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UnitedHealth Group Inc. (NYSE:UNH)

Ratios de valoración de acciones ordinarias 

Microsoft Excel

Ratios de valoración actuales

UnitedHealth Group Inc., ratios de valoración actuales

Microsoft Excel
UnitedHealth Group Inc. Abbott Laboratories CVS Health Corp. Elevance Health Inc. Intuitive Surgical Inc. Medtronic PLC Health Care Equipment & Services Health Care
Datos financieros seleccionados
Precio actual de las acciones (P) $302.91
Número de acciones ordinarias en circulación 907,140,441
Tasa de crecimiento (g) 15.02%
 
Beneficio por acción (EPS) $15.88
El BPA esperado para el próximo año $18.26
Beneficio operativo por acción $35.59
Ventas por acción $435.52
Valor contable por acción (BVPS) $102.14
Ratios de valoración
Relación precio/utilidad neta (P/E) 19.08 17.29 18.28 13.09 81.50 24.46 21.90 33.90
Ratio de beneficios esperados entre el precio y el año que viene 16.58 15.73 17.50 11.67 72.11 24.08 20.07 31.30
Relación precio-beneficio-crecimiento (PEG) 1.27 1.74 4.10 1.08 6.26 15.63 2.40 4.07
Relación precio/ingresos de explotación (P/OP) 8.51 33.96 9.90 10.75 80.59 19.15 15.58 23.68
Relación precio/ingresos (P/S) 0.70 5.53 0.23 0.45 22.66 3.40 0.95 2.38
Relación precio/valor contable (P/BV) 2.97 4.86 1.12 1.89 11.52 2.37 3.00 5.00

Basado en el informe: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31).

Si el índice de valoración de la empresa es inferior al índice de valoración del índice de referencia, las acciones de la empresa están relativamente infravaloradas.
De lo contrario, si el índice de valoración de la empresa es más alto que el índice de valoración del índice de referencia, entonces las acciones de la empresa están relativamente sobrevaloradas.


Ratios de valoración históricos (resumen)

UnitedHealth Group Inc., ratios de valoración históricos

Microsoft Excel
31 dic 2024 31 dic 2023 31 dic 2022 31 dic 2021 31 dic 2020
Relación precio/utilidad neta (P/E) 29.75 20.53 22.46 26.03 20.54
Relación precio/ingresos de explotación (P/OP) 13.27 14.20 15.89 18.77 14.12
Relación precio/ingresos (P/S) 1.08 1.25 1.40 1.58 1.24
Relación precio/valor contable (P/BV) 4.63 5.18 5.81 6.27 4.83

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).

Ratio de valoración Descripción La empresa
P/E La relación precio/ingreso neto le dice al analista cuánto paga un inversionista en acciones ordinarias por dólar de ganancias actuales. La relación precio/ingreso neto de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2022 a 2023, pero luego aumentó de 2023 a 2024, superando el nivel de 2022.
P/OP Debido a que la relación precio/utilidad neta se calcula utilizando la utilidad neta, la relación puede ser sensible a las ganancias no recurrentes y a la estructura de capital, los analistas pueden usar la relación precio-utilidad operativa. La relación precio/utilidad operativa de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2022 a 2023 y de 2023 a 2024.
P/S Una justificación de la relación precio-ingresos es que las ventas, como la línea superior de una cuenta de resultados, suelen estar menos sujetas a distorsión o manipulación que otros fundamentales como el BPA o el valor contable. Las ventas también son más estables que las ganancias y nunca negativas. La relación precio/ingresos de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2022 a 2023 y de 2023 a 2024.
P/BV La relación precio/valor contable se interpreta como un indicador del juicio del mercado sobre la relación entre la tasa de rendimiento requerida de una empresa y su tasa de rendimiento real. La relación precio/valor contable de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2022 a 2023 y de 2023 a 2024.

