Análisis de ratios de rentabilidad
Datos trimestrales
Los ratios de rentabilidad miden la capacidad de la empresa para generar ventas rentables a partir de sus recursos (activos).
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Ratios de rentabilidad (resumen)
UnitedHealth Group Inc., ratios de rentabilidad (datos trimestrales)
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2026-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2025-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2025-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31).
Se observa una tendencia decreciente en la rentabilidad general a lo largo del periodo analizado, caracterizada por una degradación progresiva de los márgenes operativos y una reducción en la eficiencia del uso del capital y los activos.
- Análisis de márgenes de beneficio
- El margen de beneficio bruto mostró un crecimiento sostenido desde marzo de 2022 hasta alcanzar un máximo del 24.2% en marzo de 2023. A partir de ese punto, se inició un descenso constante y pronunciado, situándose en el 18.07% hacia marzo de 2026. El margen operativo mantuvo una estabilidad relativa entre el 8.19% y el 8.87% hasta finales de 2023, pero experimentó una contracción severa a partir de 2024, finalizando el periodo en el 4.23%. Por su parte, el margen neto evidenció una mayor volatilidad, con una caída significativa en 2024, una recuperación temporal durante la primera mitad de 2025 y un declive final hasta el 2.7%.
- Análisis de rentabilidad sobre capital y activos
- El rendimiento sobre el capital contable (ROE) registró niveles elevados y estables entre el 23.98% y el 26.03% durante 2022 y 2023. A partir de marzo de 2024, se observa una tendencia descendente interrumpida únicamente por un repunte en el primer trimestre de 2025, para cerrar el periodo en el 12.3%. De manera similar, la rentabilidad sobre activos (ROA) descendió desde niveles cercanos al 8% hasta alcanzar el 3.85% en marzo de 2026, reflejando una disminución en la capacidad de generar beneficios a partir de la base de activos.
La correlación entre la erosión del margen bruto y la caída de los ratios de rentabilidad sugiere un incremento en los costos directos o una presión competitiva que ha afectado la estructura de costos. Esta tendencia ha impactado negativamente la rentabilidad neta y el valor generado para los accionistas, reduciendo los indicadores de eficiencia a menos de la mitad de sus valores iniciales en el transcurso del periodo analizado.
Ratios de retorno de las ventas
Índices de retorno de la inversión
Ratio de margen de beneficio bruto
UnitedHealth Group Inc., ratio de margen de beneficio bruto, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2026 | 31 dic 2025 | 30 sept 2025 | 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Beneficio bruto | |||||||||||||||||||||||
| Ingresos, clientes | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio bruto1 | |||||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio brutoCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2026-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2025-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2025-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31).
1 Q1 2026 cálculo
Ratio de margen de beneficio bruto = 100
× (Beneficio brutoQ1 2026
+ Beneficio brutoQ4 2025
+ Beneficio brutoQ3 2025
+ Beneficio brutoQ2 2025)
÷ (Ingresos, clientesQ1 2026
+ Ingresos, clientesQ4 2025
+ Ingresos, clientesQ3 2025
+ Ingresos, clientesQ2 2025)
= 100 × ( + + + )
÷ ( + + + )
=
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
Se observa una tendencia ascendente y sostenida en los ingresos por clientes a lo largo del periodo analizado. El crecimiento es constante, evolucionando desde los 79 782 millones de dólares en marzo de 2022 hasta alcanzar los 110 590 millones de dólares en marzo de 2026.
- Evolución de los ingresos
- El flujo de ingresos muestra un incremento progresivo, destacando un salto significativo entre diciembre de 2022 y marzo de 2023, manteniendo posteriormente una trayectoria de crecimiento que supera la barrera de los 100 000 millones de dólares a partir del primer trimestre de 2024.
- Comportamiento del beneficio bruto
- El beneficio bruto presenta una trayectoria irregular. Tras un periodo de crecimiento inicial que alcanzó picos en 2023, se registra una fase de volatilidad con una tendencia a la baja hacia finales de 2025, seguida de un incremento abrupto en el cierre del análisis en marzo de 2026.
- Análisis del margen de beneficio bruto
- El ratio de margen refleja una contracción prolongada. Después de alcanzar un máximo del 24,2% en marzo de 2023, el indicador inicia un descenso continuo que llega hasta el 17,81% en diciembre de 2025. Esta tendencia sugiere que el crecimiento de los costos ha superado el ritmo de incremento de los ingresos durante la mayor parte del periodo.
