Análisis de ratios de solvencia
Datos trimestrales
Los ratios de solvencia, también conocidos como ratios de endeudamiento a largo plazo, miden la capacidad de una empresa para cumplir con las obligaciones a largo plazo.
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Ratios de solvencia (resumen)
UnitedHealth Group Inc., ratios de solvencia (datos trimestrales)
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2025-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31).
El análisis de los ratios financieros proporcionados revela tendencias significativas en la estructura de capital y la capacidad de pago de la entidad.
- Ratio de deuda sobre fondos propios
- Este ratio muestra una tendencia general al alza desde el primer trimestre de 2022 hasta el último trimestre de 2023, pasando de 0.65 a 0.8. Posteriormente, se observa una estabilización en torno a 0.83-0.86 durante los cuatro trimestres de 2024, con una ligera disminución a 0.83 en el último período analizado. Esto indica un incremento inicial en la proporción de deuda en relación con el capital propio, seguido de una relativa estabilidad.
- Ratio de deuda sobre capital total
- El ratio de deuda sobre capital total presenta una evolución similar, aunque menos pronunciada. Se aprecia un aumento gradual desde 0.39 en el primer trimestre de 2022 hasta 0.46 en el primer trimestre de 2023. A partir de ese momento, el ratio se mantiene relativamente estable, fluctuando entre 0.41 y 0.46, con una ligera disminución a 0.45 en los últimos trimestres. Esto sugiere que la proporción de deuda en relación con el capital total ha aumentado ligeramente y luego se ha estabilizado.
- Relación deuda/activos
- La relación deuda/activos también muestra una tendencia ascendente, aunque moderada, desde 0.21 en el primer trimestre de 2022 hasta 0.26 en el tercer y cuarto trimestre de 2024. Esta evolución indica un aumento gradual en la proporción de activos financiados con deuda.
- Ratio de apalancamiento financiero
- El ratio de apalancamiento financiero experimenta fluctuaciones a lo largo del período analizado. Se observa un aumento desde 3.04 en el primer trimestre de 2022 hasta 3.49 en el primer trimestre de 2023. Posteriormente, el ratio disminuye a 3.08 en el cuarto trimestre de 2023, para luego volver a aumentar a 3.29 en el último trimestre de 2025. Esta volatilidad sugiere cambios en la estructura de capital y en la utilización de deuda para financiar las operaciones.
- Ratio de cobertura de intereses
- El ratio de cobertura de intereses presenta una disminución constante y significativa a lo largo del período. Se reduce desde 14.26 en el primer trimestre de 2022 hasta 4.67 en el último trimestre de 2025. Esta tendencia indica una disminución en la capacidad de la entidad para cubrir sus gastos por intereses con sus beneficios operativos, lo que podría ser motivo de preocupación.
En resumen, los datos sugieren un aumento inicial en el endeudamiento, seguido de una estabilización en los ratios de deuda. Sin embargo, la disminución constante del ratio de cobertura de intereses indica una creciente presión sobre la capacidad de pago de la entidad.
Ratios de endeudamiento
Ratios de cobertura
Ratio de deuda sobre fondos propios
UnitedHealth Group Inc., ratio deuda/capital propio, cálculo (datos trimestrales)
| 31 dic 2025 | 30 sept 2025 | 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | ||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||
| Empréstitos a corto plazo y vencimientos corrientes de deuda a largo plazo | |||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo, menos vencimientos corrientes | |||||||||||||||||||||
| Deuda total | |||||||||||||||||||||
| Patrimonio neto atribuible a UnitedHealth Group | |||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propios1 | |||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propiosCompetidores2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||
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Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2025-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31).
1 Q4 2025 cálculo
Ratio de deuda sobre fondos propios = Deuda total ÷ Patrimonio neto atribuible a UnitedHealth Group
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en la estructura de capital a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa una fluctuación en la deuda total. Inicialmente, se registra un incremento desde el primer trimestre de 2022 hasta el último trimestre de 2022, pasando de 47.493 millones de dólares a 57.623 millones de dólares. Posteriormente, la deuda disminuye en el primer trimestre de 2023, alcanzando los 70.588 millones de dólares, para luego experimentar una reducción gradual hasta los 62.537 millones de dólares en el último trimestre de 2023. A partir de este punto, la deuda total muestra una tendencia al alza, superando los 73.637 millones de dólares en el primer trimestre de 2024 y alcanzando los 81.271 millones de dólares en el tercer trimestre de 2024. Esta tendencia continúa, aunque con menor intensidad, hasta el último trimestre de 2025, donde se registra un valor de 78.389 millones de dólares.
