Relación entre el valor de la empresa y el FCFF (EV/FCFF)
- Datos financieros seleccionados desde 2005
- Ratio de margen de beneficio operativo desde 2005
- Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE) desde 2005
- Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA) desde 2005
- Relación precio/valor contable (P/BV) desde 2005
Aceptamos:
Deuda total (importe en libros)
UnitedHealth Group Inc., balance: deuda
US$ en millones
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en la estructura de capital de la entidad. Se observa una evolución constante en los niveles de endeudamiento a lo largo del período analizado.
- Empréstitos a corto plazo y vencimientos corrientes de deuda a largo plazo
- Inicialmente, se registra un valor de 4819 millones de dólares estadounidenses en 2020. Posteriormente, se aprecia una disminución en 2021, alcanzando los 3620 millones. Esta tendencia a la baja continúa en 2022, llegando a 3110 millones. No obstante, en 2023 se observa un incremento a 4274 millones, y esta alza se mantiene en 2024, con un valor de 4545 millones. Este comportamiento sugiere una fluctuación en la necesidad de financiamiento a corto plazo.
- Deuda a largo plazo, menos vencimientos corrientes
- La deuda a largo plazo muestra un crecimiento sostenido a lo largo de los años. Partiendo de 38648 millones de dólares estadounidenses en 2020, se incrementa a 42383 millones en 2021. En 2022, la deuda alcanza los 54513 millones, y continúa su ascenso en 2023, situándose en 58263 millones. Finalmente, en 2024, se registra un valor de 72359 millones. Este patrón indica una estrategia de financiamiento a largo plazo en expansión.
- Total de pagarés comerciales, deuda a largo plazo y otras obligaciones de financiación (importe en libros)
- El total de obligaciones financieras también presenta una tendencia al alza. En 2020, el importe en libros es de 43467 millones de dólares estadounidenses. En 2021, asciende a 46003 millones. En 2022, se registra un valor de 57623 millones, seguido de 62537 millones en 2023. Finalmente, en 2024, el total alcanza los 76904 millones. Este incremento generalizado refleja un aumento en la dependencia del financiamiento externo.
En resumen, la entidad ha experimentado un aumento constante en su deuda a largo plazo y en sus obligaciones financieras totales, mientras que la deuda a corto plazo ha mostrado fluctuaciones. El incremento en la deuda a largo plazo podría indicar inversiones en proyectos a largo plazo o una estrategia de refinanciación para optimizar los costos financieros.
Deuda total (valor razonable)
| 31 dic 2024 | |
|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |
| Mercado de dinero | |
| Deuda a largo plazo y otras obligaciones de financiación | |
| Total de pagarés comerciales, deuda a largo plazo y otras obligaciones de financiación (valor razonable) | |
| Ratio financiero | |
| Ratio deuda, valor razonable sobre importe en libros | |
Basado en el informe: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31).
Tasa de interés promedio ponderada de la deuda
Tipo de interés medio ponderado de los préstamos a corto plazo y de la deuda a largo plazo:
| Tipo de interés | Monto de la deuda1 | Tipo de interés × Monto de la deuda | Tasa de interés promedio ponderada2 |
|---|---|---|---|
| Valor total | |||
Basado en el informe: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31).
1 US$ en millones
2 Tasa de interés promedio ponderada = 100 × ÷ =