Análisis de ratios de solvencia
Datos trimestrales
Los ratios de solvencia, también conocidos como ratios de endeudamiento a largo plazo, miden la capacidad de una empresa para cumplir con las obligaciones a largo plazo.
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Ratios de solvencia (resumen)
Cigna Group, ratios de solvencia (datos trimestrales)
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El análisis de los datos financieros revela tendencias consistentes en los ratios de endeudamiento a lo largo del período examinado.
- Ratio de deuda sobre fondos propios
- Este ratio muestra una tendencia general al alza desde el primer trimestre de 2021 hasta el cuarto trimestre de 2023, pasando de 0.66 a 0.72. Se observa una ligera disminución en el primer trimestre de 2024 (0.80), seguida de una estabilización en los trimestres posteriores (0.77, 0.78, 0.78). Esto indica un incremento en la proporción de deuda en relación con los fondos propios, con una posterior estabilización y un ligero repunte.
- Ratio de deuda sobre capital total
- Este ratio se mantiene relativamente estable durante la mayor parte del período, fluctuando entre 0.40 y 0.44. No se aprecian cambios significativos en su valor, lo que sugiere una consistencia en la proporción de deuda en relación con el capital total. Se observa un ligero incremento al final del periodo, pasando de 0.40 a 0.44.
- Relación deuda/activos
- La relación deuda/activos permanece constante en 0.22 durante la mayor parte del período, con una ligera disminución al primer trimestre de 2024 (0.20) y un posterior retorno a 0.21. Esta estabilidad indica que la proporción de activos financiados con deuda se ha mantenido relativamente constante.
- Ratio de apalancamiento financiero
- Este ratio muestra una tendencia ascendente a lo largo del período. Se incrementa de 3.16 en el primer trimestre de 2021 a 3.80 en el cuarto trimestre de 2024. El incremento es gradual, con algunas fluctuaciones menores, pero la tendencia general es clara. Este aumento sugiere un mayor uso de apalancamiento financiero en la estructura de capital.
En resumen, los datos indican una tendencia general al aumento del endeudamiento, particularmente en lo que respecta al ratio de apalancamiento financiero. Los otros ratios de deuda muestran una mayor estabilidad, aunque con algunas fluctuaciones menores. La consistencia en la relación deuda/activos sugiere una gestión prudente de la deuda en relación con los activos totales.
Ratios de endeudamiento
Ratio de deuda sobre fondos propios
Cigna Group, ratio deuda/capital propio, cálculo (datos trimestrales)
| 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | ||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||
| Deuda a corto plazo | |||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo | |||||||||||||||||||||
| Deuda total | |||||||||||||||||||||
| Patrimonio neto | |||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propios1 | |||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre fondos propiosCompetidores2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31).
1 Q4 2024 cálculo
Ratio de deuda sobre fondos propios = Deuda total ÷ Patrimonio neto
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura de capital a lo largo del período examinado.
- Deuda Total
- Se observa una fluctuación en la deuda total, con un incremento inicial desde el primer trimestre de 2021 hasta el tercer trimestre de 2021. Posteriormente, se registra una ligera disminución al cierre de 2021. Esta tendencia se mantiene relativamente estable durante 2022, con una reducción más pronunciada hacia finales de ese año. En 2023, la deuda total experimenta una disminución adicional, aunque con un repunte en el último trimestre. Durante 2024, se aprecia una volatilidad similar, con fluctuaciones trimestrales que culminan en un valor cercano al inicial de 2021.
- Patrimonio Neto
- El patrimonio neto muestra una tendencia general a la baja a lo largo de 2021 y 2022, con fluctuaciones menores entre trimestres. En 2023, se observa una caída más significativa, especialmente marcada en el primer trimestre. A lo largo de 2024, se registra una recuperación parcial, aunque el patrimonio neto se mantiene por debajo de los niveles observados en 2021.