- Patrimonio Neto Atribuible
- El patrimonio neto atribuible presenta una trayectoria consistentemente ascendente. Se aprecia un crecimiento constante desde los 72.766 millones de dólares en el primer trimestre de 2022 hasta los 95.787 millones de dólares en el primer trimestre de 2025. Si bien existen fluctuaciones trimestrales menores, la tendencia general es de expansión del patrimonio neto, culminando en 94.110 millones de dólares en el último trimestre de 2025.
- Ratio de Deuda sobre Fondos Propios
- El ratio de deuda sobre fondos propios exhibe una evolución que refleja los cambios en la deuda total y el patrimonio neto. Inicialmente, el ratio se sitúa en 0,65 en el primer trimestre de 2022, aumentando a 0,71 en el segundo trimestre del mismo año. A lo largo de 2022, el ratio fluctúa, alcanzando un máximo de 0,74 en el último trimestre. En 2023, se observa un incremento significativo, llegando a 0,87 en el primer trimestre, seguido de una disminución gradual hasta 0,70 en el último trimestre. A partir de 2024, el ratio se estabiliza en un rango entre 0,83 y 0,86, mostrando una ligera tendencia a la baja en el último trimestre de 2025, situándose en 0,83. Este comportamiento indica un aumento en el apalancamiento financiero en los primeros trimestres de 2023, seguido de una estabilización y una ligera reducción en los períodos posteriores.
En resumen, la empresa ha experimentado un crecimiento constante en su patrimonio neto, mientras que la deuda total ha mostrado fluctuaciones más pronunciadas. El ratio de deuda sobre fondos propios ha aumentado inicialmente, pero se ha estabilizado en los últimos períodos, sugiriendo una gestión prudente de la estructura de capital.
Ratio de deuda sobre capital total
UnitedHealth Group Inc., ratio deuda/capital total, cálculo (datos trimestrales)
| 31 dic 2025 | 30 sept 2025 | 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | ||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||
| Empréstitos a corto plazo y vencimientos corrientes de deuda a largo plazo | |||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo, menos vencimientos corrientes | |||||||||||||||||||||
| Deuda total | |||||||||||||||||||||
| Patrimonio neto atribuible a UnitedHealth Group | |||||||||||||||||||||
| Capital total | |||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital total1 | |||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital totalCompetidores2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2025-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31).
1 Q4 2025 cálculo
Ratio de deuda sobre capital total = Deuda total ÷ Capital total
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en la estructura de capital a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa una fluctuación en la deuda total. Inicialmente, se registra un incremento desde el primer trimestre de 2022 hasta el último trimestre de 2022, pasando de 47493 millones de dólares a 57623 millones de dólares. Posteriormente, la deuda disminuye en los primeros trimestres de 2023, alcanzando los 63369 millones de dólares en el tercer trimestre de 2023. A finales de 2023, la deuda vuelve a aumentar ligeramente, y continúa incrementándose a lo largo de 2024, llegando a 78010 millones de dólares. En 2025, se aprecia una ligera disminución en el primer trimestre, seguida de una estabilización y un ligero descenso al cierre del año, situándose en 78389 millones de dólares.
- Capital Total
- El capital total muestra una tendencia general al alza durante el período analizado. Se registra un crecimiento constante desde 120259 millones de dólares en el primer trimestre de 2022 hasta 172499 millones de dólares en el segundo trimestre de 2025. Si bien existen fluctuaciones trimestrales, la dirección general es ascendente, indicando una expansión en la base de capital.
- Ratio de Deuda sobre Capital Total
- El ratio de deuda sobre capital total presenta una evolución que refleja los cambios en la deuda y el capital. Inicialmente, se mantiene relativamente estable alrededor de 0.39 y 0.41 durante 2022. A partir de 2023, el ratio comienza a aumentar, alcanzando un máximo de 0.46 en el primer trimestre de 2024 y manteniéndose en ese nivel durante la mayor parte de 2024 y 2025. Este incremento sugiere un mayor apalancamiento financiero. Hacia el final del período, se observa una ligera disminución, pero el ratio se mantiene en un nivel elevado en comparación con los valores iniciales.
