Ratios financieros ajustados
- Coeficientes financieros ajustados (resumen)
- Ratio de rotación total de activos (ajustado)
- Coeficiente de liquidez corriente (ajustado)
- Ratio de deuda sobre fondos propios (ajustado)
- Ratio de deuda sobre capital total (ajustado)
- Ratio de apalancamiento financiero (ajustado)
- Ratio de margen de beneficio neto (ajustado)
- Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE) (ajustado)
- Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA) (ajustado)
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Coeficientes financieros ajustados (resumen)
Elevance Health Inc., ratios financieros ajustados
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).
El análisis de los ratios financieros revela tendencias significativas en el período comprendido entre 2020 y 2024.
- Rotación de Activos
- Se observa una mejora en la rotación total de activos, incrementándose de 1.39 en 2020 a 1.56 en 2023, para luego disminuir ligeramente a 1.5 en 2024. La rotación ajustada sigue una trayectoria similar, aunque con valores ligeramente diferentes, mostrando una estabilización en los últimos dos años.
- Liquidez
- El coeficiente de liquidez corriente presenta una ligera disminución entre 2020 y 2022, pasando de 1.55 a 1.4. Posteriormente, se observa una estabilización en torno a 1.44-1.45 en los años 2023 y 2024. El coeficiente ajustado exhibe un comportamiento análogo.
- Endeudamiento
- El ratio de deuda sobre fondos propios muestra un incremento constante entre 2020 y 2024, pasando de 0.6 a 0.76. La versión ajustada del ratio también refleja esta tendencia, aunque con valores ligeramente inferiores. El ratio de deuda sobre capital total sigue una línea similar, aumentando de 0.38 a 0.43 en el mismo período. La versión ajustada presenta un comportamiento similar.
- Apalancamiento
- El ratio de apalancamiento financiero se mantiene relativamente estable, fluctuando entre 2.61 y 2.83 a lo largo del período analizado. La versión ajustada muestra una tendencia similar, con valores ligeramente inferiores.
- Rentabilidad
- El ratio de margen de beneficio neto experimentó un aumento de 3.78% en 2020 a 4.46% en 2021, seguido de una disminución gradual a 3.41% en 2024. El ratio ajustado presenta una volatilidad mayor, con un pico en 2021 y una disminución más pronunciada en 2022. El ratio de rentabilidad sobre el capital contable disminuye de 13.77% en 2020 a 14.47% en 2024, aunque con fluctuaciones intermedias. La versión ajustada muestra una mayor variabilidad. El ratio de rentabilidad sobre activos también presenta una tendencia a la baja, pasando de 5.28% en 2020 a 5.12% en 2024. La versión ajustada muestra una mayor volatilidad, con una caída significativa en 2022.
En resumen, se observa una tendencia al incremento del endeudamiento, mientras que los ratios de rentabilidad muestran una ligera disminución en los últimos años. La rotación de activos se ha mantenido relativamente estable, con una ligera mejora inicial seguida de una estabilización. Los ratios de liquidez se han mantenido en niveles similares a lo largo del período.
Elevance Health Inc., Ratios financieros: reportados vs. ajustados
Ratio de rotación total de activos (ajustado)
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
Ratio de rotación total de activos = Ingresos de explotación ÷ Activos totales
= ÷ =
2 Activos totales ajustados. Ver detalles »
3 2024 cálculo
Ratio de rotación total de activos (ajustado) = Ingresos de explotación ÷ Activos totales ajustados
= ÷ =
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en el desempeño de la entidad durante el período 2020-2024.
- Ingresos de explotación
- Se observa un crecimiento constante en los ingresos de explotación a lo largo de los cinco años. Partiendo de 120808 millones de dólares en 2020, se registra un incremento hasta alcanzar los 175204 millones de dólares en 2024. La tasa de crecimiento se mantiene positiva en cada período, aunque muestra una ligera desaceleración en el último año analizado.
- Activos totales
- Los activos totales también experimentan un crecimiento continuo, aunque a un ritmo más moderado que los ingresos de explotación. Desde 86615 millones de dólares en 2020, los activos totales aumentan hasta los 116889 millones de dólares en 2024. Este incremento sugiere una expansión de la base de activos de la entidad.
