Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

El análisis de los datos revela tendencias significativas en varios ratios financieros clave a lo largo del período observado.

Ratio de rotación neta de activos fijos

Se observa un incremento constante en este ratio desde el último trimestre de 2019 hasta el último trimestre de 2023. El valor inicial de 21.3 experimenta un crecimiento sostenido, alcanzando un máximo de 124.8 en el segundo trimestre de 2023. No obstante, a partir de ese punto, se aprecia una disminución pronunciada, retrocediendo a 31.96 en el segundo trimestre de 2025. Esta caída sugiere una menor eficiencia en la utilización de los activos fijos para generar ingresos en los últimos períodos.

Ratio de rotación neta de activos fijos (incluido el arrendamiento operativo, el activo por derecho de uso)

Este ratio también muestra una tendencia al alza desde el último trimestre de 2019 hasta el segundo trimestre de 2024. El crecimiento, aunque menos abrupto que el del ratio anterior, es constante, pasando de 8.27 a 52.89. A partir del segundo trimestre de 2024, se registra una disminución gradual, situándose en 21.84 en el segundo trimestre de 2025. La correlación con el ratio anterior sugiere que los cambios en la utilización de activos fijos, incluyendo los arrendamientos, influyen en ambos indicadores.

Ratio de rotación total de activos

El ratio de rotación total de activos presenta una relativa estabilidad entre el último trimestre de 2019 y el último trimestre de 2022, oscilando entre 0.77 y 0.96. A partir del primer trimestre de 2023, se observa una ligera tendencia al alza, alcanzando un máximo de 1.04 en el primer trimestre de 2025, para luego retroceder a 1.04 en el segundo trimestre de 2025. Esta fluctuación indica una eficiencia relativamente constante en la utilización de los activos totales para generar ingresos, con una ligera mejora reciente.

Ratio de rotación de fondos propios

Este ratio experimenta una volatilidad considerable en los primeros períodos. Se observa un aumento de 4.96 a 5.73, seguido de una disminución a 3.91 y un posterior repunte a 10.86 en el segundo trimestre de 2021. A partir de ese punto, los datos disponibles son incompletos, lo que impide un análisis exhaustivo de la evolución de este ratio.

En resumen, los datos sugieren una mejora en la eficiencia en la utilización de los activos fijos y totales hasta mediados de 2023, seguida de una disminución en la eficiencia de los activos fijos. La falta de datos completos para el ratio de rotación de fondos propios limita la capacidad de realizar una evaluación integral del desempeño financiero.

El análisis de los datos revela tendencias significativas en varios indicadores clave a lo largo del período examinado.

Ingresos

Se observa una fluctuación en los ingresos. Inicialmente, se registra un crecimiento constante desde el cuarto trimestre de 2019 hasta el cuarto trimestre de 2020. Posteriormente, se aprecia una disminución en el primer trimestre de 2021, seguida de una recuperación y un crecimiento sostenido hasta el cuarto trimestre de 2023. El primer trimestre de 2024 muestra un incremento notable, continuando con un crecimiento moderado en los trimestres siguientes, alcanzando su punto más alto en el cuarto trimestre de 2024. El crecimiento se mantiene en los trimestres posteriores de 2025.

Bienes y equipo, neto

El valor de los bienes y equipo neto presenta una tendencia decreciente generalizada a lo largo del período. Se observa una reducción constante desde el cuarto trimestre de 2019 hasta el cuarto trimestre de 2023. Sin embargo, en el primer trimestre de 2024, se registra un aumento significativo, seguido de un crecimiento continuo en los trimestres subsiguientes, indicando una posible inversión en activos fijos.

Ratio de rotación neta de activos fijos

El ratio de rotación neta de activos fijos muestra una marcada tendencia al alza desde el cuarto trimestre de 2019 hasta el cuarto trimestre de 2024. Este incremento sugiere una mayor eficiencia en la utilización de los activos fijos para generar ingresos. No obstante, se observa una disminución en el ratio a partir del primer trimestre de 2025, lo que podría indicar una menor eficiencia en la utilización de los activos fijos o un crecimiento más lento de los ingresos en comparación con la inversión en activos.

En resumen, los datos indican un comportamiento dinámico con periodos de crecimiento, disminución y recuperación en los ingresos. La disminución del valor neto de los bienes y equipo, combinada con el aumento del ratio de rotación de activos fijos, sugiere una optimización en la utilización de los activos. La reciente disminución en el ratio de rotación de activos fijos en 2025 merece un seguimiento adicional para determinar si representa una tendencia a largo plazo.

El análisis de los datos revela tendencias significativas en varios indicadores clave a lo largo del período examinado.

Ingresos

Se observa una fluctuación en los ingresos. Inicialmente, se registra un crecimiento constante desde el cuarto trimestre de 2019 hasta el cuarto trimestre de 2020. Posteriormente, se aprecia una disminución en el primer trimestre de 2021, seguida de una recuperación y un nuevo aumento hasta el cuarto trimestre de 2021. A partir de este punto, los ingresos muestran una relativa estabilidad con ligeras variaciones trimestrales hasta el cuarto trimestre de 2023, momento en el que experimentan un incremento notable y se mantienen en niveles elevados durante el primer semestre de 2024. En el segundo semestre de 2024, se observa una ligera disminución, seguida de un nuevo aumento en el primer semestre de 2025.