Relación precio/utilidad neta (P/E)

UnitedHealth Group Inc., P/Ecálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
31 dic 2024 31 dic 2023 31 dic 2022 31 dic 2021 31 dic 2020
Número de acciones ordinarias en circulación1 914,712,333 921,934,109 932,846,602 940,899,146 945,319,404
Datos financieros seleccionados (US$)
Ganancias netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth Group (en millones) 14,405 22,381 20,120 17,285 15,403
Beneficio por acción (EPS)2 15.75 24.28 21.57 18.37 16.29
Precio de la acción1, 3 468.56 498.28 484.33 478.23 334.65
Ratio de valoración
P/E4 29.75 20.53 22.46 26.03 20.54
Referencia
P/ECompetidores5
Abbott Laboratories 17.46 34.57 26.76 29.13 48.49
CVS Health Corp. 17.28 11.47 27.53 17.39 12.88
Elevance Health Inc. 14.85 19.80 19.20 18.13 15.87
Intuitive Surgical Inc. 87.82 74.11 64.99 59.94 87.47
Medtronic PLC 27.97 30.94 23.38 46.56 26.30
P/Esector
Health Care Equipment & Services 25.63 23.36 24.57 26.88 24.48
P/Eindustria
Health Care 37.14 29.43 21.38 21.35 30.75

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).

1 Datos ajustados por divisiones y dividendos de acciones.

2 2024 cálculo
EPS = Ganancias netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth Group ÷ Número de acciones ordinarias en circulación
= 14,405,000,000 ÷ 914,712,333 = 15.75

3 Precio de cierre a la fecha de presentación del informe anual de UnitedHealth Group Inc.

4 2024 cálculo
P/E = Precio de la acción ÷ EPS
= 468.56 ÷ 15.75 = 29.75

5 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de valoración Descripción La empresa
P/E La relación precio/ingreso neto le dice al analista cuánto paga un inversionista en acciones ordinarias por dólar de ganancias actuales. La relación precio/ingreso neto de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2022 a 2023, pero luego aumentó de 2023 a 2024, superando el nivel de 2022.

Relación precio/ingresos de explotación (P/OP)

UnitedHealth Group Inc., P/OPcálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
31 dic 2024 31 dic 2023 31 dic 2022 31 dic 2021 31 dic 2020
Número de acciones ordinarias en circulación1 914,712,333 921,934,109 932,846,602 940,899,146 945,319,404
Datos financieros seleccionados (US$)
Resultados de explotación (en millones) 32,287 32,358 28,435 23,970 22,405
Beneficio operativo por acción2 35.30 35.10 30.48 25.48 23.70
Precio de la acción1, 3 468.56 498.28 484.33 478.23 334.65
Ratio de valoración
P/OP4 13.27 14.20 15.89 18.77 14.12
Referencia
P/OPCompetidores5
Abbott Laboratories 34.28 30.54 22.18 24.45 40.69
CVS Health Corp. 9.36 6.96 14.75 10.43 6.65
Elevance Health Inc. 12.19 15.57 15.05 15.70 12.10
Intuitive Surgical Inc. 86.83 75.42 54.49 56.11 88.37
Medtronic PLC 19.98 21.20 20.48 37.44 26.29
P/OPsector
Health Care Equipment & Services 18.23 16.62 17.98 19.92 17.16
P/OPindustria
Health Care 25.94 25.66 16.51 17.67 22.32

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).

1 Datos ajustados por divisiones y dividendos de acciones.

2 2024 cálculo
Beneficio operativo por acción = Resultados de explotación ÷ Número de acciones ordinarias en circulación
= 32,287,000,000 ÷ 914,712,333 = 35.30

3 Precio de cierre a la fecha de presentación del informe anual de UnitedHealth Group Inc.

4 2024 cálculo
P/OP = Precio de la acción ÷ Beneficio operativo por acción
= 468.56 ÷ 35.30 = 13.27

5 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de valoración Descripción La empresa
P/OP Debido a que la relación precio/utilidad neta se calcula utilizando la utilidad neta, la relación puede ser sensible a las ganancias no recurrentes y a la estructura de capital, los analistas pueden usar la relación precio-utilidad operativa. La relación precio/utilidad operativa de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2022 a 2023 y de 2023 a 2024.