- Ratio de Deuda sobre Fondos Propios
- El ratio de deuda sobre fondos propios presenta una tendencia ascendente desde el primer trimestre de 2021 hasta el segundo trimestre de 2022, indicando un aumento en el apalancamiento financiero. Posteriormente, se observa una disminución en la segunda mitad de 2022. En 2023, el ratio se mantiene relativamente estable, aunque ligeramente inferior. El último trimestre de 2023 y los trimestres de 2024 muestran un incremento notable, alcanzando los valores más altos del período analizado, lo que sugiere un mayor endeudamiento en relación con el patrimonio neto.
En resumen, la estructura de capital ha experimentado cambios notables. La deuda total ha fluctuado, mientras que el patrimonio neto ha mostrado una tendencia decreciente, especialmente en 2023. El ratio de deuda sobre fondos propios ha aumentado en los últimos trimestres, lo que indica un incremento en el riesgo financiero.
Ratio de deuda sobre capital total
Cigna Group, ratio deuda/capital total, cálculo (datos trimestrales)
| 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | ||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | |||||||||||||||||||||
| Deuda a corto plazo | |||||||||||||||||||||
| Deuda a largo plazo | |||||||||||||||||||||
| Deuda total | |||||||||||||||||||||
| Patrimonio neto | |||||||||||||||||||||
| Capital total | |||||||||||||||||||||
| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital total1 | |||||||||||||||||||||
| Referencia | |||||||||||||||||||||
| Ratio de deuda sobre capital totalCompetidores2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31).
1 Q4 2024 cálculo
Ratio de deuda sobre capital total = Deuda total ÷ Capital total
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos revela tendencias significativas en la estructura de financiación y solvencia. Se observa una fluctuación en el nivel de deuda total a lo largo del período analizado.
- Deuda Total
- Inicialmente, la deuda total experimentó un incremento desde 31972 millones de dólares en marzo de 2021 hasta 34312 millones de dólares en septiembre de 2021. Posteriormente, se produjo una ligera disminución a 33670 millones de dólares en diciembre de 2021. A lo largo de 2022, la deuda se mantuvo relativamente estable, con una reducción gradual hacia los 31093 millones de dólares en diciembre de 2022. En 2023, se observó un repunte, alcanzando los 32733 millones de dólares en junio, seguido de una disminución a 30930 millones de dólares en diciembre. En 2024, la deuda total ha mostrado una tendencia al alza, llegando a 31972 millones de dólares en diciembre.
- Capital Total
- El capital total presentó una trayectoria más estable. Se aprecia un aumento inicial desde 80121 millones de dólares en marzo de 2021 hasta 81847 millones de dólares en junio de 2021, seguido de una ligera disminución y estabilización alrededor de los 79000-80000 millones de dólares durante 2022. En 2023, el capital total experimentó una disminución a 76831 millones de dólares en septiembre, recuperándose parcialmente a 77153 millones de dólares en diciembre. En 2024, se observa una disminución a 73005 millones de dólares en diciembre.
- Ratio Deuda sobre Capital Total
- El ratio de deuda sobre capital total se mantuvo relativamente constante en torno a 0.40-0.42 durante la mayor parte del período. En 2023, se produjo una ligera disminución a 0.40 en marzo y abril, para luego volver a 0.42. En 2024, el ratio ha permanecido estable en 0.44, lo que indica un ligero incremento en el apalancamiento financiero en comparación con los períodos anteriores.
En resumen, la estructura de financiación ha mostrado una dinámica fluctuante, con variaciones en la deuda total. El capital total ha sido más estable, aunque con una tendencia a la baja en los últimos trimestres. El ratio de deuda sobre capital total indica una ligera tendencia al aumento del apalancamiento financiero en el período más reciente.
Relación deuda/activos
Cigna Group, relación deuda/activos, cálculo (datos trimestrales)
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| Ratio de solvencia | |||||||||||||||||||||
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| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||
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Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31).
1 Q4 2024 cálculo
Relación deuda/activos = Deuda total ÷ Activos totales
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias consistentes en el período observado.