Propiedad y equipo, neto (incluido el arrendamiento operativo, activo por derecho de uso)

El valor de la propiedad y equipo neto presenta una tendencia decreciente general a lo largo del período. Se observa una disminución constante desde el cuarto trimestre de 2019 hasta el cuarto trimestre de 2023. Sin embargo, en el primer semestre de 2024, se registra un aumento significativo, aunque esta tendencia no se mantiene en los trimestres posteriores, volviendo a una ligera disminución en el primer semestre de 2025.

Ratio de rotación neta de activos fijos (incluido el arrendamiento operativo, el activo por derecho de uso)

El ratio de rotación neta de activos fijos muestra una tendencia al alza a lo largo del período. Se observa un incremento constante y significativo desde el cuarto trimestre de 2019 hasta el cuarto trimestre de 2023. Este aumento indica una mayor eficiencia en la utilización de los activos fijos para generar ingresos. En el primer semestre de 2024, se produce una disminución notable, seguida de una estabilización y una ligera disminución en el primer semestre de 2025. La disminución en el ratio de rotación en 2024 podría indicar una menor eficiencia en la utilización de los activos fijos en comparación con los períodos anteriores, a pesar del aumento en los ingresos.

En resumen, la empresa experimenta fluctuaciones en sus ingresos, una disminución general en sus activos fijos netos y un aumento en la eficiencia con la que utiliza sus activos fijos para generar ingresos, aunque esta eficiencia parece disminuir en los últimos períodos analizados.

El análisis de los datos revela tendencias significativas en el desempeño financiero a lo largo del período examinado.

Ingresos

Se observa una fluctuación en los ingresos. Inicialmente, se registra un incremento desde el último trimestre de 2019 hasta el tercero de 2020. Posteriormente, se produce una disminución en el último trimestre de 2020. A partir de ahí, los ingresos muestran una recuperación y un crecimiento constante hasta el primer trimestre de 2023, con un pico en el cuarto trimestre de 2023. En el período posterior, se mantiene una tendencia al alza, con un incremento notable en el último trimestre de 2024 y el primer trimestre de 2025.

Activos totales

Los activos totales muestran una tendencia general al incremento a lo largo del tiempo. Se observa un crecimiento constante desde el último trimestre de 2019 hasta el primer trimestre de 2023. A partir de ese momento, se mantiene una tendencia al alza, aunque con algunas fluctuaciones menores. El incremento más significativo se registra en el último trimestre de 2024.

Ratio de rotación total de activos

El ratio de rotación total de activos presenta una mejora gradual desde el último trimestre de 2019 hasta el segundo trimestre de 2021. Posteriormente, se observa una fluctuación, con un aumento notable en el tercer trimestre de 2021. A partir de ahí, el ratio se mantiene relativamente estable, con un incremento en el cuarto trimestre de 2023 y un pico en el segundo trimestre de 2024. El ratio se mantiene en niveles elevados en los últimos períodos analizados, lo que sugiere una mayor eficiencia en la utilización de los activos para generar ingresos.

En resumen, los datos indican una evolución positiva en el desempeño financiero, caracterizada por un crecimiento en los ingresos y los activos totales, así como por una mejora en la eficiencia en la utilización de los activos. La fluctuación en los ingresos sugiere una posible sensibilidad a factores externos o estacionales, mientras que la tendencia general al alza en los activos totales indica una expansión de la empresa.

El análisis de los datos revela tendencias significativas en los ingresos y el capital contable (déficit) a lo largo del período examinado.

Ingresos

Se observa una fluctuación en los ingresos. Inicialmente, se registra un incremento desde el 31 de diciembre de 2019 hasta el 30 de septiembre de 2020. Posteriormente, se produce una disminución en el 31 de diciembre de 2020, seguida de una recuperación y un nuevo aumento hasta el 30 de septiembre de 2021. A partir de ese momento, los ingresos muestran una tendencia general al alza, con picos en el 31 de diciembre de 2023 y en los trimestres posteriores, alcanzando su valor más alto en el 30 de junio de 2025.

Capital Contable (Déficit)

El capital contable experimenta una evolución notable. Comienza con un valor positivo, pero disminuye progresivamente a lo largo del tiempo. A partir del 31 de marzo de 2021, el capital contable se convierte en un déficit, y este déficit se amplía considerablemente en los trimestres siguientes, alcanzando su punto más bajo en el 30 de junio de 2025. La magnitud del déficit aumenta de forma consistente, lo que sugiere una erosión del patrimonio neto.

Ratio de Rotación de Fondos Propios

El ratio de rotación de fondos propios muestra variabilidad en los períodos disponibles. Se observa un valor inicial de 4.96 en el 31 de diciembre de 2019, seguido de un aumento a 5.73 en el 31 de marzo de 2020. Posteriormente, disminuye a 4.96 en el 30 de junio de 2020 y a 3.91 en el 30 de septiembre de 2020. Un aumento significativo se registra en el 31 de marzo de 2021, alcanzando un valor de 5.96, y un incremento aún mayor en el 30 de junio de 2021, llegando a 10.86. No hay datos disponibles para los períodos posteriores.

En resumen, la entidad presenta un crecimiento en los ingresos, pero simultáneamente experimenta una disminución significativa en su capital contable, que evoluciona a un déficit creciente. El ratio de rotación de fondos propios muestra una alta volatilidad en los períodos disponibles.