Análisis de ratios de solvencia
Datos trimestrales
Los ratios de solvencia, también conocidos como ratios de endeudamiento a largo plazo, miden la capacidad de una empresa para cumplir con las obligaciones a largo plazo.
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Ratios de solvencia (resumen)
PayPal Holdings Inc., ratios de solvencia (datos trimestrales)
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31).
El análisis de los ratios financieros proporcionados revela tendencias significativas en la estructura de capital y el apalancamiento a lo largo del período examinado.
- Ratio de deuda sobre fondos propios
- Se observa un incremento constante en este ratio desde el primer trimestre de 2019 (0.13) hasta el primer trimestre de 2020 (0.5). Posteriormente, se mantiene relativamente estable, fluctuando entre 0.41 y 0.51 durante los siguientes seis trimestres. En el último trimestre analizado, el ratio alcanza 0.55, indicando un mayor uso de deuda en relación con los fondos propios.
- Ratio de deuda sobre capital total
- Este ratio muestra una trayectoria similar al anterior, con un aumento desde 0.12 en el primer trimestre de 2019 hasta 0.33 en el primer trimestre de 2020. La fluctuación posterior es menos pronunciada, oscilando entre 0.29 y 0.35. El valor final de 0.35 sugiere una proporción de deuda sobre capital total consistente en los últimos trimestres.
- Relación deuda/activos
- La relación deuda/activos presenta un crecimiento gradual desde 0.04 en el primer trimestre de 2019 hasta 0.14 en los últimos trimestres analizados. Este incremento indica una mayor financiación de los activos a través de deuda. La estabilidad en los últimos seis trimestres sugiere una política de financiación consistente.
- Ratio de apalancamiento financiero
- El ratio de apalancamiento financiero muestra una tendencia general al alza, pasando de 3.05 en el primer trimestre de 2019 a 3.89 en el primer trimestre de 2023. Aunque existen fluctuaciones trimestrales, la dirección general es ascendente, lo que implica un aumento en el uso de apalancamiento financiero. Se observa un incremento más notable entre el primer trimestre de 2022 (3.68) y el primer trimestre de 2023 (3.89).
En resumen, los datos indican una tendencia general hacia un mayor endeudamiento y un incremento en el apalancamiento financiero a lo largo del período analizado. La estabilidad observada en los últimos trimestres sugiere que la empresa ha encontrado un nivel de endeudamiento que considera sostenible.
Ratios de endeudamiento
Ratio de deuda sobre fondos propios
PayPal Holdings Inc., ratio deuda/capital propio, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | |||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Deuda a corto plazo | |||||||||||||||||||||||
| Porción actual de la deuda a largo plazo | |||||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo, excluida la parte corriente | |||||||||||||||||||||||
| Deuda total | |||||||||||||||||||||||
| Capital contable total de PayPal | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propios1 | |||||||||||||||||||||||
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| Ratio de deuda sobre fondos propiosCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
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| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||
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| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
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| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
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Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31).
1 Q1 2023 cálculo
Ratio de deuda sobre fondos propios = Deuda total ÷ Capital contable total de PayPal
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en la estructura de capital a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa un incremento constante en la deuda total desde el primer trimestre de 2019 hasta el último trimestre de 2022. El valor inicial de 1999 millones de dólares asciende a 10899 millones de dólares. En el primer trimestre de 2023, se aprecia una ligera disminución, situándose en 10899 millones de dólares. Este crecimiento indica una mayor dependencia del financiamiento mediante deuda.
- Capital Contable Total
- El capital contable total muestra una trayectoria generalmente ascendente, aunque con fluctuaciones. Comenzando en 15157 millones de dólares, alcanza un máximo de 22090 millones de dólares en el tercer trimestre de 2021. Posteriormente, experimenta una disminución gradual, llegando a 19858 millones de dólares en el primer trimestre de 2023. A pesar de las fluctuaciones, el capital contable se mantiene en niveles considerablemente superiores a los iniciales.