Relación precio/ingresos (P/S)

UnitedHealth Group Inc., P/Scálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
31 dic 2024 31 dic 2023 31 dic 2022 31 dic 2021 31 dic 2020
Número de acciones ordinarias en circulación1 914,712,333 921,934,109 932,846,602 940,899,146 945,319,404
Datos financieros seleccionados (US$)
Ingresos, clientes (en millones) 395,076 367,533 322,132 285,273 255,639
Ventas por acción2 431.91 398.65 345.32 303.19 270.43
Precio de la acción1, 3 468.56 498.28 484.33 478.23 334.65
Ratio de valoración
P/S4 1.08 1.25 1.40 1.58 1.24
Referencia
P/SCompetidores5
Abbott Laboratories 5.58 4.93 4.25 4.78 6.30
CVS Health Corp. 0.22 0.27 0.36 0.47 0.35
Elevance Health Inc. 0.51 0.70 0.74 0.81 0.60
Intuitive Surgical Inc. 24.42 18.71 13.81 17.89 21.29
Medtronic PLC 3.18 3.72 3.72 5.57 4.36
P/Ssector
Health Care Equipment & Services 1.11 1.15 1.22 1.48 1.29
P/Sindustria
Health Care 2.61 2.72 2.48 2.65 2.59

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).

1 Datos ajustados por divisiones y dividendos de acciones.

2 2024 cálculo
Ventas por acción = Ingresos, clientes ÷ Número de acciones ordinarias en circulación
= 395,076,000,000 ÷ 914,712,333 = 431.91

3 Precio de cierre a la fecha de presentación del informe anual de UnitedHealth Group Inc.

4 2024 cálculo
P/S = Precio de la acción ÷ Ventas por acción
= 468.56 ÷ 431.91 = 1.08

5 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de valoración Descripción La empresa
P/S Una justificación de la relación precio-ingresos es que las ventas, como la línea superior de una cuenta de resultados, suelen estar menos sujetas a distorsión o manipulación que otros fundamentales como el BPA o el valor contable. Las ventas también son más estables que las ganancias y nunca negativas. La relación precio/ingresos de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2022 a 2023 y de 2023 a 2024.

Relación precio/valor contable (P/BV)

UnitedHealth Group Inc., P/BVcálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
31 dic 2024 31 dic 2023 31 dic 2022 31 dic 2021 31 dic 2020
Número de acciones ordinarias en circulación1 914,712,333 921,934,109 932,846,602 940,899,146 945,319,404
Datos financieros seleccionados (US$)
Patrimonio neto atribuible a UnitedHealth Group (en millones) 92,658 88,756 77,772 71,760 65,491
Valor contable por acción (BVPS)2 101.30 96.27 83.37 76.27 69.28
Precio de la acción1, 3 468.56 498.28 484.33 478.23 334.65
Ratio de valoración
P/BV4 4.63 5.18 5.81 6.27 4.83
Referencia
P/BVCompetidores5
Abbott Laboratories 4.91 5.12 5.06 5.75 6.65
CVS Health Corp. 1.05 1.25 1.61 1.83 1.33
Elevance Health Inc. 2.15 3.02 3.19 3.07 2.19
Intuitive Surgical Inc. 12.41 10.01 7.78 8.59 9.53
Medtronic PLC 2.05 2.26 2.24 3.26 2.48
P/BVsector
Health Care Equipment & Services 3.51 3.64 3.75 4.16 3.51
P/BVindustria
Health Care 5.48 5.44 4.90 5.07 4.90

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).

1 Datos ajustados por divisiones y dividendos de acciones.

2 2024 cálculo
BVPS = Patrimonio neto atribuible a UnitedHealth Group ÷ Número de acciones ordinarias en circulación
= 92,658,000,000 ÷ 914,712,333 = 101.30

3 Precio de cierre a la fecha de presentación del informe anual de UnitedHealth Group Inc.

4 2024 cálculo
P/BV = Precio de la acción ÷ BVPS
= 468.56 ÷ 101.30 = 4.63

5 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de valoración Descripción La empresa
P/BV La relación precio/valor contable se interpreta como un indicador del juicio del mercado sobre la relación entre la tasa de rendimiento requerida de una empresa y su tasa de rendimiento real. La relación precio/valor contable de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2022 a 2023 y de 2023 a 2024.