Análisis de ratios de rentabilidad
Datos trimestrales
Los ratios de rentabilidad miden la capacidad de la empresa para generar ventas rentables a partir de sus recursos (activos).
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Ratios de rentabilidad (resumen)
Cigna Group, ratios de rentabilidad (datos trimestrales)
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31).
- Estabilidad y tendencia en los márgenes de beneficio
- El ratio de margen de beneficio bruto muestra una tendencia decreciente a lo largo del período analizado, partiendo de niveles cercanos a poco más del 14% en el tercer trimestre de 2020 y disminuyendo progresivamente hasta alcanzar aproximadamente el 10.15% en el primer trimestre de 2024. Esta disminución indica una reducción en la rentabilidad por ventas, posiblemente relacionada con mayores costes o una disminución en los precios o volumen de ventas.
- Margen de beneficio operativo y neto
- El margen de beneficio operativo refleja una tendencia similar, con valores que inician en torno al 5.12% en el cuarto trimestre de 2020 y convergen a niveles cercanos al 3.83% en el tercer trimestre de 2024. La reducción en estos márgenes sugiere una presión en la rentabilidad operativa, quizás debido a incrementos en gastos operativos o menores márgenes en ventas.
- Por otro lado, el margen de beneficio neto presenta una reducción significativa a partir del tercer trimestre de 2021, decreciendo desde aproximadamente 4.97% en finales de 2020 hasta cerca de 1.31% a mediados de 2024. La caída en el beneficio neto puede atribuírse a factores no especificados, como mayores cargas financieras, impuestos, gastos extraordinarios o una disminución en ingresos netos después de otros gastos.
- Rentabilidad sobre capital y activos
- El ROE muestra una tendencia decreciente en el período considerado, con niveles que oscilan desde aproximadamente 17.68% en finales de 2020, bajando a cerca del 8.37% en el tercer trimestre de 2024. La disminución en el ROE puede reflejar una menor eficiencia en la generación de beneficios con respecto al patrimonio de los accionistas, coincidiendo con la caída en los márgenes de beneficio y en la rentabilidad neta.
- De manera similar, el ROA presenta una tendencia decreciente que va desde cerca del 5.44% en el segundo trimestre de 2020 hasta el 2.2% en el tercer trimestre de 2024. La reducción sugiere que la empresa está generando menos beneficios en relación con sus activos totales, lo cual puede estar asociado a menor eficiencia en la utilización de sus recursos.
- Resumen general de tendencias
- En conjunto, los datos evidencian una tendencia a la disminución progresiva en los ratios de rentabilidad tanto a nivel de margen como de retorno. La reducción sostenida en estos indicadores indica posibles presiones en la rentabilidad global de la empresa, motivadas por factores operativos, de mercado o económicos. La evolución refleja una posible reestructuración de costes, cambios en la estructura de ingresos o efectos adversos en el entorno económico, que resultan en una menor eficiencia y rentabilidad en comparación con períodos anteriores.
Ratios de retorno de las ventas
Índices de retorno de la inversión
Ratio de margen de beneficio bruto
Cigna Group, ratio de margen de beneficio bruto, cálculo (datos trimestrales)
| 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | |||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||
| Beneficio bruto | ||||||||||||||||||||||||||
| Ingresos de clientes externos | ||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de rentabilidad | ||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio bruto1 | ||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio brutoCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31).
1 Q4 2024 cálculo
Ratio de margen de beneficio bruto = 100
× (Beneficio brutoQ4 2024
+ Beneficio brutoQ3 2024
+ Beneficio brutoQ2 2024
+ Beneficio brutoQ1 2024)
÷ (Ingresos de clientes externosQ4 2024
+ Ingresos de clientes externosQ3 2024
+ Ingresos de clientes externosQ2 2024
+ Ingresos de clientes externosQ1 2024)
= 100 × ( + + + )
÷ ( + + + )
=
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- Beneficio bruto
- Los datos muestran una tendencia general de crecimiento en el beneficio bruto a lo largo del período considerado. Después de un descenso en el primer trimestre de 2020, se observa una recuperación y un incremento constante, alcanzando valores máximos en 2024. Aunque existen fluctuaciones, la tendencia a largo plazo indica un aumento progresivo, reflejando una posible mejora en la eficiencia operacional o en la generación de beneficios antes de gastos y obligaciones.