- Ratio de Deuda sobre Fondos Propios
- El ratio de deuda sobre fondos propios presenta una evolución notable. Inicialmente bajo, en 0.13, experimenta un aumento significativo, alcanzando un máximo de 0.55 en el primer trimestre de 2023. Este incremento refleja un aumento en el apalancamiento financiero, es decir, una mayor proporción de deuda en relación con el capital propio. Si bien hubo fluctuaciones intermedias, la tendencia general es claramente al alza, indicando un mayor riesgo financiero.
En resumen, los datos sugieren una estrategia de financiamiento que ha favorecido cada vez más la deuda en detrimento del capital propio, lo que se manifiesta en el aumento del ratio de deuda sobre fondos propios. La deuda total ha crecido de manera constante, mientras que el capital contable, aunque en general ascendente, ha mostrado una tendencia a la baja en los trimestres más recientes.
Ratio de deuda sobre capital total
PayPal Holdings Inc., ratio deuda/capital total, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | |||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Deuda a corto plazo | |||||||||||||||||||||||
| Porción actual de la deuda a largo plazo | |||||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo, excluida la parte corriente | |||||||||||||||||||||||
| Deuda total | |||||||||||||||||||||||
| Capital contable total de PayPal | |||||||||||||||||||||||
| Capital total | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital total1 | |||||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital totalCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||
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Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31).
1 Q1 2023 cálculo
Ratio de deuda sobre capital total = Deuda total ÷ Capital total
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en la estructura de capital a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa un incremento constante en la deuda total desde el primer trimestre de 2019 hasta el primer trimestre de 2023. El valor inicial de 1999 millones de dólares estadounidenses aumenta progresivamente, experimentando un crecimiento más pronunciado entre el primer trimestre de 2019 y el primer trimestre de 2020, alcanzando los 7967 millones de dólares. La deuda continúa aumentando, superando los 10000 millones de dólares en el primer trimestre de 2022 y llegando a 10899 millones de dólares en el primer trimestre de 2023.
- Capital Total
- El capital total también muestra una tendencia al alza durante el período analizado. Comenzando en 17156 millones de dólares estadounidenses en el primer trimestre de 2019, el capital total crece de manera constante, alcanzando un máximo de 31109 millones de dólares en el primer trimestre de 2021. Posteriormente, se observa una ligera disminución en el capital total, aunque se mantiene por encima de los 30000 millones de dólares hasta el primer trimestre de 2023, donde se sitúa en 30757 millones de dólares.
- Ratio de Deuda sobre Capital Total
- El ratio de deuda sobre capital total presenta una evolución notable. Inicialmente bajo, en 0.12 en el primer trimestre de 2019, el ratio aumenta gradualmente hasta alcanzar 0.33 en el primer trimestre de 2020. Después de un ligero descenso a 0.31 en el primer trimestre de 2020, el ratio se estabiliza en torno a 0.32-0.35 durante los trimestres siguientes, mostrando una tendencia a la estabilización en el rango de 0.34 a 0.35 en los últimos trimestres analizados. Este incremento indica un mayor apalancamiento financiero a lo largo del tiempo.
En resumen, se identifica una tendencia al aumento tanto de la deuda total como del capital total, aunque el incremento de la deuda es proporcionalmente mayor, lo que se refleja en el aumento del ratio de deuda sobre capital total. Este ratio sugiere una creciente dependencia del financiamiento mediante deuda.
Relación deuda/activos
PayPal Holdings Inc., relación deuda/activos, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | |||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Deuda a corto plazo | |||||||||||||||||||||||
| Porción actual de la deuda a largo plazo | |||||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo, excluida la parte corriente | |||||||||||||||||||||||
| Deuda total | |||||||||||||||||||||||
| Activos totales | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activos1 | |||||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activosCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
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| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
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Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31).