En resumen, la estructura de capital ha experimentado cambios notables. El capital total ha crecido de manera constante, mientras que la deuda total ha fluctuado, resultando en un aumento del ratio de deuda sobre capital total a lo largo del tiempo. Esta tendencia indica una mayor dependencia del financiamiento mediante deuda en relación con el capital propio.
Relación deuda/activos
UnitedHealth Group Inc., relación deuda/activos, cálculo (datos trimestrales)
| 31 dic 2025 | 30 sept 2025 | 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | ||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||
| Empréstitos a corto plazo y vencimientos corrientes de deuda a largo plazo | |||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo, menos vencimientos corrientes | |||||||||||||||||||||
| Deuda total | |||||||||||||||||||||
| Activos totales | |||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activos1 | |||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||
| Relación deuda/activosCompetidores2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2025-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31).
1 Q4 2025 cálculo
Relación deuda/activos = Deuda total ÷ Activos totales
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura financiera a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa un incremento general en la deuda total desde el primer trimestre de 2022 hasta el último trimestre de 2025. Inicialmente, la deuda experimentó un aumento considerable entre el primer y segundo trimestre de 2022, seguido de una ligera disminución en el tercer trimestre. Posteriormente, se registra un aumento significativo en el cuarto trimestre de 2022. La deuda continúa creciendo hasta el primer trimestre de 2024, momento en el que se estabiliza y muestra fluctuaciones menores en los trimestres siguientes, sin alcanzar los niveles máximos previos. El valor más alto se observa en el primer trimestre de 2024, mientras que el valor más bajo corresponde al tercer trimestre de 2023.
- Activos Totales
- Los activos totales muestran una tendencia ascendente constante a lo largo del período. Se registra un crecimiento sostenido desde el primer trimestre de 2022 hasta el último trimestre de 2025, con un incremento más pronunciado entre el cuarto trimestre de 2022 y el primer trimestre de 2023. Aunque existen fluctuaciones trimestrales, la dirección general es de expansión de los activos. El valor más bajo se observa en el primer trimestre de 2022, mientras que el valor más alto corresponde al último trimestre de 2025.
- Relación Deuda/Activos
- La relación deuda/activos presenta una tendencia al alza desde el primer trimestre de 2022 hasta el cuarto trimestre de 2023, indicando un mayor apalancamiento financiero. Esta relación se mantiene relativamente estable en un rango entre 0.22 y 0.26 durante la mayor parte del período, con un pico en el cuarto trimestre de 2023 y el primer trimestre de 2024. A partir del segundo trimestre de 2024, la relación muestra una ligera disminución, estabilizándose en torno a 0.25 y 0.26 en los últimos trimestres analizados. En general, la relación se mantiene en un nivel moderado, aunque con una tendencia a aumentar en los primeros períodos.
En resumen, se observa un crecimiento tanto en la deuda total como en los activos totales, con una tendencia inicial al aumento del apalancamiento financiero que se estabiliza posteriormente. La evolución de la relación deuda/activos sugiere una gestión prudente de la deuda en los últimos trimestres.
Ratio de apalancamiento financiero
UnitedHealth Group Inc., ratio de apalancamiento financiero, cálculo (datos trimestrales)
| 31 dic 2025 | 30 sept 2025 | 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | ||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||
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| Patrimonio neto atribuible a UnitedHealth Group | |||||||||||||||||||||
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| Referencia | |||||||||||||||||||||
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Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2025-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31).
1 Q4 2025 cálculo
Ratio de apalancamiento financiero = Activos totales ÷ Patrimonio neto atribuible a UnitedHealth Group
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en la estructura de capital y la posición financiera a lo largo del período examinado.
- Activos totales
- Se observa una trayectoria ascendente en los activos totales, con un incremento constante desde los 221.238 millones de dólares en el primer trimestre de 2022 hasta alcanzar los 315.269 millones de dólares en el primer trimestre de 2025. Aunque se aprecia una ligera disminución en el último período analizado, situándose en 309.581 millones de dólares, la tendencia general es de crecimiento. El ritmo de crecimiento parece haber sido más pronunciado entre el primer trimestre de 2022 y el último trimestre de 2023.