- Ingresos de clientes externos
- Los ingresos provenientes de clientes externos muestran una tendencia alcista sostenida desde mediados de 2020 en adelante. Los datos reflejan un crecimiento constante, con incrementos significativos en los últimos trimestres, llegando a valores superiores a 65,000 millones de dólares en 2024. Este patrón revela una expansión en la base de clientes o un aumento en el valor de los servicios o productos ofertados, sugiriendo una sólida posición en el mercado y una estrategia de crecimiento efectiva.
- Ratio de margen de beneficio bruto
- El ratio de margen de beneficio bruto presenta una tendencia decreciente a lo largo del período analizado. En los primeros registros, el margen se encontraba en niveles superiores al 14%, pero desde 2020 en adelante, dicha proporción ha ido disminuyendo, alcanzando un valor aproximado del 10.15% en el último trimestre de 2024. La reducción en el margen puede indicar un aumento en los costos o una presión competitiva que ha afectado la rentabilidad relativa del beneficio bruto respecto a los ingresos, aun cuando estos últimos continúan en ascenso.
Ratio de margen de beneficio operativo
Cigna Group, ratio de margen de beneficio operativo, cálculo (datos trimestrales)
| 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | |||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||
| Resultado de explotación | ||||||||||||||||||||||||||
| Ingresos de clientes externos | ||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de rentabilidad | ||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio operativo1 | ||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio operativoCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31).
1 Q4 2024 cálculo
Ratio de margen de beneficio operativo = 100
× (Resultado de explotaciónQ4 2024
+ Resultado de explotaciónQ3 2024
+ Resultado de explotaciónQ2 2024
+ Resultado de explotaciónQ1 2024)
÷ (Ingresos de clientes externosQ4 2024
+ Ingresos de clientes externosQ3 2024
+ Ingresos de clientes externosQ2 2024
+ Ingresos de clientes externosQ1 2024)
= 100 × ( + + + )
÷ ( + + + )
=
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- Análisis de resultados de explotación
- El resultado de explotación muestra una tendencia de fluctuaciones a lo largo del período analizado, con un pico en el tercer trimestre de 2023 alcanzando los US$2,576 millones. Se observa un descenso significativo en los resultados en el cuarto trimestre de 2020, pero posteriormente se recupera y experimenta un aumento constante, culminando en valores superiores a los US$2,400 millones en 2024. Esto indica una recuperación y crecimiento en la rentabilidad operativa en los últimos periodos, con una tendencia alcista en los resultados, pese a algunas fluctuaciones a corto plazo.
- Ingresos de clientes externos
- Los ingresos provenientes de clientes externos evidencian una tendencia sostenida de crecimiento a lo largo del período. Desde aproximadamente US$38,116 millones en el primer trimestre de 2020, se observa un incremento constante llegando a US$65,372 millones en el tercer trimestre de 2024. Este incremento constante sugiere una expansión de la base de clientes y/o un aumento en los precios, reflejando una estrategia efectiva de crecimiento en las ventas externas y una posición de mercado en expansión.
- Ratio de margen de beneficio operativo
- El margen operativo, que refleja la eficiencia en la generación de beneficios a partir de las ventas, presenta una tendencia decreciente durante el período. Aunque en los primeros años se mantiene en torno al 4.6 %, a partir del cuarto trimestre de 2021 el margen comienza a disminuir paulatinamente, alcanzando niveles cercanos al 3.83 % en el último trimestre de 2024. Esto sugiere una ligera reducción en la eficiencia operativa, posiblemente atribuible a mayores costes, presiones competitivas o cambios en la estructura de gastos que afectan la rentabilidad relativa, pese al crecimiento en ingresos y resultados de explotación.
Ratio de margen de beneficio neto
Cigna Group, ratio de margen de beneficio neto, cálculo (datos trimestrales)
| 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | |||||||
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| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||
| Resultado neto de los accionistas | ||||||||||||||||||||||||||
| Ingresos de clientes externos | ||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de rentabilidad | ||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio neto1 | ||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de margen de beneficio netoCompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31).
