Stock Analysis on Net

UnitedHealth Group Inc. (NYSE:UNH)

Ratios de valoración de acciones ordinarias 

Microsoft Excel

Ratios de valoración actuales

UnitedHealth Group Inc., ratios de valoración actuales

Microsoft Excel
UnitedHealth Group Inc. Abbott Laboratories Cigna Group CVS Health Corp. Elevance Health Inc. Humana Inc. Intuitive Surgical Inc. Medtronic PLC Equipos y servicios para el cuidado de la salud Atención médica
Datos financieros seleccionados
Precio actual de las acciones (P) $511.53
Número de acciones ordinarias en circulación 920,385,075
Tasa de crecimiento (g) 17.25%
 
Beneficio por acción (EPS) $24.32
El BPA esperado para el próximo año $28.51
Beneficio operativo por acción $35.16
Ventas por acción $399.33
Valor contable por acción (BVPS) $96.43
Ratios de valoración
Relación precio/utilidad neta (P/E) 21.04 31.68 18.42 8.88 20.79 18.50 87.62 27.19 22.45 31.44
Ratio de beneficios esperados entre el precio y el año que viene 17.94 29.64 16.54 8.36 18.48 15.75 77.20 26.70 20.39 28.51
Relación precio-beneficio-crecimiento (PEG) 1.22 4.61 1.62 1.45 1.66 1.06 6.49 14.83 2.22 3.06
Relación precio/ingresos de explotación (P/OP) 14.55 27.99 11.14 5.39 16.35 11.48 89.17 19.43 15.62 26.68
Relación precio/ingresos (P/S) 1.28 4.52 0.49 0.21 0.73 0.44 22.11 3.09 0.98 2.40
Relación precio/valor contable (P/BV) 5.30 4.70 2.06 0.97 3.17 2.83 11.84 1.99 3.37 5.35

Basado en el informe: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31).

Si el índice de valoración de la empresa es inferior al índice de valoración del índice de referencia, las acciones de la empresa están relativamente infravaloradas.
De lo contrario, si el índice de valoración de la empresa es más alto que el índice de valoración del índice de referencia, entonces las acciones de la empresa están relativamente sobrevaloradas.


Ratios de valoración históricos (resumen)

UnitedHealth Group Inc., ratios históricos de valoración

Microsoft Excel
31 dic. 2023 31 dic. 2022 31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019
Relación precio/utilidad neta (P/E) 20.53 22.46 26.03 20.54 20.48
Relación precio/ingresos de explotación (P/OP) 14.20 15.89 18.77 14.12 14.40
Relación precio/ingresos (P/S) 1.25 1.40 1.58 1.24 1.18
Relación precio/valor contable (P/BV) 5.18 5.81 6.27 4.83 4.92

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).

Ratio de valoración Descripción La empresa
P/E La relación precio/ingreso neto le dice al analista cuánto paga un inversionista en acciones ordinarias por dólar de ganancias actuales. La relación precio/utilidad neta de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023.
P/OP Debido a que la relación precio/utilidad neta se calcula utilizando la utilidad neta, la relación puede ser sensible a las ganancias no recurrentes y a la estructura de capital, los analistas pueden usar la relación precio-utilidad operativa. La relación precio/ingresos operativos de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023.
P/S Una justificación de la relación precio-ingresos es que las ventas, como la línea superior de una cuenta de resultados, suelen estar menos sujetas a distorsión o manipulación que otros fundamentales como el BPA o el valor contable. Las ventas también son más estables que las ganancias y nunca negativas. La relación precio/ingresos de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023.
P/BV La relación precio/valor contable se interpreta como un indicador del juicio del mercado sobre la relación entre la tasa de rendimiento requerida de una empresa y su tasa de rendimiento real. La relación precio/valor contable de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023.