- Deuda Total
- La deuda total experimentó un incremento gradual desde los 31972 millones de dólares en el primer trimestre de 2021 hasta alcanzar los 34312 millones de dólares en el tercer trimestre del mismo año. Posteriormente, se observó una ligera disminución en el cuarto trimestre de 2021, tendencia que continuó en los primeros tres trimestres de 2022, llegando a los 31093 millones de dólares. A partir del cuarto trimestre de 2022, la deuda total mostró una fluctuación, con un aumento en el primer trimestre de 2023, seguido de una disminución constante hasta el primer trimestre de 2024. En el segundo y tercer trimestres de 2024, se aprecia un ligero incremento, para finalizar con una disminución en el último trimestre del período analizado.
- Activos Totales
- Los activos totales mostraron un crecimiento constante desde los 152081 millones de dólares en el primer trimestre de 2021 hasta los 155446 millones de dólares en el cuarto trimestre de 2022. En el primer trimestre de 2023, se produjo una ligera disminución, seguida de un repunte en el segundo trimestre. Esta tendencia al alza continuó hasta el tercer trimestre de 2023, para luego experimentar una fluctuación en el último trimestre de 2023 y los trimestres de 2024, sin superar los niveles máximos alcanzados previamente.
- Relación Deuda/Activos
- La relación deuda/activos se mantuvo relativamente estable durante la mayor parte del período, oscilando entre 0.21 y 0.22. Se observó una ligera disminución en el segundo trimestre de 2023, alcanzando un valor de 0.20, y se mantuvo en 0.21 durante los trimestres restantes del período analizado. Esta estabilidad sugiere una gestión consistente del apalancamiento financiero.
En resumen, los datos indican una gestión prudente de la deuda en relación con los activos totales, con una relación deuda/activos que se mantiene en un rango estrecho a lo largo del tiempo. La evolución de la deuda total muestra fluctuaciones, pero sin cambios significativos en la tendencia general. Los activos totales experimentaron un crecimiento constante, aunque con cierta volatilidad en los últimos trimestres.
Ratio de apalancamiento financiero
Cigna Group, ratio de apalancamiento financiero, cálculo (datos trimestrales)
| 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | ||||||
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Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31).
1 Q4 2024 cálculo
Ratio de apalancamiento financiero = Activos totales ÷ Patrimonio neto
= ÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
El análisis de los datos financieros revela tendencias significativas en la estructura de capital y la posición financiera a lo largo del período examinado.
- Activos Totales
- Se observa una fluctuación en los activos totales. Inicialmente, se registra un incremento modesto desde el primer trimestre de 2021 hasta el último trimestre de 2021. Posteriormente, se aprecia una disminución en 2022, seguida de una recuperación parcial en 2023. En 2024, se identifica una tendencia al alza, culminando en un valor superior al registrado en el inicio del período. La variación más notable se produce entre el último trimestre de 2023 y el último trimestre de 2024.
- Patrimonio Neto
- El patrimonio neto muestra una trayectoria descendente durante 2021 y 2022. Esta disminución se estabiliza en 2023, aunque con valores relativamente bajos en comparación con los trimestres iniciales. En 2024, se observa una recuperación, aunque no alcanza los niveles previos a la disminución. La caída más pronunciada se registra entre el primer trimestre de 2023 y el último trimestre de 2023.
- Ratio de Apalancamiento Financiero
- El ratio de apalancamiento financiero presenta una tendencia general al alza a lo largo del período. Se mantiene relativamente estable entre el primer trimestre de 2021 y el último trimestre de 2022, con fluctuaciones menores. A partir de 2023, se observa un incremento más significativo, que se acentúa en 2024, indicando un mayor grado de endeudamiento en relación con el patrimonio neto. El incremento más notable se produce entre el último trimestre de 2023 y el último trimestre de 2024.
En resumen, los datos sugieren una evolución en la estructura financiera, caracterizada por una fluctuación en los activos totales, una disminución inicial del patrimonio neto seguida de una recuperación parcial, y un aumento constante del ratio de apalancamiento financiero, especialmente en los últimos trimestres del período analizado. Estos cambios podrían indicar una estrategia de financiamiento más dependiente del endeudamiento.