1 Q4 2024 cálculo
Ratio de margen de beneficio neto = 100
× (Resultado neto de los accionistasQ4 2024
+ Resultado neto de los accionistasQ3 2024
+ Resultado neto de los accionistasQ2 2024
+ Resultado neto de los accionistasQ1 2024)
÷ (Ingresos de clientes externosQ4 2024
+ Ingresos de clientes externosQ3 2024
+ Ingresos de clientes externosQ2 2024
+ Ingresos de clientes externosQ1 2024)
= 100 × ( + + + )
÷ ( + + + )
=
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- Resultado neto de los accionistas
- El resultado neto de los accionistas muestra una tendencia de fluctuación a lo largo del período analizado. En el primer trimestre de 2020, se registra un valor de aproximadamente 1,18 mil millones de dólares, que experimenta un aumento notable en el segundo trimestre, alcanzando cerca de 1,75 mil millones. A partir de este punto, se observan altibajos, con un pico significativo en el cuarto trimestre de 2020, superando los 4,13 mil millones. Durante 2021, los valores en general permanecen en niveles similares, sin presentar cambios relevantes, aunque en el primer trimestre de 2022 se mantiene en cifras cercanas a 1,18 mil millones. A partir de ese momento, después de un repunte a principios de 2022, se inicia una tendencia a la baja en los resultados, llegando a números negativos en el primer trimestre de 2024, con un valor negativo de aproximadamente -277 millones, antes de recuperarse parcialmente en los trimestres siguientes.
- Ingresos de clientes externos
- Los ingresos procedentes de clientes externos muestran una tendencia de crecimiento sostenido en el período analizado. Desde aproximadamente 38 mil millones de dólares en el primer trimestre de 2020, los ingresos aumentan gradualmente a lo largo del tiempo, llegando a superar los 65 mil millones de dólares en el último trimestre de 2024. Este incremento continuo indica una expansión en la base de clientes y en los flujos de ingreso de la organización, con crecimientos especialmente notables a partir de 2021, donde los valores aumentan de forma constante y significativa.
- Ratio de margen de beneficio neto
- El ratio de margen de beneficio neto presenta una tendencia de disminución general a lo largo del período. En los trimestres intermedios de 2020 y 2021, los márgenes oscilan alrededor del 4,9 % y 3,1 %, respectivamente. Desde mediados de 2022, se observa una reducción progresiva en los márgenes, alcanzando valores cercanos o por debajo del 2 %, en algunos trimestres, llegando a un mínimo de aproximadamente 1,31 % en el tercer trimestre de 2023. La tendencia muestra una disminución en la rentabilidad relativa de los beneficios netos en relación con los ingresos, lo que sugiere posibles presiones en los márgenes o incremento de costos asociados a las operaciones.
Ratio de rendimiento sobre el capital contable (ROE)
Cigna Group, ROE, cálculo (datos trimestrales)
| 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||
| Resultado neto de los accionistas | ||||||||||||||||||||||||||
| Patrimonio neto | ||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de rentabilidad | ||||||||||||||||||||||||||
| ROE1 | ||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||
| ROECompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31).
1 Q4 2024 cálculo
ROE = 100
× (Resultado neto de los accionistasQ4 2024
+ Resultado neto de los accionistasQ3 2024
+ Resultado neto de los accionistasQ2 2024
+ Resultado neto de los accionistasQ1 2024)
÷ Patrimonio neto
= 100 × ( + + + )
÷ =
2 Haga clic en el nombre del competidor para ver los cálculos.
- Tendencias en el resultado neto de los accionistas
- El resultado neto de los accionistas presenta cierta volatilidad a lo largo del período analizado. Inicialmente, en el primer trimestre de 2020, el valor fue de 1,181 millones de dólares estadounidenses, alcanzando un pico de 4,135 millones en el cuarto trimestre de 2020. Sin embargo, después de este máximo, se observa una tendencia a la baja en 2021 y 2022, con valores que fluctúan alrededor de 1,100 a 1,600 millones, y con una caída significativa en el primer trimestre de 2023, donde se registre una pérdida de -277 millones. Posteriormente, a partir del segundo trimestre de 2023, los resultados muestran una recuperación, alcanzando en el cuarto trimestre de 2023 un valor cercano a 1,548 millones, para posteriormente disminuir a 739 millones en el primer trimestre de 2024 y volver a un nivel cercano a 1,424 millones en el segundo trimestre de 2024. La tendencia indica una generación de beneficios que, aunque con altibajos, experimenta un momento de pérdidas en los primeros trimestres de 2024.
- Patrimonio neto
- El patrimonio neto presenta una tendencia levemente creciente hasta 2022, permaneciendo relativamente estable en torno a los 45,000 millones de dólares en los primeros años del período. Sin embargo, en 2023, se observa un descenso a 41,181 millones en el primer trimestre, seguido de una ligera recuperación a 41,332 millones en el segundo trimestre, y luego una estabilización en niveles cercanos a los 41,000 millones en los trimestres subsecuentes. Esto sugiere una relativa estabilidad en el patrimonio neto durante la mayor parte del período, con una ligera reducción en 2023, posiblemente vinculada a cambios en la rentabilidad o en la distribución de dividendos.