1 Q1 2023 cálculo
Relación deuda/activos = Deuda total ÷ Activos totales
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en la estructura de capital y el balance general a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa un incremento constante en la deuda total desde el primer trimestre de 2019 hasta el primer trimestre de 2023. El valor inicial de 1999 millones de dólares estadounidenses aumenta progresivamente, experimentando un crecimiento más pronunciado entre el primer trimestre de 2019 y el primer trimestre de 2020, alcanzando los 7967 millones de dólares. La deuda continúa aumentando, aunque a un ritmo más moderado, hasta llegar a 10899 millones de dólares en el primer trimestre de 2023.
- Activos Totales
- Los activos totales muestran una tendencia general al alza durante el período analizado. Se registra un crecimiento constante desde los 46280 millones de dólares en el primer trimestre de 2019 hasta alcanzar los 78717 millones de dólares en el primer trimestre de 2023. Se aprecia un incremento significativo en los activos totales entre el primer trimestre de 2020 y el primer trimestre de 2021, pasando de 54266 a 74534 millones de dólares. En el primer trimestre de 2022 se observa una ligera disminución, seguida de una recuperación en los trimestres posteriores.
- Relación Deuda/Activos
- La relación deuda/activos presenta una evolución que indica un aumento inicial en el apalancamiento financiero, seguido de una estabilización. Comienza en 0.04 en el primer trimestre de 2019 y aumenta gradualmente hasta alcanzar un máximo de 0.15 en el primer trimestre de 2020. A partir de ese momento, la relación se mantiene relativamente estable, fluctuando entre 0.12 y 0.14 a lo largo de los trimestres restantes. Esta estabilización sugiere que, a pesar del aumento en la deuda total, el crecimiento de los activos totales ha sido suficiente para mantener el nivel de apalancamiento bajo control.
En resumen, los datos indican una expansión tanto en la deuda como en los activos totales, con una relación deuda/activos que se estabiliza en un nivel moderado. El crecimiento de la deuda es notable, pero se ve compensado por un crecimiento aún mayor de los activos, lo que sugiere una gestión financiera relativamente equilibrada durante el período analizado.
Ratio de apalancamiento financiero
PayPal Holdings Inc., ratio de apalancamiento financiero, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | 31 dic 2019 | 30 sept 2019 | 30 jun 2019 | 31 mar 2019 | |||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
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Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2019-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2019-03-31).
1 Q1 2023 cálculo
Ratio de apalancamiento financiero = Activos totales ÷ Capital contable total de PayPal
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en los activos totales, el capital contable y el ratio de apalancamiento financiero a lo largo del período examinado.
- Activos Totales
- Se observa una trayectoria ascendente en los activos totales desde el primer trimestre de 2019 hasta el primer trimestre de 2023. El crecimiento es constante, aunque se aprecia una aceleración notable entre el primer trimestre de 2020 y el cuarto trimestre de 2020. Posteriormente, el ritmo de crecimiento se modera, con una ligera disminución en el primer trimestre de 2023 en comparación con el cuarto trimestre de 2022.
- Capital Contable Total
- El capital contable total también muestra una tendencia general al alza durante el período analizado. Sin embargo, se identifica una disminución en el primer trimestre de 2020, seguida de una recuperación y un crecimiento sostenido hasta el segundo trimestre de 2021. A partir de ese momento, se observa una cierta volatilidad, con fluctuaciones trimestrales, pero manteniendo un nivel superior al inicial. Se aprecia una ligera disminución en el primer trimestre de 2023.
- Ratio de Apalancamiento Financiero
- El ratio de apalancamiento financiero presenta una relativa estabilidad en los primeros trimestres, oscilando alrededor de 3. A partir del primer trimestre de 2020, se registra un incremento gradual y constante, alcanzando su punto máximo en el cuarto trimestre de 2022. El ratio se mantiene en un nivel elevado durante todo el período, indicando un uso significativo de deuda en relación con el capital propio. Se observa una ligera disminución en el primer trimestre de 2023, aunque permanece en un nivel superior al inicial.
En resumen, la entidad ha experimentado un crecimiento constante en sus activos totales y capital contable, acompañado de un aumento en su ratio de apalancamiento financiero. Este incremento en el apalancamiento sugiere una mayor dependencia de la financiación mediante deuda, lo cual podría implicar un mayor riesgo financiero.