- Patrimonio neto atribuible a UnitedHealth Group
- El patrimonio neto también muestra una tendencia al alza, pasando de 72.766 millones de dólares en el primer trimestre de 2022 a 95.787 millones de dólares en el primer trimestre de 2025. Al igual que con los activos totales, se observa una ligera disminución en el último período, con un valor de 94.110 millones de dólares. El crecimiento del patrimonio neto parece ser consistente a lo largo del tiempo, aunque con fluctuaciones menores entre trimestres.
- Ratio de apalancamiento financiero
- La ratio de apalancamiento financiero presenta fluctuaciones a lo largo del período. Inicialmente, se incrementa desde 3.04 en el primer trimestre de 2022 hasta 3.49 en el primer trimestre de 2023. Posteriormente, se observa una disminución hasta 3.08 en el último trimestre de 2023, seguida de un nuevo aumento hasta 3.29 en el primer trimestre de 2025, manteniéndose estable en los trimestres siguientes. Esta variabilidad sugiere cambios en la proporción de financiamiento a través de deuda en relación con el patrimonio neto.
En resumen, la entidad ha experimentado un crecimiento constante en sus activos totales y patrimonio neto durante el período analizado. La ratio de apalancamiento financiero ha mostrado cierta volatilidad, indicando ajustes en la estructura de financiamiento, pero se mantiene relativamente estable en los últimos trimestres.
Ratio de cobertura de intereses
UnitedHealth Group Inc., ratio de cobertura de intereses, cálculo (datos trimestrales)
| 31 dic 2025 | 30 sept 2025 | 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | ||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||
| Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth Group | |||||||||||||||||||||
| Más: Utilidad neta atribuible a la participación minoritaria | |||||||||||||||||||||
| Más: Gasto por impuesto a las ganancias | |||||||||||||||||||||
| Más: Gastos por intereses | |||||||||||||||||||||
| Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT) | |||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||
| Ratio de cobertura de intereses1 | |||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||
| Ratio de cobertura de interesesCompetidores2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2025-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2025-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31).
1 Q4 2025 cálculo
Ratio de cobertura de intereses = (EBITQ4 2025
+ EBITQ3 2025
+ EBITQ2 2025
+ EBITQ1 2025)
÷ (Gastos por interesesQ4 2025
+ Gastos por interesesQ3 2025
+ Gastos por interesesQ2 2025
+ Gastos por interesesQ1 2025)
= ( + + + )
÷ ( + + + )
=
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en el desempeño de la entidad a lo largo del período examinado.
- Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT)
- Se observa una trayectoria general ascendente en las ganancias antes de intereses e impuestos desde el primer trimestre de 2022 hasta el primer trimestre de 2025. Inicialmente, se registra un incremento constante hasta el primer trimestre de 2023, alcanzando un máximo. Posteriormente, se aprecia una fluctuación con un descenso notable en el último trimestre de 2024 y los dos primeros trimestres de 2025, aunque con una ligera recuperación en el tercer trimestre de 2025.
- Gastos por intereses
- Los gastos por intereses muestran una tendencia al alza constante a lo largo de todo el período. El incremento es gradual pero sostenido, lo que sugiere un aumento en la deuda o un incremento en las tasas de interés aplicadas a la deuda existente. Se observa una aceleración en el crecimiento de estos gastos a partir del segundo trimestre de 2023.
- Ratio de cobertura de intereses
- El ratio de cobertura de intereses, que mide la capacidad de la entidad para cubrir sus gastos por intereses con sus ganancias operativas, presenta una disminución progresiva y consistente. Inicialmente, el ratio se mantiene en niveles elevados, superiores a 14, pero experimenta una caída significativa a partir del primer trimestre de 2023, continuando su descenso hasta el último trimestre de 2025, donde alcanza su valor más bajo. Esta disminución refleja una menor capacidad para cubrir los gastos por intereses con las ganancias operativas, lo que podría indicar un mayor riesgo financiero.
En resumen, si bien las ganancias operativas muestran un crecimiento inicial, la tendencia ascendente se revierte en los últimos trimestres analizados. El aumento constante de los gastos por intereses, combinado con la disminución del ratio de cobertura de intereses, sugiere un deterioro en la capacidad de la entidad para hacer frente a sus obligaciones financieras.