Relación precio/utilidad neta (P/E)

UnitedHealth Group Inc., P/Ecálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
31 dic. 2023 31 dic. 2022 31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019
Número de acciones ordinarias en circulación1 921,934,109 932,846,602 940,899,146 945,319,404 948,573,372
Datos financieros seleccionados (US$)
Ganancias netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth Group (en millones) 22,381 20,120 17,285 15,403 13,839
Beneficio por acción (EPS)2 24.28 21.57 18.37 16.29 14.59
Precio de la acción1, 3 498.28 484.33 478.23 334.65 298.78
Ratio de valoración
P/E4 20.53 22.46 26.03 20.54 20.48
Referencia
P/ECompetidores5
Abbott Laboratories 34.57 26.76 29.13 48.49 41.83
Cigna Group 19.03 13.13 13.43 8.71 13.26
CVS Health Corp. 11.47 27.53 17.39 12.88 14.15
Elevance Health Inc. 19.80 19.20 18.13 15.87 15.96
Humana Inc. 17.64 22.52 18.34 14.48 18.10
Intuitive Surgical Inc. 74.11 64.99 59.94 87.47 48.72
Medtronic PLC 30.94 23.38 46.56 26.30 28.78
P/Esector
Equipos y servicios para el cuidado de la salud 22.70 23.02 25.01 21.10 21.63
P/Eindustria
Atención médica 30.09 20.36 19.87 29.50 21.10

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).

1 Datos ajustados por divisiones y dividendos de acciones.

2 2023 cálculo
EPS = Ganancias netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth Group ÷ Número de acciones ordinarias en circulación
= 22,381,000,000 ÷ 921,934,109 = 24.28

3 Precio de cierre a la fecha de presentación del informe anual de UnitedHealth Group Inc.

4 2023 cálculo
P/E = Precio de la acción ÷ EPS
= 498.28 ÷ 24.28 = 20.53

5 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de valoración Descripción La empresa
P/E La relación precio/ingreso neto le dice al analista cuánto paga un inversionista en acciones ordinarias por dólar de ganancias actuales. La relación precio/utilidad neta de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023.

Relación precio/ingresos de explotación (P/OP)

UnitedHealth Group Inc., P/OPcálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
31 dic. 2023 31 dic. 2022 31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019
Número de acciones ordinarias en circulación1 921,934,109 932,846,602 940,899,146 945,319,404 948,573,372
Datos financieros seleccionados (US$)
Resultados de explotación (en millones) 32,358 28,435 23,970 22,405 19,685
Beneficio operativo por acción2 35.10 30.48 25.48 23.70 20.75
Precio de la acción1, 3 498.28 484.33 478.23 334.65 298.78
Ratio de valoración
P/OP4 14.20 15.89 18.77 14.12 14.40
Referencia
P/OPCompetidores5
Abbott Laboratories 30.54 22.18 24.45 40.69 34.03
Cigna Group 11.51 10.40 9.08 9.03 8.38
CVS Health Corp. 6.96 14.75 10.43 6.65 7.83
Elevance Health Inc. 15.57 15.05 15.70 12.10 13.55
Humana Inc. 10.94 16.63 17.08 9.78 15.35
Intuitive Surgical Inc. 75.42 54.49 56.11 88.37 48.89
Medtronic PLC 21.20 20.48 37.44 26.29 21.26
P/OPsector
Equipos y servicios para el cuidado de la salud 15.79 17.02 18.57 15.61 15.23
P/OPindustria
Atención médica 25.54 15.88 16.54 21.85 17.29

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).

1 Datos ajustados por divisiones y dividendos de acciones.

2 2023 cálculo
Beneficio operativo por acción = Resultados de explotación ÷ Número de acciones ordinarias en circulación
= 32,358,000,000 ÷ 921,934,109 = 35.10

3 Precio de cierre a la fecha de presentación del informe anual de UnitedHealth Group Inc.

4 2023 cálculo
P/OP = Precio de la acción ÷ Beneficio operativo por acción
= 498.28 ÷ 35.10 = 14.20

5 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de valoración Descripción La empresa
P/OP Debido a que la relación precio/utilidad neta se calcula utilizando la utilidad neta, la relación puede ser sensible a las ganancias no recurrentes y a la estructura de capital, los analistas pueden usar la relación precio-utilidad operativa. La relación precio/ingresos operativos de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023.