- Retorno sobre el patrimonio (ROE)
- El ROE muestra un comportamiento fluctuante, con valores que oscilan entre un máximo de aproximadamente 17.68% en el cuarto trimestre de 2020 y un mínimo cercano a 7.22% en el primer trimestre de 2024. Durante 2020 y 2021, los porcentajes permanecen en niveles relativamente altos, superando regularmente el 14%, reflejando una rentabilidad positiva y sostenida del patrimonio. Sin embargo, a partir de 2022, el ROE disminuye de forma progresiva, situándose en torno al 8% en los últimos trimestres del período analizado. La disminución en el ROE en los últimos años puede indicar una reducción en la eficiencia de la generación de beneficios en relación al patrimonio o una mayor base de patrimonio sin un crecimiento proporcional en los beneficios.
Ratio de rentabilidad sobre activos (ROA)
Cigna Group, ROA, cálculo (datos trimestrales)
| 31 dic 2024 | 30 sept 2024 | 30 jun 2024 | 31 mar 2024 | 31 dic 2023 | 30 sept 2023 | 30 jun 2023 | 31 mar 2023 | 31 dic 2022 | 30 sept 2022 | 30 jun 2022 | 31 mar 2022 | 31 dic 2021 | 30 sept 2021 | 30 jun 2021 | 31 mar 2021 | 31 dic 2020 | 30 sept 2020 | 30 jun 2020 | 31 mar 2020 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos financieros seleccionados (US$ en millones) | ||||||||||||||||||||||||||
| Resultado neto de los accionistas | ||||||||||||||||||||||||||
| Activos totales | ||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de rentabilidad | ||||||||||||||||||||||||||
| ROA1 | ||||||||||||||||||||||||||
| Referencia | ||||||||||||||||||||||||||
| ROACompetidores2 | ||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||
Basado en los informes: 10-K (Fecha del informe: 2024-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2024-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2024-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2023-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2023-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2023-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2022-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2022-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2022-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2021-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2021-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2021-03-31), 10-K (Fecha del informe: 2020-12-31), 10-Q (Fecha del informe: 2020-09-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-06-30), 10-Q (Fecha del informe: 2020-03-31).
1 Q4 2024 cálculo
ROA = 100
× (Resultado neto de los accionistasQ4 2024
+ Resultado neto de los accionistasQ3 2024
+ Resultado neto de los accionistasQ2 2024
+ Resultado neto de los accionistasQ1 2024)
÷ Activos totales
= 100 × ( + + + )
÷ =
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- Resultado neto de los accionistas
- El resultado neto presenta una tendencia variable a lo largo del período analizado. En los primeros años, se observa un incremento significativo en el primer trimestre de 2020, con un valor de 1,181 millones de dólares, alcanzando un máximo en el primer trimestre de 2021 con 4,135 millones. Posteriormente, aunque mantiene niveles altos, se nota una tendencia a la fluctuación con caídas y recuperaciones en los trimestres subsiguientes. Se registra una disminución pronunciada en el primer trimestre de 2023, llegando a valores negativos (-277 millones); sin embargo, en los siguientes trimestres vuelve a valores positivos, cerrando en un valor de 1,424 millones en el tercer trimestre de 2024. En general, después del pico en 2021, el resultado muestra mayor volatilidad y una tendencia a la estabilización con fluctuaciones menores hacia el final del período.
- Activos totales
- Los activos totales muestran una tendencia de estabilidad relativa, con ligeras variaciones a lo largo del tiempo. Iniciando en 154,711 millones de dólares en marzo de 2020, experimentan pequeños aumentos y disminuciones en los trimestres siguientes, con un nivel máximo cercano a 160,044 millones en septiembre de 2020 y un mínimo de 143,932 millones en diciembre de 2021. Desde ese punto, se observa un incremento paulatino, cerrando en 155,881 millones en septiembre de 2024. No se identifican cambios drásticos, lo que indica una gestión equilibrada de los activos a lo largo del período analizado.
- ROA (Retorno sobre activos)
- El ROA muestra una tendencia decreciente en el período analizado. A partir de datos disponibles desde el segundo trimestre de 2020, se mantiene en niveles cercanos al 5.4-5.5% durante 2020 y 2021, indicando una utilización eficiente de los activos en esos años. Sin embargo, desde 2022, el ROA comienza a disminuir claramente, llegando a niveles de aproximadamente 2% en 2023 y primeros trimestres de 2024. Esto sugiere una disminución en la rentabilidad relativa de los activos, posiblemente reflejando cambios en la eficiencia operativa o en las condiciones de mercado que afectan la rentabilidad.