- Ratio de rotación total de activos
- El ratio de rotación total de activos muestra una tendencia general al alza entre 2020 y 2023, pasando de 1.39 a 1.56. Esto indica una mejora en la eficiencia con la que la entidad utiliza sus activos para generar ingresos. Sin embargo, en 2024 se observa una ligera disminución a 1.5, lo que podría indicar una menor eficiencia en la utilización de los activos en ese período.
- Activos totales ajustados
- Los activos totales ajustados siguen una trayectoria similar a los activos totales no ajustados, mostrando un crecimiento constante a lo largo del período analizado. El valor inicial de 87189 millones de dólares en 2020 aumenta hasta los 118366 millones de dólares en 2024.
- Ratio de rotación total de activos (ajustado)
- El ratio de rotación total de activos ajustado presenta una tendencia similar a la del ratio no ajustado, con un aumento desde 1.39 en 2020 hasta 1.55 en 2023. No obstante, en 2024 se registra una disminución a 1.48, lo que sugiere una ligera reducción en la eficiencia de la utilización de los activos ajustados.
En resumen, la entidad ha experimentado un crecimiento constante en sus ingresos de explotación y activos totales durante el período 2020-2024. La eficiencia en la utilización de los activos, medida por los ratios de rotación, ha mejorado en general, aunque se observa una ligera disminución en 2024. La comparación entre los ratios ajustados y no ajustados indica una consistencia en la tendencia general.
Coeficiente de liquidez corriente (ajustado)
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
Coeficiente de liquidez corriente = Activo circulante ÷ Pasivo corriente
= ÷ =
2 Activos corrientes ajustados. Ver detalles »
3 2024 cálculo
Coeficiente de liquidez corriente (ajustado) = Activos corrientes ajustados ÷ Pasivo corriente
= ÷ =
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en la estructura de activos y pasivos a lo largo del período examinado.
- Activo Circulante
- Se observa un incremento constante en el activo circulante desde 2020 hasta 2023, pasando de 45.751 millones de dólares a 60.029 millones de dólares. No obstante, en 2024 se registra una ligera disminución, situándose en 58.942 millones de dólares. Este comportamiento sugiere una gestión activa de los activos a corto plazo, con un crecimiento sostenido interrumpido por un ajuste final.
- Pasivo Corriente
- El pasivo corriente muestra una trayectoria ascendente similar, incrementándose de 29.453 millones de dólares en 2020 a 41.791 millones de dólares en 2023. Al igual que con el activo circulante, se aprecia una leve reducción en 2024, alcanzando los 40.581 millones de dólares. Este aumento en el pasivo corriente podría indicar una mayor financiación a corto plazo o un incremento en las obligaciones inmediatas.
- Coeficiente de Liquidez Corriente
- El coeficiente de liquidez corriente presenta una fluctuación moderada. Inicialmente, se sitúa en 1.55 en 2020, disminuye a 1.47 en 2021 y a 1.4 en 2022. Posteriormente, experimenta una ligera recuperación en 2023 (1.44) y 2024 (1.45). Esta tendencia sugiere una capacidad de cobertura de las obligaciones a corto plazo relativamente estable, aunque con una ligera disminución en el período central.
- Activos Corrientes Ajustados
- Los activos corrientes ajustados siguen una dinámica similar al activo circulante, con un crecimiento constante desde 46.325 millones de dólares en 2020 hasta 61.269 millones de dólares en 2023, seguido de una ligera disminución a 60.625 millones de dólares en 2024. El ajuste realizado en el cálculo de estos activos parece reflejar una visión más completa de la liquidez disponible.
- Coeficiente de Liquidez Corriente (Ajustado)
- El coeficiente de liquidez corriente ajustado exhibe un comportamiento análogo al coeficiente de liquidez corriente estándar. Se observa una disminución inicial de 1.57 en 2020 a 1.43 en 2022, seguida de una recuperación parcial en 2023 (1.47) y 2024 (1.49). La consistencia entre ambos coeficientes indica que el ajuste realizado en los activos corrientes no altera significativamente la evaluación de la capacidad de pago a corto plazo.
En resumen, los datos sugieren una gestión de activos y pasivos a corto plazo que, si bien muestra un crecimiento general, experimenta un ajuste en el último período analizado. La capacidad de liquidez se mantiene relativamente estable, aunque con una ligera tendencia a la disminución en el período central, recuperándose parcialmente en los últimos años.