Relación precio/ingresos (P/S)

UnitedHealth Group Inc., P/Scálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
31 dic. 2023 31 dic. 2022 31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019
Número de acciones ordinarias en circulación1 921,934,109 932,846,602 940,899,146 945,319,404 948,573,372
Datos financieros seleccionados (US$)
Ingresos, clientes (en millones) 367,533 322,132 285,273 255,639 240,269
Ventas por acción2 398.65 345.32 303.19 270.43 253.30
Precio de la acción1, 3 498.28 484.33 478.23 334.65 298.78
Ratio de valoración
P/S4 1.25 1.40 1.58 1.24 1.18
Referencia
P/SCompetidores5
Abbott Laboratories 4.93 4.25 4.78 6.30 4.83
Cigna Group 0.51 0.49 0.42 0.46 0.44
CVS Health Corp. 0.27 0.36 0.47 0.35 0.37
Elevance Health Inc. 0.70 0.74 0.81 0.60 0.74
Humana Inc. 0.42 0.68 0.65 0.64 0.76
Intuitive Surgical Inc. 18.71 13.81 17.89 21.29 15.01
Medtronic PLC 3.72 3.72 5.57 4.36 4.36
P/Ssector
Equipos y servicios para el cuidado de la salud 0.99 1.06 1.24 1.10 1.05
P/Sindustria
Atención médica 2.30 2.15 2.28 2.25 2.13

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).

1 Datos ajustados por divisiones y dividendos de acciones.

2 2023 cálculo
Ventas por acción = Ingresos, clientes ÷ Número de acciones ordinarias en circulación
= 367,533,000,000 ÷ 921,934,109 = 398.65

3 Precio de cierre a la fecha de presentación del informe anual de UnitedHealth Group Inc.

4 2023 cálculo
P/S = Precio de la acción ÷ Ventas por acción
= 498.28 ÷ 398.65 = 1.25

5 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de valoración Descripción La empresa
P/S Una justificación de la relación precio-ingresos es que las ventas, como la línea superior de una cuenta de resultados, suelen estar menos sujetas a distorsión o manipulación que otros fundamentales como el BPA o el valor contable. Las ventas también son más estables que las ganancias y nunca negativas. La relación precio/ingresos de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023.

Relación precio/valor contable (P/BV)

UnitedHealth Group Inc., P/BVcálculo, comparación con los índices de referencia

Microsoft Excel
31 dic. 2023 31 dic. 2022 31 dic. 2021 31 dic. 2020 31 dic. 2019
Número de acciones ordinarias en circulación1 921,934,109 932,846,602 940,899,146 945,319,404 948,573,372
Datos financieros seleccionados (US$)
Patrimonio neto atribuible a UnitedHealth Group (en millones) 88,756 77,772 71,760 65,491 57,616
Valor contable por acción (BVPS)2 96.27 83.37 76.27 69.28 60.74
Precio de la acción1, 3 498.28 484.33 478.23 334.65 298.78
Ratio de valoración
P/BV4 5.18 5.81 6.27 4.83 4.92
Referencia
P/BVCompetidores5
Abbott Laboratories 5.12 5.06 5.75 6.65 4.96
Cigna Group 2.13 1.95 1.53 1.46 1.49
CVS Health Corp. 1.25 1.61 1.83 1.33 1.47
Elevance Health Inc. 3.02 3.19 3.07 2.19 2.42
Humana Inc. 2.70 4.13 3.34 3.55 4.07
Intuitive Surgical Inc. 10.01 7.78 8.59 9.53 8.13
Medtronic PLC 2.26 2.24 3.26 2.48 2.66
P/BVsector
Equipos y servicios para el cuidado de la salud 3.41 3.54 3.77 3.20 3.08
P/BVindustria
Atención médica 5.13 4.66 4.78 4.66 4.41

Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2019-12-31).

1 Datos ajustados por divisiones y dividendos de acciones.

2 2023 cálculo
BVPS = Patrimonio neto atribuible a UnitedHealth Group ÷ Número de acciones ordinarias en circulación
= 88,756,000,000 ÷ 921,934,109 = 96.27

3 Precio de cierre a la fecha de presentación del informe anual de UnitedHealth Group Inc.

4 2023 cálculo
P/BV = Precio de la acción ÷ BVPS
= 498.28 ÷ 96.27 = 5.18

5 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.

Ratio de valoración Descripción La empresa
P/BV La relación precio/valor contable se interpreta como un indicador del juicio del mercado sobre la relación entre la tasa de rendimiento requerida de una empresa y su tasa de rendimiento real. La relación precio/valor contable de UnitedHealth Group Inc. disminuyó de 2021 a 2022 y de 2022 a 2023.