Ratio de margen de beneficio operativo
UnitedHealth Group Inc., ratio de margen de beneficio operativo, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2026 | 31 dic 2025 | 30 sept 2025 | 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Resultados de explotación | |||||||||||||||||||||||
| Ingresos, clientes | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio operativo1 | |||||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio operativoCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2026-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2025-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2025-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31).
1 Q1 2026 cálculo
Ratio de margen de beneficio operativo = 100
× (Resultados de explotaciónQ1 2026
+ Resultados de explotaciónQ4 2025
+ Resultados de explotaciónQ3 2025
+ Resultados de explotaciónQ2 2025)
÷ (Ingresos, clientesQ1 2026
+ Ingresos, clientesQ4 2025
+ Ingresos, clientesQ3 2025
+ Ingresos, clientesQ2 2025)
= 100 × ( + + + )
÷ ( + + + )
=
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
Los ingresos por clientes presentan una trayectoria de crecimiento constante y sostenido durante la mayor parte del periodo analizado, ascendiendo desde los 79,782 millones de dólares en marzo de 2022 hasta alcanzar un máximo de 112,568 millones en diciembre de 2025, con una ligera contracción hacia marzo de 2026.
- Resultados de explotación
- Se observa una evolución positiva y estable hasta el primer trimestre de 2025, alcanzando un pico de 9,119 millones de dólares. Posteriormente, se registra una caída abrupta y progresiva durante el resto del año 2025, llegando a un mínimo de 380 millones en diciembre. Este patrón se revierte drásticamente en marzo de 2026, retornando a niveles de 8,990 millones.
- Margen de beneficio operativo
- El ratio muestra una fase de optimización y estabilidad entre 2022 y 2023, situándose en niveles cercanos al 8.8%. A partir de 2024, se inicia una tendencia decreciente que se profundiza severamente durante 2025, descendiendo hasta el 4.27% al cierre de dicho año y manteniéndose en el 4.23% en marzo de 2026.
- Análisis de eficiencia
- Se evidencia una divergencia significativa a partir de 2025, donde el incremento en el volumen de ingresos no se traduce en un crecimiento de los beneficios operativos. Esta correlación inversa resulta en una compresión severa del margen operativo, indicando un aumento proporcionalmente mayor en los costes operativos frente a la generación de ingresos.
Ratio de margen de beneficio neto
UnitedHealth Group Inc., ratio de margen de beneficio neto, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2026 | 31 dic 2025 | 30 sept 2025 | 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth Group | |||||||||||||||||||||||
| Ingresos, clientes | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio neto1 | |||||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio netoCompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2026-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2025-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2025-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31).
1 Q1 2026 cálculo
Ratio de margen de beneficio neto = 100
× (Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth GroupQ1 2026
+ Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth GroupQ4 2025
+ Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth GroupQ3 2025
+ Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth GroupQ2 2025)
÷ (Ingresos, clientesQ1 2026
+ Ingresos, clientesQ4 2025
+ Ingresos, clientesQ3 2025
+ Ingresos, clientesQ2 2025)
= 100 × ( + + + )
÷ ( + + + )
=
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Análisis de Ingresos
- Evolución de los ingresos por clientes
- Se observa un crecimiento sostenido y constante en los ingresos, los cuales evolucionaron desde los 79,782 millones de dólares en marzo de 2022 hasta alcanzar un pico de 112,568 millones de dólares en diciembre de 2025. Este incremento refleja una expansión continua de la actividad comercial a lo largo del periodo analizado.
Análisis de Resultados Netos
- Comportamiento de las ganancias netas
- Los resultados netos muestran una volatilidad significativa. Tras un periodo de estabilidad entre 2022 y 2023, se registró una pérdida neta de 1,409 millones de dólares en marzo de 2024. A pesar de recuperaciones trimestrales posteriores, se identifica una contracción severa en diciembre de 2025, donde la ganancia neta descendió a 10 millones de dólares, para finalmente recuperarse en marzo de 2026 con 6,280 millones de dólares.
Análisis de Eficiencia y Márgenes
- Tendencia del margen de beneficio neto
- Se evidencia una erosión progresiva de la rentabilidad. El ratio de margen de beneficio neto se mantuvo estable en el rango del 5.9% al 6.2% durante 2022 y 2023, pero experimentó una caída pronunciada a partir de 2024. El margen se redujo sistemáticamente hasta alcanzar el 2.7% en marzo de 2026, lo que indica que el crecimiento de los ingresos no ha sido acompañado por un incremento proporcional en las ganancias netas.
Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE)
UnitedHealth Group Inc., ROE, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2026 | 31 dic 2025 | 30 sept 2025 | 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth Group | |||||||||||||||||||||||
| Patrimonio neto atribuible a UnitedHealth Group | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||||||||||||||||||
| ROE1 | |||||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| ROECompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2026-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2025-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2025-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31).
1 Q1 2026 cálculo
ROE = 100
× (Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth GroupQ1 2026
+ Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth GroupQ4 2025
+ Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth GroupQ3 2025
+ Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth GroupQ2 2025)
÷ Patrimonio neto atribuible a UnitedHealth Group
= 100 × ( + + + )
÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los resultados financieros revela una divergencia entre el crecimiento sostenido de la base patrimonial y la volatilidad en la generación de beneficios netos.
- Ganancias netas
- Se observa una trayectoria estable entre marzo de 2022 y diciembre de 2023. A partir de marzo de 2024, se identifica un incremento significativo en la volatilidad, caracterizado por una pérdida neta inicial seguida de recuperaciones intermitentes. Hacia el cierre de 2025, se registra una contracción severa de los beneficios, alcanzando un mínimo operativo en diciembre de ese año, para posteriormente presentar un repunte en el primer trimestre de 2026.
- Patrimonio neto
- Se evidencia una tendencia ascendente y constante durante todo el periodo analizado. El patrimonio neto ha mantenido un crecimiento persistente, incrementándose de manera sostenida desde los 72,766 millones de dólares en marzo de 2022 hasta los 97,881 millones de dólares en marzo de 2026, independientemente de las fluctuaciones en los resultados trimestrales.
- Retorno sobre el Patrimonio (ROE)
- El ratio de rentabilidad muestra una tendencia decreciente a largo plazo. Tras un periodo de estabilidad con valores superiores al 25% entre 2022 y 2023, el ROE experimentó una caída a partir de 2024. Esta tendencia a la baja se consolida hacia finales de 2025 y principios de 2026, situándose en niveles cercanos al 12%, lo que indica una reducción en la eficiencia de la generación de beneficios en relación con el capital total.
Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA)
UnitedHealth Group Inc., ROA, cálculo (datos trimestrales)
| 31 mar 2026 | 31 dic 2025 | 30 sept 2025 | 30 jun 2025 | 31 mar 2025 | 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||||
| Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth Group | |||||||||||||||||||||||
| Activos totales | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de rentabilidad | |||||||||||||||||||||||
| ROA1 | |||||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||||
| ROACompetidores2 | |||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-Q (Fecha del informe: 2026-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2025-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2025-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2025-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31).
1 Q1 2026 cálculo
ROA = 100
× (Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth GroupQ1 2026
+ Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth GroupQ4 2025
+ Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth GroupQ3 2025
+ Ganancias (pérdidas) netas atribuibles a los accionistas ordinarios de UnitedHealth GroupQ2 2025)
÷ Activos totales
= 100 × ( + + + )
÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
Se observa una tendencia creciente y sostenida en la base de activos totales, los cuales se incrementaron desde los 221,238 millones de dólares en marzo de 2022 hasta alcanzar los 312,644 millones de dólares en marzo de 2026. Este crecimiento refleja una expansión continua de la estructura financiera durante el periodo analizado.
- Análisis de las ganancias netas
- El comportamiento de las ganancias netas se caracterizó por una estabilidad relativa durante los ejercicios 2022 y 2023. A partir del primer trimestre de 2024, se registra una volatilidad pronunciada, evidenciada por una pérdida neta de 1,409 millones de dólares, seguida de recuperaciones y nuevas contracciones significativas durante 2025, finalizando con un repunte en marzo de 2026.
- Evolución de la rentabilidad sobre activos (ROA)
- El ratio de rentabilidad sobre activos muestra una tendencia a la baja. Mientras que entre 2022 y 2023 el ROA se mantuvo en un rango estable entre el 7.3% y el 8.19%, a partir de 2024 se observa un deterioro progresivo. Este indicador descendió hasta niveles cercanos al 3.85% en marzo de 2026, lo que sugiere una menor eficiencia en la generación de beneficios en relación con el crecimiento de los activos totales.