Ratio de deuda sobre fondos propios (ajustado)
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
Ratio de deuda sobre fondos propios = Deuda total ÷ Patrimonio neto
= ÷ =
2 Deuda total ajustada. Ver detalles »
3 Patrimonio neto total ajustado. Ver detalles »
4 2024 cálculo
Ratio de deuda sobre fondos propios (ajustado) = Deuda total ajustada ÷ Patrimonio neto total ajustado
= ÷ =
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en la estructura de capital a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa un incremento constante en la deuda total desde 2020 hasta 2024. El valor inicial de 20.035 millones de dólares estadounidenses aumenta progresivamente hasta alcanzar los 31.232 millones de dólares estadounidenses en 2024. Este crecimiento indica una mayor dependencia del financiamiento mediante deuda.
- Patrimonio Neto
- El patrimonio neto muestra un crecimiento moderado entre 2020 y 2024, pasando de 33.199 millones de dólares estadounidenses a 41.315 millones de dólares estadounidenses. Si bien el patrimonio neto aumenta, el ritmo de crecimiento es inferior al de la deuda total.
- Ratio de Deuda sobre Fondos Propios
- El ratio de deuda sobre fondos propios experimenta fluctuaciones, pero en general muestra una tendencia al alza. Inicialmente en 0.6 en 2020, alcanza un máximo de 0.76 en 2024. Este incremento sugiere un mayor apalancamiento financiero y un aumento del riesgo financiero.
- Deuda Total Ajustada
- La deuda total ajustada, similar a la deuda total, presenta un crecimiento constante a lo largo del período, incrementándose de 20.992 millones de dólares estadounidenses en 2020 a 32.043 millones de dólares estadounidenses en 2024. La magnitud del incremento es similar a la observada en la deuda total.
- Patrimonio Neto Total Ajustado
- El patrimonio neto total ajustado también muestra un crecimiento, aunque con una ligera disminución en 2022. Evoluciona de 35.792 millones de dólares estadounidenses en 2020 a 45.051 millones de dólares estadounidenses en 2024.
- Ratio de Deuda sobre Fondos Propios (Ajustado)
- El ratio de deuda sobre fondos propios ajustado sigue una trayectoria similar al ratio no ajustado, con un aumento general a lo largo del tiempo. Pasa de 0.59 en 2020 a 0.71 en 2024, lo que confirma la tendencia al aumento del apalancamiento financiero, incluso considerando los ajustes realizados.
En resumen, los datos indican una estrategia de financiamiento que se inclina cada vez más hacia la deuda, lo que resulta en un aumento del apalancamiento financiero. Aunque el patrimonio neto también crece, no lo hace al mismo ritmo que la deuda, lo que se refleja en el incremento del ratio de deuda sobre fondos propios.
Ratio de deuda sobre capital total (ajustado)
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
Ratio de deuda sobre capital total = Deuda total ÷ Capital total
= ÷ =
2 Deuda total ajustada. Ver detalles »
3 Capital total ajustado. Ver detalles »
4 2024 cálculo
Ratio de deuda sobre capital total (ajustado) = Deuda total ajustada ÷ Capital total ajustado
= ÷ =
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en la estructura de capital a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa un incremento constante en la deuda total desde 2020 hasta 2024. Comenzando en 20035 millones de dólares estadounidenses, la deuda total experimentó un crecimiento anual, alcanzando los 31232 millones de dólares estadounidenses en 2024. Este aumento indica una mayor dependencia del financiamiento mediante deuda.
- Capital Total
- El capital total también muestra una tendencia al alza durante el mismo período, aunque con una tasa de crecimiento variable. Pasando de 53234 millones de dólares estadounidenses en 2020 a 72547 millones de dólares estadounidenses en 2024, el crecimiento del capital total sugiere una expansión de la base de activos y/o retención de beneficios.
- Ratio de Deuda sobre Capital Total
- El ratio de deuda sobre capital total se mantuvo relativamente estable entre 2020 y 2023, fluctuando entre 0.38 y 0.40. Sin embargo, en 2024, este ratio experimentó un aumento notable, alcanzando 0.43. Este incremento sugiere un mayor apalancamiento financiero y una proporción más alta de deuda en relación con el capital propio.
- Deuda Total Ajustada
- La deuda total ajustada, similar a la deuda total, presenta una trayectoria ascendente constante. Desde 20992 millones de dólares estadounidenses en 2020 hasta 32043 millones de dólares estadounidenses en 2024, el crecimiento de la deuda ajustada refleja un incremento en las obligaciones financieras, posiblemente incluyendo elementos no reflejados en la deuda total original.
- Capital Total Ajustado
- El capital total ajustado también muestra un crecimiento continuo, pasando de 56784 millones de dólares estadounidenses en 2020 a 77094 millones de dólares estadounidenses en 2024. Este aumento indica una expansión en la base de capital, considerando ajustes que no se reflejan en el capital total original.
- Ratio de Deuda sobre Capital Total (Ajustado)
- El ratio de deuda sobre capital total ajustado sigue una tendencia similar al ratio no ajustado, con una relativa estabilidad entre 2020 y 2023, y un aumento en 2024, alcanzando 0.42. Este comportamiento indica que los ajustes realizados tanto a la deuda como al capital total no alteran significativamente la tendencia general del apalancamiento financiero.
En resumen, los datos indican una tendencia general al aumento tanto de la deuda como del capital, con un incremento más pronunciado en la deuda en 2024, lo que resulta en un mayor apalancamiento financiero, tanto en términos absolutos como relativos.
Ratio de apalancamiento financiero (ajustado)
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
Ratio de apalancamiento financiero = Activos totales ÷ Patrimonio neto
= ÷ =
2 Activos totales ajustados. Ver detalles »
3 Patrimonio neto total ajustado. Ver detalles »
4 2024 cálculo
Ratio de apalancamiento financiero (ajustado) = Activos totales ajustados ÷ Patrimonio neto total ajustado
= ÷ =
El análisis de los datos financieros revela una tendencia general de crecimiento en los activos totales y el patrimonio neto a lo largo del período examinado. Los activos totales muestran un incremento constante, pasando de 86.615 millones de dólares en 2020 a 116.889 millones de dólares en 2024. El patrimonio neto también experimenta un crecimiento, aunque a un ritmo más moderado, aumentando de 33.199 millones de dólares en 2020 a 41.315 millones de dólares en 2024.
- Activos Totales
- Se observa un crecimiento sostenido en los activos totales durante los cinco años, con un aumento más pronunciado entre 2023 y 2024.
- Patrimonio Neto
- El patrimonio neto muestra un crecimiento constante, aunque menos acelerado que el de los activos totales. Existe una ligera desaceleración en el crecimiento entre 2021 y 2022.
El ratio de apalancamiento financiero presenta fluctuaciones menores a lo largo del período, manteniéndose relativamente estable en torno a 2.6 a 2.8. En 2020 se registra un valor de 2.61, que aumenta ligeramente hasta 2.83 en 2022, disminuye a 2.77 en 2023 y vuelve a subir a 2.83 en 2024. Esto indica que la empresa mantiene un nivel de deuda constante en relación con su patrimonio neto.
Al considerar los valores ajustados, se observa una dinámica similar en los activos totales ajustados y el patrimonio neto total ajustado. Los activos totales ajustados crecen de 87.189 millones de dólares en 2020 a 118.366 millones de dólares en 2024, mientras que el patrimonio neto total ajustado aumenta de 35.792 millones de dólares en 2020 a 45.051 millones de dólares en 2024.
- Ratio de Apalancamiento Financiero (Ajustado)
- El ratio de apalancamiento financiero ajustado también muestra una estabilidad relativa, con valores que oscilan entre 2.44 y 2.64. Se observa un ligero incremento entre 2020 y 2022, seguido de una estabilización en los años posteriores.
En resumen, los datos sugieren una empresa en crecimiento, con un aumento constante en sus activos y patrimonio neto. El ratio de apalancamiento financiero, tanto en su forma original como ajustada, indica un nivel de endeudamiento relativamente estable a lo largo del tiempo.
Ratio de margen de beneficio neto (ajustado)
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
Ratio de margen de beneficio neto = 100 × Utilidad neta de los accionistas ÷ Ingresos de explotación
= 100 × ÷ =
2 Ingresos netos ajustados. Ver detalles »
3 2024 cálculo
Ratio de margen de beneficio neto (ajustado) = 100 × Ingresos netos ajustados ÷ Ingresos de explotación
= 100 × ÷ =
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en el desempeño de la entidad durante el período 2020-2024.
- Utilidad neta de los accionistas
- Se observa un incremento en la utilidad neta de los accionistas desde 4572 millones de dólares en 2020 hasta 6104 millones en 2021. Posteriormente, se registra una ligera disminución en 2022 (6025 millones), seguida de una estabilización en 2023 y 2024 (5987 y 5980 millones respectivamente). La tendencia general indica un crecimiento inicial seguido de una estabilización en niveles elevados.
- Ingresos de explotación
- Los ingresos de explotación muestran un crecimiento constante a lo largo del período analizado. Se pasa de 120808 millones de dólares en 2020 a 175204 millones en 2024. El ritmo de crecimiento se acelera entre 2021 y 2023, aunque se modera ligeramente en el último año.
- Ratio de margen de beneficio neto
- El ratio de margen de beneficio neto experimenta fluctuaciones. Aumenta de 3.78% en 2020 a 4.46% en 2021, para luego disminuir a 3.87% en 2022 y continuar descendiendo a 3.52% en 2023 y 3.41% en 2024. Esta tendencia sugiere una menor rentabilidad en relación con los ingresos, a pesar del crecimiento en estos últimos.
- Ingresos netos ajustados
- Los ingresos netos ajustados presentan un patrón similar al de la utilidad neta de los accionistas, con un aumento significativo de 4541 millones de dólares en 2020 a 6209 millones en 2021. Se observa una caída considerable en 2022 (3800 millones), seguida de una recuperación sustancial en 2023 (6742 millones) y una ligera disminución en 2024 (6207 millones). La volatilidad es más pronunciada en esta métrica.
- Ratio de margen de beneficio neto (ajustado)
- El ratio de margen de beneficio neto ajustado sigue una trayectoria variable. Aumenta de 3.76% en 2020 a 4.53% en 2021, disminuye drásticamente a 2.44% en 2022, se recupera a 3.96% en 2023 y se reduce ligeramente a 3.54% en 2024. La volatilidad de este ratio es considerable, lo que indica que los ajustes realizados tienen un impacto significativo en la rentabilidad reportada.
En resumen, la entidad ha experimentado un crecimiento constante en sus ingresos de explotación, pero la rentabilidad, medida a través de los ratios de margen de beneficio neto, ha mostrado una tendencia a la baja en los últimos años. Los ingresos netos ajustados presentan mayor volatilidad que la utilidad neta de los accionistas.
Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE) (ajustado)
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
ROE = 100 × Utilidad neta de los accionistas ÷ Patrimonio neto
= 100 × ÷ =
2 Ingresos netos ajustados. Ver detalles »
3 Patrimonio neto total ajustado. Ver detalles »
4 2024 cálculo
Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ajustado) = 100 × Ingresos netos ajustados ÷ Patrimonio neto total ajustado
= 100 × ÷ =
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en el desempeño de la entidad durante el período 2020-2024.
- Utilidad neta de los accionistas
- La utilidad neta de los accionistas experimentó un incremento notable entre 2020 y 2021, pasando de 4572 millones de dólares a 6104 millones de dólares. Posteriormente, se observó una ligera disminución en 2022 (6025 millones de dólares) y continuó descendiendo moderadamente en 2023 (5987 millones de dólares) y 2024 (5980 millones de dólares). A pesar de estas disminuciones posteriores, la utilidad neta se mantuvo en niveles considerablemente superiores a los de 2020.
- Patrimonio neto
- El patrimonio neto mostró una tendencia general al alza a lo largo del período analizado. Se incrementó de 33199 millones de dólares en 2020 a 36060 millones de dólares en 2021 y 36307 millones de dólares en 2022. El crecimiento se aceleró en 2023 (39306 millones de dólares) y 2024 (41315 millones de dólares), indicando una acumulación constante de capital.
- Ratio de rentabilidad sobre el capital contable
- El ratio de rentabilidad sobre el capital contable (ROE) presentó un aumento inicial de 13.77% en 2020 a 16.93% en 2021. Posteriormente, se produjo una ligera disminución en 2022 (16.59%) y una reducción más pronunciada en 2023 (15.23%) y 2024 (14.47%), aunque se mantuvo en niveles relativamente altos. Esta tendencia sugiere una disminución en la eficiencia con la que se utilizan los fondos propios para generar beneficios, aunque el ratio se mantiene positivo.
- Ingresos netos ajustados
- Los ingresos netos ajustados siguieron una trayectoria similar a la utilidad neta de los accionistas, con un aumento significativo entre 2020 y 2021 (de 4541 a 6209 millones de dólares). En 2022, se produjo una caída considerable (3800 millones de dólares), seguida de una recuperación sustancial en 2023 (6742 millones de dólares) y una ligera disminución en 2024 (6207 millones de dólares). La volatilidad en los ingresos netos ajustados sugiere la influencia de factores externos o cambios en la estrategia de la entidad.
- Patrimonio neto total ajustado
- El patrimonio neto total ajustado también experimentó un crecimiento constante durante el período, pasando de 35792 millones de dólares en 2020 a 39670 millones de dólares en 2021 y 39255 millones de dólares en 2022. El crecimiento se aceleró en 2023 (42387 millones de dólares) y 2024 (45051 millones de dólares), reflejando una expansión del capital ajustado.
- Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ajustado)
- El ratio de rendimiento sobre el capital contable ajustado mostró una fluctuación más pronunciada que el ratio no ajustado. Aumentó de 12.69% en 2020 a 15.65% en 2021, pero sufrió una caída significativa en 2022 (9.68%). Se recuperó fuertemente en 2023 (15.91%) y disminuyó ligeramente en 2024 (13.78%). Esta volatilidad indica una mayor sensibilidad a los ajustes realizados en el cálculo del patrimonio neto.
En resumen, la entidad demostró un crecimiento general en términos de patrimonio neto y, en gran medida, en utilidad neta, aunque con fluctuaciones en los ingresos netos ajustados. Los ratios de rentabilidad, tanto ajustados como no ajustados, mostraron una tendencia a la baja en los últimos años del período analizado, lo que podría indicar una disminución en la eficiencia operativa o cambios en la estructura de capital.
Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA) (ajustado)
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31).
1 2024 cálculo
ROA = 100 × Utilidad neta de los accionistas ÷ Activos totales
= 100 × ÷ =
2 Ingresos netos ajustados. Ver detalles »
3 Activos totales ajustados. Ver detalles »
4 2024 cálculo
Ratio de rentabilidad sobre activos (ajustado) = 100 × Ingresos netos ajustados ÷ Activos totales ajustados
= 100 × ÷ =
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en el desempeño de la entidad durante el período 2020-2024.
- Utilidad neta de los accionistas
- Se observa un incremento en la utilidad neta de los accionistas de 2020 a 2021, pasando de 4572 millones de dólares a 6104 millones de dólares. Posteriormente, se aprecia una ligera disminución en los años 2022, 2023 y 2024, estabilizándose en torno a los 5980 millones de dólares. Esta estabilización sugiere una madurez en el crecimiento de la rentabilidad.
- Activos totales
- Los activos totales muestran una tendencia al alza constante a lo largo de los cinco años. Se registra un aumento significativo de 86615 millones de dólares en 2020 a 116889 millones de dólares en 2024. Este crecimiento indica una expansión continua de la escala de operaciones.
- Ratio de rentabilidad sobre activos
- El ratio de rentabilidad sobre activos experimenta un incremento inicial de 5.28% en 2020 a 6.26% en 2021. A partir de 2022, se observa una disminución gradual, alcanzando el 5.12% en 2024. Esta reducción, a pesar del aumento en los activos totales, sugiere una menor eficiencia en la generación de beneficios a partir de los activos.
- Ingresos netos ajustados
- Los ingresos netos ajustados siguen una trayectoria similar a la utilidad neta de los accionistas, con un aumento notable de 2020 a 2021, seguido de una disminución en 2022 y un repunte significativo en 2023. En 2024, los ingresos se ajustan a un nivel similar al de 2021.
- Activos totales ajustados
- Los activos totales ajustados también muestran un crecimiento constante, paralelo al de los activos totales no ajustados, pasando de 87189 millones de dólares en 2020 a 118366 millones de dólares en 2024. Este incremento refleja una expansión en la base de activos de la entidad.
- Ratio de rentabilidad sobre activos (ajustado)
- El ratio de rentabilidad sobre activos ajustado presenta una mayor volatilidad que el ratio no ajustado. Se observa un aumento de 2020 a 2021, una caída pronunciada en 2022 y una recuperación en 2023, seguida de una ligera disminución en 2024. Esta fluctuación sugiere que los ajustes realizados a los ingresos y activos tienen un impacto considerable en la rentabilidad.
En resumen, la entidad ha experimentado un crecimiento constante en sus activos totales, pero la rentabilidad sobre estos activos ha mostrado una tendencia a la baja o una volatilidad significativa, dependiendo de si se consideran los datos ajustados o no. La utilidad neta de los accionistas se ha estabilizado en los últimos años, indicando una posible saturación en el crecimiento de la rentabilidad.